福州市鼓樓區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鼓檢二部刑訴〔2019〕56號

被告人鄭某某，女，1990年**月**日出生，公民身份號碼3522291990********，漢族，高中文化程度，案發(fā)前系福州**有限公司**，出生地福建省壽寧縣，住福建省壽寧縣**鎮(zhèn)**村**巷**號。因涉嫌詐騙罪，于2018年8月4日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留，同年9月4日轉(zhuǎn)取保候?qū)彛?019年9月4日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某某，女，1993年**月**日出生，公民身份號碼3501221993********，漢族，高中文化程度，案發(fā)前系福州**有限公司**，出生地福建省連江縣，住福建省連江縣**鎮(zhèn)**路**號**花園**區(qū)**座**單元。因涉嫌詐騙罪，于2018年8月4日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留，同年9月4日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?019年9月4日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人楊四百，男，1985年**月**日出生，公民身份號碼5113221985********，漢族，初中文化程度，曾任系福州**有限公司**，出生地四川省營山縣，戶籍所在地四川省營山縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住福州市晉安區(qū)**莊**區(qū)**。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年4月19日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留，同年5月22日經(jīng)本院批準，同日由福州市公安局鼓樓分局執(zhí)行逮捕。

被告人李鳳全，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼3522281991********，漢族，高中文化程度，曾任系福州**有限公司**，出生地福建省屏南縣，住福建省屏南縣**鄉(xiāng)**村**號。因犯詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年3月20日被福州市中級人民法院判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣20000元。

被告人婁挑戰(zhàn)，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼3422241987********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系福州**有限公司**，出生地安徽省靈璧縣，住安徽省宿州市靈璧縣**鎮(zhèn)**村**組。因犯聚眾斗毆罪，于2015年6月30日被福建省高級人民法院判決有期徒刑二年六個月。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年4月27日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留，同年5月22日經(jīng)本院批準，同日由福州市公安局鼓樓分局執(zhí)行逮捕。

被告人紀居燁，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3504261992********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系福州**有限公司**，出生地福建省尤溪縣，戶籍所在地福建省尤溪縣**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住福州市倉山區(qū)**苑**號樓**單元。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月19日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留，同年5月22日經(jīng)本院批準，同日由福州市公安局鼓樓分局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某甲，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼3501211993********，漢族，中專文化程度，曾任福州**有限公司**，出生地福建省閩侯縣，住福建省閩侯縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年6月20日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留，同年7月10日經(jīng)本院批準，同日由福州市公安局鼓樓分局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某乙，男，1981年**月**日出生，公民身份號碼3501811981********，漢族，初中文化程度，曾任福州**有限公司**，出生地福建省福清市，住福建省福清市**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年6月6日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留，同年7月10日經(jīng)本院批準，同日由福州市公安局鼓樓分局執(zhí)行逮捕。

被告人葉平，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼3507241989********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系福州**有限公司**，出生地福建省松溪縣，戶籍所在地福建省松溪縣**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住福州市臺江區(qū)**路**宿舍**棟**單元。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月19日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留，同年5月22日經(jīng)本院批準，同日由福州市公安局鼓樓分局執(zhí)行逮捕。

被告人廖某甲，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼3504241996********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系福州**有限公司業(yè)務員，出生地福建省寧化縣，住福建省寧化縣**鎮(zhèn)**村**街**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月11日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留，同年6月17日經(jīng)本院批準，同日由福州市公安局鼓樓分局執(zhí)行逮捕。

被告人王某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼3708321988********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系福州**有限公司**，出生地山東省梁山縣，戶籍所在地山東省濟寧市梁山縣**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住福州市晉安區(qū)**園**單元。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年5月22日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留，同年6月28日經(jīng)本院批準，同日由福州市公安局鼓樓分局執(zhí)行逮捕。

被告人黃元榕，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼3504261989********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系福州**有限公司**，出生地福建省尤溪縣，戶籍所在地福建省尤溪縣**鎮(zhèn)**路**號，現(xiàn)住福州市倉山區(qū)**花園**座**單元。因犯危險駕駛罪，于2017年11月17日被福州市晉安區(qū)人民法院判處拘役一個月，并處罰金人民幣25000元。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月19日被福州市公安局鼓樓分局刑事拘留，同年5月22日經(jīng)本院批準，同日由福州市公安局鼓樓分局執(zhí)行逮捕。

本案由福州市公安局鼓樓分局偵查終結(jié)，分別以被告人吳某某、鄭某某涉嫌參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪，以被告人紀居燁、黃元榕、葉平、楊四百、婁挑戰(zhàn)、廖某甲、王某甲、陳某甲、陳某乙、李鳳全涉嫌參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、綁架罪、非法侵入住宅罪等罪，先后于2019年9月4日、9月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，分別于次日告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，本院于2019年9月27日決定并案審查。2019年11月2日，本院將本案退回福州市公安局鼓樓分局補充偵查，福州市公安局鼓樓分局于同年11月29日將本案重新移送本院審查起訴。其間，依法延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

一、參加黑社會性質(zhì)組織

2014年5月，王某乙、王某丙（另案處理）為非法牟利，共同發(fā)起設立福州**有限公司（以下簡稱“**公司”），以福州市鼓樓區(qū)**路**號**座**層**店面作為固定辦公場所，先后糾集被告人楊四百及舒某某、邱某甲、何某甲（均另案處理）等人，在未經(jīng)主管部門批準下，便以“**公司”為幌子招攬客戶，以個人名義對外非法放貸，逐步固化了“套路貸”的犯罪模式，并設置了“業(yè)務信貸部”、“財務部”、“催收部(風控部)”、“P2P運營部”等部門。為將該組織做大、做強，進一步攫取高額利益，王某乙將王某丙從公司剔除，招募黃某甲（另案處理）作為“**公司”的總經(jīng)理，逐步制定和完善公司的各項制度，梳理公司各部門的業(yè)務分工，又招募林某甲（另案處理）及被告人婁挑戰(zhàn)、鄭某某、吳某某、曹某甲（另案處理）等人加入，至2017年4月，以王某乙、黃某甲為首的黑社會性質(zhì)組織由此形成，并逐步發(fā)展做大。該組織以公司化模式管理，嚴格人員層級關系，于2014年至2018年間，通過長期實施“套路貸”等一系列有組織的違法犯罪活動，為非作惡，稱霸一方，欺壓、殘害群眾，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序。具體體現(xiàn)如下：

（一）形成較穩(wěn)定的犯罪組織，人數(shù)較多，有明確的組織者、領導者，骨干成員基本固定。

**公司自2014年5月15日成立以來，通過人事安排、資金管控等方面管理組織內(nèi)的人員，逐步形成了以民間借貸為誘餌，采用“簽訂空白合同”、“房產(chǎn)抵押公證”等方式，誘騙被害人簽訂虛高借款金額的借條，并通過制作銀行流水痕跡等方式制造被害人已取得全部虛高借款金額的假象，再通過威脅恐嚇、虛假訴訟等手段，逼迫被害人按虛高金額的借條還款的犯罪模式.該組織通過多次實施詐騙、敲詐勒索、綁架、尋釁滋事、非法侵入住宅、非法拘禁、騙取貸款、故意傷害、行賄等違法犯罪活動，逐步聚斂財富，坐大成勢，形成了以王某乙、黃某甲為組織者、領導者，以何某甲、曹某甲及被告人鄭某某、吳某某等人為積極參加者，以被告人李鳳全、紀居燁、婁挑戰(zhàn)、陳某甲、陳某乙、葉平、廖某甲及林某甲等人為參加者的黑社會性質(zhì)組織。

該組織以公司為依托，人員結(jié)構(gòu)穩(wěn)定、層級清晰、分工明確，現(xiàn)已查實組織成員16名。王某乙是該組織的最大股東和最早的創(chuàng)建者，也是放貸模式和討債模式的創(chuàng)立者，在公司的人員管理、職責分工、利益分配中樹立了個人威信，系組織者、領導者。黃某甲以10%利潤抽成的方式直接參與公司管理，擔任公司的總經(jīng)理，負責公司的總體運作，系組織者、領導者。被告人吳某某、鄭某某作為公司財務，負責每月財務匯總，并將公司日常經(jīng)營情況、客戶借款資質(zhì)、每日催收名單等上報給王某乙、黃某甲等人，系積極參加者。何某甲作為王某乙的朋友，從業(yè)務員成長為金牌業(yè)務經(jīng)理，是公司業(yè)務的重要保障，是該組織的骨干成員，系積極參加者。曹某甲作為王某乙的朋友，被王某乙招募為催收部組長，在王某乙、黃某甲的指使下，積極參與誘騙客戶辦理房產(chǎn)公證、房產(chǎn)處置、壘高客戶債務金額，并多次安排組員實施上門言語威脅、堵鎖眼、噴油漆、潑機油等以暴力和軟暴力手段惡意催債的一系列違法犯罪活動，是該組織的骨干成員，系積極參加者。被告人李鳳全、紀居燁、廖某甲、葉平等人作為公司的業(yè)務員，均在王某乙、黃某甲的安排下從事業(yè)務接單、簽訂相關空白材料、辦理房產(chǎn)公證等工作；被告人婁挑戰(zhàn)、陳某甲、陳某乙及林某甲等人作為公司的后期催討人員，均在王某乙、黃某甲、曹某甲等人的安排下從事看點拍照、軟硬暴力催收等工作，上述人員均多次參加組織的違法犯罪活動，系該組織的一般參加者。

