?海南省?？谑旋埲A區(qū)人民檢察院

起?訴?書

海龍檢五刑訴〔2020〕Z33號

被告人鄭某某，女，1985年**月**日出生，公民身份號碼4290051985********，漢族，小學(xué)文化，湖北省潛江市人，住?？谑旋埲A區(qū)**路**號**雅居**棟**房，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年4月16日被海口市公安局龍華分局刑事拘留；因涉嫌犯有妨害信用卡管理罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年5月22日被?？谑泄簿?/span>龍華分局逮捕。

辯護(hù)人張運(yùn)鑫，海南東方國信律師事務(wù)所律師

被告人陳某甲，男，1983年**月**日出生，公民身份號碼4601041983********，漢族，初中文化，海南省海口市人，住?？谑行阌^(qū)**村*隊(duì)**號，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年4月17日被?？谑泄簿铸埲A分局刑事拘留；因涉嫌犯有妨害信用卡管理罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年5月22日被?？谑泄簿铸埲A分局逮捕。

本案由?？谑泄簿铸埲A分局偵查終結(jié)，以被告人鄭某某、陳某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年7月22日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>本院于2020年8月21日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年9月21日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

自2019年開始，被告人鄭某某在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)有人發(fā)布收購對公賬戶的信息，于是便開始使用自己的身份信息注冊了?？邶埲A**煙酒行、海口美蘭**美容店等個(gè)體工商戶，在獲取工商營業(yè)執(zhí)照后到銀行開設(shè)對公賬戶，然后將對公銀行賬戶及配套的銀行卡、U盾等出售或者租借。在發(fā)現(xiàn)這個(gè)方法可以非法獲利后，鄭某某開始陸續(xù)聯(lián)系了被告人陳某甲和何某某、鐘某某、張某某、陳某乙等人，讓他們以自己的名義注冊成立個(gè)體戶，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后在銀行開設(shè)對公賬戶，自2019年6月至2020年3月份期間，陳某甲注冊成立了?？邶埲A**餐飲店、?？谛阌?*煙酒行、?？诿捞m**網(wǎng)絡(luò)科技店，何某某注冊成立了海口龍華**餐飲店、?？邶埲A**服裝店，鐘某某注冊成立了?？邶埲A**煙酒店、?？邶埲A**五金店、海口龍華**美食店，張某某注冊成立了?？邶埲A**餐飲店、?？邶埲A**養(yǎng)生會(huì)所、?？邶埲A**服裝店，陳某乙注冊成立了海口美蘭**煙酒行、?？邶埲A**餐飲店，陳某甲、何某某、鐘某某、張某某、陳某乙等人以開設(shè)的個(gè)體戶營業(yè)執(zhí)照開設(shè)對公銀行賬戶，鄭某某再以人民幣500元至1000元人民幣不等的價(jià)錢向陳某甲、何某某、鐘某某、張某某、陳某乙等人收購個(gè)體工商戶的對公賬戶及配套的密鑰、U盾、手機(jī)卡和銀行卡，鄭某某將其通過網(wǎng)上出售并從中非法謀利，除此之外，鄭某某還通過網(wǎng)上向多人收購銀行卡。

被告人陳某甲除了將自己的銀行卡賬戶賣給鄭某某外，其又找到了黎某甲、陳某丙，告訴他們兩人注冊成立個(gè)體工商戶，并憑工商營業(yè)執(zhí)照開設(shè)銀行對公賬戶出售營利，并將鄭某某聯(lián)系方式告訴黎某甲，黎某甲將自己及其妻子李某某的身份信息發(fā)給鄭某某，黎某甲于2019年11月份和2020年3月份以自己的名義注冊成立?？邶埲A**五金店和海口秀英**汽車配件店，以李某某名義注冊成立海口美蘭**服裝店，并以?？邶埲A**五金店在光大銀行和工商銀行辦理了對公賬戶，黎某甲將注冊開設(shè)的銀行卡、U盾等交給陳某甲，陳某甲再將其交給鄭某某，獲利后，再按照每套人民幣900元支付給黎某甲。陳某丙按照陳某甲的要求，在工商部門注冊成立海口秀英**服裝店，并在光大銀行和工商銀行開設(shè)了對公賬戶，然后將辦理的銀行卡、U盾等交給陳某甲，陳某甲支付了人民幣3100元付給陳某丙作為好處。

2020年4月15日，公安機(jī)關(guān)在?？谑旋埲A區(qū)**路**號**雅居**棟附近將被告人鄭某某抓獲，從其住處繳獲手機(jī)7部、營業(yè)執(zhí)照4本，公司印章、手機(jī)卡、銀行U盾、現(xiàn)金人民幣12400元及銀行卡113張等物品，經(jīng)查其中有80張系其向他人所購買的，其中有黎某甲在海南銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行的銀行卡各一張、李某某的民生銀行的銀行卡一張。

同年4月16日，公安機(jī)關(guān)在?？谑行阌^(qū)**村**隊(duì)**號抓獲被告人陳某甲，并從其住處繳獲印章、手機(jī)及手機(jī)卡、U盾、及銀行卡等，其中有黎某甲的民生銀行、農(nóng)村信用社的銀行卡各一張、陳某丙建設(shè)銀行的銀行卡一張。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.到案經(jīng)過、人口基本信息、扣押物品清單、企業(yè)機(jī)讀檔案登記資料、銀行查詢單、微信聊天記錄截圖、營業(yè)執(zhí)照、銀行開戶申請書、鄭某某和陳某甲的扣押銀行卡明細(xì)表等書證；

2.證人張某某、何某某、陳某乙、鐘某某、陳某丙、黎某乙、李某某的證言；

3.被告人鄭某某、陳某甲的供述；

4.辨認(rèn)筆錄及照片。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)，被告人對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人鄭某某、陳某甲分別非法持有他人信用卡???80張和13張，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第二項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄭某某非法持有他人信用卡80張，屬情節(jié)嚴(yán)重，因被告人如實(shí)供述，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從輕處罰。故建議判處被告人鄭某某有期徒刑三年的刑罰，并處罰金人民幣二萬元，建議判處被告人陳某甲有期徒刑九個(gè)月的刑罰，并處罰金人民幣一萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

?？谑旋埲A區(qū)人民法院

檢??察??官：王廣奔

???????????????????????????????2020年10月19日

附：1.被告人鄭某某、陳某甲現(xiàn)羈押于?？谑械诙?看守所：

2.??隨案移送全部證據(jù)材料壹冊；

3.??扣押物品現(xiàn)存放于?？谑泄簿铸埲A分局；

????4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份。