濱城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

濱區(qū)檢刑訴〔2019〕553號

被告人趙某甲，男，198*年**月**日出生，身份證號碼372301198*******3*，漢族，中共黨員，大專文化，原**廠職工，現(xiàn)住濱州市濱城區(qū)渤海*路**號*小區(qū)**號樓*單元***室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年4月29日被山東省濱海公安局濱西分局依法刑事拘留；因涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，同年6月5日經(jīng)本院批準被依法逮捕。

本案由山東省濱海公安局濱西分局偵查終結(jié)，以被告人趙某甲涉嫌妨害信用卡管理罪、信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年8月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，并告知了被告人認罪認罰可能導致的法律后果，審查了全部案件材料。本院于2019年10月5日退回偵查機關(guān)補充偵查。

經(jīng)依法審查查明：

一、信用卡詐騙罪

2016年2月至2019年2月，被告人趙某甲以信用卡代刷、海外代購、資金周轉(zhuǎn)等各種理由從被害人處獲取62張信用卡使用。2018年11月，被告人趙某甲隱瞞其將信用卡透支資金用于賭博、無還款能力的事實，使用其持有的戶名“濱城區(qū)**家具店”pos終端、戶名“濱州市政協(xié)**大酒店”pos終端透支套現(xiàn)1309849.1元，全部用于其個人網(wǎng)絡賭博。具體事實如下：

1、2017年3月，被告人趙某甲以代購資金周轉(zhuǎn)為由，獲取被害人謝某某的**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡各一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該3張信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有50000元無力歸還。

2、2017年底，被告人趙某甲以“倒卡”周轉(zhuǎn)資金為由，獲取被害人趙某乙的**銀行信用卡1張。2018年11月后，被告人趙某甲將該信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有16000元無力歸還。

3、2016年至2018年1月，被告人趙某甲以“倒卡”周轉(zhuǎn)資金為由，獲取被害人張某**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡各一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該3張信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有59315.85元無力歸還。

4、2018年3月，被告人趙某甲以買房周轉(zhuǎn)資金為由，獲取劉某甲**銀行信用卡一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有10400元無力歸還。

5、2017年3月至2018年3月，被告人趙某甲以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，獲取被害人陳某某**銀行信用卡、**銀行信用卡各一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該2張信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有68999元無力歸還。

6、2018年11月，被告人趙某甲以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，獲取曹某**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡各一張，并將該3張信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有26054.57元無力歸還。

7、2019年1月，被告人趙某甲以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，通過曹某獲取楊某**銀行信用卡一張，并將該信用卡反復刷卡套現(xiàn)，用于網(wǎng)絡賭博，尚有30000元無力歸還。

8、2017年至2018年11月，被告人趙某甲以做生意資金周轉(zhuǎn)、為老人治病等為由，獲取被害人趙某丙**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡各一張；2018年11月后，被告人趙某甲將該5張信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)路賭博，尚有178697.05元無力歸還。

9、2017年3月至2018年9月，被告人趙某甲以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，獲取被害人李某甲**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡各一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該3張信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)路賭博，尚有38913元無力歸還。

10、2017年，被告人趙某甲以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，獲取被害人李某甲**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡各一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該4張信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)路賭博，尚有91970元無力歸還。

11、2017年10月，被告人趙某甲以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，獲取被害人劉某甲**銀行信用卡一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)路賭博，尚有9001.44元無力歸還。

12、2017年6月至2018年10月，被告人趙某甲以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，獲取被害人王某甲某**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡各一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該8張信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)路賭博，尚有147848.02元無力歸還。

13、2017年8月至2019年1月，被告人趙某甲以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，通過王某甲獲取陳**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡各一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該7張信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有132835.82元無力歸還。

14、2018年，被告人趙某甲以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，通過王某甲獲取周某**銀行信用卡一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有15000元無力歸還。

15、2017年底，被告人趙某甲以提高信用卡額度為由，獲取被害人董某**銀行信用卡一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有18000元無力歸還。

16、2018年，被告人趙某甲以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，獲取被害人宋某**銀行信用卡一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有19200元無力歸還。

17、2017年初，被告人趙某甲以資金周轉(zhuǎn)為由，獲取被害人王某乙**銀行信用卡一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有13979.66元無力歸還。

18、2016年10月，被告人趙某甲以刷卡掙點差為由，獲取被害人李某乙**銀行信用卡一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有13000元無力歸還。

19、2016年10月至2018年11月，被告人趙某甲以刷卡套現(xiàn)掙取點差為由，獲取被害人樊某**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡各一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該4張信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有104771.79元無力歸還。

20、2017年至2018年10月，被告人趙某甲以刷卡掙點差為由，獲取被害人周某某**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡各一張。2018年11月后，?被告人趙某甲將該4張信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有123969.51元無力歸還。?

