重慶市合川區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

渝合檢刑訴〔2020〕Z701號(hào)

被告人趙某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5003821990********，漢族，高中文化程度，重慶**大數(shù)據(jù)有限公司實(shí)際控制人，戶(hù)籍所在地重慶市合川區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，住重慶市合川區(qū)**街**號(hào)**幢**。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月30日被重慶市合川區(qū)公安局刑事拘留，于2019年12月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被重慶市合川區(qū)公安局逮捕，于2020年2月4日經(jīng)重慶市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，于2020年3月5日經(jīng)重慶市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月?，F(xiàn)羈押在重慶市合川區(qū)看守所。

被告人方某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4223021985********，漢族，初中文化程度，重慶**電子商務(wù)有限公司實(shí)際控制人，戶(hù)籍所在地湖北省赤壁市**路**小區(qū)**棟**，住重慶市合川區(qū)**街**小區(qū)**棟**。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月30日被重慶市合川區(qū)公安局刑事拘留，于2019年12月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被重慶市合川區(qū)公安局逮捕，于2020年2月4日經(jīng)重慶市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，于2020年3月5日經(jīng)重慶市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。現(xiàn)羈押在重慶市合川區(qū)看守所。

被告人錢(qián)某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5003821990********，漢族，大專(zhuān)文化程度，重慶**大數(shù)據(jù)有限公司工作人員，戶(hù)籍所在地重慶市合川區(qū)**街**號(hào)**幢**單元**，住址同戶(hù)籍所在地。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月30日被重慶市合川區(qū)公安局刑事拘留，于2019年12月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被重慶市合川區(qū)公安局逮捕，于2020年2月4日經(jīng)重慶市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，于2020年3月5日經(jīng)重慶市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月?，F(xiàn)羈押在重慶市合川區(qū)看守所。

本案由重慶市合川區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人趙某某、方某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪、尋釁滋事罪，被告人錢(qián)某某涉嫌侵犯公民個(gè)人信息罪、尋釁滋事罪，于2020年5月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年6月5日、2020年8月18日退回重慶市合川區(qū)公安局補(bǔ)充偵查，重慶市合川區(qū)公安局于2020年7月3日、2020年9月9日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年8月4日、2020年10月10日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人均同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、非法經(jīng)營(yíng)犯罪事實(shí)

?2019年6月，林某某（在逃）為牟取暴利，聯(lián)系到被告人趙某某、方某某等人，共謀共同經(jīng)營(yíng)網(wǎng)貸應(yīng)用程序“蜂窩錢(qián)包”從事網(wǎng)絡(luò)非法放貸活動(dòng)。約定由林某某提供借款本金、運(yùn)營(yíng)資金，獲取總盈利的60%；趙某某負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)放貸推廣、放貸資金風(fēng)險(xiǎn)管控及聯(lián)系放款渠道等工作，獲取總盈利的20%；方某某負(fù)責(zé)“蜂窩錢(qián)包”的日常運(yùn)營(yíng)和管理，獲取總盈利的20%。2019年8月，“蜂窩錢(qián)包”正式上線(xiàn)運(yùn)營(yíng)，趙某某、方某某等人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)以遠(yuǎn)超72%的實(shí)際年利率向社會(huì)不特定人員發(fā)放小額貸款。2019年10月21日后，被告人趙某某、方某某為牟取暴利，仍繼續(xù)運(yùn)營(yíng)“蜂窩錢(qián)包”?直至同年10月29日被抓獲歸案。經(jīng)查，在2019年10月22日至10月29日期間，趙某某、方某某等人通過(guò)“蜂窩錢(qián)包”共向社會(huì)不特定人員1619人發(fā)放貸款1845筆，放貸金額340萬(wàn)余元。

二、侵犯公民個(gè)人信息犯罪事實(shí)

?被告人錢(qián)某某借在被告人趙某某管理的重慶芝麻云大數(shù)據(jù)有限公司從事網(wǎng)貸應(yīng)用程序推廣工作的便利，通過(guò)登錄網(wǎng)貸應(yīng)用程序后臺(tái)賬號(hào)等方式獲取?“蜂窩錢(qián)包”等多個(gè)網(wǎng)貸應(yīng)用程序的借款人身份信息、借款情況等公民個(gè)人信息。2019年8月至10月期間，錢(qián)某某為獲取非法利益，多次通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向杜某某（另案處理）出售上述公民個(gè)人信息14370條，非法獲利25000余元。

被告人趙某某、方某某、錢(qián)某某到案后，自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.涉案手機(jī)、電腦等物證；

2.戶(hù)籍信息、受案登記表、立案決定書(shū)、扣押決定書(shū)、支付寶打款記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天記錄、銀行流水等書(shū)證；?

3.證人鄧某某、曹某某、范某某、冷某某、付某某、杜某某等人的證言；

4.被告人趙某某、方某某、錢(qián)某某的供述和辯解；

5.涉案手機(jī)、電腦等檢驗(yàn)報(bào)告；

6.勘驗(yàn)筆錄、搜查筆錄等筆錄；

7.“蜂窩錢(qián)包”后臺(tái)數(shù)據(jù)、微信聊天記錄等電子數(shù)據(jù)；

8.抓獲經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明等其他證據(jù)材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人趙某某、方某某、錢(qián)某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人趙某某、方某某伙同他人違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，以營(yíng)利為目的，經(jīng)常性地向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放貸款，擾亂金融市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第（四）項(xiàng)、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某某、方某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。被告人趙某某、方某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；被告人趙某某、方某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人趙某某有期徒刑三年，并處罰金10萬(wàn)元；建議判處被告人方某某有期徒刑三年，并處罰金10萬(wàn)元。

被告人錢(qián)某某違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向他人出售公民個(gè)人信息，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百五十三條之一第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以侵犯公民個(gè)人信息罪追究其刑事責(zé)任。被告人錢(qián)某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。被告人錢(qián)某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人錢(qián)某某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金2.5萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

重慶市合川區(qū)人民法院

檢??察??官：孟??然

檢察官助理：李闊森

2020年10月23日

附件：1.被告人趙某某、方某某、錢(qián)某某現(xiàn)羈押于重慶市合川區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據(jù)51冊(cè)及光盤(pán)62張；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)3份。