光某某人民檢察院

起?訴?書

光檢一部刑訴〔2020〕16號

被告人趙某甲，男，漢族，1999年**月**日出生于云南省昆明市尋甸回族彝族自治縣，身份證號碼：5301291999********，初中文化，住云南省昆明市尋甸回族彝族自治縣**鎮(zhèn)**村**號，無業(yè)。2019年11月7日因涉嫌詐騙罪被光某某公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)光某某人民檢察院批準(zhǔn)，由光某某公安局執(zhí)行逮捕。?

被告人鄭某某，男，漢族，2000年**月**日出生于浙江省三門縣，身份證號碼：3310222000********，初中文化，住浙江省臺州市三門縣**鎮(zhèn)**村**號，無業(yè)。2019年11月7日因涉嫌詐騙罪被光某某公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)光某某人民檢察院批準(zhǔn)，由光某某公安局執(zhí)行逮捕。?

被告人肖某某，男，漢族，1995年**月**日出生于福建省光某某，身份證號碼：3507231995********，初中文化，住福建省光某某**鄉(xiāng)**村**號，無業(yè)。2019年11月7日因涉嫌詐騙罪被光某某公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)光某某人民檢察院批準(zhǔn)，由光某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人王某某，男，漢族，1995年**月**日出生于福建省光某某，身份證號碼：3507231995********，初中文化，住福建省光某某**鎮(zhèn)**街**號**室。2019年11月7日因涉嫌詐騙罪被光某某公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)光某某人民檢察院批準(zhǔn)，由光某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人謝某某，男，漢族，1994年**月**日出生于福建省光某某，身份證號碼：3507231994********，初中文化，住福建省光某某**鄉(xiāng)**村**號。2019年11月7日因涉嫌詐騙罪被光某某公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)光某某人民檢察院批準(zhǔn)，由光某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人洪某某，男，漢族，2000年**月**日出生于浙江省臨海市，身份證號碼：3310822000********，初中文化，住浙江省臺州市臨海市**鎮(zhèn)**村**號，無業(yè)。2019年11月7日因涉嫌詐騙罪被光某某公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)光某某人民檢察院批準(zhǔn)，由光某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人趙某乙，男，漢族，1999年**月**日出生于浙江省臨海市，身份證號碼：3310821999********，初中文化，住浙江省臺州市臨海市**鎮(zhèn)**村**號，無業(yè)。2019年11月7日因涉嫌詐騙罪被光某某公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)光某某人民檢察院批準(zhǔn)，由光某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人李某某，男，漢族，1999年**月**日出生于浙江省三門縣，身份證號碼：3310221999********，初中文化，住浙江省臺州市三門縣**鎮(zhèn)**村**號，無業(yè)。2019年11月7日因涉嫌詐騙罪被光某某公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)光某某人民檢察院批準(zhǔn)，由光某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人林某甲，男，漢族，1999年**月**日出生于福建省尤溪縣，身份證號碼：3504261999********，初中文化，住福建省尤溪縣**鄉(xiāng)**村**號，無業(yè)。2019年11月7日因涉嫌詐騙罪被光某某公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)光某某人民檢察院批準(zhǔn)，由光某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人林某乙，男，漢族，1993年**月**日出生于福建省光某某，漢族，身份證號碼：3507231993********，初中文化，住福建省光某某**鄉(xiāng)**村**號，無業(yè)。2019年11月7日因涉嫌詐騙罪被光某某公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)光某某人民檢察院批準(zhǔn)，由光某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人丁某某，女，漢族，2001年**月**日出生于福建省順昌縣，身份證號碼：3507212001********，初中文化，住福建省順昌縣**鎮(zhèn)**路**號，無業(yè)。2019年11月7日因涉嫌詐騙罪被光某某公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)光某某人民檢察院批準(zhǔn)，由光某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人吳某某，女，漢族，1995年**月**日出生于福建省光某某，身份證號碼：3507231995********，初中文化，住福建省光某某**鄉(xiāng)**村**號，無業(yè)。2019年11月7日因涉嫌詐騙罪被光某某公安局刑事拘留，2019年12月13日經(jīng)光某某人民檢察院批準(zhǔn)，由光某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由光某某公安局偵查終結(jié),以被告人趙某甲、鄭某某、肖某某、王某某、謝某某、洪某某、李某某、林某甲、林某乙、趙某乙、吳某某、丁某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月13日向本院移送審查起訴。本院受理后,在法定期限內(nèi)均已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了上述被告人，聽取了各被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年9月底，被告人趙某甲經(jīng)預(yù)謀后從浙江省臺州市到光某某境內(nèi)準(zhǔn)備實(shí)施非法發(fā)放網(wǎng)絡(luò)高利貸款牟利活動，并組織被告人鄭某某、王某某、肖某某等人先后租賃位于光某某**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**室、**花園**棟**室作為作案場所。自2019年10月6日起，趙某甲又陸續(xù)雇傭被告人洪某某、趙某乙、丁某某、吳某某、林某甲、謝某某、李某某、林某乙等人為業(yè)務(wù)員，由趙某甲向業(yè)務(wù)員提供從網(wǎng)絡(luò)購買而來的被害人客戶個人資料（包含姓名、電話號碼、負(fù)債借貸情況、所在地區(qū)等個人信息），并教授業(yè)務(wù)員相關(guān)話術(shù)，業(yè)務(wù)員以撥打電話、微信聊天方式謊稱是網(wǎng)絡(luò)借貸公司，以無抵押、額度高、低息、周期長、放款快（5000-30000元，周期15-30天，利息5-18%）等方式吸引被害人借貸，被害人有意借貸后要求填寫個人真實(shí)信息資料，隨后由審核人員鄭某某、王某某、肖某某負(fù)責(zé)進(jìn)一步審核分析被害人是否符合放貸條件，最終提交趙某甲決定是否放貸及金額、利息、期限，并負(fù)責(zé)向被害人收回貸款和個人業(yè)績統(tǒng)計(jì)。

