白銀市白某某人民檢察院

起?訴?書

白檢刑檢刑訴〔2020〕68號

被告人詹某某，男，1989年**月**日出生，公民身份證號碼3522021989********，漢族，?？莆幕潭龋怠般@石分期”、“龍蝦分期”非法網(wǎng)貸公司負(fù)責(zé)人，戶籍所在地福建省寧德市福安市，住福建省寧德市福安市**小區(qū)**幢**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年6月4日被白銀公安分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年7月9日被白銀公安分局逮捕，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

違法經(jīng)歷:?2016?年?11月?20?日，因非法限制他人人身自由被福安市公安局行政拘留五日并處罰罰款貳百元。

被告人鄭某某，男，1984年**月**日出生，公民身份證號碼3522021984********，漢族，初中文化程度，系“鉆石分期”、“龍蝦分期”非法網(wǎng)貸公司高管，戶籍所在地福建省寧德市福安市，住福建省寧德市福安市**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月6日被白銀分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月12日被白銀公安分局逮捕，同年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白銀現(xiàn)羈押于白某某看守所。

違法犯罪經(jīng)歷:?2002年因?qū)め呑淌伦锉桓＝ㄊ幍率懈０彩腥嗣穹ㄔ号刑幱衅谕叫塘鶄€月。

被告人趙某某，男，1994年**月**日出生，公民身份證號碼3401231994********，漢族，中專文化程度，系安徽**科技有限公司負(fù)責(zé)人，戶籍所在地安徽省合肥市肥東縣，住安徽省合肥市肥東縣**鄉(xiāng)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2020年6月10日被白銀分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年7月13日被白銀公安分局逮捕，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人馮某某，男，1990年**月**日出生，公民身份證號碼3522021990********，漢族，中專文化程度，系“鉆石分期”、“龍蝦分期”非法網(wǎng)貸公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地福建省寧德市福安市，住福建省寧德市福安市**鎮(zhèn)**村**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月6日被白銀分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月12日被白銀公安分局逮捕，同年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人楊某某，男，1994年**月**日出生，公民身份證號碼3522021994********，漢族，初中文化程度，系“龍蝦分期”非法網(wǎng)貸公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地福建省寧德市福安市，住福建省寧德市福安市**路**號龍**幢**梯**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月6日被白銀分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月12日被白銀公安分局逮捕，同年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人沈某甲，女，1993年**月**日出生，公民身份證號碼3509811993********，漢族，專科文化程度，“龍蝦分期”非法網(wǎng)貸公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地福建省寧德市福安市，住福建省寧德市福安市**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月6日被白銀分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月12日被白銀公安分局逮捕，同年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人沈某乙，女，1995年**月**日出生，公民身份證號碼3522021995********，漢族，專科文化程度，系“龍蝦分期”非法網(wǎng)貸公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地福建省寧德市福安市，住福建省寧德市福安市**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月6日被白銀分局刑事拘留。經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月12日被白銀公安分局逮捕，同年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人薛某某，女，1992年**月**日出生，公民身份證號碼3522021992********，漢族，專科文化程度，系“龍蝦分期”非法網(wǎng)貸公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地福建省寧德市福安市，住福建省寧德市福安市**鎮(zhèn)**村**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月6日被白銀分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月12日被白銀公安分局逮捕，同年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人蘇某某，男，1996年**月**日出生，公民身份證號碼3406211996********，漢族，高中文化程度，系安徽**科技有限公司主管，戶籍所