福建省福州市晉安區(qū)人民檢察院

起?訴?書

晉檢訴刑訴〔2019〕265號(hào)

被告人趙某，男，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501041983********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，住福建省福州市倉(cāng)山區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2018年11月2日被福州市公安局晉安分局刑事拘留，同年12月7日因涉嫌詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由福州市公安局晉安分局執(zhí)行逮捕。

被告人趙堅(jiān)，男，1975年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501111975********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，住福建省福州市**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2018年11月2日被福州市公安局晉安分局刑事拘留，同年12月7日因涉嫌詐騙罪、非法侵入住宅罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由福州市公安局晉安分局執(zhí)行逮捕。

被告人鄭某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501211987********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，住福建省福州市閩侯縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2018年11月2日被福州市公安局晉安分局刑事拘留，同年12月7日因涉嫌詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由福州市公安局晉安分局執(zhí)行逮捕。

被告人林淦，男，1998年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501211998********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，住福建省福州市閩侯縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2018年11月2日被福州市公安局晉安分局刑事拘留，同年12月7日因涉嫌詐騙罪、非法侵入住宅罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由福州市公安局晉安分局執(zhí)行逮捕。

被告人林魯，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501041987********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，住福建省福州市倉(cāng)山區(qū)**鎮(zhèn)**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2018年11月2日被福州市公安局晉安分局刑事拘留，同年12月7日因涉嫌詐騙罪、非法侵入住宅罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由福州市公安局晉安分局執(zhí)行逮捕。

被告人黃華榮，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501041979********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，住福建省福州市倉(cāng)山區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2018年11月2日被福州市公安局晉安分局刑事拘留，同年12月7日因涉嫌詐騙罪、非法侵入住宅罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由福州市公安局晉安分局執(zhí)行逮捕。

本案由福州市公安局晉安分局偵查終結(jié)，以被告人趙某、趙堅(jiān)、鄭某某、林淦、林魯、黃華榮涉嫌詐騙罪、非法拘禁罪、非法侵入住宅罪、尋釁滋事罪，于2019年1月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，本院依法于2019年2月27日退回補(bǔ)充偵查，福州市公安局晉安分局于2019年3月27日向本院重新移送審查起訴。本院依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2017年7月初，被告人趙堅(jiān)在福州市晉安區(qū)**樓**單元開設(shè)**投資公司，糾集被告人趙某、鄭某某作為公司股東及被告人林淦、林魯、黃華榮等人作為公司業(yè)務(wù)員，在無實(shí)質(zhì)金融資質(zhì)的情況下，以小額貸款的名義招攬生意，物色急需借款的被害人作為侵害目標(biāo)，以“高利套路貸”為手段非法侵占他人錢財(cái)。在確認(rèn)被害人有借款意愿后，由被告人趙某出面或安排公司業(yè)務(wù)員被告人林淦、林魯、黃華榮等人以**投資公司工作人員的身份與被害人見面，實(shí)地查驗(yàn)被害人的房產(chǎn)情況，風(fēng)控被害人的直接或資產(chǎn)能力。經(jīng)確認(rèn)被害人確有財(cái)產(chǎn)后，便騙取被害人簽訂借款合同及空白房屋租賃合同、空白房屋騰退委托書等明顯不利于被害人的各類合同，通過轉(zhuǎn)賬制造銀行流水，再以收取高額“砍頭息”等手續(xù)費(fèi)的方式讓被害人將錢轉(zhuǎn)入**公司財(cái)務(wù)名下，在明知借款人現(xiàn)金償還能力差的情況下，還故意設(shè)定要求借款人每天必須返還一定的本金（天退）。當(dāng)被害人借出第一筆借款在還款周期內(nèi)無法還清時(shí)，被告人趙某等人就風(fēng)控被害人自身還有資金能可騙的情況下，逼迫被害人再向其公司借第二輪款，并收取第二輪款項(xiàng)的巨額“砍頭息”以及第一輪所欠款項(xiàng)的“砍頭息”，循環(huán)反復(fù)，以此來壘高被害人的債務(wù)，非法占有被害人多輪“砍頭息”，讓被害人從此陷入“以債養(yǎng)債”的套路中無法掙脫，被不斷惡意壘高借款金額。后被告人趙某等人就會(huì)通過威脅、恐嚇、非法拘禁等暴力或軟暴力手段向借款人討債，甚至滋擾、威脅借款人的親朋好友逼債，以達(dá)到非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的。2017年7月以來，以被告人趙某、趙堅(jiān)、鄭某某為首的犯罪團(tuán)伙以非法占有為目的，有組織的實(shí)施了詐騙、非法拘禁、非法入侵住宅等犯罪行為，給群眾造成心理恐懼，造成惡劣影響，形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。被告人趙某、趙堅(jiān)、鄭某某為該犯罪集團(tuán)的組織者，被告人林淦、林魯、黃華榮等人為該組織的重要參加者。