21、2016年12月，被告人趙某甲以代購資金周轉(zhuǎn)為由，獲取被害人畢某**銀行信用卡一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有22027元無力歸還。

22、2016年2月至2018年4月，被告人趙某甲以代購資金流轉(zhuǎn)為由，獲取被害人李甲丙（身份證號碼372301197*******15）**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡、**銀行信用卡各一張。2018年11月后，被告人趙某甲將該6張信用卡反復刷卡透支，用于網(wǎng)絡賭博，尚有119866.39元無力歸還。

二、詐騙罪

2018年11月22日至2019年2月9日，被告人趙某甲以資金周轉(zhuǎn)、給老人治病等為由，騙取被害人郭某某、李某丁等人現(xiàn)金共計339182元轉(zhuǎn)入趙某甲本人支付寶或銀行卡，后用于網(wǎng)絡賭博。具體事實如下：

1、2018年12月20日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人張某乙處騙取33000元，用于網(wǎng)絡賭博。

2、2019年1月31日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人張某乙處騙取17820元，用于網(wǎng)絡賭博。

3、2019年2月1日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人張某乙處騙取9480元，用于網(wǎng)絡賭博。

4、2019年2月2日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人曹某某處騙取14000元，用于網(wǎng)絡賭博。

5、2019年1月2日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以母親生病需要用錢為由，在被害人陳某某處騙取10000元，用于網(wǎng)絡賭博。

6、2019年2月3日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人李某甲處騙取10000元，用于網(wǎng)絡賭博。

7、2019年1月4日，被告人趙某甲伙同劉某乙（另案處理）隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人李某?。ㄉ矸葑C號372301198*******59）處騙取20000元，用于網(wǎng)絡賭博。

8、2019年1月31日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以母親看病需要用錢為由，在被害人李李某?。ㄉ矸葑C號372301198*******59）處騙取29400元，用于網(wǎng)絡賭博。

9、2019年1月2日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以資金周轉(zhuǎn)、家里老人生病為由，由劉某丙擔保在鄧某處騙取20000元，用于網(wǎng)絡賭博。

10、2019年2月4日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人王某丙處騙取3000元，用于網(wǎng)絡賭博。

11、2019年1月30日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人李某戊處騙取10000元，用于網(wǎng)絡賭博。

12、2019年2月9日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人李某戊處騙取3000元，用于網(wǎng)絡賭博。

13、2018年12月15日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人劉某丙處騙取10000元，用于網(wǎng)絡賭博。

14、2018年12月16日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人郭某某處騙取9000元，用于網(wǎng)絡賭博。

15、2018年12月18日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人郭某某處騙取15500元，用于網(wǎng)絡賭博。

16、2019年1月6日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人郭某某處騙取30000元，用于網(wǎng)絡賭博。

17、2018年11月22日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人畢某某處騙取22000元，用于網(wǎng)絡賭博。

18、2019年1月10日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人畢某某處騙取1000元，用于網(wǎng)絡賭博。

19、2018年12月17日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人李某戊處騙取10000元，用于網(wǎng)絡賭博。

20、2019年1月9日，被告人趙某甲隱瞞其參與網(wǎng)絡賭博、無還款能力的事實，以做生意資金周轉(zhuǎn)為由，在被害人李某戊騙取61982元，用于網(wǎng)絡賭博。

三、妨害信用卡管理罪

2016年至2019年2月，被告人趙某甲利用其非法持有的董某某信用卡2張、樊某某信用卡1張、周某某信用卡1張、劉某乙信用卡3張，使用其持有的戶名 “濱城區(qū)**家具店”pos終端、戶名“濱州市政協(xié)**大酒店”pos終端進行刷卡透支，并將透支資金轉(zhuǎn)入趙某甲**銀行6229*************賬戶歸其個人使用。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、戶籍證明、信用卡對賬單、銀行交易明細等書證；2、證人劉某乙、趙某乙等人的證言；3、搜查筆錄；4、被害人謝某某等人的陳述；5、被告人趙某甲的供述和辯解等。

本院認為，被告人趙某甲以非法占有為目的，冒用他人信用卡62張，數(shù)額共計1300849.1元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任；被告人趙某甲以非法占有為目的，多次采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段，騙取他人財物，共計339182元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任；被告人趙某甲非法持有他人信用卡7張，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。被告人趙某甲犯有數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應予數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

????濱州市濱城區(qū)人民法院

檢察員：修娟

2019年11月5日

附：1、被告人趙某甲被羈押于山東省濱?？词厮?/span>

2、案卷材料和證據(jù)十七冊。

3、證人（鑒定人）名單一份。