甘南縣人民檢察院　

起 訴 書(shū)

黑甘檢刑訴〔2020〕10號(hào)　

被告人車(chē)某甲，男，1971年**月**日生，漢族，身份證號(hào)碼2302251971********，初中文化程度，中共黨員，甘南縣**鄉(xiāng)**村原村書(shū)記兼村長(zhǎng)，戶籍所在地黑龍江省齊齊哈爾市甘南縣**鄉(xiāng)**村**屯，現(xiàn)住甘南縣**鄉(xiāng)**村**廠。2019年7月3日，因涉嫌騙取貸款被甘南縣公安局刑事拘留，同年7月17日被甘南縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

被告人侯某某,男,1966年**月**日生，漢族，身份證號(hào)碼2302251966********,初中文化程度，群眾，甘南縣**站職工，戶籍所在地黑龍江省齊齊哈爾市甘南縣**路,現(xiàn)住甘南縣**樓**樓梯**樓。于2020年2月10日，被甘南縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

本案由甘南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人車(chē)某甲涉嫌騙取貸款、妨害作證罪，侯某某涉嫌幫助偽造證據(jù)罪，于2019年8月7日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利；2019年10月17日第一次延長(zhǎng)審查起訴，2019年10月31日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月29日補(bǔ)查重報(bào)；2019年12月30日第二次延長(zhǎng)審查起訴；2020年1月10日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月10日補(bǔ)查重報(bào)，于2020年3月10日第三次延長(zhǎng)審查起訴。已依法訊問(wèn)被告人，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。

經(jīng)依法審查查明：

被告人車(chē)某甲為達(dá)到成立合作社需至少五名股東的標(biāo)準(zhǔn)，找車(chē)某乙、車(chē)某丙、王某甲、王某乙擔(dān)任股東，于2015年4月28日注冊(cè)成立甘南縣**合作社。車(chē)某乙、車(chē)某丙、王某甲、王某乙實(shí)際并未投資，也未參與管理。合作社成立之后沒(méi)有進(jìn)行養(yǎng)殖經(jīng)營(yíng)，一直處于閑置狀態(tài)。2017年3月，甘南縣有企業(yè)帶動(dòng)貧困戶脫貧項(xiàng)目貸款扶持農(nóng)村養(yǎng)殖業(yè)。車(chē)某甲找到甘南縣**養(yǎng)殖場(chǎng)負(fù)責(zé)人李某甲，與其簽訂價(jià)值270萬(wàn)元的虛假購(gòu)羊合同，并偽造甘南縣**合作社經(jīng)營(yíng)賬目流水、資產(chǎn)負(fù)債表、合作社股東會(huì)議決議等虛假手續(xù)在甘南縣農(nóng)商銀行長(zhǎng)山支行貸款270萬(wàn)元，享受扶貧企業(yè)貸款利率，還款方式為按季結(jié)息，按約定還款（第一年還款金額81萬(wàn)元，第二年還款81萬(wàn)元，第三年還款108萬(wàn)元）。2017年4月13日，甘南縣農(nóng)商銀行長(zhǎng)山支行將270萬(wàn)元貸款發(fā)放到甘南縣**合作社的賬戶上，隨后將270萬(wàn)元轉(zhuǎn)到甘南縣**養(yǎng)殖場(chǎng)賬戶。2017年4月13日、15日車(chē)某甲將270萬(wàn)元全部提現(xiàn)，部分用于償還車(chē)某甲在甘南農(nóng)商銀行中興支行的個(gè)人貸款。2018年車(chē)某甲按約償還了81萬(wàn)元貸款，2019年車(chē)某甲沒(méi)有按約償還應(yīng)還貸款。

2015年4月份，被告人車(chē)某甲為了快速拿回**村欠其墊付的村里修路款，找到與其實(shí)際沒(méi)有債務(wù)關(guān)系的侯某某幫助偽造了兩張欠條，虛構(gòu)了車(chē)某甲欠侯某某35萬(wàn)元的事實(shí)。車(chē)某甲制作假欠條，虛增了與陳某某的5萬(wàn)元債務(wù)。侯某某在明知欠條是偽造的和車(chē)某甲的目的情況下，幫助車(chē)某甲到甘南縣長(zhǎng)山鄉(xiāng)人民法庭進(jìn)行簽字、捺指印，形成具有法律效力的法律文書(shū)。陳某某為能要回車(chē)某甲欠自己的錢(qián)，按照車(chē)某甲的指示到甘南縣長(zhǎng)山鄉(xiāng)法庭進(jìn)行簽字、捺指印，形成具有法律效力的法律文書(shū)。2015年4月3日，甘南縣長(zhǎng)山鄉(xiāng)人民法庭通過(guò)司法扣劃的方式在甘南縣長(zhǎng)山鄉(xiāng)人民政府三資代理資金賬戶強(qiáng)制執(zhí)行40萬(wàn)元到甘南縣人民法院執(zhí)行款專(zhuān)用賬戶，并于2019年4月7日，在甘南縣人民法院開(kāi)具一張金額40萬(wàn)元的現(xiàn)金支票。2019年7月2日，甘南縣長(zhǎng)山鄉(xiāng)人民法庭通過(guò)司法扣劃的方式在甘南縣長(zhǎng)山鄉(xiāng)人民政府三資代理資金賬戶強(qiáng)制執(zhí)行2.8萬(wàn)元到甘南縣人民法院執(zhí)行款專(zhuān)用賬戶，并支付到侯某某名下的銀行卡。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下

1.書(shū)證車(chē)某甲的戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、農(nóng)戶抵押貸款檔案管理資料、企業(yè)貸款檔案管理資料、銀行流水、甘南法院民事、執(zhí)行卷宗；

2.證人車(chē)某乙、李某乙、孫某某、李某甲等人的證言；

3.被告人車(chē)某甲、侯某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人車(chē)某甲主觀上是故意，客觀上以欺騙手段騙取銀行貸款，給銀行造成重大損失的行為；指使他人作偽證的妨害作證行為，妨害司法機(jī)關(guān)的正常的訴訟活動(dòng)，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一、第三百零七條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款、妨害作證罪追究其刑事責(zé)任。被告人侯某某主觀上是故意，客觀上受車(chē)某甲指使，為車(chē)某甲偽造證據(jù)提供幫助的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第三百零七條第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以幫助偽造證據(jù)罪追究其刑事責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

甘南縣人民法院　

檢察員：王曉冬

2020年3月25日　

附：1.被告人車(chē)某甲現(xiàn)羈押于甘南縣看守所，被告人侯某某

在現(xiàn)住地取保候?qū)彛?/span>

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份。