在地安徽省淮北市濉溪縣，住安徽省淮北市濉溪縣**鎮(zhèn)**村**莊**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月25日被白銀公安分局刑事拘留，同年10月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人任某某，男，1991年**月**日出生，公民身份證號碼3406041991********，漢族，中專文化程度，系安徽**有限公司主管，戶籍所在地安徽省淮北市烈山區(qū)，住安徽省淮北市烈山區(qū)**市**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年6月10日被白銀分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年7月13日被白銀公安分局逮捕，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告某某，男，1996年**月**日出生，公民身份證號碼3406211996********，漢族，中專文化程度，系安徽**有限公司主管，戶籍所在地安徽省淮北市烈山區(qū)，住安徽省淮北市烈山區(qū)**村**棟**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月6日被白銀公安分局刑事拘留，同年2月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，被白銀公安分局逮捕，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人劉某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份證號碼3412221995********?，漢族，中專文化程度，系安徽**有限公司主管，戶籍所在地安徽省阜陽市太和縣，住安徽省阜陽市太和縣**鎮(zhèn)**村委會**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月6日被白銀公安分局刑事拘留，同年2月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人紀(jì)某某，男，1993年**月**日出生，公民身份證號碼3406021993********，漢族，中專文化程度，系安徽**有限公司催收小組長，戶籍所在地安徽省淮北市杜集區(qū)，住安徽省淮北市**區(qū)**廠**房**棟**單元**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月9日被白銀公安分局依法刑事拘留，同年10月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人張某某，男，1997年**月**日出生，公民身份證號碼3406211997********，漢族，專科文化程度，系安徽**有限公司催收小組長，戶籍所在地安徽省淮北市濉溪縣，住安徽省淮北市濉溪縣**路**院**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月9日被白銀公安分局刑事拘留，同年10月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人邵某某，男，1992年**月**日出生，公民身份證號碼3406211992********，漢族，中專文化程度，系安徽**有限公司催收小組長，戶籍所在地安徽省淮北市相山區(qū)，住安徽省淮北市相山區(qū)**路**巷**棟**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月9日被白銀公安分局刑事拘留，同年10月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人代某某，男，1998年**月**日出生，公民身份證號碼3406211998********，漢族，高中文化程度，系安徽**有限公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地安徽省淮北市烈山區(qū)，住安徽省淮北市烈山區(qū)**鎮(zhèn)**村**莊**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月9日，被白銀公安分局刑事拘留，同年10月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人王某甲，男，1998年**月**日出生，公民身份證號碼3406211998********，漢族，初中文化程度，系安徽**有限公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地安徽省淮北市濉溪縣，住安徽省淮北市濉溪縣**鎮(zhèn)**村**莊**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月5日被白銀公安分局刑事拘留，同年10月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人王某乙，男，1996年**月**日出生，公民身份證號碼3406211996********，漢族，初中文化程度，系安徽**有限公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地安徽省淮北市濉溪縣，住安徽省淮北市濉溪縣**鎮(zhèn)**村**莊**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月5日被白銀公安分局刑事拘留，同年10月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人李某某，男，1997年**月**日出生，公民身份證號碼3406211997********，漢族，?？莆幕潭?，系安徽**有限公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地安徽省淮北市濉溪縣，住安徽省淮北市濉溪縣**鎮(zhèn)**村**莊**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月9日被白銀公安分局刑事拘留，同年10月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

