濱城區(qū)人民檢察院

起 訴 書

濱區(qū)檢公刑訴〔2016〕236號(hào)

被告人趙某甲，男，1982年**月**日出生，身份證號(hào)碼1507211982********，漢族，大專文化，山東**商貿(mào)有限公司實(shí)際控制人，住濱州市**路**號(hào)**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪、詐騙罪，于2014年8月5日被濱州市公安局高新區(qū)分局刑事拘留，同年9月4日被取保候?qū)彛?015年9月4日被監(jiān)視居住，11月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

本案由濱州市公安局高新區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人趙某甲涉嫌騙取貸款罪、詐騙罪，于2016年1月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，二次延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

一、騙取貸款罪

2012年3月，山東**商貿(mào)有限公司實(shí)際控制人被告人趙某甲，變?cè)煸摴緦徲?jì)報(bào)告、偽造該公司向?yàn)I州**商貿(mào)公司購(gòu)買二級(jí)螺紋鋼的虛假購(gòu)銷合同，與濱州市濱城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社**分社簽訂流動(dòng)資金借款合同，以欺騙手段獲得該信用社貸款800萬(wàn)元。2013年該筆貸款逾期后，被告人趙某甲又變?cè)煸摴緦徲?jì)報(bào)告，在該信用社辦理了借新還舊，貸款799萬(wàn)元，用于歸還上述800萬(wàn)元貸款，現(xiàn)799萬(wàn)元貸款逾期未還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、流動(dòng)資金借款合同、審計(jì)報(bào)告等書證；2、證人趙某乙、耿某某等人的證言；3、被告人趙某甲的供述等。

二、詐騙罪

被告人趙某甲作為山東**投資擔(dān)保有限公司的法定代表人，為騙取國(guó)家專項(xiàng)補(bǔ)助資金，在明知山東**投資擔(dān)保有限公司不符合申報(bào)條件的情況下，向?yàn)I州市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)財(cái)政局提供變?cè)斓脑摴镜膶徲?jì)報(bào)告、偽造中小企業(yè)信用貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)等申請(qǐng)材料，分別于2011年6月和2012年8月騙取濱州市中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)項(xiàng)目資金7萬(wàn)元和5萬(wàn)元，資金到位后用于償還公司債務(wù)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、貸款情況匯總表、審計(jì)報(bào)告等書證；2、鑒定意見；3、證人孫某某、徐某某等人的證言；4、被告人趙某甲的供述與辯解等；

本院認(rèn)為，被告人趙某甲以欺騙手段取得銀行貸款800萬(wàn)元，尚有799萬(wàn)元未歸還，給銀行造成特別重大損失；以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取國(guó)家專項(xiàng)資金12萬(wàn)元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一、第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某甲犯有數(shù)罪，符合《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)予數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

濱州市濱城區(qū)人民法院

檢察員：楚燕平

2016年7月13日

附：1、被告人趙某甲現(xiàn)羈押于濱州市看守所；

2、刑事偵查卷宗十一冊(cè)；

3、證人（鑒定人）名單一份。

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