在組織的日常管理方面，王某乙、黃某甲以統(tǒng)一模式管理組織成員，配合犯罪組織的公司化運作。第一，具有嚴格的人員管理機制：除了日常的辦公管理制度、上下班打卡簽到制度外，還設置出勤報備制度、下級服從上級制度，公司內(nèi)部建立微信工作群，外出看點、討債等均需拍照上傳，且下級要對上級絕對服從，所有員工必須聽從王某乙的安排。規(guī)范員工用語，禁止員工在公司內(nèi)談論客戶還不上款就得賣房還款等事宜。第二，具備嚴格的資金管理制度：王某乙掌握絕對的資金發(fā)放決策權，組織所有收入由王某乙統(tǒng)一管理，利潤由王某乙統(tǒng)一分配，對客戶的放款也必須經(jīng)過王某乙的簽字確認。第三，賞罰分明，管控嚴密：對于違反組織紀律的成員予以相應懲戒、對于積極表現(xiàn)的成員給予相應獎勵，如對違反組織紀律的邱某甲及被告人陳某乙、陳某甲予以開除處理，對積極表現(xiàn)的何某甲等人允許拼單等，以此嚴格約束組織內(nèi)成員行為。第四，固化不成文的放貸模式：在客戶選擇方面，必須選擇有房產(chǎn)的客戶，且不對公檢法部門人員放貸；在簽署材料方面，有固定的格式材料，且只有被害人簽字、只有一份存放于**公司；在放款金額方面，需預先扣減砍頭息、中介費、看點費等各種名目費用。

（二）有組織地通過違法犯罪活動或者其他手段獲取經(jīng)濟利益，具有一定的經(jīng)濟實力，以支持該組織的活動。

該組織通過實施詐騙、綁架、敲詐勒索、騙取貸款等違法犯罪活動大肆非法斂財，依仗組織的威懾力和強勢地位獲取經(jīng)濟利益，并且通過P2P平臺融資、個人借貸、組織成員拼單等方式獲取經(jīng)濟利益，具有較強的經(jīng)濟實力?，F(xiàn)已查明該組織對被害人實施詐騙騙取款項人民幣1861萬余元，騙取銀行貸款450萬元，勒索財物109萬余元，案發(fā)后公安機關查扣涉案車輛5輛，凍結(jié)銀行賬戶30個資金合計20余萬元，查凍涉案房產(chǎn)24套，此外尚有巨額放貸款項未收回。

為籠絡、豢養(yǎng)組織成員，該組織積極為成員提供經(jīng)濟利益。一是為組織成員提供各類抽成、獎勵，如給予接單提成等；二是為組織成員提供住所，如允許邱某甲、何某甲等人免租金入住到被害人陳某丙的家中；三是允許組織成員拼單分紅，如允許何某甲等組織成員以“拼單”形式從放貸的資金中抽成漁利；四是為組織成員提供低價、優(yōu)先購買組織攫取的房產(chǎn)的福利，如何某甲就優(yōu)先購買了被害人謝某甲的房產(chǎn)；五是為組織成員提供集體活動經(jīng)費，如安排年終聚餐、前往東山島等地旅游等。另外，該組織還為組織成員購買油漆、鎖具、膠水等作案工具，提供交通、食宿補貼等作案經(jīng)費；支付給金主利息；向銀行、法院等單位工作人員提供娛樂、宴請等，并以單次計費等形式向福州市**處**員楊某甲等人提供報酬；為可能受到法律處分的組織成員積極奔走、打探消息。

（三）以暴力、威脅或者其他手段，有組織地多次進行違法犯罪活動，為非作惡，欺壓、殘害群眾。

該組織自成立以來，為實現(xiàn)“套路貸”犯罪攫取財物的目的，已實施詐騙犯罪105起，涉及金額1861萬余元；實施綁架犯罪1起，涉及金額109萬余元；實施敲詐勒索犯罪9起，涉及金額6萬余元；實施尋釁滋事犯罪30起，造成多名被害人家無寧日甚至無家可歸、妻離子散；實施非法侵入住宅犯罪7起，嚴重影響他人生活；實施非法拘禁行為3起；實施騙取貸款犯罪3起，騙取銀行貸款450萬元；實施掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪2起，價值人民幣218萬余元；多次實施有組織的違法行為，如被害人林某乙因未及時還款，于2016年4月12日在**公司被何某甲毆打，并采取暴力威脅、言語恐嚇、外墻噴漆、散發(fā)傳單、強行入戶、滋擾家人等手段，逼迫被害人簽訂協(xié)議、歸還錢款、過戶房產(chǎn)等，不僅給被害人及其親友帶來極大心理強制，造成被害人被迫外出躲避、不敢報案等后果，還影響了周邊群眾的正常生產(chǎn)、生活，造成惡劣社會影響。

（四）通過實施違法犯罪活動，利用國家工作人員的包庇，稱霸一方，在一定區(qū)域或者行業(yè)內(nèi)，形成非法控制或者重大影響，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序。

為方便實施犯罪，該組織積極拉攏、賄賂國家工作人員，利用國家工作人員的包庇及縱容形成“保護傘”，通過廖某甲向福州市**處**楊某甲、黃某乙（另案處理）四次行賄共計4500元，違規(guī)辦理一次性房屋解押、出售等委托公證事宜，為組織強行或蒙蔽被害人獲取其房產(chǎn)提供便利。

在此基礎上，該組織逐步形成了稱霸一方的強勢地位。首先，**公司在行業(yè)內(nèi)具有重要影響，有福州借貸行業(yè)的“黃埔軍?！币徽f。如此前在**公司工作過的陳某丁、何某乙、舒某某、邱某甲、王某丙、林某丙、楊四百、李鳳全、歐某某等人，有的離職后自己經(jīng)營放貸公司，有的到同行公司擔任業(yè)務骨干，在行業(yè)內(nèi)具有很高的知名度。第二，**公司在行業(yè)內(nèi)形成變相壟斷，對行業(yè)內(nèi)的經(jīng)營活動進行干預。如被害人柯某某向其他公司借款，所有借款手續(xù)均辦齊待第二天放款時，因**公司的干預，導致其他公司不敢放款給柯某某，逼迫柯某某再次向**公司借款壘高債務。再如同行公司都知道**公司的強勢手段，不敢跟**公司爭搶客源，以避免跟**公司正面沖突。第三，**公司干擾他人正常生活，在一定區(qū)域內(nèi)造成嚴重影響。如該組織多次到被害人張某甲位于鼓樓區(qū)**路**花園的小區(qū)內(nèi)，通過在小區(qū)門口張貼借條、照片、小區(qū)內(nèi)高音喇叭喊話、噴油漆寫大字等方式進行非法討債，導致小區(qū)內(nèi)業(yè)主生活安全感和幸福感降低，嚴重影響小區(qū)的名譽和業(yè)主的生活。第四，該組織通過實施軟暴力犯罪及侵財類犯罪，對群眾形成了較大的心理強制，多名被害人及親友因生產(chǎn)、生活被嚴重干擾而被迫背井離鄉(xiāng)，不敢通過正當途徑舉報、控告、維權。如被害人陳某丙在被**公司強制辦理房產(chǎn)公證手續(xù)后，不敢過問后續(xù)房產(chǎn)處置情況，在公安機關偵查初期，甚至不敢到公安機關制作筆錄。

該犯罪組織由此在一定區(qū)域、行業(yè)內(nèi)，形成了非法控制和重大影響，嚴重侵犯群眾權益，造成重大惡劣影響，嚴重破壞了我市的社會生活及經(jīng)濟秩序，依法應予嚴懲。

認定上述事實的證據(jù)如下:

1.物證：扣押的作案工具噴漆罐、膠水、電腦主機、車輛照片等；

2.書證：戶籍信息，前科材料，**公司記賬材料，內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表、中國**局關于福州市公安局鼓樓分局調(diào)查取證有關事項的復函、福州市公安局出具的扣押物品、文件清單、到案經(jīng)過、違法犯罪經(jīng)歷查詢記錄，銀行流水明細、福州市鼓樓區(qū)監(jiān)察委員會起訴意見書等；

