福建省泉州市泉港區(qū)人民檢察院

起 訴 書

泉港檢金刑訴〔2019〕4號(hào)

被告人邱某某，男，1961年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505211961********，漢族，高中文化，原福建省**建設(shè)工程有限公司董事長(zhǎng)及實(shí)際控制人，出生地福建省惠安縣，戶籍地及現(xiàn)住址均為福建省泉州市惠安縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，于2018年7月2日被泉州市公安局泉港分局監(jiān)視居住，同年9月12日變更為取保候?qū)彙?019年7月9日本院決定繼續(xù)對(duì)其取保候?qū)彙?/span>

被告人邱某甲，女，1966年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505211966********，漢族，初中文化，原福建省**建設(shè)工程有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，出生地福建省惠安縣，戶籍地及現(xiàn)住址均為福建省泉州市惠安縣**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)。因涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，于2018年7月5日被泉州市公安局泉港分局刑事拘留，同年8月3日變更為取保候?qū)彙?019年7月9日本院決定繼續(xù)對(duì)其取保候?qū)彙?/span>

本案經(jīng)泉州市公安局依法指定，由泉州市公安局泉港分局偵查終結(jié)，以被告人邱某某、邱某甲及王某某涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，于2019年7月2日向本院移送審查起訴。泉州市人民檢察院依法指定本院審查起訴。其間，因部分證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2019年8月16日至2019年9月12日）；因案情重大、復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限二次（分別自2019年8月3日至2019年8月17日，自2019年10月13日至2019年10月27日）。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，已告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人和被害單位的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人均同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證的事實(shí)

2014年至2015年期間，原福建省**建設(shè)工程有限公司（以下簡(jiǎn)稱原**公司）因經(jīng)營(yíng)困難，為籌集資金周轉(zhuǎn)銀行貸款及支付公司經(jīng)營(yíng)費(fèi)用等，該公司的董事長(zhǎng)及實(shí)際控制人即被告人邱某某為獲取銀行的授信額度及貸款，指使原**公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)即被告人邱某甲和王某某（另案處理）利用虛假材料向銀行騙取貸款、承兌匯票、國(guó)內(nèi)信用證，從中獲取銀行資金，并將款項(xiàng)用于歸還該公司到期貸款及支付公司經(jīng)營(yíng)費(fèi)用等。其中，在被告人邱某某的授意下，被告人邱某甲負(fù)責(zé)向銀行提供虛假的審計(jì)報(bào)告和制作虛假交易背景的產(chǎn)品購(gòu)銷合同、用款申請(qǐng)報(bào)告等材料，并負(fù)責(zé)貸款貼現(xiàn)；被告人邱某甲離職后，由王某某擔(dān)任該公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)與銀行溝通及向銀行提供虛假交易背景的產(chǎn)品購(gòu)銷合同等材料申辦貸款事宜。2014年4月至2015年7月間，原**公司多次向平安銀行股份有限公司泉州分行、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司惠安支行、中國(guó)工商銀行股份有限公司惠安支行、興業(yè)銀行股份有限公司臺(tái)商投資區(qū)支行等四家銀行，提供虛假的審計(jì)報(bào)告等材料，以獲取銀行授信額度，再以虛假交易的產(chǎn)品購(gòu)銷合同和虛構(gòu)的用款申請(qǐng)報(bào)告等材料騙取上述四家銀行辦理的流動(dòng)資金貸款、銀行承兌匯票、國(guó)內(nèi)信用證，再立即進(jìn)行貼現(xiàn)并將貸款資金和貼現(xiàn)的資金流轉(zhuǎn)回原**公司，用于歸還該公司到期銀行貸款及支付公司經(jīng)營(yíng)費(fèi)用等。經(jīng)泉州東南有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所專項(xiàng)審計(jì)，原**公司向上述四家銀行共融資票面金額計(jì)人民幣238950000元后，將流動(dòng)資金貸款和銀行承兌匯票、國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)出票人出票后，資金又回流至出票人或者關(guān)聯(lián)企業(yè)。原**公司至今尚欠上述四家銀行本金計(jì)人民幣126538188.03元無(wú)法償還。2016年8月5日，原**公司因經(jīng)營(yíng)困難申請(qǐng)破產(chǎn)，2018年2月22日經(jīng)惠安縣人民法院裁定，批準(zhǔn)原**公司破產(chǎn)重整。具體事實(shí)如下：

1.2014年4月份、2015年5月份，被告人邱某甲在被告人邱某某的授意下，提供虛假的審計(jì)報(bào)告等手段獲取平安銀行股份有限公司泉州分行授信額度后，通過(guò)制作并提供2份虛假交易的產(chǎn)品購(gòu)銷合同騙取該銀行辦理流動(dòng)資金貸款2筆，金額計(jì)人民幣24000000元，尚欠本金人民幣21587144.51元。

2.2014年12月份，被告人邱某甲在被告人邱某某的授意下，提供虛假的審計(jì)報(bào)告等手段獲取中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司惠安支行授信額度后，通過(guò)制作并提供1份虛假交易的產(chǎn)品購(gòu)銷合同，騙取該銀行辦理流動(dòng)資金貸款1筆，金額為人民幣20000000元。2015年7月份，王某某在被告人邱某某的授意下，提供3份虛假交易的產(chǎn)品購(gòu)銷合同，騙取該銀行辦理承兌匯票3次，票面金額計(jì)人民幣33200000元，保證金計(jì)人民幣13280000元。

