蘭州市西固區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

西檢二部刑訴〔2020〕41號(hào)

被告人趙某甲，女，1980年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6201041980********，漢族，初中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶(hù)籍所在地蘭州市西固區(qū)**村**號(hào)**室，住址同戶(hù)籍所在地。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月18日被蘭州市公安局西固分局取保候?qū)彙?/span>

本案由蘭州市公安局西固分局偵查終結(jié)，以被告人趙某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年9月23日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年9月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知其認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽(tīng)取了被告人、值班律師的意見(jiàn)，審閱了全部案件材料，被告人趙某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2014年7月1日、7月17日、8月4日、2015年3月27日，被告人趙某甲使用趙某乙（趙某甲的姐姐）的身份證辦理了浦發(fā)銀行信用卡一張（卡號(hào)：62217655********，信用額度25000元），招商銀行信用卡一張（卡號(hào)：00062257575********，信用額度60000元），中信銀行信用卡一張（卡號(hào)：62268900508********，信用額度20000元），交通銀行信用卡一張（卡號(hào)：45812308********，信用額度18000元），上述四張信用卡均由趙某甲使用。自2018年2月份開(kāi)始至2018年3月期間，趙某甲多次透支上述信用卡本金、利息等各項(xiàng)費(fèi)用共計(jì)208982.52元，其中拖欠本金151342.46元，拖欠手續(xù)費(fèi)1512.00元，拖欠利息31079.98元，拖欠年費(fèi)200.00元，經(jīng)銀行多次催繳，拒不歸還。趙某甲歸案后向公安機(jī)關(guān)涉案專(zhuān)用賬戶(hù)退還125000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

接處警情況登記表、受案登記表、立案決定書(shū)、尿檢報(bào)告、戶(hù)籍證明、報(bào)案材料、扣押決定書(shū)、鑒定意見(jiàn)、歸案情況說(shuō)明及照片證據(jù)材料、證人證言、被告人趙某甲的供述和辯解、辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人趙某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人趙某甲以非法占有為目的，惡意透支信用卡共計(jì)151342.46元，經(jīng)發(fā)卡行多次有效催收后逾期仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪對(duì)趙某甲追究刑事責(zé)任。被告人趙某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人趙某甲有自首情節(jié)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人趙某甲已退賠涉案款項(xiàng)125000元，亦可從輕處罰。故根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百九十六條、第六十七條第一款、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，建議對(duì)其以信用卡詐騙罪判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金兩萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

蘭州市西固區(qū)人民法院

檢察官：張彩玲

2020年10月21日

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附件：

1.被告人趙某甲現(xiàn)被取保候?qū)彛?/span>

2.案卷2冊(cè)；

????3.適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)、告知書(shū)、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)各一份。