湖南省漣源市人民檢察院

起?訴?書

漣檢公訴刑訴〔2020〕418號

被告人邱某某，女，1977年**月**日出生，公民身份號碼4325031977********，漢族，初中文化，經商，住漣源市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，2016年4月11日被漣源市公安局監(jiān)視居住，同年8月9日經本院決定監(jiān)視居住，次日由漣源市公安局執(zhí)行。因起訴到法院后多次傳喚不到案，2017年4月10日經本院決定逮捕，2019年10月4日被漣源市公安局取保候審，2020年9月9日經本院再次決定逮捕，次日由漣源市公安局執(zhí)行。

本案由漣源市公安局偵查終結，以被告人邱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，于2016年8月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，當日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，本院依法退回漣源市公安局補充偵查二次，并延長審查起訴期限三次計一個半月。

經依法審查查明：

一、非法吸收公眾存款罪

自2010年開始，吳某甲（另案處理）在某市某鎮(zhèn)某村經營某市某鎮(zhèn)**煤礦（以下均簡稱**煤礦）。因煤碳行業(yè)不景氣、效益差、資金周轉困難，吳某甲作為**煤礦的合伙事務執(zhí)行人，為維持**煤礦的繼續(xù)經營，未經有關部門依法批準，以經營**煤礦和投入**煤礦探礦權為名，營造實力雄厚、信譽好的表象，允諾社會公眾2%至15%的高利率，利用高額利息為誘餌，向王某某、胡某某等80余名社會公眾大肆吸收公眾存款達6100余萬元，已歸還本金1400余萬元，已支付利息1300余萬元，累計吸收社會公眾存款余額3400余萬元。其中，自2012年底開始，吳某甲要其同居女友即被告人邱某某向社會公眾借款或者幫助借款。邱某某向周某甲、謝某甲、謝某乙等19名社會公眾以2%至7%的利率共借款或幫助借款約1390余萬元，已歸還本金15萬余元，已支付利息200余萬元，累計吸收社會公眾存款余額1000余萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.中國銀監(jiān)會婁底監(jiān)管分會關于吳某甲及某市某鎮(zhèn)**煤礦是否具有吸收公眾存款資質的復函、到案經過、工商登記資料、情況說明、債權申報資料、銀行交易記錄、賬本等相關書證；2.證人王某某、胡某某、周某乙、李某甲、吳某甲、吳某乙等80人的證言以及同案人吳某甲的證言；3.被告人邱某某的供述和辯解。

二、信用卡詐騙罪

2013年2月，被告人邱某某以裝修房屋為名，提供了部分虛假的財產證明在中國農業(yè)銀行股份有限公司**支行申請辦理了一張由湖南**投資有限公司擔保還款的金穗樂分卡，并透支了49.8萬元通過POS機轉至其朋友李某乙的賬戶，且同意分36期歸還該筆借款。2014年上半年，邱某某變更了在中國農業(yè)銀行股份有限公司**支行留存的聯(lián)系方式，并未告知該行。邱某某的該金穗樂分卡的分期債務到期后，中國農業(yè)銀行股份有限公司**支行經兩次催收未果。截止2014年8月25日，邱某某及湖南喜得利擔保有限公司共歸還了8期借款，尚欠該行本金37萬余元，利息1.2萬余元。案發(fā)后，湖南**擔保有限公司又幫邱某某歸還了79569.2元。

2016年4月11日，被告人邱某某主動到漣源市公安局投案。2019年10月14日，被告人邱某某到漣源市公安局投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍資料、到案經過、情況說明、銀行卡申領資料、銀行交易記錄、催收照片、催款通知書、資產證明等相關書證；2.證人喻某甲、陳某甲等人的證言；3.被告人邱某某的供述和辯解。

本院認為，被告人邱某某違反國家金融管理法律規(guī)定，未經有關部門批準，與他人共同非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大；惡意透支信用卡，且經發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第一百九十六條第一、二款，應當以非法吸收公眾存款罪和信用卡詐騙罪追究其刑事責任。在共同非法吸收公眾存款犯罪中，被告人邱某某系主犯，且系判決宣告以前一人犯數(shù)罪，還應適用《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十六條第一、四款和第六十九條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省漣源市人民法院

檢察員：曾望

2020年9月11日

附：

????1.被告人邱某某羈押于婁底市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)八冊、鑒定意見書一冊，證人（鑒定人）名單一份?！?/span>