江西省南昌市西湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢三部刑訴〔2020〕146號(hào)

被告人鄒某，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3601031985********，漢族，高中文化程度，駕校教練，戶籍所在地江西省南昌市西湖區(qū)**街**號(hào)**單元**室，現(xiàn)住江西省南昌市南昌縣**號(hào)**棟**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月23日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，2020年1月23日經(jīng)南昌市西湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由南昌市公安局西湖分局執(zhí)行逮捕。

本案由南昌市公安局西湖分局偵查終結(jié)，以被告人鄒某涉嫌詐騙罪，于2020年3月23日向本院移送審查起訴。本院受理后已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年1月，被害人李某某因資金周轉(zhuǎn)困難，經(jīng)人介紹到從事高利借貸活動(dòng)的被告人鄒某處籌借資金30萬元。鄒某伙同項(xiàng)某某（已判決）、何某甲（另案處理）等人了解到李某某有一套房產(chǎn)后，要求李某某以其所有的位于南昌市西湖區(qū)廣場(chǎng)**路**號(hào)**棟**單元**室面積為102.61平方米的房產(chǎn)做抵押，答應(yīng)借款30萬元給李某某，口頭約定月息5分。2018年1月30日，鄒某與李某某簽訂《抵押借款合同》，約定借款金額為30萬元，但在該份《抵押借款合同》中，鄒某、何某甲、項(xiàng)某某等人故意沒有填寫借款期限和借款利息。當(dāng)日，何某甲、項(xiàng)某某、鄒某三人籌集20余萬元，先替李某某償還了其欠他人借款共計(jì)23.6萬元，扣除一個(gè)月借款利息15000元、平臺(tái)費(fèi)10000元、中介費(fèi)5000元，李某某實(shí)際僅獲得借款34000元。

2018年2月12日，李某某向項(xiàng)某某、鄒某、何某甲出具《借款單》、《借條》，再次向項(xiàng)某某、鄒某、何某甲借款5萬元。當(dāng)日，項(xiàng)某某、鄒某、何某甲通過陶某某賬戶向李某某轉(zhuǎn)賬支付借款5萬元，李某某收款5萬元后立即根據(jù)鄒某等人要求，通過ATM機(jī)自助取款5000元作為首月利息和平臺(tái)費(fèi)支付給鄒某等人，實(shí)際僅獲得借款45000元。

2018年3月1日李某某根據(jù)鄒某要求支付了30萬元借款的利息14000元。2018年3月4日和3月19日，李某某先后兩次共向鄒某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬支付借款利息共計(jì)5000元。2018年4月8日，李某某無力支付利息，于是向鄒某出具了欠利息及罰息共2萬元的欠條（其中利息15000元、罰息5000元）。

隨后，何某甲、鄒某、項(xiàng)某某在李某某并未違約的情況下，將李某某出具的《抵押借款合同》上的借款期限填寫為2018年1月30日至3月1日，故意制造李某某違約的情況。何某甲、項(xiàng)某某、鄒某伙同何某乙（已判決），商議將涉案房屋過戶至何某乙名下，并由何某甲給何某乙30萬元現(xiàn)金，讓其作為購(gòu)房首付款過賬給項(xiàng)某某。

2018年4月17日，鄒某等人在未征得李某某同意的情況下，由項(xiàng)某某向李某某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬234604元，用于償還涉案房屋在招商銀行的抵押貸款234603.48元，并取得該房屋他項(xiàng)權(quán)證。2018年4月18日，在李某某不知情的情況下，項(xiàng)某某代理李某某將該房產(chǎn)以102610元的明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給何某乙。后何某乙用該房屋到中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司江西贛江新區(qū)支行抵押貸款50萬元，支付給項(xiàng)某某，并辦理抵押登記，制造何某乙支付50萬元購(gòu)房款的假象。2018年11月15日，在何某乙與何某甲并無借貸關(guān)系的情況下，鄒某、項(xiàng)某某、何某甲將該房屋辦理抵押登記，抵押權(quán)人為何某甲，抵押金額100萬元。

經(jīng)南昌市西湖區(qū)價(jià)格認(rèn)證中心認(rèn)定，涉案房屋價(jià)值人民幣90.32萬元，涉案房屋價(jià)值與借款之間的差額至案發(fā)時(shí)仍未支付給被害人李某某，所得贓款被上述人員分贓。

2019年4月27日晚21時(shí)許，公安民警在南昌市青山湖區(qū)嘉彭路將項(xiàng)某某、何某乙抓獲，并依法查封了上述涉案房產(chǎn)、凍結(jié)了涉案銀行賬戶。2019年12月15日，何某乙退賠被害人李某某經(jīng)濟(jì)損失2萬元，取得了被害人李某某的諒解。2019年12月23日，被告人鄒某向南昌市公安局西湖分局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.刑事判決書、歸案經(jīng)過、微信聊天記錄、銀行流水等書證；

2.證人項(xiàng)某某、何某乙等人的證言；

3.被害人李某某的陳述；

4.被告人鄒某的供述和辯解；

5.鑒定意見；

6.視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人鄒某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人鄒某伙同他人共同以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人價(jià)值人民幣372596元的財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄒某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人鄒某具有《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款規(guī)定的共同犯罪情節(jié)，其在共同犯罪中起主要作用，具有《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款、第四款規(guī)定的主犯情節(jié)。被告人鄒某歸案后能如實(shí)供述自己的罪行，具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款規(guī)定的坦白情節(jié)，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

南昌市西湖區(qū)人民法院

檢察官：楊少華

2020年6月21日

附：1.被告人鄒某現(xiàn)羈押于南昌市第一看守所；

2.本案卷宗十二冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。