四川省高縣人民檢察院

起?訴?書

高縣檢訴刑訴〔2020〕98號

被告人鄧某，女，1987年**月**日出生，四川省高縣人，居民身份證號碼5115251987********，漢族，大專文化，群眾，原宜賓**行投資管理服務(wù)有限公司**分公司**，戶籍所在地高縣**鎮(zhèn)**路**號**棟**單元**樓**號，現(xiàn)住高縣**鎮(zhèn)**路**棟**號。因本案，2019年9月10日被高縣公安局監(jiān)視居住。

被告人楊某某，女，1984年**月**日出生，四川省高縣人，居民身份證號碼5115251984********，漢族，大專文化，群眾，原宜賓**行投資管理服務(wù)有限公司**分公司**，住高縣**鎮(zhèn)**巷**號**棟**單元**樓**號。因本案，2019年9月10日被高縣公安局監(jiān)視居住。

被告人田國偉，男，1990年**月**日出生，四川省宜賓縣（現(xiàn)敘州區(qū)）人，居民身份證號碼5115211990********，漢族，高中文化，群眾，原宜賓**行投資管理服務(wù)有限公司**分公司**，住宜賓市宜賓縣**鎮(zhèn)**街道**村**組**號。因犯危險駕駛罪，2016年4月22日被高縣人民法院判處拘役一個月十五天，并處罰金二千元。因本案，2019年9月10日被高縣公安局監(jiān)視居住。

被告人應(yīng)少平，女，1987年**月**日出生，四川省高縣人，居民身份證號碼5115251987********，漢族，大專文化，群眾，原宜賓**投資管理服務(wù)中心**分中心**，住高縣**鎮(zhèn)**組**號。因本案，2019年9月9日被高縣公安局監(jiān)視居住。

被告人李雪梅，女，1983年**月**日出生，四川省長寧縣人，居民身份證號碼5115241983********，漢族，大專文化，群眾，原宜賓**投資管理服務(wù)中心**分中心**，戶籍所在地四川省長寧縣**鄉(xiāng)（現(xiàn)**鎮(zhèn)）**路**號，現(xiàn)住高縣**鎮(zhèn)**街**小區(qū)**棟**單元**號。因本案，2019年9月10日被高縣公安局監(jiān)視居住。

本案由高縣公安局偵查終結(jié)，于2019年9月17日以被告人應(yīng)少平、李雪梅、及黃某某、梁某某、羅某某、李某甲（均另案處理）涉嫌非法吸收公眾存款罪和被告人鄧某、楊某某、田國偉及朱某某、代某某、嚴(yán)某甲、桑某某、李某乙（均另案處理）涉嫌非法吸收公眾存款罪，向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

本院于2019年12月3日將上述兩案并案審查。本案分別于2019年11月1日、2020年1月16日退回公安機關(guān)補充偵查，公安機關(guān)分別于2019年12月1日、2020年2月16日退查重報。本院分別于2019年10月18日、2020年1月2日2020年3月17日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2014年4月至2015年5月，王開強（另案處理）作為實際控制人，先后分別登記成立了宜賓**行投資管理服務(wù)有限公司（后更名為宜賓**行投資管理服務(wù)有限公司，以下統(tǒng)稱*甲行）、宜賓**行投資管理服務(wù)中心（有限合伙）（以下簡稱*乙行）、四川**貿(mào)易有限公司（以下簡稱**貿(mào)易公司）（均另案處理），并安排余華海、鄧凱富、嚴(yán)波（均另案處理）作等人為工商登記股東和公司法定代表人。2015年8月10日，王開強作為實際控制人登記成立以**貿(mào)易公司為控股母公司、*甲行（**貿(mào)易公司控股75%）、四川**綜合服務(wù)有限公司（以下簡稱**園，**貿(mào)易公司控股80%）、宜賓市**建材有限公司（**貿(mào)易公司控股80%）、宜賓市**商貿(mào)有限公司（**貿(mào)易公司控股60%）、宜賓市**物業(yè)管理有限公司（**貿(mào)易公司控股90%）為子公司組成的企業(yè)集團(tuán)四川**貿(mào)易集團(tuán)（以下簡稱**集團(tuán)），王開強任**集團(tuán)董事長，嚴(yán)波任**集團(tuán)總經(jīng)理。**集團(tuán)是非法人、非實體單位，由**貿(mào)易公司控制管理，與**貿(mào)易公司兩塊牌子、一套人馬運行。**貿(mào)易公司成立后，統(tǒng)一組織控制*甲行、*乙行的經(jīng)營。*甲行于2014年5月20日成立宜賓**行投資管理服務(wù)有限公司**分公司（以下簡稱*甲行**分公司），*乙行于2014年5月28日成立宜賓**行投資管理服務(wù)中心（有限合伙）**分中心（以下簡稱*乙行**分中心）。2014年4月至2018年1月，*甲行、*乙行及下屬*甲行**分公司、*乙行**分中心,以投資中介為幌子，以居中介紹投資項目為由,以遠(yuǎn)高于銀行同期存款利率的月利率1.5%至2%為誘餌,未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，采取散發(fā)傳單、設(shè)置實體營業(yè)門店等方式宣傳，承諾定期還本付息，面向社會不特定公眾大量吸收資金，并將所吸收資金由*甲行、*乙行和**貿(mào)易公司統(tǒng)一安排使用。其中一部分用于每月固定時間向集資參與人發(fā)放固定利率的投資收益（實為利息）、按約定期限退還集資參與人本金；大部分以更高利率借給**理想花園、**房產(chǎn)、宜賓**混凝土等公司或個人使用，從中獲取利差收益；一部分在后期直接投資于四川**花卉園藝有限公司、云龍縣**有限公司、四川**礦泉水業(yè)、**等項目；一部分用于支付**貿(mào)易公司、**行的辦公、工資、業(yè)務(wù)員提成等經(jīng)營管理費用（已查明4099萬元）。2018年1月，因公司資金鏈斷裂，不能向集資參與人支付本金和利息而案發(fā)。