一、詐騙罪

1.2017年10月28日，被告人趙某等人通過中介得知被害人林某甲急需用錢，遂聯(lián)系林某甲并至其位于福州市晉安區(qū)**路**號(hào)**座**單元的住處勘驗(yàn)其房產(chǎn)，風(fēng)控其資產(chǎn)能力。然后與林某甲簽訂房屋租賃、騰挪、代開鎖的空白協(xié)議及10萬元人民幣的借條，借出10萬元人民幣后向林某甲收取3.9萬人民幣“砍頭息”，致使林某甲實(shí)際借到手的資金為6.1萬元人民幣，后聯(lián)合**借貸公司以平林某甲欠賬為由，于2017年10月31日強(qiáng)迫林某甲向**公司借出40萬元，扣掉“砍頭息”并平**公司賬目剩余25.1萬元到林某甲手中。2017年11月6日，因林某甲無力償還天退，以口頭威脅的手段，強(qiáng)迫林某甲向**公司借5萬元人民幣用于歸還前兩輪借款天退，并扣除“砍頭息”1.5萬元人民幣，實(shí)際借出3.5萬元人民幣。2017年11月9日因林某甲無力償還天退，以口頭威脅的手段，強(qiáng)迫林某甲向**公司借10萬元用于歸還前三輪借款的天退，并扣掉“砍頭息”等手續(xù)費(fèi)用2.9萬元，實(shí)際借出7.1萬元人民幣。2017年11月13日，因林某甲無力償還天退，以口頭威脅的手段，強(qiáng)迫林某甲向**公司借15萬元用于歸還前三輪借款天退，期間還肆意制定林某甲違約，罰金五萬元，并扣除“砍頭息”4.95萬元，這筆借款林某甲實(shí)際到手5.05萬元。2017年11月16日，因林某甲無力償還天退，以口頭威脅的手段，強(qiáng)迫林某甲向**公司借5萬元用于歸還前兩輪借款天退并扣除砍頭息等手續(xù)費(fèi)1.5萬元，這筆借款林某甲實(shí)際到手3.5萬。2017年11月20日因林某甲無力償還天退，以口頭威脅的手段，強(qiáng)迫林某甲向**公司借10萬元用于歸還前兩輪借款天退，并扣除“砍頭息”5萬元，實(shí)際借出5萬元。2017年11月23日因林某甲無力償還天退，以口頭威脅的手段，強(qiáng)迫林某甲向**公司借10萬元用于歸還前兩輪借款天退，并扣除“砍頭息”2.5萬元，實(shí)際借款7.5萬元。2017年11月28日因林某甲無力償還天退及本金，**公司以口頭威脅的手段，要求林某甲立刻還錢，林某甲無力償還，被告人趙某等人讓林某甲簽下一張20萬元的借條，并未實(shí)際將錢借給林某甲，林某甲按對(duì)方的要求簽下借條。經(jīng)審計(jì)，被害人林某甲同**公司簽下125萬元的借條，實(shí)際到手63.55萬元人民幣。

