山東省棲霞市人民檢察院

起?訴?書

棲檢部二刑訴〔2020〕7號(hào)

被告人趙建鵬趙某甲，曾用名趙建志某丙、林建鵬林某某，男，1985年8月2日1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼37068619850802041X3706861985********，漢族，初中文化，司機(jī)，戶籍所在地及住址棲霞市莊園街道范家村326號(hào)及住址棲霞市**街道**村**號(hào)。2019年7月11日因涉嫌非法拘禁罪被棲霞市公安局刑事拘留，2019年8月16日因涉嫌貸款詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，被棲霞市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人姜月玲姜某某，女，1977年12月4日1977年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼xxxx3706281977********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地及住址山東省棲霞市蘇家店鎮(zhèn)前泊子村365號(hào)戶籍所在地及住址山東省棲霞市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2019年7月11日因涉嫌非法拘禁罪被棲霞市公安局刑事拘留，2019年8月16日因涉嫌貸款詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，被棲霞市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人趙仁和趙某乙，男，1977年12月15日1977年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼xxxx3706281977********，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地及住址棲霞市寺口鎮(zhèn)下王格莊村69號(hào)及住址棲霞市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2019年7月12日因涉嫌非法拘禁罪被棲霞市公安局刑事拘留，2019年8月16日因涉嫌貸款詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)，被棲霞市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由山東省棲霞市公安局偵查終結(jié)，以被告人趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某、趙仁和趙某乙涉嫌貸款詐騙罪，于2019年10月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月16日、10月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年11月14日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月13日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年1月13日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月13日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年3月14日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：被告人趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某以非法占有貸款為目的，安排被告人趙仁和趙某乙在村里尋找精神、智力等方面存在的缺陷的人員，由趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某提供虛假的工作單位、住址等信息讓其背誦，后領(lǐng)其到銀行辦理貸款。2019年1月至7月，趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某、趙仁和趙某乙先后利用周健飛周某某、王雪濤王某某、閻守東閻某某、王天禾王某甲等人的身份，向銀行提供虛假信息騙取銀行貸款共計(jì)29.4萬(wàn)元，其中趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某參與29.4萬(wàn)元，趙仁和趙某乙參與17.4萬(wàn)元。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2019年1月，被告人趙仁和趙某乙將周健飛周某某介紹給趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某辦理貸款，趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某帶著周健飛周某某到海陽(yáng)通過(guò)他人辦理虛假的營(yíng)業(yè)執(zhí)照,在焦作中旅銀行股份有限公司騙取貸款79000元。

2、2019年1月，被告人趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某帶著王雪濤王某某到海陽(yáng)通過(guò)他人辦理虛假的營(yíng)業(yè)執(zhí)照,在焦作中旅銀行股份有限公司騙取貸款120000元。

3、2019年6月，被告人趙仁和趙某乙將閻守東閻某某介紹給趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某辦理貸款，趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某、趙仁和趙某乙?guī)е愂貣|閻某某到萊陽(yáng)通過(guò)張?jiān)瓚c某某到山東濟(jì)南農(nóng)村合作銀行騙取貸款50000元。

4、2019年7月，被告人趙仁和趙某乙將王天禾王某甲介紹給趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某辦理貸款，趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某帶著王天禾通過(guò)張?jiān)瓚c到煙臺(tái)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司騙取貸款45000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)、電話查詢記錄、住院病案、個(gè)人信用報(bào)告、銀行賬戶明細(xì)等書證；2.證人證言：證人周健飛周某某、王雪濤王某某、閻守東閻某某、王天禾等人的證言；3.被告人的供述與辯解：被告人趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某、趙仁和趙某乙的供述與辯解；4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄、現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄；5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：銀行監(jiān)控視頻。

本院認(rèn)為，被告人趙建鵬趙某甲、姜月玲姜某某、趙仁和趙某乙以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條之規(guī)定，構(gòu)成貸款詐騙罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

棲霞市人民法院

檢察員：王勝娜

2020年3月26日

附：

1.被告人趙建鵬趙某甲、趙仁和趙某乙現(xiàn)羈押于棲霞市看守所，被告人姜月玲姜某某現(xiàn)羈押于煙臺(tái)市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)。

3.證人名單1份。

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