湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

湛開檢公刑訴〔2020〕46號　

被告人邱某某，男性，1953年**月**日出生，居民身份證號碼4408251953********，漢族，?？莆幕?，**公司（湛江）糖酒有限公司**，中共黨員，戶籍所在地廣東省湛江市徐聞縣**鎮(zhèn)**路**號，住湛江市赤坎區(qū)**公寓**閣**，因涉嫌騙取貸款罪，于2018年7月30日被湛江市公安局刑事拘留，于2018年9月5日被湛江市公安局取保候?qū)?，?019年9月5日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人：蘇莊，廣東朝鴻律師事務(wù)所律師。

本案由湛江市公安局偵查終結(jié)，以被告人邱某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；已告知被害人（單位）依法享有的訴訟權(quán)利；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。在辯護(hù)律師的見證下與被告人簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書并進(jìn)行證據(jù)開示。其間，依法退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，依法延長審查起訴期限二次。

經(jīng)依法審查查明：?

2013年11月，尤某甲（另案處理）為獲取資金，以其控制的湛江市**面粉有限公司（以下簡稱*甲公司）分別與**（湛江）糖酒有限公司（以下簡稱*乙公司）、廣東**醫(yī)藥有限公司的白糖貿(mào)易為條件，向**銀行湛江分行提供了2份《食糖購銷合同》（合同編號分別為：******號、******號)和交貨手續(xù)資料，在**銀行湛江分行辦理保理貸款業(yè)務(wù)，分兩筆取得交通銀行貸款共計(jì)3000萬元。至2014年5月，尤某甲因未能籌集資金清償**銀行湛江分行的3000萬元貸款，向湛江**投資有限公司借貸“過橋”資金3000萬元用于償還**銀行湛江分行的貸款。同時(shí)，尤某甲經(jīng)與被告人邱某某洽談后，以*甲公司與*乙公司簽訂沒有真實(shí)交易的《食糖購銷合同》（合同編號為：******）為條件，向**銀行湛江分行申請辦理保理貸款業(yè)務(wù)，向**銀行湛江分行提交了《食糖購銷合同》和虛假的確認(rèn)函、委托書、收貨確認(rèn)書等手續(xù)資料，申請貸款3000萬元。**銀行湛江分行的工作人員找邱某某核實(shí)尤某甲申請辦理保理貸款的相關(guān)貿(mào)易交易情況時(shí)，邱某某未如實(shí)向交通銀行工作人員說明尤某甲提交辦理保理貸款的相關(guān)材料的不實(shí)事實(shí)，虛假陳述*乙公司已經(jīng)收到*甲公司交付的貨物8000噸白糖，并簽訂了保理貸款所必須的《買方確認(rèn)意見》。交通銀行經(jīng)審核尤某甲提供的相關(guān)貸款資料齊全后，分別于2014年5月16日、5月20日審批同意向*甲公司放貸兩筆保理貸款共計(jì)3000萬元。后尤某甲以虛假的貿(mào)易事項(xiàng)委托**銀行湛江分行將該3000萬元貸款支付到*乙貿(mào)易有限公司賬戶，并經(jīng)湛江市**經(jīng)貿(mào)有限公司、湛江市*甲貿(mào)易有限公司等賬戶流轉(zhuǎn)，最后將3000萬元貸款用于償還借貸湛江**投資擔(dān)保有限公司的“過橋”款。貸款到期后，尤某甲未能償還貸款本息。2015年9月23日，**銀行湛江分行提起訴訟。2016年5月11日，法院判決*乙公司在**銀行湛江分行應(yīng)收款3762.4萬元限額內(nèi)償還**銀行湛江分行債權(quán)本金3000萬元及利息，*丙公司、*丁公司、*戊公司、尤某乙、歐某某、尤某甲、劉某某等承擔(dān)連帶清償責(zé)任。法院已經(jīng)執(zhí)行*乙公司的存款1869.8902萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：報(bào)案材料、受案登記表、立案決定書、常住戶口信息、**（廣東）糖酒有限公司第一屆董事會第一次會議紀(jì)要、《聲明》、臨時(shí)董事會議和違法犯罪經(jīng)歷查詢、抓獲經(jīng)過、食糖購銷合同、委托書、收貨確認(rèn)書、*甲公司發(fā)貨單、*乙公司的收貨單、承諾函、國內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請書、應(yīng)收貨款轉(zhuǎn)讓申請書、《公開型有追索權(quán)國內(nèi)保理合同》、《買方確認(rèn)意見》、委托書、食糖購銷合同、交通銀行借款憑證、最高額保證合同、資金流經(jīng)賬戶圖、起訴書、民事判決書、湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院關(guān)于執(zhí)行情況的復(fù)函等；2.證人麥某某、周某某、譚某某、張某某、廖某某、許某某、何某甲、馬某某、鐘某某、龍某某、何某乙、穆某某、陳某甲、陳某乙、陳某丙、李某某等人的證言；3.被害人*乙公司（湛江）糖酒有限公司代表沈某某的陳述；4.?被告人邱某某及同案人尤某甲的供述與辯解；5.辨認(rèn)等筆錄。

本院認(rèn)為，被告人邱某某在尤某甲向**銀行湛江分行辦理保理貸款過程中，協(xié)助簽訂沒有實(shí)際交易的《白糖購銷合同》和出具了虛假的《買方確認(rèn)意見》等保理貸款資料，幫助尤某甲以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湛江經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院　

檢察員：柯則

2020年2月17日

附：

1.被告人邱某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)共十五冊以及卷外光碟6張。