????被告人王某丙，男，1993年**月**日出生，公民身份證號碼3406211993********，漢族，初中文化程度，系安徽**有限公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地安徽省淮北市濉溪縣，住安徽省淮北市濉溪縣**鎮(zhèn)**村**莊**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月5日被白銀公安分局刑事拘留，同年10月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人縱某某，男，1984年**月**日出生，公民身份證號碼3422221984********，漢族，初中文化程度，系安徽**有限公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地安徽省宿州市蕭縣，住安徽省宿州市蕭縣**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月5日，被白銀公安分局刑事拘留，同年10月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所。

被告人韓某某，男，1998年**月**日出生，公民身份證號碼3406211998********，漢族，高中文化程度，系安徽**有限公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地安徽省淮北市濉溪縣，住安徽省淮北市濉溪縣**鎮(zhèn)**村**莊**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月9日被白銀公安分局刑事拘留，同年10月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年12月9日經(jīng)白銀市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月，2020年1月9日經(jīng)甘肅省人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限二個月，現(xiàn)羈押于白某某看守所

本案由白銀市白銀公安分局偵查終結(jié)，以被告人詹某某、鄭某某、趙某某、馮某某等22人涉嫌詐騙罪分別于2020年3月13日、2020年7月16日移送我院審查起訴，經(jīng)我院審查后于2020年4月13日將鄭某某等6人涉嫌詐騙一案、盛某某等14人涉嫌詐騙一案上報白銀市人民檢察院審查起訴，后經(jīng)白銀市人民檢察院審查于2020年6月13日、2020年7月2日將案件移交本院審查起訴。本院受理后，將上述案件并案審查，在受理審查期間于2020年3月13日、2020年7月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰法律后果，2020年3月14日已告知被害人權(quán)利義務(wù)，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。白銀市人民檢察院及本院于2020年5月28日、2020年6月18日分別將鄭某某等6人涉嫌詐騙一案、盛某某等14人涉嫌詐騙一案第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月28日、2020年7月19日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2019年初，被告人詹某某與彭某某（在逃）預(yù)謀后各自出資150萬成立非法網(wǎng)貸公司（無營業(yè)證照），先后從浙江、江蘇等地軟件開發(fā)公司購買多款A(yù)PP放貸軟件，組織、策劃實(shí)施非法網(wǎng)貸業(yè)務(wù)。2019年5月至9月，使用從浙江唐某某（另案處理）經(jīng)營的軟件開發(fā)公司購買的定制“鉆石分期”、“龍蝦分期”APP軟件，先后實(shí)施“套路貸”非法放貸，并由浙江杭州劉某乙（另案處理）經(jīng)營的軟件開發(fā)公司負(fù)責(zé)服務(wù)器租賃及軟件的日常維護(hù)。彭某某、詹某某購買電信詐騙工具的APP軟件及網(wǎng)絡(luò)服務(wù)后，購買電腦、手機(jī)等作案工具，先后糾集鄭某某、馮某某、楊某某、沈某乙、沈榮英、薛某某、吳某某（在逃）、詹德峰（在逃）等多人形成了組織嚴(yán)密、分工明確的固定惡勢力犯罪集團(tuán)，在福建省寧德市**區(qū)**小區(qū)、**小區(qū)租賃場地從事“套路貸”非法放貸，由被告人詹某某、彭某某擔(dān)任負(fù)責(zé)人，被告人鄭某某擔(dān)任客服管理，被告人馮某某、楊某某、沈某乙、沈某甲、薛某某等人擔(dān)任業(yè)務(wù)員進(jìn)行催收。該犯罪集團(tuán)通過APP軟件搭載的網(wǎng)絡(luò)宣傳在“貸超”平臺或以捆綁其他軟件的方式進(jìn)行非法網(wǎng)貸推廣，以虛假的“小額度、低息、免審核、到賬快”等宣傳內(nèi)容吸引誘騙全國不特定的受害人上當(dāng)，繼而誘騙被害人通過下載APP軟件自行填錄個人信息、緊急聯(lián)系人的聯(lián)系方式、上傳收還款的銀行卡號，誘騙被害人在APP借款平臺上簽訂2500元至4000元不等的短期（四至七天）虛假借款協(xié)議，由APP自動通過掛接的“有盾”、“摩蝎”大數(shù)據(jù)系統(tǒng)進(jìn)行人臉識別、身份驗證并暗中抽取被害人手機(jī)中的通訊錄、通話記錄等內(nèi)容完成身份驗證和放貸審核。隨后通過APP掛接的“易寶”第三方支付平臺完成向被害人放款，放款時APP自動扣除35%-40%的手續(xù)費(fèi)。被害人網(wǎng)絡(luò)借款到期后第三方易寶支付平臺自動從APP綁定的被害人的銀行卡中劃轉(zhuǎn)借貸合同的簽訂的全額本息。被害人銀行卡內(nèi)余額不足的，APP自動生成催收信息，由彭某某、詹某某安排業(yè)務(wù)主管鄭某某負(fù)責(zé)給業(yè)務(wù)員馮某某、楊某某、沈榮英、沈某乙、薛某某等人派單打電話、發(fā)短信向被害人及特殊聯(lián)系人催收，對無法償還的要求被害人繳納延期手續(xù)費(fèi)辦理延期或通過打電話、發(fā)短信的方式進(jìn)行滋擾，脅迫被害人還款。該犯罪集團(tuán)對催收不成功的，將被害人的催收信息匯總后由鄭某某每天發(fā)送給被告人趙某某成立的安徽**服務(wù)有限公司進(jìn)行催收。趙某某于2019年5月至8月期間糾集蘇某某、任某某、盛某某、劉某甲等多人形成固定的惡勢力“套路貸”催收集團(tuán)，采取辱罵、威脅、滋擾等“軟暴力”方式進(jìn)行催討。具體事實(shí)如下：