2.2017年10月11日，被告人趙某等人經(jīng)中介介紹得知被害人何某乙急需用錢，遂聯(lián)系何某乙并至其位于福州市晉安區(qū)**號(hào)**單元的住處勘驗(yàn)其房產(chǎn)，風(fēng)控其資產(chǎn)能力，后與何某乙簽訂房屋租賃、騰挪、代開鎖的空白協(xié)議及30萬元借條。借出30萬元后**公司向何某乙索取6.4萬元“砍頭息”等手續(xù)費(fèi)用，何某乙實(shí)際借到手的資金為23.6萬元。2017年10月21日，得知何某乙要在其他公司平賬且無力償還天退，便以口頭威脅的手段，叫何某乙向其公司借30萬元用于歸還第一輪借款的天退及第二輪借款的天退，并扣掉“砍頭息”等手續(xù)費(fèi)用6.4萬元，實(shí)際借款23.6萬元。2017年10月27日因何某乙無力償還天退，**公司便以口頭威脅的手段，強(qiáng)迫何某乙向其公司借40萬元用于歸還前兩輪及該輪借款的天退，并扣掉“砍頭息”等手續(xù)費(fèi)用8.5萬元，實(shí)際借款31.5萬元。2017年10月30日，因何某乙無力償還天退且無力償還第一輪借款本金，**公司趙某等人以口頭威脅的手段，強(qiáng)迫何某乙向其公司借30萬元用于平第一輪的債務(wù)且還第二輪、第三輪的天退，并扣掉“砍頭息”等手續(xù)費(fèi)用6.4萬元，實(shí)際借款6.4萬元。經(jīng)審計(jì)，被害人何某乙同**公司簽下130萬元的借條，實(shí)際到手1057000元人民幣。

3.2017年1月11日，被告人趙某等人經(jīng)中介介紹得知被害人席某某急需用錢，遂聯(lián)系被害人席某某并至其位于福州市臺(tái)江區(qū)**路**號(hào)**座**單元的住處勘驗(yàn)其房產(chǎn)，風(fēng)控其資產(chǎn)能力，后與被害人席某某簽訂房屋租賃、騰挪、代開鎖的空白協(xié)議及6萬元借條，借出6萬元后向席某某強(qiáng)行索取1.05萬元“砍頭息”，致使席某某實(shí)際借到手的資金為4.95萬元。2018年1月15日，得知席某某無力償還第一輪借款的天退，**公司便以威脅的手段，強(qiáng)迫席某某向其公司借款3萬元，用于償還第一輪借款的天退以及第二輪借款的天退，并扣掉“砍頭息”7500元，致使該輪借款，被害人席某某實(shí)際到手資金為2.25萬元。2018年1月31日，得知被害人席某某無力償還第一輪借款本金后，**公司便以口頭威脅的手段，強(qiáng)迫席某某對(duì)第一輪剩余未還款項(xiàng)進(jìn)行續(xù)借，同時(shí)續(xù)借收取一筆“砍頭息”，在風(fēng)控席某某無法上交該筆砍頭息后，強(qiáng)迫席某某借第三輪錢，金額為6萬元，用于上交第一輪續(xù)借款的“砍頭息”已經(jīng)還第一輪續(xù)借款的天退、第二輪借款周期內(nèi)的天退、第三輪的天退。同時(shí)在該輪借款上收取1.05萬的“砍頭息”。經(jīng)審計(jì)，被害人席某某同**公司簽下15萬元人民幣的借條，實(shí)際到手金額12萬元人民幣。

