上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕723號

被告人邵某，女，1971年**月**日生，公民身份號碼：3421301971********，漢族，高中文化，無固定職業(yè)，住**鎮(zhèn)**村莊**號。被告人邵某于2019年1月18日因涉嫌貸款詐騙罪由上海市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局偵查終結(jié)，以被告人邵某涉嫌貸款詐騙罪，于2019年3月28日移送上海市人民檢察院第一分院審查起訴。上海市人民檢察院第一分院經(jīng)審查，于2019年4月2日交送本院審查起訴。本院受理后，于同年4月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人邵某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年7月，被告人邵某明知本人無還款能力，經(jīng)他人介紹結(jié)識葉某某（另案處理），并與葉某某共謀，虛構(gòu)購買房地產(chǎn)的事實(shí)，使用虛假房地產(chǎn)買賣合同等材料，騙取中國*甲股份有限公司向其發(fā)放“居逸貸”貸款共計(jì)人民幣（以下幣種同）445,000元。后被告人邵某與葉某某等人采用虛構(gòu)支付租金的手段，經(jīng)上海**有限公司、余某某及葉某某帳戶過賬后，將上述款項(xiàng)轉(zhuǎn)入被告人邵某中國農(nóng)業(yè)銀行帳戶（賬號：62284800389********），用于歸還個人債務(wù)及日常開銷。截至2018年8月31日，被告人邵某向中國*甲股份有限公司還款共計(jì)14,000元，造成該行實(shí)際損失共計(jì)431,000元。

2018年9月4日，葉某某被抓獲到案，并于2019年1月4日向中國*甲股份有限公司歸還被告人邵某貸款103,000元。2019年1月18日，被告人邵某被公安人員抓獲，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)，并于2019年1月21日至2月15日向中國*甲股份有限公司還款共計(jì)108,000元。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.中國*甲股份有限公司上海市第一支行出具的報(bào)案書、提供的情況說明、牡丹信用卡申請表、中國*甲銀行居逸貸分期付款信用卡業(yè)務(wù)申請書、個人稅收居民身份聲明文件、居逸貸業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告、上海市房地產(chǎn)買賣合同，上海市不動產(chǎn)登記信息等書證，證人葉某某的證言，證實(shí)被告人邵某經(jīng)他人介紹結(jié)識葉某某，后與葉某某共謀，通過虛構(gòu)購買房地產(chǎn)的事實(shí)，騙得中國*甲股份有限公司貸款的經(jīng)過。

2.上海市公安局協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書，中國*甲股份有限公司上海市第一支行、延安西路支行、中國農(nóng)業(yè)銀行上海市浦東聯(lián)洋支行、中國*乙股份有限公司上海市分行提供的開戶信息、個人帳戶信息、交易明細(xì)、客戶存款對賬單，上海**有限公司提供的房屋租賃合同、轉(zhuǎn)款清單等書證，證實(shí)被告人邵某以支付租金為名，通過上海**有限公司、余某某、葉某某帳戶過賬，套取貸款資金的經(jīng)過、金額及案發(fā)前還款情況。

3.中國*甲股份有限公司上海市第一支行提供的情況說明、信用卡交易明細(xì)，隨身物品代保管清單、手機(jī)轉(zhuǎn)賬記錄截屏等書證，證實(shí)被告人邵某案發(fā)后退贓情況。

4.上海市公安局黃浦分局半淞園派出所出具的抓獲經(jīng)過，上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)提供的在逃人員信息登記/撤銷表，證實(shí)被告人邵某系被抓獲到案。

5.上海市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)第一支隊(duì)調(diào)取的人口信息，證實(shí)被告人邵某的身份情況。

6.被告人邵某對犯罪事實(shí)作了如實(shí)供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人邵某對基本犯罪事實(shí)無異議。

本院認(rèn)為，被告人邵某以非法占有為目的，伙同他人詐騙銀行貸款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十三條第（二）項(xiàng)、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人邵某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：逄政

2019年5月13日

附：

1.被告人邵某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲娫挘?580090****）。

2.偵查卷宗3冊，補(bǔ)充材料24頁。

3.《適用簡易程序建議書》1份。

4.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：
（一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；
（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；
（三）使用虛假的證明文件的；
（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；
（五）以其他方法詐騙貸款的。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院?！?