甘肅省蘭州市榆中縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

榆檢一部刑訴〔2020〕134號(hào)　

被告人辛某某，男，漢族，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6201231986********，本科文化程度，戶(hù)籍所在地甘肅省蘭州市榆中縣，住甘肅省蘭州市榆中縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)，原榆中**銀行客戶(hù)經(jīng)理。2019年6月20日因涉嫌騙取貸款罪被蘭州市公安局刑事拘留；2019年7月25日經(jīng)我院批準(zhǔn)被逮捕。

本案由甘肅省蘭州市公安局偵查終結(jié)，以被告人辛某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年1月17日、3月16日退回蘭州市公安局補(bǔ)充偵查，蘭州市公安局補(bǔ)充偵查后于2020年2月18日、4月17日重報(bào)，2020年5月17日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2017年1月至2018年期間，被告人辛某某利用擔(dān)任榆中**銀行客戶(hù)經(jīng)理的便利條件，以給自己幫忙轉(zhuǎn)貸為借口，找來(lái)高某某、米某某、岳某某等15名關(guān)系人在空白的《榆中**銀行借款申請(qǐng)表》、《申請(qǐng)承諾書(shū)》、《個(gè)人借款合同》、《保證合同》等文書(shū)上簽名后，辛某某根據(jù)個(gè)人意圖在空白文書(shū)上填寫(xiě)編造的貸款事項(xiàng)并將上述貸款資料上報(bào)本行審核機(jī)構(gòu)，共計(jì)在榆中縣**銀行貸款2545萬(wàn)元。

2.2017年1月至4月，被告人辛某某找到劉某某，稱(chēng)其資金周轉(zhuǎn)存在困難，需要貸款。劉某某持辛某某事先準(zhǔn)備好的張某某、金某某等五人的身份證、戶(hù)口本及相關(guān)抵押人的房產(chǎn)證明，找到時(shí)任甘肅**銀行**分理處主任魏某某辦理貸款，魏某某在明知貸款主體存在名實(shí)不符、抵押物不足值的情況下，出具貸款調(diào)查結(jié)論書(shū)，將同意貸款455萬(wàn)元的意見(jiàn)及貸款資料上報(bào)**支行審核。上述貸款共計(jì)455萬(wàn)元發(fā)放后劉某某通過(guò)自己提供給銀行的受托支付賬戶(hù)將錢(qián)取出，自用一段時(shí)間后全部轉(zhuǎn)給辛某某。

上述涉案貸款共計(jì)3000萬(wàn)元均已逾期。被告人辛某某在無(wú)力償還貸款后于2019年6月19日在蘭州市公安局主動(dòng)投案，如實(shí)供述了全部犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

書(shū)證、證人證言、被告人的供述與辯解等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人辛某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人辛某某以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人辛某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。其主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可從輕、減輕處罰。建議判處被告人辛某某有期徒刑五年六個(gè)月至六年六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

榆中縣人民法院　

檢察官：王婭妮

2020年5月25日　

附件：

1.被告人現(xiàn)羈押于蘭州市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)27冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份。