3.證人何某乙、林某丙、歐某某、黃某丙、劉某甲、魏某某、蔡某某、江某某、郭某某、雷某某、邱某乙等人的證言；

4.被害人陳某丙、謝某甲、田某某、吳某甲、張某甲、柯某某、陳某戊等人的陳述；

5.被告人吳某某、鄭某某、婁挑戰(zhàn)、陳某甲、李鳳全、紀居燁、廖某甲、陳某乙、葉平、楊四百、王某甲、黃元榕及同案犯王某乙、王某丙、黃某甲、曹某甲、邱某甲、何某甲、林某甲、王某丁等人的供述與辯解；

6.鑒定意見：福州市價格認定中心出具的價格認定結(jié)論書、福建省公安廳物證鑒定中心出具的檢驗報告、福建海峽房地產(chǎn)資產(chǎn)評估有限公司出具的房地產(chǎn)估價報告、福建海峽會計師事務所有限責任公司出具的專項審計報告；

7.檢查、辨認筆錄：福州市公安局鼓樓分局出具的搜查筆錄、提取筆錄，被告人吳某某、鄭某某、婁挑戰(zhàn)、陳某甲、李鳳全、紀居燁、廖某甲、陳某乙、葉平、楊四百、王某甲、黃元榕對涉案信息的辨認；

8.電子數(shù)據(jù)：從涉案手機中提取的微信賬戶、微信群信息、聊天記錄截圖，從涉案電腦及主機中提取的涉案公司財務數(shù)據(jù)、日記賬信息等數(shù)據(jù)等。

二、詐騙

2014年5月以來，王某乙、王某丙為牟取非法經(jīng)濟利益，共同出資設立**公司，在不具備放貸資質(zhì)的情況下，以公司活動為幌子招攬客戶，以個人名義發(fā)放高利貸，專門從事資金放貸業(yè)務，設置了以放貸為名，非法占有為實的詐騙“套路”，并在黃某甲的出謀劃策下，進一步完善了該“套路”。被告人紀居燁、葉平、黃元榕、廖某甲、李鳳全、楊四百及何某甲等業(yè)務員以低息無抵押放貸為誘餌，誘騙被害人到**公司借款，由王某乙、黃某甲洽談接單，對被害人的資產(chǎn)進行核實和風險評估，查詢被害人的信用報告、不動產(chǎn)登記等信息，并安排被告人吳某某等人到“市面第一高手群”等同行所在的微信群中核實被害人有無向其他公司借款。在通過風控審查后，由被告人李鳳全、紀居燁、葉平、黃元榕、廖某甲、楊四百、何某甲等業(yè)務員采取催促、蒙蔽等方式讓被害人簽訂借款合同、房屋租賃合同、房屋買賣合同、房屋騰退合同、代為開鎖合同、借條、收條等格式化空白借款材料，并在王某乙、黃某甲的安排下，由業(yè)務員陪同、帶領被害人辦理房產(chǎn)交易授權委托公證和房產(chǎn)抵押登記，騙取房產(chǎn)過戶處置權，由邱某甲、曹某甲帶領被告人婁挑戰(zhàn)、陳某乙、陳某甲、王某甲、林某甲等催收組組員對被害人的房產(chǎn)進行看點拍照，上傳至**公司微信群，并制作業(yè)務登記表，核實被害人房屋情況、居住人員、子女上學情況等。再由業(yè)務員制作放款確認單，確定借條金額、到手金額、看點費、利息等名目費用后，逐級交給黃某甲和王某乙簽字確認，最終經(jīng)王某乙同意后，指令財務人員被告人鄭某某、吳某某等人使用王某丙、王某乙、龔某某等個人賬戶按照借條的金額放款給被害人，再通過現(xiàn)金收取砍頭息、看點費、中介費等各種名目費用或通過其他不同于放款人的個人賬戶轉(zhuǎn)回款項，制造被害人已取得全部虛高借款的假象，亦或是直接扣減砍頭息、看點費、中介費等名目費用后直接放款給被害人，并要求被害人依照虛高借款繼續(xù)支付利息。在被害人無力償還的情況下，上述被告人一方面以蒙蔽被害人簽訂的套路合約實施威脅索要還款或肆意收取違約金；另一方面，繼續(xù)放貸進一步虛增借款金額，并趁機抬高借款利率、再次收取大額手續(xù)費、以新債還舊債等方式惡意壘高債務。在評估被害人沒有剩余價值可以榨取后，財務人員被告人吳某某將逾期客戶名單交給催收組，負責后期催討債務的邱某甲、曹某甲、林某甲及被告人婁挑戰(zhàn)、陳某乙、陳某甲、王某甲等人采取軟暴力甚至暴力方式進行催收，以蒙蔽被害人簽訂的借款合同等材料和房產(chǎn)交易授權委托書等實施威脅，逼迫被害人變賣房產(chǎn)償還債務，或向法院提起虛假訴訟，逼迫被害人按虛高金額的借條還款，甚至在被害人不知情的情況下，將房產(chǎn)直接過戶到王某乙、王某丙以及陳某寅、王某丁等人名下。具體犯罪事實如下：

1．2015年5月至2017年1月，被害人楊某乙以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計230000元，由邱某甲負責看點拍照。王某乙、王某丙、黃某甲、易某某、湯某某（均另案處理）伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費、中介費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人楊某乙實際收到197266元，已還款246181元，共計被騙48915元。

2．2015年11月至2016年4月，被害人賴某某以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款200000元，由邱某甲、鄭聯(lián)濟負責看點拍照。王某乙、王某丙伙同被告人楊四百等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人賴某某實際收到187500元，已還款274000元，共計被騙86500元。

3．2015年11月至2018年6月，被害人倪某某以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計370000元，由邱某甲、林某甲、林某?。戆柑幚恚┘氨桓嫒藠涮魬?zhàn)負責看點拍照。王某乙、王某丙、黃某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費、停車費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人倪某某實際收到323000元，已還款383300元，共計被騙60300元。

4．2015年12月至2016年11月，被害人張某乙以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計60000元，由邱某甲、林某甲負責看點拍照。王某乙、王某丙、黃某甲伙同被告人楊四百、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人張某乙實際收到39500元，已還款83000元，共計被騙43500元。

5．2015年12月至2017年1月，被害人林某戊以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計426700元。由邱某甲、鄭聯(lián)濟負責看點拍照。王某乙、王某丙、黃某甲、林某己伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人林某戊已還款526000元，共計被騙99300元。

6．2015年12月至2017年1月，被害人何某丙以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計100000元，由邱某甲負責看點拍照。王某乙、王某丙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人何某丙實際收到82000元，已還款162900元，共計被騙80900元。

7．2016年1月至2月，被害人林某庚以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計130000元。王某乙、王某丙、黃某甲伙同被告人楊四百等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人林某庚實際收到99100元，已還款130000元，共計被騙30900元。

8．2016年1月至11月，被害人謝某甲以其位于福州市鼓樓區(qū)**街道**路**號**廣場**#樓**單元、**單元的房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計200000元。王某乙、王某丙、黃某甲、易某某、王某丁伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費等名義騙取被害人錢款，并于2016年11月將被害人上述價值3271435元的房產(chǎn)過戶登記至王某丁名下。經(jīng)統(tǒng)計，被害人謝某甲實際收到186500元，已還款109000元，扣除**公司支付的房產(chǎn)解押款1332233元，共計被騙1861702元。

9．2016年4月至8月，被害人李某甲以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款共計120000元，由邱某甲、林某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人李鳳全、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人李某甲實際收到99100元，已還款150700元，共計被騙51600元。

10．2016年4月至12月，被害人林某辛以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計110000元，由邱某甲及被告人婁挑戰(zhàn)負責看點拍照。王某乙、黃某甲、湯某某伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人實際收到98800元，已還款143351元，共計被騙44551元。

11．2016年4月至2018年6月，被害人鄧某某以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計345000元，由林某甲、曹某甲及被告人婁挑戰(zhàn)先后負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人鄧某某實際收到330450元，已還款348750元，共計被騙18300元。

12．2016年5月至6月，被害人劉某乙以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款60000元，由被告人婁挑戰(zhàn)負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人王某甲等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人劉某乙實際收到48500元，已還款69600元，共計被騙21100元。

13．2016年5月至7月，被害人甘某某以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計210000元，由邱某甲、林某甲、林某丁負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人李鳳全等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人甘某某實際收到179500元，已還款208000元，共計被騙28500元。

14．2016年5月至8月，被害人張某丙以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計400000元，由林某甲、陳某己、林某丁負責看點拍照。王某乙、黃某甲、湯某某伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人實際收到326000元，已還款402922元，共計被騙76922元。

