上海市寶山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬寶檢三部刑訴〔2019〕1000號(hào)

被告人趙某某，男，1973年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101051973********，漢族，大專文化，上海**房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司房產(chǎn)中介，住上海市長寧區(qū)**路**號(hào)**室。2017年12月因拒不履行人民法院已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決行為被上海市松江區(qū)人民法院決定拘留十五日。

被告人趙平，男，1982年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101081982********，漢族，中專文化，個(gè)體貸款中介，住上海市靜安區(qū)**村**號(hào)**室。2015年8月20日因賭博行為被原上海市公安局閘北分局處行政拘留三日。

被告人江濤，男，1968年**月**日生，公民身份號(hào)碼： 3101091968********，漢族，高中文化，上海**典當(dāng)行經(jīng)營人，住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2015年8月20日因賭博行為被原上海市公安局閘北分局處行政拘留三日。

被告人陳怡琪，男，1981年**月**日生，公民身份號(hào)碼： 3101101981********，漢族，中專文化，上海**典當(dāng)行估價(jià)師，住上海市楊浦區(qū)**路**弄**號(hào)**室。

上述四名被告人于2019年7月10日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留，同年7月11日延長刑事拘留期限至三十日，2019年8月8日經(jīng)本院決定，于同日由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局寶山分局偵查終結(jié)，以被告人趙某某、趙平、江濤、陳怡琪涉嫌詐騙罪，于2019年9月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年8月至10月間，被告人趙某某、趙平、江濤、陳怡琪結(jié)伙，經(jīng)預(yù)謀，由趙某某提供借款人資源，趙平聯(lián)系出資方審核借款人情況，江濤等人出資，陳怡琪負(fù)責(zé)出面與借款人簽署《房地產(chǎn)買賣合同》、催討債務(wù)及向法院起訴等。

該團(tuán)伙以簽署買賣合同是正常借款流程為幌子，讓借款人簽署《房地產(chǎn)買賣合同》，以低價(jià)出售動(dòng)遷安置房，并在合同中約定違約金、附加返租協(xié)議等，將出借款項(xiàng)作為購買借款人房屋的首付款后放款，放款當(dāng)日向借款人收取高額“砍頭息”、平臺(tái)費(fèi)、信息費(fèi)等，后又欲以低價(jià)購買房屋或獲取高額違約金的方式實(shí)現(xiàn)上述虛增的債務(wù)。具體如下：

1．2018年8月30日，被告人趙某某、趙平、陳怡琪等人向顧某某出借人民幣90萬元（以下幣種均為人民幣），簽訂以170萬元購買顧某某**路**弄**號(hào)**室（市價(jià)270萬元）動(dòng)遷安置房的房屋買賣合同，并約定違約金34萬元，當(dāng)日趙某某收取顧某某“砍頭息”及費(fèi)用共計(jì)20.2萬元，并將其中9萬元轉(zhuǎn)至趙平處，顧某某另被前手中介收取6.3萬元，后該房屋被該團(tuán)伙擅自出租。

2．2018年8月31日，被告人趙某某、趙平、江濤、陳怡琪等人向田某某出借50萬元，簽訂以100萬元購買田某某閔行區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號(hào)**室（市價(jià)158萬元）動(dòng)遷安置房的房屋買賣合同，并約定違約金20萬元及反租條款，當(dāng)日趙某某收取田某某“砍頭息”及費(fèi)用共計(jì)11.8萬元，并將其中5.45萬元轉(zhuǎn)至趙平處，田某某另被前手中介收取10.5萬元。

3．2018年9月28日，被告人趙某某、趙平、陳怡琪等人向潘某某、徐某某出借70萬元，簽訂以160萬元購買潘某某松江區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號(hào)**室（市價(jià)215萬元）動(dòng)遷安置房的房屋買賣合同，并約定違約金32萬元及反租條款，當(dāng)日趙某某收取潘某某“砍頭息”及費(fèi)用共計(jì)13.45萬元，并將其中7.45萬元轉(zhuǎn)至趙平處，潘某某另被前手中介收取4.9萬元。

4．2018年10月30日，被告人趙某某、趙平、江濤、陳怡琪等人向史某某出借70萬元，簽訂以140萬元購買史某某**路**弄**號(hào)**室（市價(jià)200萬元）動(dòng)遷安置房的房屋買賣合同，并約定違約金28萬元及反租條款，當(dāng)日趙某某收取史某某“砍頭息”及費(fèi)用共計(jì)13.3萬元，并將其中7.3萬元轉(zhuǎn)至趙平處，史某某另被前手中介收取4.9萬元。

2019年7月10日四名被告人分別被民警抓獲，被告人趙平、陳怡琪到案后如實(shí)供述了主要犯罪事實(shí)，被告人趙某某、江濤否認(rèn)具有非法占有的故意。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．被害人顧某某、田某某、潘某某、徐某某、史某某的報(bào)案陳述及辨認(rèn)筆錄；2．證人劉某甲、李某某、錢某某、劉某乙及吳某某的證言；3．《調(diào)取證據(jù)通知書》、上海房地產(chǎn)交易中心合同備案信息查閱結(jié)果、網(wǎng)簽合同及起訴狀等書證；4．《協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書》、《接受證據(jù)清單》、涉案銀行交易明細(xì)及劉某甲提供的合作協(xié)議、當(dāng)票等書證；5．上海市公安局寶山分局出具的《辦案說明》；6．上海市公安局《行政處罰決定書》、上海市松江區(qū)人民法院《拘留決定書》；7．上?？茤|房地產(chǎn)土地估價(jià)有限公司《居住房地產(chǎn)估價(jià)報(bào)告》；8．被告人趙某某、趙平、江濤、陳怡琪的有罪供述。

本院認(rèn)為，被告人趙某某、趙平、陳怡琪、江濤結(jié)伙，以非法占有為目的，假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂虛假買賣合同，實(shí)施“套路貸”犯罪，騙取被害人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某某、趙平、陳怡琪、江濤在實(shí)施犯罪過程中，由于意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條之規(guī)定，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人趙平、陳怡琪到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察員：錢青峰

檢察員：姜曉艷

2019年11月9日

附：

1．被告人趙某某、趙平、陳怡琪、江濤現(xiàn)羈押于上海市寶山區(qū)看守所。

2．案卷材料三冊(cè)、鑒定意見四冊(cè)及補(bǔ)充證據(jù)一冊(cè)。

3．相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十三條 已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對(duì)于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第二十五條 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第六十七條　……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百六十六條　詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

……