遼寧省鳳城市人民檢察院

起?訴?書

鳳檢公訴刑訴〔2020〕270號

被告人趙某甲，女，1981年**月**日出生，公民身份號碼2106821981********，滿族，大學(xué)文化，中國工商銀行鳳城支行業(yè)務(wù)部原**，戶籍所在地鳳城市鳳凰城區(qū)**委**組，住鳳凰城區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室。因涉嫌詐騙罪，經(jīng)鳳城市公安局決定，于2018年3月16日被刑事拘留、同年3月23目被監(jiān)視居住、同年3月24日再次被刑事拘留、同年4月4日再次被監(jiān)視居住，同年5月18日因撤銷案件被解除監(jiān)視居?。?019年12月16日被監(jiān)視居住、2020年6月15日被取保候?qū)彙?/span>

本案由鳳城市公安局偵查終結(jié)，以被告人趙某甲涉嫌詐騙罪，于2020年5月18日向本院移送起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于同日已告知各被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年7月3日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年8月3日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年6月19日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：2017年10月，被害人馬某某在結(jié)算工程款時(shí)，收到兩張面額分別為100萬元和50萬元的電子銀行承兌匯票。為了提前貼現(xiàn)給工人開資，馬某某經(jīng)朋友白某某介紹，于2017年10月18日到**行（以下簡稱**行）找到被告人趙某甲。被告人趙某甲在其本人及家人出現(xiàn)債務(wù)問題的情況下，向馬某某、白某某隱瞞了自己在銀行不負(fù)責(zé)電子銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的事實(shí)，明知馬某某想要在**行貼現(xiàn)，在不能確定馬某某提供的兩張電子銀行承兌匯票**行能否貼現(xiàn)的情況下，告訴馬某某、白某某可以貼現(xiàn)，并謊稱手續(xù)費(fèi)是“兩個(gè)點(diǎn)”，使馬某某信以為真，同意由趙某甲辦理貼現(xiàn)。馬某某按趙某甲的要求將兩張電子銀行承兌匯票背書至趙某甲父親趙某乙名下的企業(yè)**廠（以下簡稱**廠）銀行賬戶。次日，因這兩張電子銀行承兌匯票在**行沒有準(zhǔn)入不能在**行貼現(xiàn)，趙某甲在未經(jīng)馬某某、白某某同意的情況，通過個(gè)人公司將兩張匯票貼現(xiàn)，貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)率為5%，貼現(xiàn)款150萬元于同年10月19日打入**廠銀行賬戶。趙某甲用該款支付了7.5萬元貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)，余款被其用于償還其本人和家人的債務(wù)及其個(gè)人的其他消費(fèi)。趙某甲向馬某某、白某某隱瞞了匯票已經(jīng)貼現(xiàn)的事實(shí)，并編造各種虛假理由拒不歸還貼現(xiàn)款。

2018年1月，被害人關(guān)某甲收到一張面額為100萬元的電子銀行承兌匯票，為提前貼現(xiàn)，其通過微信詢問被告人趙某甲電子銀行承兌匯票是否****。被告人趙某甲明知關(guān)某甲找其是要在**行貼現(xiàn)，在不確定該匯票**行能否貼現(xiàn)的情況下，告訴關(guān)某甲能夠貼現(xiàn)，并謊稱手續(xù)費(fèi)和以前在鳳城**行貼現(xiàn)“差不多”，使關(guān)某甲信以為真。同年2月8日，關(guān)某甲到鳳城**行找到趙某甲，按趙某甲的要求將該電子銀行承兌匯票背書至**廠銀行賬戶。趙某甲以個(gè)人名義給關(guān)某甲打了一張收條，注明收到該電子銀行承兌匯票。因**行對該匯票不能貼現(xiàn)，2018年2月9日，趙某甲在未經(jīng)關(guān)某甲同意的情況下，通過個(gè)人公司將該電子銀行承兌匯票貼現(xiàn)，貼現(xiàn)費(fèi)用為4萬元，貼現(xiàn)款96萬元于當(dāng)日打入**廠銀行賬戶。趙某甲將該款用于償還其本人和家人債務(wù)及個(gè)人消費(fèi)，向關(guān)某甲謊稱匯票出問題在“上交所”，一直未將貼現(xiàn)款返還給關(guān)某甲。

2018年3月10日，馬某某到鳳城市公安局報(bào)案。同年3月23日，關(guān)某甲聽說此事后，也到鳳城市公安局報(bào)案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

通話記錄、相關(guān)的銀行卡、銀行賬戶交易明細(xì)清單、涉案的電子銀行承兌匯票復(fù)印件、收據(jù)、微信聊天記錄截屏等書證；證人王某甲、周某某、趙某丙、楊某某、趙某乙、姚某甲、姚某乙、某某甲、劉某某、蔡某某、白某某、陳某甲、于某某、溫某某、趙某丁、宋某某、王某乙、陳某乙、王某丙、關(guān)某乙的證言；被害人馬某某、關(guān)某甲的陳述；被告人趙某甲的供述和辯解等定罪事實(shí)證據(jù)及案件來源、抓捕經(jīng)過、前科劣跡查詢表等量刑情節(jié)證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人趙某甲以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

遼寧省鳳城市人民法院

檢察官：艾景厚

檢察官助理：鄂秋宇

2020年8月25日

附件：1.被告人趙某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉兀?/span>

2.案卷材料和證據(jù)五冊