3.2014年6月至2015年1月期間，被告人邱某甲在被告人邱某某的授意下，提供虛假的審計(jì)報(bào)告等手段獲取中國(guó)工商銀行股份有限公司惠安支行授信額度后，通過(guò)制作并提供6份虛假交易的產(chǎn)品購(gòu)銷合同及5份虛構(gòu)的用款申請(qǐng)報(bào)告、用款計(jì)劃書，騙取該銀行辦理流動(dòng)資金貸款8筆，金額計(jì)人民幣56250000元，騙取承兌匯票3次，票面金額計(jì)人民幣38000000元，保證金計(jì)人民幣13700000元。2015年6月至2015年11月間，王某某在被告人邱某某的授意下，先后向該銀行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款11筆，金額計(jì)人民幣77986084.89元，用于歸還上述8筆流動(dòng)資金貸款和3次承兌匯票的欠款。上述11筆流動(dòng)資金貸款到期后無(wú)法歸還，該銀行于2016年3月21日將該11筆流動(dòng)資金貸款以人民幣25217819.96元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給中國(guó)**資產(chǎn)管理股份公司，轉(zhuǎn)讓后該銀行貸款本金損失計(jì)人民幣52802964.93元。

4.2014年9月至2015年1月期間，被告人邱某甲在被告人邱某某的授意下，提供虛假的審計(jì)報(bào)告等手段獲取興業(yè)銀行股份有限公司臺(tái)商投資區(qū)支行授信額度后，通過(guò)制作7份虛假交易的產(chǎn)品購(gòu)銷合同，騙取該銀行辦理國(guó)內(nèi)信用證7次，票面金額計(jì)人民幣67500000元，保證金計(jì)人民幣13500000元。原**公司歸還上述7筆國(guó)內(nèi)信用證貸款后，于2015年4月至2015年7月期間，王某某在被告人邱某某的授意下，通過(guò)提供虛假的審計(jì)報(bào)告和2份虛假交易的產(chǎn)品購(gòu)銷合同等手段，向該銀行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款2筆，金額計(jì)人民幣53980000元，用于償還原**公司為歸還上述7筆國(guó)內(nèi)信用證貸款而借的款項(xiàng)，至今尚欠本金人民幣52148078.59元。

另查明，案發(fā)后，被告人邱某某向泉州市公安局泉港分局退出人民幣500000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表及公司章程、法定代表人信息、產(chǎn)品購(gòu)銷合同、欠款情況說(shuō)明、流動(dòng)資金借款合同、銀行承兌協(xié)議、電子銀行承兌匯票、借款憑證及福建省**建設(shè)工程有限公司重整計(jì)劃、惠安縣人民法院民事裁定書等書證；

2.證人廖某某、陳某甲、陳某乙、邱某乙等人的證言；

3.被告人邱某某、邱某甲及王某某的供述和辯解；

4.泉州東南有限責(zé)任會(huì)計(jì)事務(wù)所出具的專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告等。

二、偽造身份證件的事實(shí)

2017年初，被告人邱某某因被法院列入失信被執(zhí)行人，無(wú)法乘坐飛機(jī)、高鐵等交通工具，遂提供其本人照片找他人分別偽造了登記信息為劉某某的港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證及香港永久性居民身份證各一本，后多次使用上述證件乘坐飛機(jī)、高鐵等交通工具，并用于住宿登記。2018年6月29日，泉州市公安局泉港分局民警在河南省新鄉(xiāng)市抓獲被告人邱某某時(shí)，從其身上扣押到上述兩本證件。經(jīng)泉州市公安局泉港分局出入境管理大隊(duì)及香港特別行政區(qū)政府入境事務(wù)處確認(rèn)，上述兩本證件均系偽造。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.扣押決定書、扣押清單及姓名為劉某某的香港永久性居民身份證及港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證各一本等物證；

2.被告人邱某某的供述和辯解；

3.泉州市公安局泉港分局出入境管理大隊(duì)出具的回復(fù)函及港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證信息（全項(xiàng)）、香港特別行政區(qū)政府入境事務(wù)處出具的關(guān)于協(xié)助核實(shí)香港永久性居民身份證真?zhèn)蔚暮龋?/span>

4.辨認(rèn)筆錄等。

本案的其他證據(jù)：

戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人邱某某、邱某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人邱某某作為原**公司的直接負(fù)責(zé)的主管人員，被告人邱某甲作為原**公司的直接責(zé)任人員，明知原**公司以欺騙手段取得貸款、銀行票據(jù)承兌、國(guó)內(nèi)信用證，仍多次參與實(shí)施相關(guān)騙取行為，金額計(jì)人民幣238950000元，造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失計(jì)人民幣126538188.03元，二被告人的行為均嚴(yán)重破壞金融秩序，給銀行造成特別重大損失，且屬情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪追究其刑事責(zé)任。被告人邱某某違反國(guó)家規(guī)定，偽造港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證及香港永久性居民身份證各一本，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十條第三款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以偽造身份證件罪追究其刑事責(zé)任。被告人邱某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人邱某某、邱某甲到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，均可以從輕處罰。被告人邱某甲在共同犯罪中起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。被告人邱某某已向公安機(jī)關(guān)退出部分款項(xiàng)且被害單位已獲得部分賠償，均可酌情從輕處罰。建議對(duì)被告人邱某某騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，在三年至四年有期徒刑幅度內(nèi)判處刑罰，并處罰金；對(duì)被告人邱某某偽造身份證件罪，在拘役幅度內(nèi)判處刑罰，并處罰金；合并在三年至四年有期徒刑幅度內(nèi)判處刑罰，并處罰金。建議對(duì)被告人邱某甲在拘役幅度內(nèi)判處刑罰，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

泉州市泉港區(qū)人民法院

檢察員：林才英

2019年10月23日

附：

1.被告人邱某某（聯(lián)系方式1390295****）、邱某甲（聯(lián)系方式1896567****）現(xiàn)均取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)十三冊(cè)。

3.證人名單、適用簡(jiǎn)易程序建議書各一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份。_