4.2017年11月13日，被告人趙某等人經(jīng)中介介紹得知被害人陳某乙急需用錢，遂聯(lián)系陳某乙并至其位于福州市鼓樓區(qū)**道**區(qū)**號(hào)樓**單元的住處勘驗(yàn)其房產(chǎn)，風(fēng)控其資金能，后與陳某乙簽訂房屋租賃、騰挪、代開鎖的空白協(xié)議及40萬元人民幣借條，借出40萬元人民幣后向陳某乙索取3.4萬元人民幣“砍頭息”，還款是按照3.5分周期利息無天退的形式，致使陳某乙實(shí)際借到手的資金為36.6萬元人民幣。2017年11月25日因得知陳某乙無力償還債務(wù)，**公司便要陳某乙向其公司借款10萬元人民幣，用于未來到期還第一輪的借款及利息，這輪借款扣掉“砍頭息”9500元人民幣，致使該輪借款陳某乙實(shí)際到手資金為9.05萬元人民幣。2017年11月30日，因得知被害人陳某乙無力償還債務(wù)，**公司便要陳某乙向其公司借款10萬元人民幣，用于未來還第一輪及第二輪借款的本金跟利息，這輪借款扣掉“砍頭息”1.1萬元，致使該輪借款陳某乙實(shí)際到手資金為8.9萬元。2017年12月10日，因得知陳某乙在第一輪借款周期將至，無力償還債務(wù)的情況下，**公司便要陳某乙將自己房產(chǎn)向其公司進(jìn)行抵押，在陳某乙簽訂抵押合同之后，同時(shí)強(qiáng)迫被害人陳某乙向其公司借第四輪款5萬元人民幣來還之前部分債務(wù)，該筆借款扣掉“砍頭息”7000元人民幣，致使陳某乙在該輪借款實(shí)際到手資金為4.3萬元人民幣。2017年12月13日，陳某乙第一輪借款還款周期已到，因得知陳某乙無力償還債務(wù)，**公司便要求陳某乙對(duì)第一輪剩余未還款項(xiàng)進(jìn)行續(xù)借，同時(shí)續(xù)借收取一筆“砍頭息”并以天退的模式還款，在風(fēng)控陳某乙無力上交第一輪續(xù)借款“砍頭息”后，強(qiáng)迫被害人陳某乙在其公司第五輪借款10萬元用于上交第一輪續(xù)借款的“砍頭息”，同時(shí)該筆扣掉“砍頭息”，兩筆“砍頭息”一共61000元，致使被害人陳某乙在該輪借款實(shí)際到手3.9萬元。2017年12月16日，陳某乙第二輪借款周期要到了，再風(fēng)控陳某乙無力償還債務(wù)的情況后，**公司要求陳某乙向其公司借款5萬元人民幣用于還債，并且該輪借款扣掉“砍頭息”8500元人民幣，致使被害人陳某乙在該輪借款實(shí)際到手資金為4.15萬元人民幣。在第六輪借款之后，**公司要陳某乙將其房產(chǎn)過戶到公司名下的公正，卻遭陳某乙拒絕。后陳某乙向另一家擔(dān)保公司借款80萬元人民幣還賬，**公司以陳某乙向其他貸款公司借款違約為由，強(qiáng)行收取違約金13.6萬元人民幣。經(jīng)審計(jì)，被害人陳某乙同**公司簽下93.6萬元人民幣的借條，實(shí)際到手金額66余萬元，被非法占有27萬余元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.提取筆錄、扣押物品文件清單、**公司放款報(bào)表、電腦內(nèi)提取的相關(guān)賬目信息、報(bào)告書、到案經(jīng)過、福州**投資有限公司簡(jiǎn)易注銷內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表、戶籍證明、借款材料、轉(zhuǎn)讓協(xié)議書、中國(guó)建設(shè)銀行個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)等書證；

2.證人林某乙、林某丙、梅某某、吳某某、何某甲的證言；

3.被害人林某甲、何某乙、席某某、陳某乙的陳述；

4.被告人趙某、鄭某某、趙堅(jiān)、林魯、林淦、黃華榮的供述和辯解；

5.現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄

二、非法拘禁罪

2017年12月3日開始，因被害人林某甲無力還債，被告人趙某等人在向林某甲催債未果情況下，強(qiáng)行將林某甲帶至福州市晉安區(qū)委旁速8酒店進(jìn)行看守，之后便安排集團(tuán)骨干被告人林淦、林魯、黃華榮等人對(duì)林某甲時(shí)刻派專人貼身看守，限制被害人林某甲人身自由。晚上分別將林某甲帶至福州市臺(tái)江區(qū)寶龍城市廣場(chǎng)君威公寓、福州市晉安區(qū)連江中路錦江之星酒店以及福州市晉安區(qū)****座**何某乙家中進(jìn)行看守；白天則將林某甲帶至集團(tuán)經(jīng)營(yíng)地福州市晉安區(qū)**樓**單元進(jìn)行看守。期間被告人趙某、鄭某某等人還利用林某甲的裸照逼迫林某甲家人還債。從2017年12月3日至2018年1月上旬，該犯罪集團(tuán)非法拘禁林某甲長(zhǎng)達(dá)1個(gè)月左右。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.**公司放款報(bào)表、電腦內(nèi)提取的相關(guān)賬目信息、報(bào)告書、到案經(jīng)過、福州**投資有限公司簡(jiǎn)易注銷內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表、戶籍證明、酒店住房記錄、中國(guó)建設(shè)銀行個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)等書證；