15．2016年5月至9月，被害人詹某甲以其位于福建省連江縣**鎮(zhèn)**路**號**樓**層**單元的房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計200000元，由邱某甲、林某甲、鄭聯(lián)濟負責看點拍照。王某乙、黃某甲、湯某某伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款，并于2016年9月將上述價值1053000的房產(chǎn)賣給李某乙。經(jīng)統(tǒng)計，被害人詹某甲實際收到178000元，已還款84000元，扣除**公司支付的房產(chǎn)解押款700000元，共計被騙259000元。

16．2016年5月至12月，被害人吳某乙以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計480000元。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人李鳳全、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人實際收到327766?元，已還款?612600元，共計被騙?284834元。

17．2016年5月至2017年1月，被害人白某某以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計1420000元，由邱某甲、林某甲、林某丁及劉某丙（另案處理）負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人李鳳全、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人白某某實際收到1184400元，已還款1592100元，共計被騙407700元。

18．2016年5月至2017年3月，被害人李某丙以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計350000元，由邱某甲、林某甲、林某丁及被告人陳某甲、陳某己、婁挑戰(zhàn)等人先后負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人李鳳全、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人李某丙實際收到306000元，已還款394000元，共計被騙88000元。

19．2016年5月至2017年5月，被害人危某某以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計110000元，由邱某甲、林某甲、林某丁等人負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人李鳳全等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人危某某實際收到78700元，已還款105000元，共計被騙26300元。

20．2016年6月到2016年8月，被害人涂某某以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款200000元。王某乙、黃某甲、湯某某伙同被告人吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人涂某某實際收到148500元，已還款1890000元，共計被騙40500元。

21．2016年7月至8月，被害人俞某某以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款60000元，由邱某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人李鳳全等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費、利息等名義意圖騙取被害人錢款28000元，后因被害人俞某某未還清借款而未得逞。

22．2016年7月至9月，被害人顏某某以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款300000元，由邱某甲、林某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人李鳳全等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人顏某某實際收到272000元，共還款317974元，共計被騙45974元。

23．2016年7月至2017年5月，被害人林某壬以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計90000元，由林某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人林某壬實際收到70300元，已還款104000元，共計被騙33700元。

24．2016年7月至2017年7月，被害人王某戊以其位于福建省長樂市**街道**花園**幢**單元的房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計1359613元，由陳某己、李某丁負責看點拍照。王某乙、黃某甲、鄭某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款，并于2017年?7月將上述價值1699000的房產(chǎn)過戶給黃某丙。經(jīng)統(tǒng)計，被害人王某戊實際收到1326613元，已還款143990元，扣除**公司退還給被害人王某戊的10萬元，共計被騙416377元。

25．2016年7月至2017年7月,被害人王某己以其位于福建省連江縣**鄉(xiāng)**路**號**花園**號樓**單元的房產(chǎn)為抵押，向智聯(lián)公司借款120000元，由林某甲、陳某己負責看點拍照。王某乙、黃某甲、湯某某伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款，并于2017年7月將上述價值1166000元的房產(chǎn)過戶至王某丁名下。經(jīng)統(tǒng)計，被害人王某己實際收到98600元，扣除**公司支付的解押款600000元，共計被騙?467400元。

26．2016年7月至2017年8月，被害人林某癸以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計430000元，由邱某甲、林某甲及陳某己負責看點拍照。王某乙、黃某甲、林某丙、陳某?。ň戆柑幚恚┗锿桓嫒肃嵞衬场悄衬车热瞬扇∩鲜觥疤茁焚J”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人林某癸實際收到330902元，已還款508962元，共計被騙178060元。

27．2016年7月至2017年9月，被害人楊某丙以其位于福州市倉山區(qū)**街道**路**弄**號**期**樓**單元的房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計2090000元，由邱某甲、林某甲，陳某己、魯某某、鄭少忠、曹某甲及被告人婁挑戰(zhàn)、陳某乙等人先后負責看點拍照。王某乙、黃某甲、湯某某伙同被告人紀居燁、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款，并于2017年?11月將上述價值2098400的房產(chǎn)過戶給王某庚（另案處理）。經(jīng)統(tǒng)計，被害人楊某丙實際收到1981700元，已還款1858800元，扣除**公司支付的房產(chǎn)解押款1130000元及房產(chǎn)過戶后退還的差價250000元，共計被騙595500元。

28．2016年7月至2018年1月，被害人陳某庚以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計110000元，由邱某甲、林某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人李鳳全、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人陳某庚實際收到100300元，已還款128480元，共計被騙28180元。

29．2016年7月到2018年6月，被害人陳某辛以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款共計180000元，由林某甲、曹某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人李鳳全、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費、利息等名義意圖騙取被害人錢款145804元，后因被害人陳某辛未還清借款而未得逞。

30．2016年7月至2018年7月，被害人邱某丙以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計180000元，由林某甲、魯某某負責看點拍照。王某乙、黃某甲、湯某某伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人邱某丙實際收到150100元，已還款264000元，共計被騙113900元。

31．2016年8月至9月，被害人陳某壬以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計360000元，由林某甲、李某丁負責看點拍照。王某乙、黃某甲、陳某癸（另案處理）伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費、利息等名義意圖騙取被害人錢款36000元，后因被害人陳某壬未還清借款而未得逞。

32．2016年8月至9月，被害人陳某子以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款200000元，由林某甲及被告人婁挑戰(zhàn)負責看點拍照。王某乙、黃某甲、鄭某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人陳某子實際收到181000元，已還款200000元，共計被騙19000元。

33．2016年8月至2016年11月，被害人劉某丁以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計205000元，由林某甲及被告人婁挑戰(zhàn)負責看點拍照。王某乙、黃某甲、吳某丙（另案處理）伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費、利息等名義意圖騙取被害人錢款52500元，后因被害人劉某丁未還清借款而未得逞。

34．2016年8月至2017年5月，被害人王某辛以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計135000元，由林某甲及被告人王某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人王某辛實際收到116800元，已還款144980元，共計被騙28180元。

35．2016年9月至10月，被害人王某壬以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款200000元，由邱某甲等人負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人李鳳全、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人王某壬實際收到177000元，已還款200000元，共計被騙23000元。

36．2016年9月至12月，被害人陳某丑以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款40000元，由邱某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人黃元榕、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人陳某丑實際收到33000元，已還款51100元，共計被騙18100元。

37．2016年9月至2017年1月，被害人趙某甲以其位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**公園**#樓**單元的房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計1180000元，由邱某甲、林某甲、何某甲先后負責看點拍照。王某乙、黃某甲、王某丁伙同被告人黃元榕、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費等名義騙取被害人錢款，并于2017年1月將被害人上述價值2254000元的房產(chǎn)過戶至王某丁名下。經(jīng)統(tǒng)計，被害人趙某甲實際收到749000元，已還款131000元，扣除**公司支付的解押款450000元，共計被騙1186000元。

38．2016年9月至2017年5月，被害人梁某某以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款300000元，由邱某甲、何某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人梁某某實際收到275000元，已還款468000元，共計被騙193000元。

39.?2016年10月至11月，被害人楊某丁以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款150000元，由陳某己及被告人婁挑戰(zhàn)負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人楊某丁實際收到141500元，已還款150000元，共計被騙8500元。

40．2016年10月至2018年6月，被害人韓某甲以其丈夫石某甲位于福州市鼓樓區(qū)**街道**路**號**新村**區(qū)**號樓**單元的房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計6650000元。王某乙、黃某甲、曹某甲、鄭少忠伙同被告人紀居燁、鄭某某、吳某某等人采用上述“套路貸”詐騙方式，以砍頭息、看點費、中介費等名義騙取被害人錢款，并于2016年10月將上述房產(chǎn)過戶至陳某寅名下。經(jīng)統(tǒng)計，被害人韓某甲實際收到6439188元，已還款8933000元，在未計算尚未鑒定的上述房產(chǎn)價值的情況下，共計被騙2493812元。

41．2016年11月至2017年1月，被害人鄭和以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計400000元，由邱某甲、林某甲、魯某某及被告人婁挑戰(zhàn)先后負責看點拍照。王某乙、黃某甲、湯某某伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人鄭和實際收到280000元，已還款348000元，共計被騙68000元。

42．2016年11月至2017年2月，被害人張某甲以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計1050000元，由邱某甲、林某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人楊四百、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人張某甲實際收到731000元，已還款948000元，共計被騙217000元。

43．2016年11月至2017年3月，被害人李某戊以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計250000元。王某乙、黃某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人李某戊實際收到217800元，已還款?289500?元，共計被騙72300元。

44．2016年11月至2017年12月，被害人蘭某甲以其位于福建省羅源縣**灣**城**苑**#樓**單元的房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計110000元，由林某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款，并于2017年?11月將上述價值490000的房產(chǎn)以380000元賣給**公司。經(jīng)統(tǒng)計，被害人蘭某甲實際收到93000元，已還款47000元，扣除**公司支付的房產(chǎn)解押款225000元及房產(chǎn)過戶后退還的差價25000元，共計被騙?194000元。

