福建省永安市人民檢察院

起?訴?書

永檢公訴刑訴〔2019〕307號

被告人鄧某甲，男，1976年**月**日出生，公民身份號碼3504271976********，漢族，大學(xué)文化程度，原永安市**農(nóng)村信用社主任，出生地福建省沙縣，家住福建省沙縣**鎮(zhèn)**村**?號。因涉嫌詐騙罪，于2018年10月29日被永安市公安局刑事拘留，同年11月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由永安市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由永安市公安局偵查終結(jié)，以被告人鄧某甲涉嫌詐騙罪，于2019年1月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年1月28日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于同年1月29日告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足分別于2019年2月28日、4月26日將該案退回永安市公安局補(bǔ)充偵查二次，永安市公安局分別于同年3月27日、5月24日將本案再次移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

（一）非法吸收公眾存款

2012年8月至2016年7月期間，被告人鄧某甲在未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的情況下，以借款周轉(zhuǎn)或幫他人轉(zhuǎn)貸過橋的名義，先后以2%到3%不等的月利息向張某某、鄭某甲、陳某某等23名個(gè)人借款共計(jì)人民幣1490.5517萬元，其中部分款項(xiàng)用于提供給他人轉(zhuǎn)貸過橋以賺取費(fèi)用，部分款項(xiàng)以高息再轉(zhuǎn)借給他人以賺取利息差，部分款項(xiàng)用于歸還舊債及利息。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、銀行賬戶交易明細(xì)、借條、民事判決書等書證；2.證人鄧某乙、黎某某、鄭某乙等人的證言；3.被告人鄧某甲的供述和辯解；4.辨認(rèn)筆錄。

（二）詐騙

2016年7月11日，被告人鄧某甲在福建省沙縣**裝飾有限公司（以下簡稱**公司）向羅某某退還裝修款的過程中，以其和羅某某是同事關(guān)系為由，謊稱先由其代收該筆款項(xiàng)后再行轉(zhuǎn)交給羅某某，欺騙**公司將款項(xiàng)轉(zhuǎn)至其名下賬戶。同日，**公司通過對公賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣299650元至被告人鄧某甲名下的工商銀行賬戶。之后，被告人鄧某甲向羅某某隱瞞了其已收到該筆款項(xiàng)的事實(shí)，并將該筆款項(xiàng)非法占為己有，用于歸還個(gè)人債務(wù)。2016年7月12日，被告人鄧某甲逃離永安市。

2018年10月29日，被告人鄧某甲在湖北省隨州市被公安機(jī)關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.抵押借款合同、銀行賬戶交易明細(xì)、民事判決書等書證；2.證人陸某某的證言；3.被害人羅某某、謝某某的陳述；4.被告人鄧某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人鄧某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對象非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄧某甲以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為還觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄧某甲在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，其行為適用《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省永安市人民法院

??????????????????????????檢??察??員：鄧清華

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???????????????????????????二○一九年六月二十一日

附：

1.被告人鄧某甲現(xiàn)羈押于永安市看守所。

2.隨案移送卷宗5冊。