上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢二部刑訴〔2020〕8476號(hào)

被告人邱某某，女，1987年**月**日生，公民身份號(hào)碼3412231987********，漢族，高中文化，住安徽省**縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。

被告人李某甲，曾用名：李某乙，男，1974年**月**日生，公民身份號(hào)碼3412231974*********，漢族，文盲，戶籍在安徽省**縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。

被告人段某甲，曾用名：段某戊，男，1989年**月**日生，公民身份號(hào)碼3412231989*********，漢族，小學(xué)文化，戶籍在安徽省**縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。

被告人段某乙，男，1980年**月**日生，公民身份號(hào)碼3421241980********，漢族，初中文化，戶籍在安徽省**縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。

被告人段某丙，曾用名：段某己，男，1989年**月**日生，公民身份號(hào)碼3412231989********，漢族，大學(xué)文化,戶籍在安徽省**縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。

被告人段某丁，男，1990年**月**日生，公民身份號(hào)碼3412231990********，漢族，初中文化，戶籍在安徽省**縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。

被告人邱某某，曾用名：小某某，女，1980年**月**日生，公民身份號(hào)碼3412231980********，漢族，文盲，戶籍在安徽省**縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。

被告人李某甲、段某甲、段某乙、段某丙、段某丁、邱某某均因涉嫌詐騙罪于2020年5月23日由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年5月25日延長羈押期限至三十日，同年6月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，同年8月25日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個(gè)月；被告人邱某某因涉嫌詐騙罪于2020年5月23日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人邱某某、李某甲、段某甲、段某乙、段某丙、段某丁、邱某某涉嫌詐騙罪，于2020年9月29日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。上述七名被告人均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年起,余某某（另案處理）針對(duì)被害單位上海**經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司（以下簡稱：**經(jīng)紀(jì)公司）及**保險(xiǎn)有限公司（以下簡稱：**公司）相關(guān)投保返傭金業(yè)務(wù)，組織人員內(nèi)外勾結(jié)，采用“投保、騙傭金、投訴、退?！钡奶摷偈侄?，造成上述機(jī)構(gòu)損失合計(jì)約達(dá)人民幣（以下幣種均為人民幣）2千萬元。

同期，被告人邱某某受余某某指使，組織聯(lián)絡(luò)被告人李某甲、段某甲、段某乙、段某丙、段某丁、邱某某等人提供身份及賬戶等信息材料，通過**經(jīng)紀(jì)公司及**公司投保相關(guān)險(xiǎn)種、參與走賬、營造遭欺騙而投訴退保的假象等活動(dòng)，配合余某某等人騙取上述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)相關(guān)傭金約達(dá)110萬元以上。具體分述如下：

1、2018年9月起,被告人邱某某、段某甲合謀，通過**公司投?！?*保險(xiǎn)”3份產(chǎn)品，首期投保費(fèi)用共計(jì)約37,887.30元，后通過投訴及虛假反饋等手段于2019年9月獲全額退保，造成傭金損失約3.2萬余元。此后，被告人邱某某、段某甲控制的相關(guān)銀行賬戶為被告人李某甲、段某乙、段某丙、段某丁等人參與虛假投保、退保環(huán)節(jié)，走賬金額達(dá)17萬元以上。

2、2019年8月起,被告人邱某某組織聯(lián)絡(luò)被告人李某甲、邱某某,?提供相關(guān)身份及賬戶等信息，通過**經(jīng)紀(jì)公司投保**保險(xiǎn)有限公司（以下簡稱**公司）承保的“**保險(xiǎn)”等3份產(chǎn)品,?首期投保費(fèi)用共計(jì)約60,319元，后通過投訴及虛假反饋等手段于2020年4月獲全額退保，造成傭金損失約6.5萬余元。

3、2019年11月起,被告人邱某某組織聯(lián)絡(luò)被告人李某甲,?提供相關(guān)身份及賬戶等信息，通過**經(jīng)紀(jì)公司投保由**保險(xiǎn)有限公司（以下簡稱**公司）承保的“**保險(xiǎn)”等3份產(chǎn)品，首期投保費(fèi)用共計(jì)約427,785元，后再次通過上述虛假手段于2020年3月獲全額退保，造成傭金損失約34萬余元。

4、2019年11月起,被告人邱某某、段某甲組織聯(lián)絡(luò)被告人段某乙,?提供相關(guān)身份及賬戶等信息，通過**經(jīng)紀(jì)公司投保由**公司承保的“**保險(xiǎn)”、“**保險(xiǎn)”等4份產(chǎn)品，首期投保費(fèi)用共計(jì)約459,265元，后通過投訴及虛假反饋等手段于2020年3月獲全額退保，造成傭金損失約37萬余元。