45．2016年12月至2017年2月，被害人陳某卯以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款200000元，由林某甲、魯某某負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人黃元榕、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人陳某卯實際收到150000元，已還款244000元，共計被騙94000元。

46．2016年12月至2017年2月，被害人張某丁以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計230000元，由邱某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人黃元榕、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費、中介費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人張某丁實際收到206900元，已還款243800元，共計被騙36900元。

47．2016年12月至2017年4月，被害人劉某戊以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款250000元，由邱某甲及被告人婁挑戰(zhàn)負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人劉某戊實際收到229000元，已還款250000元，共計被騙21000元。

48．2016年12月至2017年12月，被害人游某某以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計472000元。由邱某甲、林某甲、曹某甲、魯某某及被告人陳某乙、陳某甲等人先后負責看點拍照。王某乙、黃某甲、湯某某伙同被告人黃元榕、紀居燁、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費、中介費、押金、利息等名義意圖騙取被害人76450元，后因被害人游某某未還清借款而未得逞。

49．2017年1月，被害人陳某戊以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款50000元，由邱某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人黃元榕、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人陳某戊實際收到29500元，已還款45000元，共計被騙15500元。

50．2017年1月至2月，被害人林某子以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款70000元，由邱某甲、林某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人紀居燁、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人林某子實際收到41000元，已還款56500元，共計被騙15500元。

51．2017年1月至4月，被害人林某丑以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款220000元，由被告人婁挑戰(zhàn)、王某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、湯某某伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人林某丑實際收到165000元，已還款264000元，共計被騙99000元。

52．2017年1月至4月，被害人廖某乙以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款80000元，由邱某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、湯某某伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人廖某乙實際收到59500元，已還款88000元，共計被騙28500元。

53．2017年1月至5月，被害人黃某丁以其位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**號**路**號**苑**期**號樓**單元的房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計480000元，由林某甲、魯某某負責看點拍照。王某乙、黃某甲、湯某某、曹某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款，并由**公司將上述價值1643000的房產(chǎn)出售還款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人黃某丁實際收到414540元，已還款53500元，扣除**公司支付的房產(chǎn)解押款400000元及幫助被害人黃某丁償還其他借貸公司的借款600000元，共計被騙281960元。

54．2017年1月至2018年1月，被害人吳某丁以其位于福建省連江縣**國際**區(qū)**座**單元的房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計860000元，由邱某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人黃元榕、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款，并由**公司于2017年7月將上述價值1528000的房產(chǎn)出售還款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人黃某丁實際收到811500元，已還款224600元，共計被騙941100?元。

55．2017年2月至7月，被害人林某寅、鄭某乙以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計1670000元，由林某甲、鄭少忠負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人實際收到1285800元，已還款2755998.59元，扣除**公司代為償還的房產(chǎn)解押款1150000，共計被騙320198.59元。

56．2017年3月至5月，被害人陳某辰以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計140000元，由林某甲、林某卯負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費、利息等名義意圖騙取被害人錢款33700元，后因被害人陳某辰未還清借款而未得逞。

57．2017年3月至5月，被害人程某某以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款500000元，由林某甲及林某卯負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人紀居燁、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人程某某實際收到459000元，已還款525000元，共計被騙66000元。

58．2017年3月至2018年1月，被害人曾某甲以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款共計120000元，由林某甲及林某卯負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人曾某甲實際收到90430元，已還款165987元，共計被騙75557元。

59．2017年4月至2018年3月，被害人林某辰以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計400000元，由曹某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人林某辰實際收到380000元，已還款640001元，共計被騙260001元。

60．2017年5月至2018年4月，被害人趙某乙以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計2963500元。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人趙某乙已還款3260400元，共計被騙296900元。

61．2017年6月到11月，被害人詹某乙以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款共計2500000元，由林某甲、婁挑戰(zhàn)負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費、利息等名義意圖騙取被害人錢款188000元，后因被害人詹某乙未還清借款而未得逞。

62．2017年6月到2018年7月，被害人吳某戊以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款共計1700000元，由林某甲、曹某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲伙同鄭某某、被告人吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費、利息等名義意圖騙取被害人錢款198500元，后因被害人吳某戊未還清借款而未得逞。

63．2017年?7?月到?2018?年?2?月，被害人柯某某以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計1660000元，由林某甲、曹某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費、利息等名義意圖騙取被害人錢款1078000元，后因被害人柯某某未還清借款而未得逞。

64．2017年7月到2018年7月，被害人謝某乙以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款共計1410000元，由林某甲、曹某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人紀居燁、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費、利息等名義意圖騙取被害人錢款118300元，后因被害人吳某戊未還清借款而未得逞。

65．2017年?8?月到?2018?年?7月，被害人田某某以其位于福建省連江縣**鄉(xiāng)**大道**號**天地**苑**幢**單元的房產(chǎn)及**室**區(qū)**車位作為抵押，向**公司借款共計808650元，由曹某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲、曹某甲、王某丁伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費、利息等名義騙取被害人錢款，并于2018年1月將上述價值809500的房產(chǎn)過戶給王某丁。經(jīng)統(tǒng)計，被害人田某某實際收到758450元，已還款172300元，共計被騙223350元。

66．2017年8月至2018年2月，被害人柴某某以其位于福建省閩侯縣**鎮(zhèn)**墅**號**室的房子作為抵押，先后向**公司借款共計424000元，由林某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲、林某甲、曹某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”方式，以“砍頭息”、中介費、看點費等名義騙取被害人錢款，并于2017年?12月將上述價值793000的房產(chǎn)出售給葉某甲。經(jīng)統(tǒng)計，被害人柴某某實際收到304550元，已還款20000元，扣除**公司支付的房產(chǎn)解押款290000元，共計被騙218450元。

67．2017年8月至2018年3月，被害人楊某戊以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計650000元，由曹某甲、林某甲及被告人婁挑戰(zhàn)負責看點拍照。王某乙、黃某甲、曹某甲伙同被告人葉平、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費、中介費、押金、利息等名義意圖騙取被害人298000元，后因被害人楊某戊未還清借款而未得逞。

68．2017年8月至2018年4月，被害人蘭某乙以其位于福州市連江縣**鄉(xiāng)**大道**號**天地**苑**幢**單元的房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款200000元。王某乙、黃某甲、曹某甲伙同被告人葉平、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費、中介費、公證費等名義騙取被害人錢款，并于2018年3月將被害人上述價值876000元的房產(chǎn)過戶至何海波（另案處理）名下。經(jīng)統(tǒng)計，被害人蘭某乙實際收到174000元，扣除**公司支付的房產(chǎn)解押款460000元及房產(chǎn)過戶后退回的差價60000元，共計被騙182000元。

69．2017年11月至12月，被害人方某某以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款100000元，由曹某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費、押金、中介費、利息等名義意圖騙取被害人31000元，后因被害人方某某未還清借款而未得逞。

70．2017年11月至2018年7月，被害人葉某乙以其位于福州市閩候縣**鎮(zhèn)**路**號**學府**座**單元的房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款1440000元，由林某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、王某丁伙同被告人廖某甲、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費等名義騙取被害人錢款，并于2018年1月將上述價值1331000元的房產(chǎn)過戶至王某丁名下。經(jīng)統(tǒng)計，被害人葉某乙已還款225370元，共計被騙116370元。

71．2017年12月至2018年7月，被害人陳某巳以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款160000元，由被告人婁挑戰(zhàn)負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人紀居燁、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費、中介費、利息等名義意圖騙取被害人53100元，后因被害人陳某巳未還清借款而未得逞。

72．2018年1月至7月，被害人肖某某以其位于福州市臺江區(qū)**路**花園**#樓**單元及**#樓**#附屬間的房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款1425500元，由曹某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、王某丁伙同被告人紀居燁、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費等名義騙取被害人錢款，并于2018年2月將上述價值2848000元的房產(chǎn)過戶至王某丁名下。經(jīng)統(tǒng)計，被害人肖某某已還款188925元，共計被騙1611425元。

73．2018年2月至2018年6月，被害人鄭某丙以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款350000元，由曹某甲、林某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人紀居燁、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費、中介費、利息等名義意圖騙取被害人83000元，后因被害人鄭某丙未還清借款而未得逞。

74．2018年3月至5月，被害人韓某乙以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計700000元，由曹某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費等名義騙取被害人錢款。經(jīng)統(tǒng)計，被害人韓某乙實際收到647000元，已還款761000元，共計被騙114000元。

75．2018年3月至7月，被害人盧某某以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計1400000元，由曹某甲、林某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費、中介費、利息等名義意圖騙取被害人268000元，后因被害人盧某某未還清借款而未得逞。