另查明，被害人決定借貸后，被告人趙某甲等人利用“借貸寶”、“今借到”等平臺鏈接征信系統(tǒng)、催收等功能，假借“金某某”等人的個人身份在“借貸寶”“今借到”等平臺與被害人簽訂合規(guī)的陽合同即電子欠條，但實(shí)際上卻與被害人通過微信等方式達(dá)成實(shí)際借貸周期為7天，收取30%砍頭周息（如被害人借款10000元，實(shí)際到手7000元，收取砍頭息3000元后被害人仍需還款10000元）的陰合同。被害人接受上述借貸條件后，趙某甲等人通過微信、支付寶等方式直接放款給被害人。如被害人逾期不能按時還款，趙某甲等人便要求被害人全額還款或者辦理展期，收取與砍頭息等額的展期費(fèi)作為利息，否則影響個人征信或被催收。

經(jīng)福建武夷會計(jì)師事務(wù)所有限公司專項(xiàng)審計(jì)：2019年10月21日至11月6日案發(fā)，趙某甲非法網(wǎng)絡(luò)放貸團(tuán)伙以遠(yuǎn)超過36%的實(shí)際年利率向社會不特定對象發(fā)放貸款共計(jì)人民幣924250元，違法獲利人民幣352100元，個人非法放貸對象累計(jì)141人。

2019年11月6日，上述被告人被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，并均如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、電腦、手機(jī)等物證；

2、受案材料、微信聊天記錄、扣押物清單、房屋租賃協(xié)議、銀行賬戶交易明細(xì)、支付寶及微信交易記錄、戶籍證明、歸案情況說明等書證；

3、證人官某某、金某某等人的證言；

4、被害人鐘某某、戚某某、陳某某、何某某、王某某、許某某等人的陳述；

5、被告人趙某甲、鄭某某、肖某某、王某某、謝某某、洪某某、李某某、林某甲、林某乙、趙某乙、吳某某、丁某某等人的供述和辯解；

6、現(xiàn)場勘驗(yàn)檢查筆錄、搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄、現(xiàn)場照片；

7、福建科鑒司法鑒定所司法鑒定意見書、福建武夷會計(jì)師事務(wù)所有限公司專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；

8、電子數(shù)據(jù)及證據(jù)檢查工作記錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人趙某甲、鄭某某、肖某某、王某某、謝某某、洪某某、李某某、林某甲、林某乙、趙某乙、吳某某、丁某某均對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人趙某甲、鄭某某、肖某某、王某某、謝某某、洪某某、李某某、林某甲、林某乙、趙某乙、吳某某、丁某某等人違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。上述被告人共同故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條之規(guī)定是共同犯罪；其中被告人趙某甲在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定，是主犯；被告人鄭某某、肖某某、王某某、謝某某、洪某某、李某某、林某甲、林某乙、趙某乙、吳某某、丁某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，建議判處被告人趙某甲有期徒刑二年六個月，并處罰金；被告人鄭某某、肖某某、王某某有期徒刑一年四個月，并處罰金；被告人謝某某、洪某某、李某某、林某甲、林某乙、趙某乙、吳某某、丁某某有期徒刑一年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

光某某人民法院

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?檢察員：劉聰?

2020年5月13日

附：

1、被告人趙某甲、鄭某某、肖某某、王某某、謝某某、洪某某、李某某、林某甲、林某乙、趙某乙現(xiàn)羈押于邵武市看守所；吳某某、丁某某現(xiàn)羈押于南平市看守所。

2、隨案移送案卷玖冊、起訴書陸拾叁份、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》拾貳份、證據(jù)目錄壹份、光盤壹拾柒張。