河南省澠池縣人民檢察院　

起 訴 書

三澠檢一部刑訴〔2020〕59號(hào)　

被告人趙某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3709821988********，漢族，中專畢業(yè)，無業(yè)，現(xiàn)住江蘇省昆山市開發(fā)區(qū)**小區(qū)（戶籍所在地山東省泰安市**鎮(zhèn)**村）。因涉嫌詐騙犯罪，2019年12月23日在昆山市夏駕園華園八幢一單元門口被昆山市公安局民警抓獲，于2019年12月24日臨時(shí)羈押于昆山市看守所，于2019年12月27日被澠池縣公安局刑事拘留，2020年1月14日經(jīng)澠池縣人民檢察院批準(zhǔn)，同日被澠池縣公安局執(zhí)行逮捕，2020年3月31日經(jīng)澠池縣人民檢察院決定被取保候?qū)彙?/span>

被告人趙某乙，男，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4107241991********，漢族，初中肄業(yè)，無業(yè)，現(xiàn)租住在江蘇省蘇州市工業(yè)園區(qū)**小區(qū)車庫（戶籍所在地河南省新鄉(xiāng)市獲嘉縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)）。因涉嫌詐騙犯罪，2019年12月17日在蘇州市工業(yè)園區(qū)唯亭街道暢苑一區(qū)8幢1單元被蘇州市公安局工業(yè)園區(qū)分局民警抓獲，于2019年12月18日臨時(shí)羈押于蘇州市第二看守所，于2019年12月27日被澠池縣公安局刑事拘留，2020年1月14日經(jīng)澠池縣人民檢察院批準(zhǔn)，同日被澠池縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由三門峽市澠池縣公安局偵查終結(jié)，以被告人趙某乙、趙某甲涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪、盜竊罪，于2020年3月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年3月份以來，被告人趙某乙在明知張某某（另案處理）收購銀行卡用于違法犯罪活動(dòng)，為了獲取利益，按張某某的要求（一類儲(chǔ)蓄卡、綁定銀行卡的手機(jī)卡、開通U盾）用自己的身份證辦理了十幾張銀行卡，又通過朋友張某甲辦理了2張銀行卡，獲利1700元。一段時(shí)間后，張某某讓趙某乙到銀行把所辦銀行卡掛失補(bǔ)辦，被告人趙某乙掛失銀行卡后取出部分卡中余額共18620元，分給張某某11300元。被告人趙某甲通過張某某得知“提供銀行卡給他人使用后，有人會(huì)往卡里打錢，可以把銀行卡掛失取錢”后，為了掛失銀行卡取錢，趙某甲用自己的身份證辦理了3張銀行卡，又讓其妻子孫某某、其母親李某某共辦理了5張銀行卡，后趙某甲將這8張銀行卡掛失補(bǔ)辦，取出卡內(nèi)現(xiàn)金89700元，分給張某某10000元，具體犯罪事實(shí)分述如下：

一、掩飾、隱瞞犯罪所得罪

1、2019年11月25日，被害人張某乙（靈寶市伊莊鎮(zhèn)人）在澠池縣打工期間，在珍愛網(wǎng)注冊(cè)會(huì)員后，被他人推薦進(jìn)入網(wǎng)站美高娛樂城投資賺錢，張某乙多次投資轉(zhuǎn)款共340100元，2019年12月1日該網(wǎng)站系統(tǒng)崩潰，除首次提現(xiàn)1751元外，張某乙共被詐騙338349元。被騙錢款全部轉(zhuǎn)入了趙某乙農(nóng)行xxxx3賬戶，其中328804.68元被上線犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)走。

2、2018年9月28日，新疆奎屯市居民薛某某在網(wǎng)上申請(qǐng)貸款時(shí)，被詐騙分子以做流水為由騙取39000元，其中被騙的10000元轉(zhuǎn)入張某某工行xxxx8賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

3、2019年9月28日，江蘇省睢寧縣居民高某某在手機(jī)“平安E貸”APP上申請(qǐng)貸款時(shí)，被詐騙分子以做流水為由騙取15000元，被騙錢款全部轉(zhuǎn)入張某某工行xxxx8賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

4、2019年9月28日，江西省萍鄉(xiāng)市居民湯某某在手機(jī)“新一借”APP上申請(qǐng)貸款時(shí)，被詐騙分子以做流水為由騙取8000元，其中被騙的2000元轉(zhuǎn)入張某某工行xxxx8賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

5、2019年9月28日，浙江省臺(tái)州市居民汪某某在手機(jī)“平安E貸”APP上申請(qǐng)貸款時(shí)，被詐騙分子以做流水為由騙取10000元，其中被騙的8000元轉(zhuǎn)入張某某工行xxxx8賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

6、2018年12月5日，山東省淄博市居民張某丙接到冒充交通銀行客服的詐騙分子電話，以在網(wǎng)上提升信用卡額度為由騙取張某丙銀行儲(chǔ)蓄卡卡號(hào)和短信驗(yàn)證碼，將張某丙儲(chǔ)蓄卡中的91100元全部轉(zhuǎn)入張某某的農(nóng)行xxxx1賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

7、2019年9月20日，被害人曾某某（湖南省平江縣人）在深圳市龍崗區(qū)打工期間，誤信百度上的兼職刷單廣告，在詐騙分子提供的鏈接上購物刷單被詐騙15995元，其中被騙的4000元轉(zhuǎn)入張某甲農(nóng)行xxxx9賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