76.2018年4月至2018年6月，被害人唐某某以房產(chǎn)作為抵押，先后向**公司借款共計700000元。王某乙、黃某甲、何某甲伙同被告人鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費、中介費、利息等名義意圖騙取被害人54000元，后因被害人唐某某未還清借款而未得逞。

77.2018年6月至7月，被害人滕某某以房產(chǎn)作為抵押，向**公司借款300000元，由曹某甲負責看點拍照。王某乙、黃某甲伙同被告人葉平、鄭某某、吳某某等人采取上述“套路貸”詐騙方式，以“砍頭息”、看點費、押金、中介費、利息等名義意圖騙取被害人65290元，后因被害人滕某某未還清借款而未得逞。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：扣押的作案工具噴漆罐、膠水、電腦主機、車輛照片等；

2.書證：戶籍信息，前科材料，**公司記賬材料，內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表、中國**局關于福州市公安局鼓樓分局調(diào)查取證有關事項的復函、福州市公安局出具的扣押物品、文件清單、到案經(jīng)過、違法犯罪經(jīng)歷查詢記錄，銀行流水明細，房產(chǎn)過戶交易信息、審核流程交接表格，公證書等；

3.證人吳某己、張某庚、趙某丙、劉某甲、魏某某、蔡某某、江某某、郭某某、雷某某、邱某乙等人的證言；

4.被害人陳某丙、謝某甲、王某己、韓某甲、柯某某、陳某戊等人的陳述；

5.被告人吳某某、鄭某某、婁挑戰(zhàn)、陳某甲、李鳳全、紀居燁、廖某甲、陳某乙、葉平、楊四百、王某甲、黃元榕及同案犯王某乙、王某丙、黃某甲、曹某甲、邱某甲、何某甲、林某甲、王某丁等人的供述與辯解；

6.鑒定意見：福州市價格認定中心出具的價格認定結(jié)論書、福建省公安廳物證鑒定中心出具的檢驗報告、福建海峽房地產(chǎn)資產(chǎn)評估有限公司出具的房地產(chǎn)估價報告、福建海峽會計師事務所有限責任公司出具的專項審計報告；

7.檢查、辨認筆錄：福州市公安局鼓樓分局出具的搜查筆錄、提取筆錄，被告人吳某某、鄭某某、婁挑戰(zhàn)、陳某甲、李鳳全、紀居燁、廖某甲、陳某乙、葉平、楊四百、王某甲、黃元榕對涉案信息的辨認；

8.電子數(shù)據(jù)：從涉案手機中提取的微信賬戶、微信群信息、聊天記錄截圖，從涉案電腦及主機中提取的涉案公司財務數(shù)據(jù)、日記賬信息等數(shù)據(jù)等。

三、綁架

2016年3月9日，被害人陳某丙因無力償還上述欠款，王某乙便指使被告人楊四百及邱某甲等人將被害人陳某丙從長樂帶至福州市鼓樓區(qū)**路**號**中心**樓的**公司內(nèi)，將被害人陳某丙限制在辦公室內(nèi)，逼迫陳某丙還債及辦理房產(chǎn)公證手續(xù)。

因被害人陳某丙拒絕辦理房產(chǎn)公證手續(xù)，王某乙又指使被告人楊四百及邱某甲將陳某丙帶至福州市鼓樓區(qū)**路**號**層的**賓館內(nèi)繼續(xù)拘禁，并打電話給陳某丙妻子潘某某，以砍掉陳某丙手腳相威脅，逼迫潘某某到**公司辦理房產(chǎn)委托公證。期間，被告人楊四百及邱某甲多次毆打陳某丙。次日下午潘某某被迫按照王某乙等人的要求，在邱某甲的帶領下，與陳某丙共同前往福州市**處辦理其位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**居**#樓**單元的價值2414000元的房產(chǎn)委托公證手續(xù)，后**公司將上述房產(chǎn)出售牟利。經(jīng)統(tǒng)計，被害人陳某丙被勒索1090800元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：被害人陳某丙簽訂的借條、產(chǎn)權人聲明書、二手房買賣合同、房屋租賃合同書、借款協(xié)議、房產(chǎn)證、結(jié)婚證、戶口簿，房屋產(chǎn)權資料，福州市**處出具的公證書等；

2.證人潘某某、曾某乙等人的證言；

3.被害人陳某丙的陳述；

4.被告人楊四百及同案犯王某乙、邱某甲、王某丙等人的供述和辯解；

5.辨認筆錄：被害人陳某丙對被告人楊四百、邱某甲的辨認，證人曾某乙對王某乙、邱某甲、楊四百的辨認等；

6.鑒定意見：福州市價格認定中心出具的價格認定結(jié)論書、福建省公安廳物證鑒定中心出具的檢驗報告、福建海峽房地產(chǎn)資產(chǎn)評估有限公司出具的房地產(chǎn)估價報告、福建海峽會計師事務所有限責任公司出具的專項審計報告；

7.電子數(shù)據(jù)：從涉案電腦及主機中提取的涉案公司財務數(shù)據(jù)、日記賬信息等數(shù)據(jù)。

四、尋釁滋事

在實施“套路貸”過程中，**公司在王某乙、王某丙、黃某甲的組織、領導下，對借款逾期、無力償還債務的被害人，采取有組織的暴力威脅、侮辱手段，在被害人居住的小區(qū)高聲喊話、對被害人的住處噴油漆、堵鎖眼、潑水、潑機油、強行入住被害人家中、強行騰空被害人的住處、逼迫被害人搬家、對被害人親屬實施威脅、滋擾等方式進行催收，逼討非法債務，嚴重破壞了社會秩序，給被害人造成了心理恐慌和強制。具體犯罪事實如下：

1.2015年至2016年間，因被害人吳某甲上述欠款無法歸還，王某乙、王某丙便指使邱某甲、舒某某糾集被告人婁挑戰(zhàn)及林某甲等人多次到被害人吳某甲位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**苑**#樓**單元的家中，通過口頭威脅、噴油漆、更換門鎖等方式逼迫吳某甲還債，致被害人吳某甲被迫搬離上述住處，嚴重影響他人生活。

2.2015年11月，被害人陳某丙向**公司借款15萬元，在無法正常還款后，2015年底至2016年5月間，王某乙、王某丙便指使邱某甲糾集被告人楊四百、李鳳全及鄭聯(lián)濟、何某甲等人多次到被害人位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**居**#樓**單元的住處，通過噴油漆、堵鎖眼、更換門鎖、強行入住等方式逼迫陳某丙還債，并將陳某丙帶至**公司進行毆打逼債，致被害人陳某丙不敢回到住處，也不敢過問房產(chǎn)信息，嚴重影響他人生活。

3.?2015年底至2017年3月間，因被害人陳某午無法歸還**公司借款，王某乙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)、陳某甲及林某甲等人多次到被害人陳某午位于福州市倉山區(qū)**街道**路**號**苑**花園**#樓**單元的家中，通過口頭威脅、噴油漆、更換門鎖、強行入住等方式逼迫陳某午還債，導致陳某午八十多歲的母親無家可歸，只能在家門口過夜，后因高血壓病發(fā)被送至醫(yī)院，致被害人陳某午及家人被迫搬離上述住處，嚴重影響他人生活。

4.2016年1月至2017年5月，因被害人范某甲無力歸還上述欠款，王某乙、王某丙、黃某甲便先后指使邱某甲、曹某甲糾集被告人陳某甲、陳某乙、王某甲及林某甲等人多次到被害人范某甲位于福州市倉山區(qū)**鎮(zhèn)**大道**號**園**號樓**單元的住處，通過口頭威脅、噴油漆、堵鎖眼、更換門鎖、強行入住等方式逼迫范某甲還債，并將被害人保姆及三名未成年子女趕出住處，只能借宿親戚家中，致被害人范某甲及家人被迫搬離上述住處，嚴重影響他人生活。

5.2016年2月至11月，因被害人林某戊無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)及鄭聯(lián)濟、林某甲等人多次到被害人林某戊位于福州市青口鎮(zhèn)**村**街**號**花園**#樓**單元的住處，通過口頭威脅、噴油漆、堵鎖眼、向床鋪潑水等方式逼迫林某戊還債，并威脅稱將小孩抱走，致被害人林某戊被迫賣房還款，嚴重影響他人生活。

6.2016年2月至2017年初，因被害人李某己無力歸還上述欠款，王某乙、王某丙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)、陳某己及林某甲、魯某某等人多次到被害人李某己位于福州市連江縣**鎮(zhèn)**路**號**區(qū)**號樓**層**單元的住處，通過口頭威脅、噴油漆、堵鎖眼、賴在家中不走、驅(qū)趕被害人及其家屬等方式逼迫李某己還債，嚴重影響他人生活。

