陜西省榆林市榆陽區(qū)人民檢察院

起訴書

榆區(qū)檢刑檢訴刑訴〔2020〕377號

被告人達某某，女性，1986年**月**日出生，居民身份證號碼6105271986********，漢族，專科畢業(yè)，戶籍所在地陜西省榆林市榆陽區(qū)**路**號，現(xiàn)住榆陽區(qū)**社**院，無業(yè)。2019年12月13日因涉嫌信用卡詐騙罪被榆林市公安局榆橫分局取保候?qū)彛?020年6月5日經(jīng)本院決定后被重新取保候?qū)彙?/span>

值班律師：趙春苗，陜西文生律師事務所律師。

本案由榆林市公安局榆橫分局偵查終結，以被告人達某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料，期間退回偵查機關補充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2013年4月22日，被告人達某某在榆林市郵政儲蓄銀行辦理了一張額度為10萬元的信用卡，卡號為：62281100******，一直用于生意周轉(zhuǎn)及生活開支，期間一直存在透支消費情況。2016年5月22日開始，被告人達某某透支消費后再未還款，后經(jīng)銀行工作人員通過電話、上門等方式多次催收，被告人達某某拒不歸還后失去聯(lián)系。截止2017年4月12日，被告人達某某惡意透支本金共計95607.94元。

2019年12月13日，被告人達某某向榆林市公安局榆橫分局主動投案，后退還款項共計10萬元，取得郵儲銀行諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、信用卡交易流水、諒解書等書證；

2、證人吳某某的證言；

3、被害單位的報案材料；

4、被告人達某某的供述與辯解；

5、辨認筆錄及現(xiàn)場照片等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人達某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人達某某以非法占有為目的，惡意透支數(shù)額較大，經(jīng)多次催收超過三個月未還，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人達某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

榆林市榆陽區(qū)人民法院

檢察官：馬雷

2020年8月14日

附：

1．被告人達某某現(xiàn)取保候?qū)?，?lián)系電話：1332462****。

2．案卷材料和證據(jù)二冊。

3．《認罪認罰具結書》一份。