1、2019年5月至8月下旬期間，被告人詹某某、彭某某“套路貸”詐騙集團(tuán)通過“鉆石分期”網(wǎng)貸APP平臺，發(fā)布虛假的借貸信息誘騙被害人魏某某、于某某等全國各地的50617名被害人簽訂虛假的借款合同，按35%-40%不等的比例收取平臺管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等虛增債務(wù)，對延期還款的被害人加收續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等惡意壘高債務(wù)，通過第三方“易寶’支付平臺自動扣劃、并對無法及時還款的被害人采取向被害人本人及通訊錄人員發(fā)送短信、撥打電話采取辱罵、威脅、滋擾等方式催收，并將放款A(yù)PP逾期未還款的被害人的放貸信息移交給被告人趙某某、蘇某某、盛某某、任某某、劉某甲等人成立的非法討債公司進(jìn)行打電話威脅、辱罵、滋擾的方式催收。該犯罪集團(tuán)通過“套路貸”非法網(wǎng)貸的手段騙取了50617名被害人的人民幣。經(jīng)蘭州**會計事務(wù)所對提取的被害人留存于第三方“易寶”支付平臺的借款合同金額、被害人實(shí)際到賬金額及實(shí)際還款的本金、支付的手續(xù)費(fèi)、逾期費(fèi)等數(shù)據(jù)進(jìn)行了司法會計鑒證，認(rèn)定被害人被騙金額合計為77535080.51元。未遂12548350元。其中，（1）、“鉆石分期”2019年6月至8月期間，通過APP平臺向全國30927人放款，簽訂的合同金額總計83644600元，實(shí)際放款本金總計54715455元，虛增手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等債務(wù)29744093元，通過對被害人收取虛增的手續(xù)費(fèi)、壘高的逾期費(fèi)等全部收回放款本金和非法利潤131211027.38元，騙取被害人人民幣76495572.38元，屬于詐騙既遂金額；（2）、“鉆石分期”2019年6月至8月期間，通過APP平臺向5869名被害人放款,后收回部分放款資金和非法利潤，簽訂的放款合同金額為15561900元，實(shí)際向被害人放款金額為10280120元，虛增手續(xù)費(fèi)金額為5595245元，通過催收實(shí)際收回本金及非法利潤11319628.13元，預(yù)期獲取非法利潤5281780元，實(shí)際騙取被害人1039508.13元，未遂金額為4242271.87元；（3）、“鉆石分期”2019年6月至8月期間，通過APP平臺向13821人放款，合同金額為37190600元，實(shí)際放款24642250元，但放款后均未收回，預(yù)期獲取非法利潤為12548350元，屬于詐騙未遂金額。