7.2016年7月，因被害人鄭某丁無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)及林某甲、陳某己等人到被害人鄭某丁位于福州市晉安區(qū)**路**號**小區(qū)**室的住處，通過噴油漆、換鎖入戶、強拿硬要等方式逼迫被害人鄭某丁及其親屬王某癸還債，嚴重影響他人生活。

8.2016年10月至11月，因被害人石某乙無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)及林某甲、林某丁等人先后兩次到被害人石某乙位于福州市鼓樓區(qū)**路**小區(qū)**座**室的住處，通過噴油漆、堵鎖眼等方式逼迫被害人石某乙還債，嚴重影響他人生活。

9.2016年5月至10月，因被害人危某某無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)、楊四百及林某甲、陳某己等人多次到被害人危某某位于福州市晉安區(qū)**莊**區(qū)**座**室的住處及其位于福州市晉安區(qū)**路**號**大排檔的大排檔，通過張貼催收單、堵鎖眼、強拿硬要、以孩子威脅等方式逼迫危某某還債，嚴重影響他人生活。

10.2016年5月至11月，因被害人林某巳無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)及林某甲等人先后四次到被害人林某巳位于福州市晉安區(qū)**小區(qū)**棟**單元的住處，通過噴油漆、堵鎖眼等方式逼迫林某巳還債，嚴重影響他人生活。

11.2016年7月至10月，因被害人俞某某無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)及林某甲、陳某己、魯某某等人多次到被害人俞某某位于福州市倉山區(qū)**城**座**單元的住處，通過噴油漆、堵鎖眼、更換門鎖等方式逼迫俞某某還債，嚴重影響他人生活。

12.2017年下半年至2018年初，因被害人楊某己無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使曹某甲糾集被告人陳某乙、陳某甲、婁挑戰(zhàn)等人多次到被害人楊某己位于福州市倉山區(qū)**路**號**新村**座**單元的住處，通過噴油漆、堵鎖眼、潑機油、更換門鎖等方式逼迫楊某己還債，并利用前期簽訂的空白房屋租賃合同將上述房產(chǎn)進行出租，嚴重影響他人生活。

13.2016年8月至2017年9月，因被害人王某己無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便先后指使邱某甲、曹某甲糾集被告人陳某乙、陳某甲、婁挑戰(zhàn)及林某甲、陳某己、魯某某等人多次到被害人王某己位于福州市連江縣**路**號**花園**號樓**單元的住處，通過噴油漆、堵鎖眼、更換門鎖入戶、強行入住等方式逼迫王某己及其家人還債，其中，被告人曹某甲還毆打王某己父親王某子，致被害人王某己逃到外地工作，三年未見其兒子，王某子被迫搬到其弟弟家居住，嚴重影響了他人生活。

14.2016年8月至12月，因被害人林某壬無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)及林某甲等人多次到被害人林某壬位于福州市連江縣**鎮(zhèn)**公寓**號樓**單元的住處，通過言語威脅、噴油漆、堵鎖眼、強拿硬要等方式逼迫林某壬還債，嚴重影響了他人生活。

15.2016年7月至9月，因被害人陳某壬無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)及林某甲等人多次到被害人陳某壬位于福州市閩侯縣**鎮(zhèn)**大道**號**#樓**復式單元的住處，通過噴油漆、堵鎖眼、更換門鎖等方式逼迫陳某壬還債，嚴重影響他人生活。

16.2016年9月至2017年8月，因被害人劉某丁無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)及林某甲、魯某某等人多次到被害人劉某丁位于福州市連江縣**鎮(zhèn)**路**號**花園**棟**單元的住處，通過噴油漆、堵鎖眼、強行入住等方式逼迫劉某丁及其家人還債，致被害人劉某丁賣房還債，嚴重影響他人生活。

17.?2017年4月至7月，因被害人趙某甲無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使曹某甲糾集被告人陳某甲、陳某乙及王某丁等人多次到被害人趙某甲位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**公園**#樓**單元的住處，通過小區(qū)內(nèi)大聲喧嘩、口頭威脅、更換門鎖、要求物業(yè)更換業(yè)主登記、拆除電表、水表等方式逼迫趙某甲及其家人還債、搬離上述住處，致被害人趙某甲及其家人被迫搬到其他地方居住，嚴重影響他人生活。

18.?2017年11月至2018年1月，因被害人張某甲無力歸還上述欠款，王某乙便指使被告人楊四百糾集他人多次到被害人張某甲位于福州市鼓樓區(qū)**路**花園**號樓**單元的住處，通過小區(qū)門口張貼借條、照片、小區(qū)內(nèi)高音喇叭喊話、噴油漆寫大字等方式進行討債，導致小區(qū)內(nèi)業(yè)主生活安全感和幸福感降低，降低了小區(qū)的名譽，嚴重影響他人生活。

19.2017年1月，因被害人陳某戊無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)及林某甲等人多次到被害人陳某戊位于福州市倉山區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**家園（**期）**#樓**單元的住處，通過言語威脅、噴油漆、堵鎖眼、強行入戶、賴在家中不走、強拿硬要等方式進行討債，嚴重影響他人生活。

20.2017年5月至7月，因被害人黃某丁無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使曹某甲糾集被告人陳某乙及林某甲等人多次到被害人黃某丁位于福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**苑**期**號樓**的住處，通過言語威脅、強行入住等方式進行討債，致被害人黃某丁及其家人被迫搬到外地居住，嚴重影響他人生活。

21.2017年5月至7月，因被害人陳某辛無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使曹某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)、陳某乙、陳某甲等人多次到被害人陳某辛位于福州市鼓樓區(qū)**路**號**號樓**單元的住處，通過言語威脅、堵鎖眼等方式進行討債，嚴重影響他人生活。

22.2017年下半年，因被害人柴某某無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便指使曹某甲糾集被告人陳某甲及林某甲等人先后兩次到被害人柴某某位于福建省閩侯縣**鎮(zhèn)**墅**號**室的住處，通過堵鎖眼等方式進行討債。

23.2016年下半年至2017年11月，因被害人王某戊無力歸還上述欠款，王某乙、黃某甲便先后指使邱某甲、曹某甲糾集被告人陳某乙、陳某甲、婁挑戰(zhàn)及林某甲、陳某己等人多次到被害人王某戊位于長樂區(qū)**街道**花園**座**單元的住處，通過噴油漆、堵鎖眼、更換門鎖入戶、言語威脅等方式逼迫王某戊及其家人還債，其中，曹某甲還毆打王某戊母親曹某乙，致其頭部受傷。上述人員行為導致被害人王某戊及其家人被逼搬離住處，其女不敢一人上學，嚴重影響了他人生活。

24.2016年5月至下半年，因被害人李某甲無法歸還**公司借款，王某乙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)、王某甲及林某甲等人多次到被害人李某甲位于福州市晉安區(qū)**小區(qū)**座**號的家中，通過口頭威脅、噴油漆、堵鎖眼、強行入住等方式逼迫李某甲其家人還債，嚴重影響他人生活。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：扣押的作案工具噴漆罐、膠水、電腦主機、車輛照片等；

2.書證：戶籍信息，前科材料，**公司記賬材料，內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表、中國**局關于福州市公安局鼓樓分局調(diào)查取證有關事項的復函、福州市公安局出具的扣押物品、文件清單、到案經(jīng)過、違法犯罪經(jīng)歷查詢記錄，銀行流水明細，房產(chǎn)過戶交易信息、審核流程交接表格，公證書等；

3.證人陳某未、潘某某、陳某申、曾某乙、王某丑、劉某己、呂某某、范某甲等人的證言；

4.被害人吳某甲、陳某丙、陳某午、范某甲、林某戊、危某某、林某巳、王某己等人的陳述；

5.被告人吳某某、鄭某某、婁挑戰(zhàn)、陳某甲、李鳳全、紀居燁、廖某甲、陳某乙、葉平、楊四百、王某甲、黃元榕及同案犯王某乙、王某丙、黃某甲、曹某甲、邱某甲、何某甲、林某甲、王某丁等人的供述與辯解；

6.鑒定意見：福州市價格認定中心出具的價格認定結(jié)論書、福建省公安廳物證鑒定中心出具的檢驗報告、福建海峽房地產(chǎn)資產(chǎn)評估有限公司出具的房地產(chǎn)估價報告、福建海峽會計師事務所有限責任公司出具的專項審計報告；

7.檢查、辨認筆錄：福州市公安局鼓樓分局出具的搜查筆錄、提取筆錄，被告人吳某某、鄭某某、婁挑戰(zhàn)、陳某甲、李鳳全、紀居燁、廖某甲、陳某乙、葉平、楊四百、王某甲、黃元榕對涉案信息的辨認；

8.電子數(shù)據(jù)：從涉案手機中提取的微信賬戶、微信群信息、聊天記錄截圖，從涉案電腦及主機中提取的涉案公司財務數(shù)據(jù)、日記賬信息等數(shù)據(jù)等。

