上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕1179號

被告人鄭國宏，男，1983年**月**日生，公民身份號碼：3426221983********，漢族，大學文化，系上海**服務有限公司法定代表人及實際控制人，戶籍在上海市奉賢區(qū)**路**弄**號**室。被告人鄭國宏于2018年1月17日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候審，2019年3月28日經本院決定，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人包某某，女，1960年**月**日生，公民身份號碼：3101101960********，漢族，高中文化，系上海人**金融信息服務有限公司**門店**，戶籍在上海市楊浦區(qū)**路**弄**號**室，2018年1月17日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候審，

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人鄭國宏、包某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月7日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經審查，于2019年2月21日、2019年4月26日退回補充偵查，上海市公安局浦東分局補充偵查終結，于2019年5月20日移送本院審查起訴。

經依法審查查明：

2014年10月，上海**服務有限公司（以下簡稱**金融公司）注冊成立，被告人鄭國宏擔任法定代表人。2014年11月至案發(fā)，被告人鄭國宏以**金融公司名義，在未依法取得國家有關部門批準的情況下，采用業(yè)務員推銷、口口相傳、網絡推廣等公開宣傳方式，線上業(yè)務通過設立“**貸”平臺，與集資參與人簽訂《**網絡金融借貸信息中介服務協(xié)議》，承諾7%-11%的年化收益率，吸收社會不特定公眾資金，線下業(yè)務通過設立楊浦門店，與集資參與人簽訂《個人出借咨詢與服務協(xié)議》，承諾8%-18%的年化收益率，吸收社會不特定公眾資金。

經審計，2014年11月至案發(fā)，**金融公司“**貸”平臺通過上海**服務股份有限公司收款共計人民幣（以下幣種均為人民幣）29,963,483.00元，楊浦門店通過拉卡拉支付股份有限公司收款共計20,959,901.47元。2015年6月至2016年7月期間，累計吸收129名報案人資金共計7,109,579.00元，已兌付917,173.34元，未兌付金額6,192,405.66元，其中，被告人包某某負責的楊浦門店累計吸收21名報案人資金共計3,360,000.00元，已兌付382,144.00元，未兌付金額2,977,856.00元。

2018年1月17日，被告人鄭國宏、包某某經民警電話通知后到案，如實供述了主要犯罪事實。

上述事實，有以下證據證明：

1.上海市浦東新區(qū)市場監(jiān)督管理局、上海市崇明區(qū)市場監(jiān)督管理局提供的檔案機讀材料、營業(yè)執(zhí)照、工商登記資料等書證，證實**金融公司及相關公司的基本情況。

2.集資參與人沈某某、潘某某等個人陳述筆錄、**網絡金融借貸信息中介服務協(xié)議、個人出借咨詢與服務協(xié)議、收款確認書、債權轉讓及受讓協(xié)議、理財產品收益一覽表、出借人資金風險擔保函等，證人葉某某、熊某某等人的證言，證實被告人鄭國宏、包某某，以**金融公司名義，通過線上“**貸”平臺及線下門店，以公開宣傳并承諾保本付息的方式非法吸收公眾存款的經過和金額。

3.上海市公安局協(xié)助查詢財產通知書，上海**服務股份有限公司提供的**公司賬戶交易明細，**公司相關銀行賬戶交易明細，上海市公安局浦東分局鑒定聘請書，上海**事務所有限公司出具的司法鑒定意見書，被告人包某某中信銀行賬戶交易明細，證實被告人鄭國宏、包某某非法吸收公眾存款的金額、錢款去向及被告人包某某工資薪酬情況。

4.同案關系人張某某、桑某某的供述，對上述事實進一步予以佐證。

5.上海市公安局浦東分局出具的凍結查封情況，證實公安機關將被告人鄭國宏名下房產依法查封的事實。

6.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經過，證實被告人鄭國宏、包某某的到案情況。

7.上海市公安局浦東分局調取的人口信息，證實被告人鄭國宏、包某某的身份情況。

8.被告人鄭國宏、包某某對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人鄭國宏、包某某對基本犯罪事實無異議。

本院認為，被告人鄭國宏、包某某違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人鄭國宏、包某某系部分共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款之規(guī)定。被告人鄭國宏、包某某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：陳曉卉

2019年6月17日

附：

1.被告人鄭國宏現羈押于上海市浦東新區(qū)看守所，包某某現取保候審于住處，電話1338174****。

2.偵查卷宗十九冊，鑒定意見二冊，光盤二份。

3.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條第一款非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金，數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院?！