三門縣人民檢察院

起??訴??書

三檢一部刑訴〔2019〕177號

被告單位三門**金融服務(wù)外包有限公司，組織機構(gòu)代碼91331022MA********，單位地址三門縣**街道**大道**號，法定代表人鄭某某。

訴訟代表人丁某某，男，1990年**月**日出生，浙江省三門縣**鎮(zhèn)**村**片**號。

被告人鄭某某，男性，1976年**月**日出生，居民身份證號碼3326261976********，漢族，初中，戶籍所在地浙江省臺州市三門縣，住**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月20日被三門縣公安局刑事拘留，于2019年4月5日被三門縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由三門縣公安局偵查終結(jié)，以被告單位三門**金融服務(wù)外包有限公司、被告人鄭某某、陳某某（相對不起訴）、盧某某（相對不起訴）涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月27日移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人及其法定代理人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年8月9日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年9月8日補查重報；本院于2019年10月23日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年11月21日補查重報。本院于2019年7月28日、2019年10月9日、2019年12月22日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2016年5月份，被告人鄭某某為做轉(zhuǎn)貸生意，注冊了三門**金融服務(wù)外包有限公司（以下簡稱“**外包公司”）并擔任法定代表人，后因借貸業(yè)務(wù)較多，自有資金不足，故準備以P2P形式向社會公眾募集資金。2017年上半年，鄭某某、陳某某與盧某某商量開發(fā)和運營P2P事宜，由**外包公司出資，陳某某參與管理，盧某某負責軟件開發(fā)和平臺運營推廣，其中陳某某和盧某某均領(lǐng)取固定工資。

2017年6月，經(jīng)**外包公司投資和盧某某團隊開發(fā)，**金融P2P平臺在未經(jīng)有關(guān)部門許可的情況下正式上線運營。在資產(chǎn)端方面，一部分由**外包公司將真實借款需求包裝成投資標的，一部分由**外包公司偽造投資標的，真假投資標的均發(fā)布在**金融P2P上讓投資人申購。鄭某某負責聯(lián)系借款人、審批大額借款和收集偽造投資標的所需的營業(yè)執(zhí)照、身份證和銀行賬戶等基礎(chǔ)材料，陳某某負責借款方材料審核、資料上傳和日常管理。在資金端方面，由盧某某團隊在線上通過百度、今日頭條等渠道發(fā)布投資廣告及鏈接，以注冊后可以獲得投資紅包、加息券等吸引投資人；在線下聯(lián)系P2P“羊毛黨”設(shè)立專門投資渠道，除前述投資福利之外，返還投資金額的3%至4%，吸引“羊毛黨”投資，以制造**金融P2P投資火爆的假象。社會公眾在投資時，資金先統(tǒng)一轉(zhuǎn)入第三方富友支付平臺，后轉(zhuǎn)入鄭某某提供的相關(guān)人員賬戶，被其用于出借給借款人或支付利息等資金周轉(zhuǎn)。

截至**金融P2P平臺停止運營時，該平臺共吸收投資人資金8300余萬元，未兌付金額為2600余萬元。經(jīng)鄭某某兌付，平臺資金缺口逐步縮小至850余萬元，涉及投資人102人。投資人中有2名特殊關(guān)系人自愿放棄兌付，并出具諒解書；其他投資人均得到全額兌付，并出具諒解書。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.?書證：營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、公司登記及變更材料、公司章程、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、股東會會議決議、支付服務(wù)協(xié)議、微信聊天截圖、銀行明細、銀行卡復(fù)印件、“**金融”界面截圖、借款合同、網(wǎng)絡(luò)出借服務(wù)協(xié)議、扣押清單、暫扣款票據(jù)、承諾書、委托書、諒解書、身份信息、村委會證明；

2.?證人證言：證人張某甲、林某某、楊某甲、張某乙、方某某、楊某乙、殷某某、徐某某、王某甲、王某乙、王某丙、王某丁、柏某某等投資人證言，歸案經(jīng)過；

3.?被告人鄭某某和同案人員陳某某、盧某某的供述與辯解；

4.?視聽資料、電子數(shù)據(jù)：辨認視頻、**金融注冊用戶信息。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人鄭某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告單位三門**金融服務(wù)外包有限公司在未取得國家許可的情況下非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任；被告人鄭某某系三門**金融服務(wù)外包有限公司直接負責的主管人員，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。鄭某某系自首，依法可以減輕處罰；其認罪認罰，依法可以從寬處理，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

三門縣人民法院

????????????????????檢察員：朱漢勇

??????????????????2019年12月26日

附：

1．被告人鄭某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2．案卷材料和證據(jù)29卷。

3．《認罪認罰具結(jié)書》一份。