2、2019年8月下旬至9月6日期間，被告人詹某某、彭某某“套路貸”詐騙集團(tuán)通過“龍蝦分期”網(wǎng)貸APP平臺，通過發(fā)布虛假的貸款信息誘騙被害人魏某某、王某丁等全國各地的23134名被害人簽訂虛假的貸款合同，按35%-40%不等的比例收取平臺管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等虛增債務(wù)，對延期還款的被害人加收續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等惡意壘高債務(wù)，通過第三方“易寶”支付平臺自動扣劃、并對無法及時還款的被害人采取向本人及通訊錄人員發(fā)送短信、撥打電話威脅、辱罵、滋擾的方式催收債務(wù)，先后通過虛增債務(wù)、惡意壘高債務(wù)的“套路貸”方式騙取被害人人民幣。經(jīng)蘭州**會計事務(wù)所對提取的被害人留存于第三方“易寶”支付平臺的借款合同金額、被害人實(shí)際到賬金額及實(shí)際還款的本金、支付的手續(xù)費(fèi)、逾期費(fèi)等數(shù)據(jù)進(jìn)行了司法會計鑒證，認(rèn)定被害人被騙既遂金額為15299986.04元，未遂金額為15950275.79元。其中，（1）、“龍蝦分期”2019年8月至9月6日期間，通過APP平臺向8838名被害人放貸，簽訂的合同金額總計26831661元，實(shí)際放款本金總計16527741.83元，虛增手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等債務(wù)10303919.17元，通過向被害人收取虛增的手續(xù)費(fèi)、壘高的逾期費(fèi)等全部收回借款本金和非法獲取的利潤為29561623.61元，騙取被害人人民幣13033881.78元，屬于詐騙既遂金額；（2）、“龍蝦分期”2019年8月至9月6日期間，通過APP平臺向3113名被害人放款，后收回部分放款資金和非法利潤，簽訂的放款合同金額為10057113元，實(shí)際向被害人放款金額為6088407.85元，虛增手續(xù)費(fèi)金額為3964025.15元，通過催收實(shí)際收回本金及非法獲取的利潤8354512.11元，預(yù)期獲取非法利潤為3968705.15元，其中屬于詐騙既遂金額為2266104.26元，未遂金額為1702600.89元；（3）、“龍蝦分期”2019年8月至9月6日期間，通過APP平臺向11183人放款，簽訂合同金額為36274807.80元，實(shí)際放款22027132.90元，但放款后均未收回，預(yù)期獲取非法利潤為14247674元，屬于詐騙未遂金額。上述詐騙既遂數(shù)額中，被告人鄭某某向137名被害人進(jìn)行了催收，實(shí)現(xiàn)詐騙金額為225545.02元；被告人馮某某向377名被害人進(jìn)行了催收，實(shí)現(xiàn)詐騙金額為569730.4元；被告人楊某某向437名被害人進(jìn)行了催收，實(shí)現(xiàn)詐騙金額為727784.29元；被告人沈某甲向357名被害人進(jìn)行了催收，實(shí)現(xiàn)詐騙金額為533286.09元；被告人沈某乙向326名被害人進(jìn)行了催收，實(shí)現(xiàn)詐騙金額為460365.87元；被告人薛某某向193名被害人進(jìn)行了催收，實(shí)現(xiàn)詐騙金額為277855.35元。

