湖北省恩施市人民檢察院

起?訴?書(shū)

鄂恩市檢一部刑訴〔2020〕311號(hào)

被告人鄭某，女，1995年**月**日出生，身份證號(hào)碼4228011995********，土家族，專(zhuān)科文化，無(wú)業(yè)，湖北省恩施市人，戶(hù)籍所在地恩施市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，住恩施市**鎮(zhèn)**宿舍。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月9日被恩施市公安局刑事拘留，經(jīng)本院2020年2月11日批準(zhǔn)，于同日被恩施市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由恩施市公安局偵查終結(jié)，以被告人鄭某涉嫌詐騙罪，于2020年5月11日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年6月26日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年7月26日補(bǔ)查重報(bào)。補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年6月12日、2020年8月27日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2015年，被告人鄭某借錢(qián)開(kāi)服裝店發(fā)生虧損以及自己被電信詐騙后，資金發(fā)生短缺。2016年至2019年月，鄭某在明知自己沒(méi)有償還能力的情況下，以做生意差資金周轉(zhuǎn)、做代還信用卡業(yè)務(wù)、借錢(qián)放貸、通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)等名義，給萬(wàn)某某等人許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取萬(wàn)某某等人人民幣1063.055萬(wàn)元，用于還舊賬（含本金和利息）及日常開(kāi)支等。鄭某用騙取的錢(qián)拆東墻補(bǔ)西墻，最終資金斷鏈，造成數(shù)額特別巨大的資金不能歸還。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2016年至2019年11月，被告人鄭某以代還信用卡、通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)名義，給萬(wàn)某某許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取萬(wàn)某某288萬(wàn)元未歸還。

2.?2019年2月至2019年7月，被告人鄭某以代還信用卡、通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)名義，給闕某某許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取闕某某10萬(wàn)元未歸還。

3.?2017年至2019年8月28日，被告人鄭某以通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)等名義，給陳某某許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取陳某某200萬(wàn)元未歸還。

4.2017年底至2019年9月，被告人鄭某以代還信用卡、通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)名義，給謝某某許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取謝某某120萬(wàn)元未歸還。

5.2018年3月至2019年9月，被告人鄭某以借錢(qián)放貸、通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)名義，給宋某某許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取宋某某150萬(wàn)元未歸還。

6.2018年6月至2019年8月，被告人鄭某以差資金周轉(zhuǎn)、代還信用卡、通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)名義，給李某某許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取李某某35.43萬(wàn)元未歸還。

7.?2018年上半年至2019年4月，被告人鄭某以代還信用卡、通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)名義，給伍某某許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取伍某某4萬(wàn)元未歸還。

8.2018年11月至2019年4月，被告人鄭某以代還信用卡、做生意差資金周轉(zhuǎn)名義，給黃某甲許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取黃某甲8.5萬(wàn)元未歸還。

9.2017年2月2019年10月，被告人鄭某以代還信用卡、通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)名義，給張某某許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取張某某2.4萬(wàn)元未歸還。

10.2019年6月至9月，被告人鄭某以代還信用卡、通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)名義，給涂某某許和李某某夫妻諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取涂某某和李某某33萬(wàn)元未歸還。

11.2019年1月至7月，被告人鄭某以通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)及裝修民宿差資金周轉(zhuǎn)的名義，給袁某甲許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取袁某甲18萬(wàn)元未歸還。

12.?2019年7月至9月，被告人鄭某以通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)、做生意差資金周轉(zhuǎn)等名義，給黃某乙許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取黃某乙20萬(wàn)元未歸還。

13.?2019年3月至7月，被告人鄭某以通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)、做生意差資金周轉(zhuǎn)等名義，給黃某某許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取黃某某18.875萬(wàn)元未歸還。

14.2019年8月至9月，被告人鄭某以做生意差資金周轉(zhuǎn)的名義，給范某某許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取范某某3.43萬(wàn)元未歸還。

15.2017年初至2019年8月，被告人鄭某以代還信用卡、通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)的名義，給袁某乙、鄒某某許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取袁某乙、鄒某某51萬(wàn)元未歸還。

16.2018年4月至2019年8月1日，被告人鄭某以借錢(qián)放貸為名，給彭某某許諾高額利息后騙取其資金85萬(wàn)元，隨后鄭某給彭某某支付本金和利息30.5萬(wàn)元，實(shí)際騙取彭某某54.5萬(wàn)元未歸還。

17.2017年底至2019年8月，被告人鄭某以通過(guò)銀行工作人員做資金轉(zhuǎn)貸過(guò)橋業(yè)務(wù)、代還信用卡等名義，給李某甲許諾高額利息后騙取其資金，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取李某甲36萬(wàn)元未歸還。

18.2019年4月29日至9月3日，被告人鄭某以借錢(qián)放貸的名義，給劉某某許諾高額利息后騙取其資金12萬(wàn)元，鄭某除開(kāi)支付部分本金和利息外，實(shí)際騙取劉某某5萬(wàn)元未歸還。

19.2019年9月2日，被告人鄭某以做生意差資金周轉(zhuǎn)的名義，給宋某甲許諾高額利息后騙取其資金5萬(wàn)元，鄭某除開(kāi)支付的利息外，實(shí)際騙取宋某甲4.92萬(wàn)元未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.到案經(jīng)過(guò)、有關(guān)銀行、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬及聊天記錄、借條及借款合同、審計(jì)報(bào)告、戶(hù)籍證明等書(shū)證；2.證人王某某等人的證言；3.被害人萬(wàn)某某等人的陳述；4.被告人鄭某的供述和辯解；5.現(xiàn)場(chǎng)勘查筆錄、現(xiàn)場(chǎng)圖及照片；6.視聽(tīng)資料光盤(pán)。

本院認(rèn)為，被告人鄭某以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省恩施市人民法院

檢察官：胡勇

檢察官助理：黃茜

2020年8月31日

附件：1.被告人鄭某現(xiàn)羈押于恩施市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)、光盤(pán)4張、電子卷宗光盤(pán)1張；

3.量刑建議書(shū)1份。