福建省石獅市人民檢察院

起 訴 書

獅檢金融刑訴〔2019〕42號

被告人邱某某，女，1961年**月**日生，公民身份號碼：3590021961********，漢族，初中文化，無業(yè)，出生地與戶籍所在地均為福建省石獅市，現(xiàn)住福建省石獅市**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月11日被石獅市公安局刑事拘留，同月30日經(jīng)本院批準，次日由石獅市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，男，1983年**月**日生，公民身份號碼：3590021983********，漢族，初中文化，無業(yè)，出生地與戶籍所在地均為福建省石獅市，現(xiàn)住福建省石獅市**鎮(zhèn)**區(qū)**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月23日被石獅市公安局刑事拘留，同月30日經(jīng)本院批準，次日由石獅市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人蔡某甲，別名：蔡某乙，女，1960年**月**日出生，公民身份號碼3590021960********，漢族，文盲，無業(yè)，出生地與戶籍所在地均為福建省石獅市，現(xiàn)住福建省石獅市**鎮(zhèn)**區(qū)**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月29日被石獅市公安局取保候?qū)彛?月3日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由石獅市公安局偵查終結(jié)，以被告人邱某某、張某某、蔡某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清，退回石獅市公安局補充偵查一次（自2019年5月9日至2019年6月6日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限二次（自2019年4月30日至2019年5月14日、自2019年7月7日至2019年7月21日）。

經(jīng)依法審查查明：

2012年12月至2015年6月期間，被告人邱某某違反國家規(guī)定，在石獅市**街道**路**號家中,以高額利息為誘餌，組織群眾參與“標會”，非法吸收廖某某等166名群眾“入會款”人民幣4853萬余元。被告人張某某、蔡某甲在明知被告人邱某某非法組織“標會“的情況下，幫助被告人邱某某向入會群眾收取“入會款”，其中，被告人張某某直接向其中14名會員收取“入會款”人民幣439萬余元；被告人蔡某甲直接向8名會員收取“入會款”人民幣89萬余元。

2015年6月，被告人邱某某組織的“標會”倒閉，造成入會群眾損失人民幣3637萬余元。

2019年1月11日，公安機關(guān)在廣東省東莞市抓獲被告人邱某某。2019年1月23日，公安機關(guān)在石獅市**鎮(zhèn)抓獲被告人張某某。2019年1月29日，被告人蔡某甲到公安機關(guān)投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：工作說明、戶籍證明等書證；

2.被害人陳述：被害人廖某某等人的陳述；

3.被告人的供述與辯解：被告人邱某某等人的供述和辯解；

4.鑒定意見：泉州眾和有限責任會計師事務(wù)所出具的《鑒證報告》；

本院認為，被告人邱某某、張某某、蔡某甲違反國家法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人邱某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人張某某、蔡某甲在共同犯罪中起次要、輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當從輕或減輕處罰。被告人蔡某甲犯罪以后自動投案，并如實供述自己的罪行，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

石獅市人民法院

檢察員：王傳苗

2019年7月19日

附：

1.被告人邱某某、張某某現(xiàn)羈押于石獅市看守所，被告人蔡某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诟＝ㄊ∈{市**鎮(zhèn)**區(qū)**號（聯(lián)系電話：1590604****）；

2.卷宗壹十九冊；

3.證人名單一份。

本案適用的法律條款：

1.《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當負刑事責任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十七條 在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

2.《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料?！?/span>