上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬長(zhǎng)檢金融刑訴〔2019〕377號(hào)

被告人邱某某，女，1971年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3522251971********，漢族、高中文化，系上海**服務(wù)有限公司員工、銀**財(cái)富**資產(chǎn)管理有限公司結(jié)算經(jīng)理，戶籍在福建省寧德市霞浦縣**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2018年12月10日被上海市公安局長(zhǎng)寧分局刑事拘留，后延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十日，2019年1月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)，并由上海市公安局長(zhǎng)寧分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局長(zhǎng)寧分局偵查終結(jié)，以被告人邱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年3月17日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于同年4月30日、7月15日退回補(bǔ)充偵查；同年8月15日，上海市公安局長(zhǎng)寧分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2014年8月至11月間，易某某伙同他人先后成立上海**服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“銀**網(wǎng)”，實(shí)際經(jīng)營(yíng)地長(zhǎng)寧區(qū)遵義路1**號(hào)*座**室）、銀***匯資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“銀**公司”）、深圳**有限公司（以下簡(jiǎn)稱“諾**公司”）、深圳**有限公司（以下簡(jiǎn)稱“天**公司”）等企業(yè)，并實(shí)際控制上述公司。

2014年至案發(fā)，易某某伙同邱某甲等人（另案追逃），指使樂(lè)某某、嚴(yán)某某、程某某及被告人邱某某、李某甲、陳某甲、楊某某、雷某甲、雷某乙等人以銀**網(wǎng)為平臺(tái)，招攬有融資需求的企業(yè)注冊(cè)賬戶，并與銀**網(wǎng)簽訂網(wǎng)絡(luò)貸款居間協(xié)議，爾后由企業(yè)提供與其融資額相配的銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票進(jìn)行質(zhì)押。后上述被告人通過(guò)易某某實(shí)際控制的銀**公司、諾**公司、天**公司等企業(yè)將上述票據(jù)作為項(xiàng)目進(jìn)行包裝，形成“票據(jù)池”后推出“銀**純”、“天**票融”、“銀**融”、“商**盈”等10余款理財(cái)產(chǎn)品，并在未經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，以銀**網(wǎng)APP客戶端為平臺(tái)，以年化利率為5.1%至22%的高額利息為誘餌，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)推送廣告宣傳，非法向不特定的社會(huì)公眾吸收存款。其中，部分理財(cái)產(chǎn)品由天**公司經(jīng)吉林東北**新金融資產(chǎn)交易中心有限公司（以下簡(jiǎn)稱東**公司）備案登記后，再通過(guò)銀**網(wǎng)向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行銷(xiāo)售。

經(jīng)查，在上述期間內(nèi)，被告人邱某某及楊某某、陳某甲、李某甲、雷某甲、雷某乙等人受易某某等人指使，負(fù)責(zé)對(duì)接福建省**服務(wù)有限公司等企業(yè)，收集任意企業(yè)注冊(cè)工商登記資料、收購(gòu)企業(yè)票據(jù)、偽造出票企業(yè)購(gòu)銷(xiāo)合同并提供予銀**網(wǎng)作為理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)的物，并利用易某某實(shí)際控制的天**公司、諾**公司安排理財(cái)項(xiàng)目的資金運(yùn)轉(zhuǎn)。

2014年7月至2018年7月期間，“銀**網(wǎng)”累計(jì)吸收社會(huì)公眾存款共計(jì)138.96億余元，已兌付本金130.34億余元，未兌付本金8.62億余元。

2018年12月10日，被告人邱某某向公安機(jī)關(guān)投案自首。

上述事實(shí)，有：1、同案人易某某、樂(lè)某某、嚴(yán)某某、程某某、孟某某、鄭某某、李某甲、張某甲、張某乙、邱某某等人的供述；2、被害人及投資人程某甲、劉某甲、劉某乙、李某乙、姚某甲、范某某、姚某乙、王某某、周偉儀、蔡浩章、葉怡深等人的陳述；3、證人王某甲、陳某某、虞某某、劉某甲、顧某某、王某乙、王某丙、林某某、曾某某、花某某、劉某乙、曹某某、占某某、吳某某、張某某、王某丁、岑某某、王某戊等證人證言；4、上海市公安局長(zhǎng)寧分局搜查筆錄、扣押筆錄；5、上海市公安局長(zhǎng)寧分局扣押物品清單、查封決定書(shū)、調(diào)取證據(jù)清單、凍結(jié)存款通知書(shū)、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)、投資人登記表、天**票融一號(hào)合約專項(xiàng)計(jì)劃、東**公司登記服務(wù)協(xié)議及情況說(shuō)明、借款協(xié)議及票據(jù)理財(cái)投資協(xié)議、投資人與銀**網(wǎng)簽訂的合同、商**盈對(duì)應(yīng)的電子商業(yè)匯票匯總單據(jù)、銀**網(wǎng)與第三方支付平臺(tái)簽訂的服務(wù)協(xié)議、涉案部分銀行承兌匯票匯總表、涉案部分借款企業(yè)與銀**網(wǎng)所簽訂的借款合同、網(wǎng)絡(luò)借貸居間服務(wù)協(xié)議、涉案相關(guān)關(guān)聯(lián)公司的企業(yè)工商登記資料及公安機(jī)關(guān)出具的情況說(shuō)明、案發(fā)經(jīng)過(guò)等；6、復(fù)興明方會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的司法會(huì)計(jì)鑒定意見(jiàn)書(shū)；7、被告人邱某某的多次供述等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人邱某某受易某某等人指使，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，被告人邱某某在非法吸收公眾存款罪中均系從犯，應(yīng)當(dāng)分別適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條。被告人邱某某主動(dòng)投案，并如實(shí)供述了自己的主要犯罪事實(shí)，系自首，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市長(zhǎng)寧區(qū)人民法院

檢察員：史曉俊

2019年9月29日

附：

1、被告人邱某某現(xiàn)羈押于上海市長(zhǎng)寧區(qū)看守所。

2、案卷材料和證據(jù)一冊(cè)（其他案卷已隨易某某等人一案移送）。

3、相關(guān)法律條文。

附相關(guān)法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條????非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款????共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條????犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條????人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。