上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢刑訴〔2020〕399號(hào)

被告人趙環(huán)球，男，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：2103231983********，滿族，小學(xué)文化，無(wú)業(yè)，戶籍在遼寧省鞍山市岫巖滿族自治縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)樓**，現(xiàn)住遼寧省大連市**園區(qū)**號(hào)樓。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月10日由上海市公安局黃浦分局刑事拘留，同月13日延長(zhǎng)拘留期限至三十日，2020年6月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕。

被告人秦某甲，女，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：2102831985********，漢族，大專文化，無(wú)業(yè)，戶籍在遼寧省莊河市**路**號(hào)**，現(xiàn)住遼寧省大連市甘井子區(qū)**路**。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月10日由上海市公安局黃浦分局刑事拘留，同月13日延長(zhǎng)拘留期限至三十日，2020年6月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕。

被告人秦某乙，女，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：2103231990********，滿族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍在遼寧省鞍山市岫巖滿族自治縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住遼寧省鞍山市岫巖滿族自治縣**胡同。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月10日由上海市公安局黃浦分局刑事拘留，同月13日延長(zhǎng)拘留期限至三十日，2020年6月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結(jié)，以被告人趙環(huán)球、秦某甲、秦某乙涉嫌詐騙罪，于2020年8月14日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年8月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師、被害單位的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年9月14日退回上海市公安局黃浦分局補(bǔ)充偵查，上海市公安局黃浦分局于2020年10月9日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年11月10日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。上海市人民檢察院第二分院于2020年11月16日將本案指定本院管轄。被告人均同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年8月至10月間，被告人趙環(huán)球單獨(dú)或伙同被告人秦某甲、秦某乙，使用秦某甲、秦某乙及借取的其他人員的信用卡，在以趙環(huán)球本人名義及他人名義申領(lǐng)的pos機(jī)上刷卡套取現(xiàn)金后，又通過(guò)向銀行虛假否認(rèn)交易的方法免除自身還款義務(wù)，從而非法占有刷卡套取的現(xiàn)金。具體事實(shí)如下：

1．2018年8月間，被告人趙環(huán)球、秦某乙經(jīng)預(yù)謀，使用秦某乙名下尾號(hào)7055的交通銀行信用卡，在以他人名義申領(lǐng)的拉卡拉pos機(jī)上套現(xiàn)刷取9880元人民幣，后由秦某乙向銀行虛假否認(rèn)交易后，被免除還款義務(wù)從而非法占有上述錢款。

2．2018年9月間，被告人趙環(huán)球私自使用其借取的趙某某名下尾號(hào)7254的建設(shè)銀行信用卡，在以他人名義申領(lǐng)的拉卡拉pos機(jī)上套現(xiàn)刷取15600元人民幣，又冒充趙某某向銀行虛假否認(rèn)交易后，被免除還款義務(wù)從而非法占有上述錢款。

3．2018年9月間，被告人趙環(huán)球私自使用其借取的孫某某名下尾號(hào)0246的浦發(fā)銀行信用卡、尾號(hào)0089的廣發(fā)銀行信用卡及尾號(hào)8658的交通銀行信用卡，分別在以趙環(huán)球本人名義及他人名義申領(lǐng)的樂(lè)刷、開(kāi)店寶、拉卡拉pos機(jī)上套現(xiàn)刷取6850元、38500元和8560元人民幣，后向?qū)O某某謊稱上述信用卡錯(cuò)誤交易，并誘使孫某某向銀行否認(rèn)交易后，被免除還款義務(wù)從而非法占有上述錢款。

4．2018年10月間，被告人趙環(huán)球、秦某甲經(jīng)預(yù)謀，使用秦某甲名下尾號(hào)4068的浦發(fā)銀行信用卡、尾號(hào)0877的交通銀行信用卡、尾號(hào)2102的興業(yè)銀行信用卡、尾號(hào)4756的廣發(fā)銀行信用卡，分別在以趙環(huán)球本人名義及他人名義申領(lǐng)的樂(lè)刷、卡友pos機(jī)上套現(xiàn)刷取43800元、39310元、12650元和19986元人民幣，后由秦某甲向銀行虛假否認(rèn)交易后，被免除還款義務(wù)從而非法占有上述錢款。

公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵查，于2020年5月9日將被告人趙環(huán)球、秦某甲、秦某乙抓獲歸案，各被告人到案后全額退賠了上述贓款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．被告人趙環(huán)球、秦某甲、秦某乙的供述證實(shí)，其三人通過(guò)套現(xiàn)后謊報(bào)錯(cuò)誤交易的手段騙取銀行信用卡透支額度內(nèi)資金的事實(shí)。

2．證人孫某某、趙某某的證言證實(shí)，被告人趙環(huán)球從二人處獲取銀行卡用于詐騙的事實(shí)。

3．公安機(jī)關(guān)扣押決定書、清單、涉案銀行卡照片證實(shí)，公安機(jī)關(guān)從被告人處扣押相關(guān)銀行卡及銀行卡外觀。

4．涉案銀行卡交易明細(xì)、pos機(jī)開(kāi)戶記錄、賠付申請(qǐng)函、相關(guān)銀行和支付公司出具的賠付說(shuō)明等書證證實(shí)，被告人通過(guò)刷卡套現(xiàn)后謊報(bào)錯(cuò)誤交易的方式進(jìn)行詐騙的事實(shí)。

5．公安機(jī)關(guān)出具的工作記錄證實(shí)，各被告人的到案經(jīng)過(guò)。

6．關(guān)于惡意拒付涉案人款項(xiàng)到款證明、本院扣押決定書、清單證實(shí)，各被告人到案后退賠贓款的事實(shí)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人趙環(huán)球、秦某甲、秦某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人趙環(huán)球、秦某甲、秦某乙單獨(dú)或共同以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，其中趙環(huán)球、秦某甲數(shù)額巨大，秦某乙數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙環(huán)球、秦某甲、秦某乙認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人趙環(huán)球、秦某甲、秦某乙到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢??察??官：王文濤

檢察官助理：徐曉云

2020年11月20日

附件：

1．被告人趙環(huán)球、秦某甲、秦某乙現(xiàn)羈押于上海市黃浦區(qū)看守所

2．案卷材料和證據(jù)八冊(cè)、光盤二張

3．《隨案移送贓證款物品清單》一份

4．《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份

5．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》三份

6．《量刑建議書》六份

7．相關(guān)法律條文

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。?