*甲行先后聘用田國偉、楊某某、鄧某（均另案處理）擔(dān)任**分公司的**、*乙行先后聘用李雪梅、應(yīng)少平（均另案處理）擔(dān)任**分中心的**，全面管理該分部工作，按照*甲行、*乙行、**貿(mào)易公司等三公司面向社會公眾吸收資金的安排和下達(dá)的吸收資金任務(wù)，組織分部員工采取上街散發(fā)宣傳資料、打電話向客戶推薦、向來營業(yè)點的客戶出示項目計劃書、資產(chǎn)抵押書,吹噓**公司實力和還款保證,以高于銀行同期存款利率為誘餌，開展向社會吸收資金工作。并同決定投入資金的客戶（以下簡稱集資參與人）簽訂事先準(zhǔn)備的投資協(xié)議、服務(wù)協(xié)議等格式合同，承諾每月向集資參與人支付固定利率的利息，然后將集資參與人資金轉(zhuǎn)入或存入**貿(mào)易公司等三公司指定的所謂被投資方自然人銀行賬戶（實際為**公司控制使用，其中有**貿(mào)易公司等三公司高管人員賬戶）。然后每月按不同項目約定的日期向集資參與人支付利息，按約定期限退還本金，并鼓動集資參與人將到期本金轉(zhuǎn)投（不實際退還本金、再次投入原項目或其他項目、簽訂新的投資協(xié)議）。集資參與人投入后還未退還的本金，**貿(mào)易公司等三公司給經(jīng)辦該筆吸收資金的業(yè)務(wù)員每月萬分之五的提成（最初由總部下?lián)艿礁鞣植?、分部?nèi)部再分配，不久由總部直接明確分配到業(yè)務(wù)員個人）。

經(jīng)司法會計鑒定，2014年9月至2018年1月期間，*甲行**分公司對外集資人數(shù)890人，集資金額共計122810000元，退還集資款共計72630000元，支付利息7906639元，截止2018年1月止，尚有未退還集資款金額共計41380000元，人數(shù)564人。2014年9月至2018年1月期間，*乙行**分中心對外集資人數(shù)800人，集資金額共計110350000元，退還集資款共計69260000元，支付利息9403039.67元，截止2018年1月止，尚有未退還集資款金額共計35650000元，人數(shù)483人。

其中，被告人田國偉于2014年9月至2015年3月?lián)?甲行**分公司**期間，*甲行**分公司對外吸收集資款10520000元。

被告人楊某某于2015年4月至2015年10月?lián)?甲行**分公司**期間，*甲行**分公司對外吸收集資款24630000元。

被告人鄧某于2016年9月至2017年12月?lián)?甲行**分公司**期間，*甲行**分公司對外吸收集資款61960000元。

被告人李雪梅于2015年1月至2016年9月?lián)?乙行**分中心**期間，*乙行**分中心對外吸收集資款57380000元。

被告人應(yīng)少平于2017年1月至2017年12月?lián)?乙行**分中心**期間，*乙行**分中心對外吸收集資款44640000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)有：書證、證人證言、被告人的供述與辯解、司法鑒定意見等。

本院認(rèn)為，*甲行、*乙行、**貿(mào)易公司以居中介紹投資項目為幌子,以遠(yuǎn)高于銀行同期存款利率的月利率1.5%至2%為誘餌,未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，采取散發(fā)傳單、設(shè)置實體營業(yè)門店等方式宣傳，承諾定期還本付息，面向社會不特定公眾吸收資金，屬違反國家規(guī)定非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，且數(shù)額巨大。被告人鄧某、楊某某、田國偉作為*甲行**分公司的**、被告人應(yīng)少平、李雪梅作為*乙行**分中心**，系其他直接責(zé)任人員，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究被告人鄧某、楊某某、田國偉、應(yīng)少平、李雪梅的刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

四川省高縣人民法院

檢察官：朱戈

檢察官助理：曹陽

2020年6月29日

附件：

1.被告人鄧某現(xiàn)在家候?qū)?，電話?335018****；被告人楊某某現(xiàn)在家候?qū)?，電話?530909****；被告人田國偉現(xiàn)在家候?qū)?，電話?998249****；被告人李雪梅現(xiàn)在家候?qū)?，電話?898922****；被告人應(yīng)少平現(xiàn)在家候?qū)?，電話?558313****。

2.案卷材料和證據(jù)167冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》5份。

4.光盤2張。