江蘇省盱眙縣人民檢察院　

起?訴?書

盱檢刑二刑訴〔2020〕532號　

　　被告人趙某某，男，1971年**月**日出生，居民身份證號碼3208301971********，漢族，?？飘厴I(yè)，務(wù)農(nóng)，住江蘇省盱眙縣**鎮(zhèn)**村**組**號。被告人趙某某因涉嫌洗錢罪，于2020年11月26日被盱眙縣公安局刑事拘留，同年12月10日被盱眙縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由江蘇省盱眙縣公安局偵查終結(jié)，以被告人趙某某涉嫌洗錢罪，于2020年12月15日移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人趙某某有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人趙某某，聽取了被告人趙某某的意見，審查了全部案件材料。被告人趙某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2014年4月17日，羅某甲、楊某某、羅某乙伙同馬某某（均已判決）分別騙取中國民生銀行盱眙支行二年期小額聯(lián)保貸款140萬元、50萬元、50萬元，民生銀行盱眙支行受托支付，將上述貸款分別打入虛假銷售方朱某甲、朱某乙、馬某某賬戶中，后被告人趙某某在明知上述款項系騙取貸款所得，仍然提供自己尾號為1407的民生銀行卡及密碼、身份證給羅某甲、馬某某，由馬某某將上述款項從虛假銷售方的賬戶中先轉(zhuǎn)入趙某某的賬戶中，再通過趙某某的賬戶轉(zhuǎn)入羅某甲賬戶，躲避銀行監(jiān)管，掩飾款項來源和性質(zhì)，使得羅某甲可自由支配上述貸款。

2016年貸款到期后，民生銀行盱眙支行尚有在羅某甲名下133萬余元、楊某某名下6.2萬余元、羅某乙名下45萬余元貸款本金無法收回；

2.2014年4月21日，羅某甲、陳某某、朱某乙伙同馬某某（均已判決）分別騙取民生銀行盱眙支行二年期小額聯(lián)保貸款150萬元、175萬元，民生銀行盱眙支行受托支付，將上述貸款分別打入虛假銷售方羅某甲、馬某某賬戶中，后趙某某在明知上述款項系騙取貸款所得，仍然提供自己尾號為1407的民生銀行卡及密碼、身份證給羅某甲、馬某某，由馬某某將上述款項先從虛假銷售方的賬戶轉(zhuǎn)入趙某某賬戶，再通過趙某某賬戶轉(zhuǎn)入羅某甲控制的朱某乙銀行賬戶中，躲避銀行監(jiān)管，掩飾款項來源和性質(zhì)，使得羅某甲可自由支配上述貸款。

2016年貸款到期后，民生銀行盱眙支行尚有在陳某某名下139萬余元、朱某乙名下163萬余元貸款本金無法收回。

案發(fā)后，被告人趙某某經(jīng)偵查機(jī)關(guān)電話傳喚直接到案，并如實供述所犯罪行。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.民生銀行盱眙支行銀行流水、盱眙縣人民法院判決書等書證；

2.證人羅某甲、馬某某、朱某丙等人證言；

3.被告人趙某某供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人趙某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人趙某某明知是騙取貸款犯罪所得，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶，通過轉(zhuǎn)賬方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十一條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以洗錢罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以減輕處罰。被告人趙某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省盱眙縣人民法院　

檢察官呂永輝

檢察官助理楊洋

2020年12月18日　

附件：

1.被告人趙某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷?/span>

2.案件全部材料六冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。