5、2019年11月起,被告人邱某某組織聯(lián)絡(luò)被告人段某丙,?提供相關(guān)身份及賬戶等信息，通過**經(jīng)紀(jì)公司投保由**公司承保的“**保險(xiǎn)”等3份產(chǎn)品，首期投保費(fèi)用共計(jì)約323,545元，后通過投訴及虛假反饋等手段于2020年3月獲全額退保，造成傭金損失約25萬余元。

6、2019年4月起,被告人邱某某組織聯(lián)絡(luò)被告人段某丁,?提供相關(guān)身份及賬戶等信息，通過**經(jīng)紀(jì)公司投保**公司承保的“**保險(xiǎn)”1份產(chǎn)品,?首期投保費(fèi)用約12,922元，后通過投訴及虛假反饋等手段申請(qǐng)退保；同年12月,被告人邱某某組織聯(lián)絡(luò)被告人段某丁,通過**經(jīng)紀(jì)公司投保由**公司承保的“**壽險(xiǎn)”等3份產(chǎn)品，首期投保費(fèi)用共計(jì)約169,450元，后再次通過上述虛假手段于2020年5月獲全額退保，造成傭金損失約達(dá)16萬余元。

2020年5月22日，被告人邱某某、李某甲、段某甲、段某乙、段某丙、段某丁、邱某某均被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪認(rèn)罰。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1、被害單位員工王某某的陳述及報(bào)案材料證實(shí)，**經(jīng)紀(jì)公司等相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)遭欺騙的經(jīng)過及損失情況。

2、同案犯余某某的供述證實(shí)，其入職**經(jīng)紀(jì)公司后組織人員參與投保返傭金業(yè)務(wù)及利用他人身份信息收取傭金的情況。

3、上海中財(cái)信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的司法鑒定報(bào)告證實(shí)，**經(jīng)紀(jì)公司、**保險(xiǎn)公司及相關(guān)機(jī)構(gòu)受余某某等人欺騙的全案損失情況及被告人邱某某、李某甲、段某甲、段某乙、段某丙、段某丁、邱某某的涉案作用、金額等對(duì)應(yīng)致?lián)p情況。

4、相關(guān)保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)合同、身份信息截圖等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)材料、相關(guān)微信群組記錄截圖及辨認(rèn)材料、相關(guān)銀行賬戶明細(xì)、轉(zhuǎn)賬記錄證實(shí)，被告人邱某某、李某甲、段某甲、段某乙、段某丙、段某丁、邱某某等人參與投保涉案保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)相關(guān)險(xiǎn)種、后投訴、退保的事實(shí)及相關(guān)賬戶內(nèi)資金流轉(zhuǎn)的情況。

5、上海市公安局浦東分局出具的扣押筆錄及清單、協(xié)查財(cái)產(chǎn)通知書證實(shí)，涉案物品查扣情況及證據(jù)調(diào)取的情況。

6、相關(guān)案發(fā)經(jīng)過證實(shí)，上述七名被告人的到案情況。

7、相關(guān)戶籍信息證實(shí)，上述七名被告人的身份情況。

8、被告人邱某某、李某甲、段某甲、段某乙、段某丙、段某丁、邱某某均對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí),足以認(rèn)定指控事實(shí)。?

上述七名被告人均對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)無異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人邱某某、李某甲、段某甲、段某乙、段某丙、段某丁、邱某某伙同他人，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)傭金，其中被告人邱某某系詐騙數(shù)額特別巨大，被告人李某甲、段某甲、段某乙、段某丙、段某丁、邱某某均系詐騙數(shù)額巨大，上述人員的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百六十六條，應(yīng)當(dāng)詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人邱某某、李某甲、段某甲、段某乙、段某丙、段某丁、邱某某在共同犯罪中起次用作用，均系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。上述七名被告人被抓獲到案后均能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。上述七名被告人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，均可以依法從寬處罰。綜上，建議判處被告人邱某某五年有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人李某甲三年六個(gè)月有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人段某甲、段某乙、段某丙三年有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人段某丁二年六個(gè)月有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人邱某某一年有期徒刑，并處罰金，可以判處緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：李勇

2020年11月12日

??????????????????????????????????????（院?。?/span>

附：

????1.被告人李某甲、段某甲、段某乙、段某丙、段某丁、邱某某現(xiàn)均羈押于上海市浦東新區(qū)看守所；被告人邱某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帯?/span>

2.偵查卷宗八冊(cè)。

3.《適用簡易程序建議書》（獨(dú)任制）一份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》及《征詢辯護(hù)人意見函》各七份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十五條??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。......

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條??......犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百六十六條??詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

????第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

????第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)?查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案件材料、?證據(jù)移送人民法院。

????犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。