山東省商河縣人民檢察院

起?訴?書

商河檢二部刑訴〔2020〕18號

被告人邸某某，男，1972年**月**日出生，身份證號碼3724291972********，漢族，中專文化，無業(yè)，戶籍地山東省商河縣**街**號，無固定住所。2020年1月23日因涉嫌信用卡詐騙罪被商河縣公安局刑事拘留，同年2月27日經本院批準由商河縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由商河縣公安局偵查終結，以被告人邸某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年7月28日已告知被告人有權委托辯護人及認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：

被告人邸某某與山東**生物工程有限公司的法定代表人李某某（另案處理）系同學關系。2008年8月以來，李某某向邸某某提議以邸某某及他人的身份信息辦理信用卡套取銀行資金供李某某使用，邸某某同意。后被告人邸某某同李某某以“幫忙冒充其飼料廠客戶反饋其飼料好”、“幫忙冒充其公司員工”等虛假事由騙取了劉某甲、劉某乙、翟某某、柏某甲、柏某乙、楊某甲、楊某乙等37人的身份證或身份證復印件。

2008年8月至2009年11月間，被告人邸某某同李某某使用所騙取的該37人的身份證信息，使用加蓋山東**生物工程有限公司印章的虛假工作及收入證明，騙領了中信銀行信用卡33張、光大銀行信用卡6張、交通銀行信用卡16張、中國銀行信用卡1張，并通過消費、取現、POS機刷卡套現的方式詐騙銀行資金使用，后二人無力償還潛逃。

期間，被告人邸某某還以其本人身份信息，使用虛假的工作及收入證明，向中信銀行、民生銀行、光大銀行、交通銀行申領了信用卡并惡意透支銀行資金，后邸某某通過逃匿、改變聯系方式等手段逃避銀行催收。

經濟南友誼有限責任會計師事務所審計，被告人邸某某同李某某使用以虛假身份證明騙領的信用卡詐騙銀行資金39.822097萬元；以惡意透支的方式詐騙銀行資金8.994119萬元。

2020年1月23日，被告人邸某某被商河縣公安局民警抓獲歸案。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：到案經過、信用卡申請資料、信用卡交易明細、審計報告等；2.證人證言：證人徐某某等人證言；3.被告人邸某某的供述與辯解；4.辨認筆錄。

本院認為，被告人邸某某以非法占有為目的，采取使用以虛假的身份證明騙領的信用卡以及惡意透支的方式，同他人共同實施信用卡詐騙活動，數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（一）、（四）項、第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人邸某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應當從輕或減輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

山東省商河縣人民法院

檢察官：劉英

2020年8月27日

附：

1.被告人邸某某現羈押于商河縣看守所。

2.全部案卷和證據材料12冊1266頁。

3.證人名單1份。