五、非法侵入住宅

2016年11月，因被害人李某丙上述欠款無法歸還，王某乙、黃某甲便指使邱某甲糾集被告人婁挑戰(zhàn)及林某甲等人強行闖入被害人李某丙位于福州市倉山區(qū)**路**號**園**#**的家中，通過言語恐嚇、威脅、賴在家中不走等方式逼迫李某丙還債，后李某丙打電話向被告人李鳳全求情后上述人員才離開。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：被害人簽訂的借條、產(chǎn)權人聲明書、二手房買賣合同、房屋租賃合同書、借款協(xié)議、房產(chǎn)證、結(jié)婚證、戶口簿，房屋產(chǎn)權資料，接警單等；

2.被害人李某丙的陳述；

3.被告人婁挑戰(zhàn)及同案犯王某乙、邱某甲、林某甲等人的供述和辯解；

4.辨認筆錄：被害人對同案犯邱某甲、林某甲、曹某甲的辨認等；

5.電子數(shù)據(jù)：從涉案電腦及主機中提取的涉案公司財務數(shù)據(jù)、日記賬信息等數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人鄭某某、吳某某積極參加黑社會性質(zhì)組織，有組織地多次進行違法犯罪活動；伙同他人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一款、第四款、第五款、第二百六十六條、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應當以參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪追究其刑事責任，并實行數(shù)罪并罰，其中被告人鄭某某參與的詐騙數(shù)額為14285767.59元，被告人吳某某參與的詐騙數(shù)額為14421368元。

被告人楊四百伙同他人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，價值377900元，數(shù)額巨大；伙同他人以勒索財物為目的綁架他人；糾集他人多次實施恐嚇他人行為，嚴重破壞社會秩序。其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百三十九條第一款、第二百九十三條第二款、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪、綁架罪、尋釁滋事罪追究其刑事責任，并實行數(shù)罪并罰。

被告人李鳳全參加黑社會性質(zhì)組織，有組織地多次進行違法犯罪活動；伙同他人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，價值984088元，數(shù)額特別巨大；糾集他人實施恐嚇他人行為，情節(jié)嚴重，嚴重影響他人生活。其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一款、第四款、第五款、第二百六十六條、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪追究其刑事責任，并實行數(shù)罪并罰。被告人李鳳全在判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前還有其他罪沒有判決，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條、第七十條的規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。

被告人婁挑戰(zhàn)參加黑社會性質(zhì)組織，以暴力、威脅或者其他手段，有組織地多次進行違法犯罪活動；糾集他人多次實施恐嚇他人行為，嚴重破壞社會秩序；非法強行闖入他人住宅。其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一款、第四款、第五款、第二百九十三條第二款、第二百四十五條第一款、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以參加黑社會性質(zhì)組織罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪追究其刑事責任，并實行數(shù)罪并罰。

被告人紀居燁、葉平、廖某甲參加黑社會性質(zhì)組織，有組織地多次進行違法犯罪活動；伙同他人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，數(shù)額巨大。其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一款、第四款、第五款、第二百六十六條、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應當以參加黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪追究其刑事責任，并實行數(shù)罪并罰，其中被告人紀居燁參與的詐騙數(shù)額為4782237元，被告人葉平參與的詐騙數(shù)額為182000元，被告人廖某甲參與的詐騙數(shù)額為116370元。

被告人陳某甲、陳某乙參加黑社會性質(zhì)組織，以暴力、威脅或者其他手段，有組織地多次進行違法犯罪活動；糾集他人多次實施恐嚇他人行為，嚴重破壞社會秩序。其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十四條第一款、第四款、第五款、第二百九十三條第二款、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以參加黑社會性質(zhì)組織罪、尋釁滋事罪追究其刑事責任，并實行數(shù)罪并罰。

被告人王某甲伙同他人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，價值人民幣21100元，數(shù)額較大；糾集他人多次實施恐嚇他人行為，情節(jié)嚴重，嚴重影響他人生活。其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百九十三條第一款、第二十五條第一款、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪、尋釁滋事罪追究其刑事責任，并實行數(shù)罪并罰。

被告人黃元榕伙同他人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，價值人民幣2291600元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。

被告人婁挑戰(zhàn)曾因故意犯罪被判處有期徒刑，在刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款之規(guī)定，是累犯，應當從重處罰。被告人楊四百、李鳳全、紀居燁、葉平、廖某甲、黃元榕在詐騙共同犯罪中起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，是從犯，應當從輕或者減輕處罰。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福州市鼓樓區(qū)人民法院

副檢察長：林丹紅

檢?察?員：吳俊敏

2019年12月27日

附：

????1.被告人紀居燁、黃元榕、葉平、楊四百、婁挑戰(zhàn)、廖某甲、王某甲、陳某乙、陳某甲、李鳳全現(xiàn)均羈押于福州市第一看守所；被告人吳某某、鄭某某現(xiàn)均取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)陸佰零伍冊。

3.證人、鑒定人名單。

主要法律條文：　

1、《中華人民共和國刑法》第二百九十四條?

組織、領導黑社會性質(zhì)組織的，處七年以上有期徒刑，并處沒收財產(chǎn)；積極參加的，處三年以上七年以下有期徒刑，可以并處罰金或者沒收財產(chǎn)；其他參加的，處三年以下有期徒刑、拘役管制或者剝奪政治權利。

境外的黑社會組織的人員到中華人民共和國境內(nèi)發(fā)展組織成員的，處三年以上十年以下有期徒刑。

　　國家機關工作人員包庇黑社會性質(zhì)的組織，或者縱容黑社會性質(zhì)的組織進行違法犯罪活動的，處五年以下有期徒刑；情節(jié)嚴重的，處五年以上有期徒刑。

　　犯前三款罪又有其他犯罪行為的，依照數(shù)罪并罰的規(guī)定處罰。

　　黑社會性質(zhì)的組織應當同時具備以下特征：

　?。ㄒ唬┬纬奢^穩(wěn)定的犯罪組織，人數(shù)較多，有明確的組織者、領導者，骨干成員基本固定；

　?。ǘ┯薪M織地通過違法犯罪活動或者其他手段獲取經(jīng)濟利益，具有一定的經(jīng)濟實力，以支持該組織的活動；

　?。ㄈ┮员┝?、威脅或者其他手段，有組織地多次進行違法犯罪活動，為非作惡，欺壓、殘害群眾；

（四）通過實施違法犯罪活動，或者利用國家工作人員的包庇或者縱容，稱霸一方，在一定區(qū)域或者行業(yè)內(nèi)，形成非法控制或者重大影響，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序。

2、《中華人民共和國刑法》第二百三十九條?

以勒索財物為目的綁架他人的，或者綁架他人作為人質(zhì)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)；情節(jié)較輕的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。?

犯前款罪，殺害被綁架人的，或者故意傷害被綁架人，致人重傷、死亡的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。?

以勒索財物為目的偷盜嬰幼兒的，依照前兩款的規(guī)定處罰。

3、《中華人民共和國刑法》第二百六十六條?

詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

4、《中華人民共和國刑法》第二百九十三條?

有下列尋釁滋事行為之一，破壞社會秩序的，處五年以下有期徒刑或者管制：

（一）隨意毆打他人，情節(jié)惡劣的；

（二）追逐、攔截、辱罵、恐嚇他人，情節(jié)惡劣的；

（三）強拿硬要或者任意損毀、占用公私財物，情節(jié)嚴重的；

（四）在公共場所起哄鬧事，造成公共場所秩序嚴重混亂的。

糾集他人多次實施欠款行為，嚴重破壞社會秩序的，處五年以上十年以下有期徒刑，可以并處罰金

5、《中華人民共和國刑法》第二百四十五條

非法搜查他人身體、住宅，或者非法侵入他人住宅的，處三年以下有期徒刑或者拘役。

司法工作人員濫用職權，犯前款罪的，從重處罰

6、《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款

共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

7、《中華人民共和國刑法》第二十七條

在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

8、《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款

被判處有期徒刑以上刑罰的犯罪分子，刑罰執(zhí)行完畢或者赦免以后，在五年以內(nèi)再犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪的，是累犯，應當從重處罰，但是過失犯罪和不滿十八周歲的人犯罪的除外。

9、《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款

判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應當在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

10、《中華人民共和國刑法》第七十條

判決宣告以后,刑罰執(zhí)行完畢以前,發(fā)現(xiàn)被判刑的犯罪分子在判決宣告以前還有其他罪沒有判決的,應當對新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決,把前后兩個判決所判處的刑罰,依照本法第六十九條的規(guī)定,決定執(zhí)行的刑罰。已經(jīng)執(zhí)行的刑期,應當計算在新判決決定的刑期以內(nèi)。

11、《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條

人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。