2.證人梅某某、吳某某的證言；

3.被害人林某甲的陳述；

4.被告人趙某、趙堅(jiān)、鄭某某、林魯、林淦、黃華榮的供述和辯解；

5.現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄。

三、非法入侵住宅罪

2017年年底，以被告人趙某、趙堅(jiān)、鄭某某為首的犯罪集團(tuán)向被害人何某乙催債未果，遂由被告人趙堅(jiān)帶領(lǐng)集團(tuán)骨干被告人林淦、林魯、黃華榮等人前往何某乙位于福州市晉安區(qū)**座**單元的家中，見何某乙未在家，被告人趙堅(jiān)等人遂強(qiáng)行更換被害人何某乙家中門鎖進(jìn)入室內(nèi)，并搬運(yùn)床鋪進(jìn)去入住。林某甲也被帶到此處居住過。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.**公司放款報(bào)表、電腦內(nèi)提取的相關(guān)賬目信息、報(bào)告書、到案經(jīng)過、福州**投資有限公司簡(jiǎn)易注銷內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表、戶籍證明、中國(guó)建設(shè)銀行個(gè)人活期賬戶交易明細(xì)等書證；

2.證人何某甲、林某甲的證言；

3.被害人何某乙的陳述；

4.被告人趙某、趙堅(jiān)、鄭某某、林魯、林淦、黃華榮的供述和辯解；

5.現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄。

四、尋釁滋事罪

2018年10月8日21時(shí)許，翁某某（另案處理）徒步經(jīng)過福建省閩侯縣南嶼鎮(zhèn)江口村透水閘處，想通過一條剛倒的水泥路時(shí)，被看護(hù)路的被害人宋某丙攔住，雙方發(fā)生口角糾紛。翁某某遂召集被告人林淦等人到場(chǎng)，對(duì)宋某丙、宋某丁拳打腳踢，致使被害人宋某丙、宋某丁受傷。經(jīng)鑒定，被害人宋某丙損傷程度屬輕傷二級(jí)，被害人宋某丁損傷程度屬輕微傷。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.破案經(jīng)過、到案經(jīng)過、身份證復(fù)印件、常住人口信息、違法犯罪經(jīng)歷查詢記錄、現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)報(bào)告書等書證；

2.證人宋某甲、宋某乙、陳某甲、黃某某、金某某、江某某的證言；

3.被害人宋某丙、宋某丁的陳述；

4.同案犯翁某某、陳某丙、宋某戊的供述；

5.被告人林淦的供述和辯解；

6.福州市公安局物證鑒定所出具的榕公鑒[2018]3169號(hào)鑒定書、福建行健司法鑒定所出具的閩行健司鑒所[2018]臨（傷情）鑒字第10377號(hào)司法鑒定意見書；

7.現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄。

本院認(rèn)為，被告人趙某、趙堅(jiān)、鄭某某、林魯、黃華榮以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物數(shù)額特別巨大；多次非法拘禁他人；非法侵入他人住宅，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百三十八條第一款、第三款、第二百四十五條第一款、第二十五條第一款、第二十六條第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、非法拘禁罪、非法侵入他人住宅罪追究其刑事責(zé)任。被告人林淦以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物數(shù)額特別巨大；多次非法拘禁他人；非法侵入他人住宅；結(jié)伙隨意毆打他人，致一人輕傷，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百三十八條第一款、第三款、第二百四十五條第一款、第二百九十三條第一款第（一）項(xiàng)、第二十五條第一款、第二十六條第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、非法拘禁罪、非法侵入他人住宅罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某、趙堅(jiān)、鄭某某、林淦、林魯、黃華榮為實(shí)施“惡勢(shì)力”違法犯罪活動(dòng)已形成較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第二款之規(guī)定，已構(gòu)成犯罪集團(tuán)。被告人趙某、趙堅(jiān)、鄭某某是組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款、第三款，按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。被告人林淦、林魯、黃華榮在該犯罪集團(tuán)的共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款、第四款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰。被告人趙某、趙堅(jiān)、鄭某某、林淦、林魯、黃華榮在判決宣告前犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福州市晉安區(qū)人民法院

檢察員：陳發(fā)德

檢察員：陳寧偉

2019年5月7日

附：

1.被告人趙某、趙堅(jiān)、鄭某某、林淦、林魯、黃華榮現(xiàn)被羈押于福州市第一看守所。

2.全部案卷十一冊(cè)。

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