內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市青山區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

青檢二部刑訴〔2019〕167號(hào)

被告人趙某某，女，1964年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1502021964********，漢族，高中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶(hù)籍所在地及現(xiàn)住內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市昆都侖區(qū)**廠(chǎng)宿舍**?棟**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年1月17日被包頭市公安局青山區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由包頭市公安局青山區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人趙某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月16日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2010年4月19日，被告人趙某某在中國(guó)銀行辦理一張卡號(hào)為40967018********的信用卡（因持卡人補(bǔ)卡卡號(hào)于2015年8月22日變更為40967061********，因持卡人補(bǔ)卡卡號(hào)于2015年8月31日變更為40967045********），信用額度為50萬(wàn)元，之后一直使用該卡透支消費(fèi)。2014年5月，趙某某辦理了汽車(chē)專(zhuān)向分期付款業(yè)務(wù)（本車(chē)抵押），該卡于2016年4月16日最后一次結(jié)清賬單，此后再無(wú)有效還款，后經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過(guò)三個(gè)月仍未歸還。截止2018年9月17日，累計(jì)透支本金205974.55元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：常住人口詳細(xì)信息表，抓捕經(jīng)過(guò)，受、立、破案情況說(shuō)明，無(wú)前科證明，中銀白金信用卡申請(qǐng)表，中國(guó)銀行信用卡汽車(chē)專(zhuān)向分期付款業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（本車(chē)抵押）、中國(guó)銀行信用卡汽車(chē)專(zhuān)向分期付款合同、抵押合同及通用條款、公證書(shū)、還款協(xié)議書(shū)、具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書(shū)公證書(shū)，信用卡交易記錄，分類(lèi)賬單，催收記錄，情況說(shuō)明；

2.證人證言：證人劉某某、菅某某、邢某某的證言；

3.被害人陳述：被害單位的報(bào)案材料及報(bào)案人邊三元的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人趙某某的供述與辯解；

5.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：電話(huà)錄音資料。

本院認(rèn)為，被告人趙某某以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支205974.55元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的，數(shù)額較大，其行為觸犯?《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

包頭市青山區(qū)人民法院

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　　檢察員：朱白曄

2019年12月30日

附：

　　1.被告人趙某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄洮F(xiàn)住址，聯(lián)系電話(huà)：1584769****。

2.案卷材料和證據(jù)四冊(cè)，光盤(pán)一張。