浙江省泰順縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

泰檢公訴刑訴〔2020〕792號(hào)　

被告人鄭某某，男，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303291976********，漢族，高中文化程度，群眾，經(jīng)商，戶籍所在地浙江省泰順縣**鎮(zhèn)**村**，現(xiàn)住貴州省貴陽(yáng)市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年7月30日被泰順縣公安局刑事拘留；同年8月29日被泰順縣公安局取保候?qū)彛?019年7月23日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人：林曉輝，浙江泰輝律師事務(wù)所律師。

本案由泰順縣公安局偵查終結(jié)，以被告人鄭某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2011年4月至2015年1月期間，被告人鄭某某以山東省**房地產(chǎn)項(xiàng)目和資金周轉(zhuǎn)為由，未經(jīng)過(guò)相關(guān)部門批準(zhǔn)，并承諾支付借款人3分至5分不等的月利息，向被害人黃某甲、吳某某等27位不特定人員融資累計(jì)人民幣11516.7萬(wàn)元，鄭某某支付本息回報(bào)為人民幣5292.9588萬(wàn)元。因鄭某某無(wú)法繼續(xù)支付利息，黃某甲等9人就與鄭某某之間的民間借貸糾紛向泰順縣人民法院提起民事訴訟，后黃某甲等9人收到法院執(zhí)行款106.640943萬(wàn)元。

2018年7月30日，被告人鄭某某在貴州省清鎮(zhèn)市云站路云夢(mèng)小鎮(zhèn)售樓部辦公室被民警抓獲到案。同年8月7日至8月30日期間鄭某某與黃某甲等27名被害人達(dá)成調(diào)解協(xié)議書(shū)，鄭某某同意分期歸還借款本金，已于2018年8月償還人民幣1369.55萬(wàn)元，已于2020年2月前償還人民幣606.58萬(wàn)元。

具體事實(shí)如下：

1.2013年6月，鄭某某向被害人吳某某吸收資金人民幣60萬(wàn)元。

2.2013年6月8日，鄭某某向被害人阮某某吸收資金人民100萬(wàn)。

3.2013年7月27日，鄭某某向被害人黃某甲吸收資金人民幣80萬(wàn)。

4.2013年8月1日，鄭某某向被害人黃某乙吸收資金人民幣50萬(wàn)元。

5.2014年9月11日，鄭某某向被害人黃某丙吸收資金人民幣140萬(wàn)。

鄭某某于2018年8年23日償還吳某某、阮某某、黃某甲、黃某乙、黃某丙5人合計(jì)人民幣280萬(wàn)元。

6.2011年4月18日，鄭某某向陶某某吸收資金人民幣50萬(wàn)元，已償還人民幣41.68萬(wàn)元。

7.2011年4月14日，鄭某某向陳某某吸收資金人民幣50萬(wàn)元，已償還人民幣41.68萬(wàn)元。

8.2011年5月12日，鄭某某向歐某某吸收資金人民幣30萬(wàn)；同年5月24日，吸收資金人民幣30萬(wàn)元；已償還人民幣51.136萬(wàn)元。

9.2011年5月24日，鄭某某向被害人王某甲吸收資金人民幣15萬(wàn)元，已償還人民幣13萬(wàn)元；王某甲收到法院執(zhí)行款人民幣25514.5元。

10.2011年7月14日，鄭某某向被害人賴某甲吸收資金人民幣13萬(wàn)元；2013年3月13日，鄭某某向賴某甲吸收資金人民幣80萬(wàn)元；同年3月22日吸收資金人民幣72萬(wàn)元；同年6月2日吸收資金人民幣50.9萬(wàn)元；已償還人民幣134.514萬(wàn)元。

11.?2011年10月18日、2012年5月7日、2013年10月18日鄭某某分別向被害人朱某某吸收資金300萬(wàn)元、200萬(wàn)元、150萬(wàn)元，已償還資金人民幣468.976萬(wàn)元；

