杭州市臨安區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

杭臨檢公訴刑訴〔2020〕820號(hào)

被告人鄭某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼3203051987********，漢族，文化程度初中,無(wú)業(yè)，住江蘇省徐州市賈汪區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年7月19日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年8月23日被依法逮捕。

被告人張某某，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼3203051990********，漢族，文化程度初中，無(wú)業(yè)，住江蘇省徐州市云龍區(qū)**小**幢**室。因本案于2020年3月27日被杭州市公安局臨安區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年4月30日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局臨安區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人鄭某甲、張某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月22日、2020年5月8日分別向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，本院依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查2次，延長(zhǎng)審查起訴期限2次。

經(jīng)依法審查查明：

2015年3月至2017年8月期間，被告人鄭某甲、張某某伙同鄭某乙（另案處理）等人為非法獲利，單獨(dú)或合伙通過(guò)他人介紹等渠道獵取急需籌款的被害人，在查訪被害人經(jīng)濟(jì)能力后，引誘被害人借款。在借款時(shí)通過(guò)扣除保證金、家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、GPS費(fèi)、利息等不合理費(fèi)用，虛增借貸金額，在借款過(guò)程中通過(guò)重新簽訂虛高借條并制造虛假銀行流水，惡意壘高借款金額，在借款后采用上門滋擾、電話威脅的方式催收利息，從中非法獲利，先后詐騙被害人吳某某、趙某某等人，共計(jì)詐騙72萬(wàn)余元。其中被告人鄭某甲參與2起，詐騙金額25.3萬(wàn)元，被告人張某某參與1起，詐騙金額13.3萬(wàn)元。分別是：

1．2015年3月12日，被告人鄭某甲及鄭某乙等人在被害人吳某某提出借款20萬(wàn)元后，以行規(guī)為由，扣除保證金、家訪費(fèi)、GPS費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等各種名目的費(fèi)用，虛增借貸金額，被害人吳某某實(shí)際到手15萬(wàn)元。在后續(xù)借款過(guò)程中，通過(guò)不斷制造虛假銀行流水壘高借款金額，共計(jì)從被害人吳某某處騙得59.6萬(wàn)元。其中在2016年3月15日，被告人鄭某甲打款給被害人吳某某27萬(wàn)元，要求被害人吳某某出具35萬(wàn)元的虛高借條，以此惡意壘高借款金額，從中騙得12萬(wàn)元。

2.2017年3月6日，被告人鄭某甲、張某某及鄭某乙等人在被害人趙某某提出借款30萬(wàn)元的情況下，以行規(guī)為由，扣除利息及中介費(fèi)、保證金等各種名目的費(fèi)用，虛增借貸金額，被害人趙某某實(shí)際到手23.9萬(wàn)元。2017年3月24日，被告人鄭某甲、張某某等人要求被害人趙某某還款30萬(wàn)元后再借款30萬(wàn)，以此惡意壘高借款金額，累計(jì)從被害人趙某某處騙得13.3萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶籍證明、銀行交易流水明細(xì)、支付寶截圖等；

2.證人證言：證人任某某、石某某、宋某某、祝某某、岳某某、周某某等人的證言，歸案經(jīng)過(guò)；

3.被害人吳某某、趙某某的陳述；

4.被告人鄭某甲、張某某的供述與辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：扣押筆錄，被告人鄭某甲、被害人吳某某、趙某某、證人岳某某、祝某某等人的辨認(rèn)筆錄等；

6.電子數(shù)據(jù)：光盤。

本院認(rèn)為，被告人鄭某甲、張某某采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴,請(qǐng)依法判處。

此致

杭州市臨安區(qū)人民法院

檢?察?官：李??昕

二〇二〇年五月十四日

附：

????1.被告人鄭某甲、張某某現(xiàn)羈押于臨安區(qū)看守所；

2.刑事偵查卷宗7冊(cè)。