3、2019年3月，被告人趙某某與被告人詹某某、彭某某等人預(yù)謀商議，由趙某某糾集他人為詹某某、彭某某的非法網(wǎng)貸平臺進(jìn)行有償催收，共同實(shí)現(xiàn)非法利益，隨后趙某某糾集蘇某某、任某某、盛某某、劉某甲、紀(jì)某某、張某某、邵某某、李某某、叢瑞飛、代某某、王某丙、王某乙、王某甲、韓某某等多人為“鉆石分期”非法APP網(wǎng)貸平臺實(shí)施“套路貸”詐騙犯罪催收，利用安徽**有限公司（無金融資質(zhì)）做幌子，形成組織嚴(yán)密、分工明確的固定惡勢力犯罪集團(tuán)，在安徽省濉溪縣**火鍋店、**酒店等地成立非法討債公司，由趙某某擔(dān)任負(fù)責(zé)人，由蘇某某、任某某、盛某某、劉某甲擔(dān)任主管，紀(jì)某某、張某某、邵某某擔(dān)任催收小組長，由代某某、王某丙、王某乙、李某某、王某甲、縱某某、韓某某擔(dān)任催收員，在明知“鉆石分期”APP網(wǎng)貸平臺從事非法“套路貸”違法犯罪活動的情況下，上述集團(tuán)成員每天登陸“鉆石分期”網(wǎng)貸平臺向借款逾期的被害人進(jìn)行辱罵、威脅、滋擾的方式進(jìn)行電話、短信催收，與彭某某、詹某某的非法放貸詐騙集團(tuán)緊密聯(lián)系、分工明確共同實(shí)施騙取被害人錢款行為，追求共同的非法利益。該犯罪集團(tuán)嚴(yán)重擾亂社會秩序、經(jīng)濟(jì)秩序，影響被害人正常生活、學(xué)習(xí)，造成了惡劣社會影響。被告人趙某某、蘇某某、盛某某、任某某、劉某甲、紀(jì)某某、邵某某、張某某、李某某、代某某、王某乙、王某甲在安徽**有限公司參與催收時間為2019年5月至2019年8月底；被告人王某丙在安徽**有限公司參與催收時間為2019年6月中旬至2019年8月底；被告人縱某某在安徽**有限公司參與催收時間為2019年6月30至2019年8月底；被告人韓某某在安徽**有限公司參與催收時間為2019年6月底8月底。經(jīng)蘭州**會計事務(wù)所司法會計鑒定，2019年5月至2019年8月期間，被告人趙某某伙同蘇某某等14名被告人對“鉆石分期”APP非法網(wǎng)貸平臺中的1364名被害人進(jìn)行了“軟暴力”催收，“鉆石分期”APP向逾期被害人的放款合同金額3607800.00元，實(shí)際放款金額2353645元，手續(xù)費(fèi)金額1264925元，催收集團(tuán)通過“軟暴力”催收為詹某某的“套路貸”犯罪集團(tuán)實(shí)現(xiàn)的詐騙金額1443325.98元，認(rèn)定為共同詐騙金額。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、物證：電腦、手機(jī)等；2、書證：受理案件登記表、到案經(jīng)過、“鉆石分期”、“龍蝦分期”留存的被害人借款信息資料、被害人提交的借款、還款憑證、銀行卡流水單、被告人的銀行卡流水單、被告人手機(jī)留存的催收截圖、微信聊天記錄、戶籍證明、前科材料等；3、證人劉某乙、唐某某等人的證言；4、被害人魏某某、于某某等人的陳述；5、被告人詹某某等22人的供述和辯解；6、司法會計鑒證報告、電子數(shù)據(jù)鑒定意見；7、辨認(rèn)筆錄；8、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。

本院認(rèn)為，被告人詹某某伙同鄭某某、趙某某等22被告人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，假借民間借貸之名，通過“虛增債務(wù)”“簽訂虛假借款協(xié)議”“肆意認(rèn)定違約”“惡意壘高債務(wù)”的方式，采用電話辱罵、滋擾、糾纏的手段非法占有他人財物，其中，被告人詹某某、鄭某某、趙某某、馮某某、蘇某某、任某某、盛某某、劉某甲、楊某某、沈某甲、紀(jì)某某、張某某、邵某某等人詐騙的數(shù)額特別巨大；被告人沈某乙、薛某某詐騙的數(shù)額巨大；被告人代某某、王某乙、王某甲、李某某、縱某某、王某丙、韓某某向全國不特定的被害人實(shí)施電信詐騙，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。上述被告人具有以下量刑情節(jié)：本案系犯罪集團(tuán)實(shí)施的惡勢力犯罪，被告人詹某某系首要分子，被告人鄭某某、趙某某系主犯；被告人馮某某、任某某、蘇某某等19人系犯罪集團(tuán)從犯；所有被告人到案后如實(shí)供述，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰；被告人代某某、邵某某具有自首情節(jié)；被告人趙某某、代某某、馮某某、王某乙、李某某、韓某某的家屬退賠了部分被害人的損失，取得了諒解，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條、第二十六條、第二十七條、第六十七條一款、三款及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，依法按照主從犯進(jìn)行處罰，依法對認(rèn)罪認(rèn)罰、自首及退贓的被告人可以從輕、減輕和酌定從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

白銀市白某某人民法院

檢察官：張昭文

檢察官助理：狄振洋

??????????????????????????????????2020年8月1日????

??????????????????????????????????

附：1.被告人現(xiàn)羈押白某某看守所。

2.案卷材料和證據(jù)37冊。

3.光盤31張。

4.諒解書及收條5份。

5.隨案移送物品清單1份。

6.換押證22份。

7.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書22份。

8.司法會計鑒證報告2份，電子證據(jù)鑒證報告1份。