12.2011年10月21日，鄭某某向夏某某吸收資金人民幣27萬(wàn)元；已償還人民幣18.23萬(wàn)元。

13.2012年6月6日至2015年1月27日期間，鄭某某向被害人李某某吸收資金人民幣4465萬(wàn)元，已償還人民幣3111.794萬(wàn)元。

14.2012年7月3日至2013年9月10日期間，鄭某某向被害人張某甲吸收資金人民幣1178萬(wàn)元，已償還人民幣858.0798萬(wàn)元。

15.2012年8月10日，鄭某某向張某乙吸收資金人民幣100萬(wàn)元；同年9月6日，鄭某某向張某乙吸收資金人民幣400萬(wàn)元；同年12月31日，向張某乙吸收資金人民幣100萬(wàn)元；已償還人民幣226.72萬(wàn)元。

16.2012年12月13日，鄭某某向被害人黃某乙吸收資金人民幣70萬(wàn)元；2013年3月1日，鄭某某向黃某乙吸收資金人民幣250萬(wàn)元，已償還被害人人民幣202.834萬(wàn)元；被害人黃某乙收到法院執(zhí)行款人民幣375494.05元。

17.2012年12月19日，鄭某某向齊某某吸收資金人民幣60萬(wàn)元，已償還人民幣51.3萬(wàn)元。

18.2012年12月20日，鄭某某向陶某某吸收資金人民幣40萬(wàn)元，已償還人民幣38.3萬(wàn)元。

19.2013年3月1日，鄭某某向被害人黃某丙吸收資金人民幣100萬(wàn)元，已償還人民幣61.8萬(wàn)元；被害人黃某丙收到法院執(zhí)行款人民幣117665.1元。

20.2013年3月1日，鄭某某向被害人黃某甲本吸收資金人民幣50萬(wàn)元，已償還人民幣38.9萬(wàn)元；被害人黃某甲本收到法院執(zhí)行款58849.51元。

21.2013年3月13日至6月2日，鄭某某向賴某乙吸收資金人民幣40萬(wàn)元，已償還資金人民幣8萬(wàn)元；

22.2013年3月20日，鄭某某向被害人陶某某吸收資金人民幣100萬(wàn)元，同年9月10日吸收資金人民幣100萬(wàn)元，已償還被害人人民幣151.04萬(wàn)元；被害人陶某某收到法院執(zhí)行款人民幣122262.37元。

23.2013年4月7日至2013年7月19日，鄭某某向丁某某吸收資金人民幣900萬(wàn)元，已償還人民幣206.4萬(wàn)元。

24.2013年4月16日至9月24日期間，鄭某某向張某丙吸收資金人民幣1665.8萬(wàn)元；已償還人民幣1047.595萬(wàn)元；

25.2013年8月7日，鄭某某向張某丁吸收資金人民幣200萬(wàn)元；已償還人民幣45.18萬(wàn)元；被害人張某丁已收到法院執(zhí)行款人民幣214174.02元。

26.2013年9月10日，鄭某某向被害人鄧某某吸收資金人民幣100萬(wàn)，已償還人民幣84.24萬(wàn)元。

27.2013年9月30日，鄭某某向被害人潘某某吸收資金人民幣100萬(wàn)元；已償還人民幣87.69萬(wàn)元；被害人潘某某收到法院執(zhí)行款152449.88元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：資金表、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、銀行交易記錄、不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬信息查詢記錄、調(diào)解協(xié)議書(shū)、請(qǐng)求書(shū)、分期付款情況表、收據(jù)、施工進(jìn)度計(jì)劃表、圖片、民事判決書(shū)、民事調(diào)解書(shū)、泰順縣人民法院公告、戶籍信息、前科情況核查記錄表等；

2.證人證言：證人陶某某、葉某某、鄭某乙、陳某某的證言；

3.被害人的陳述：被害人黃某甲、吳某某、黃某甲本、鄧某某、黃某乙、黃某丙、阮某某、王某甲、賴某甲、潘某某、朱某某、李某某、張某甲、奇某某、張某乙、陶某甲、陶某乙、陳某某、歐某某、夏某某、張某丁、張某丙的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人鄭某某的供述與辯解；

5.其他證明材料：抓獲經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人鄭某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人鄭某某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，以高額利息為誘餌非法向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄭某某歸案后如實(shí)供述自己的罪行，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人鄭某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人鄭某某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣100000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

泰順縣人民法院　

檢察官：錢益奉

檢察官助理：王婉濟(jì)

2020年7月21日　

附：

????1．被告人現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系方式：1830088****。

2．案卷材料和證據(jù)十一冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。