8、2019年9月20日，山東省濱海市居民馮某某被詐騙分子以在網(wǎng)上辦理貸款需交保證金為由騙取52000元，其中被騙的7000元馮某某以現(xiàn)金存入張某甲的農(nóng)行xxxx9賬戶中。

9、2019年9月20日，山東省濟(jì)南市居民孟某某在網(wǎng)上申請(qǐng)貸款時(shí)，被詐騙分子以做流水為由騙取8400元，其中被騙的2000元轉(zhuǎn)入張某甲農(nóng)行xxxx9賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

10、2019年9月20日，廣州市增城區(qū)居民張某丁在手機(jī)“新一借”APP上申請(qǐng)貸款時(shí)，被詐騙分子以做流水為由騙取45000元，其中被騙的15000元轉(zhuǎn)入張某甲農(nóng)行xxxx9賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

11、2019年9月20日，洛陽市新安縣居民李某甲通過手機(jī)某平臺(tái)申請(qǐng)貸款時(shí)，被詐騙分子騙取66596元，其中被騙的29633元轉(zhuǎn)入張某甲農(nóng)行xxxx9賬戶，被騙的12321元轉(zhuǎn)入趙某乙建行xxxx3賬戶，后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

12、2019年11月5日，鄭州市金水區(qū)居民張某戊在QQ上被冒充其兒子的詐騙分子，以急需繳納清華大學(xué)培訓(xùn)課學(xué)費(fèi)為由騙取36000元。被騙錢款全部轉(zhuǎn)入李某某工行xxxx0賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

二、盜竊罪

1、2019年12月1日，被告人趙某乙到銀行將自己的農(nóng)行卡（卡號(hào)xxxx3）掛失，將卡內(nèi)的9544元（被害人張某乙被騙錢款）取出，分給張某某6300元。

2、2019年10月2日，南京市秦淮區(qū)居民范某某在網(wǎng)上申請(qǐng)貸款時(shí)，被詐騙分子以提升額度為由騙取48000元，其中被騙的9000元轉(zhuǎn)入趙某乙農(nóng)行xxxx2賬戶。2019年10月7日，趙某乙到銀行將該卡掛失補(bǔ)辦，并將卡中剩余的9076元取出，分給張某某5000元。

3、2019年11月5日，浙江省湖州市居民王某某被詐騙分子冒充其孩子以需要繳納補(bǔ)課費(fèi)為由騙取18000元，被騙錢款全部轉(zhuǎn)入李某某工行xxxx0賬戶。后被告人趙某甲帶其母親李某某到銀行將此卡掛失，并將卡內(nèi)余額18000元取出。

另查明，2019年9月份，被告人趙某甲以同樣的方式將趙某甲工行卡（卡號(hào)：xxxx2）掛失，將卡里的21700元贓款取現(xiàn)；將孫某某（趙某甲妻子）招商銀行卡（卡號(hào)：6214832189229417）掛失，將卡里的50000元贓款取現(xiàn)。

案后，被告人趙某甲親屬代其退繳贓款125700元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1書證：戶籍證明、抓獲經(jīng)過、羈押證明、報(bào)案材料、銀行賬戶交易明細(xì)、扣押清單等；2.被害人張某乙、薛某某等的陳述；3.證人張某甲、孫某某的證言；4.被告人趙某甲、趙某乙的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人趙某甲、趙某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人趙某甲明知他人收購銀行卡可能會(huì)用于違法犯罪活動(dòng)，仍提供、辦理資金支付結(jié)算賬戶，協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第三百一十二條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任；被告人趙某甲以非法占有為目的，明知不屬于自己所有或占有的存款，采用掛失、換卡的手段，掌握銀行存款的支配權(quán)，進(jìn)而秘密取走他人存款89700元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百六十四條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任；被告人趙某乙明知他人收購銀行卡可能會(huì)用于違法犯罪活動(dòng)，仍提供、辦理資金支付結(jié)算賬戶，協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第三百一十二條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任；被告人趙某乙以非法占有為目的，明知不屬于自己所有或占有的存款，采用掛失、換卡的手段，掌握銀行存款的支配權(quán)，進(jìn)而秘密取走他人存款18620元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百六十四條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某甲、趙某乙一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人趙某甲、趙某乙認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人趙某甲、趙某乙到案后能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人趙某甲、趙某乙在掩飾、隱瞞犯罪所得罪中起次要或輔助作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。案發(fā)后，被告人趙某甲親屬代其退繳贓款125700元，可以酌情從輕處罰。被告人趙某甲犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，建議判出拘役六個(gè)月，并處罰金2000元；犯盜竊罪，建議判處有期徒刑三年，并處罰金8000元，合并執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金10000元。被告人趙某乙犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，建議判處有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金4000元；犯盜竊罪，建議判處有期徒刑一年二個(gè)月，并處罰金4000元，合并執(zhí)行有期徒刑一年十個(gè)月至二年二個(gè)月，并處罰金8000元，如果退賠被害人損失，可以適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

澠池縣人民法院　

檢察官：古玉敏

（院?。?/span>

2020年4月9日　

附：

1．被告人趙某甲現(xiàn)取保候?qū)徲?/span>江蘇省昆山市開發(fā)區(qū)**小區(qū)家中；被告人趙某甲現(xiàn)羈押于澠池縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份。