湖北省浠水縣人民檢察院　

起?訴?書

鄂浠檢一部刑訴〔2020〕37號　

被告人趙某，男，1982年**月**日出生，身份證號碼4211021982********，漢族，中專文化，原黃岡**商務(wù)信息咨詢服務(wù)有限公司（以下簡稱“黃岡**公司”或“公司”）法人代表，戶籍所在地湖北省黃岡市黃州區(qū)，現(xiàn)住黃州區(qū)**1號。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年7月10日被浠水縣公安局刑事拘留，同年8月16日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，當日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人游某某，男，1977年**月**日出生，身份證號碼4201061977********，漢族，大專文化，原黃岡**公司股東，戶籍所在地湖北省武漢市武昌區(qū)**大巷2號102號，現(xiàn)住武漢市洪山區(qū)**四路**云府二期四棟一單元3401室。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年7月10日被浠水縣公安局刑事拘留，同年8月16日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，當日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人朱某某，男，1985年**月**日出生，身份證號碼3504251985********，漢族，高中文化，原黃岡**公司股東，戶籍所在地福建省三明市**鎮(zhèn)**路188-9號，現(xiàn)住湖北省黃岡市黃州區(qū)**城6棟2204室。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年9月6日被浠水縣公安局刑事拘留，同年9月26日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，次日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人秦某，男，1987年**月**日出生，身份證號碼4211211987********，漢族，初中文化，原黃岡**公司員工，戶籍所在地湖北省團風(fēng)縣，現(xiàn)住團風(fēng)縣**鎮(zhèn)**村一組8號。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年7月10日被浠水縣公安局刑事拘留，同年8月16日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，當日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人余某，男，1985年**月**日出生，身份證號碼4211021985********，漢族，中專文化，原黃岡**公司員工，戶籍所在地湖北省黃岡市黃州區(qū)**路特1號，現(xiàn)住黃州區(qū)**城4棟1單元1102室。因犯盜竊罪，于2007年被黃州區(qū)人民法院判處有期徒刑六個月。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年8月28日被浠水縣公安局刑事拘留，同年9月26日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，當日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人周某，男，1989年**月**日出生，身份證號碼4211021989********，漢族，中專文化，原黃岡**公司評估師，戶籍所在地湖北省黃岡市黃州區(qū)**街79號，現(xiàn)住黃州區(qū)**村6組。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年8月28日被浠水縣公安局刑事拘留，同年9月26日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，次日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某，女，1988年**月**日出生，身份證號碼4208811988********，漢族，大專文化，原黃岡**公司財務(wù)人員，戶籍所在地湖北省黃岡市黃州區(qū)**城1棟2103室，現(xiàn)住黃州區(qū)**社區(qū)2組**灣43號。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年7月10日被浠水縣公安局刑事拘留，次日被浠水縣公安局取保候?qū)?，同?月26日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，次日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人胡某某，男，1995年**月**日出生，身份證號碼4211021995********，漢族，中專文化，原黃岡**公司員工，戶籍所在地湖北省黃岡市黃州區(qū)**路30日，現(xiàn)住黃州區(qū)**路**廉租房。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年10月7日被浠水縣公安局刑事拘留，同年10月16日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，當日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人周某甲，男，1984年**月**日出生，身份證號碼xxxx，漢族，大專文化，原黃岡**公司員工，戶籍所在地湖北省黃岡市黃州區(qū)，現(xiàn)住黃州區(qū)**鎮(zhèn)**路1號。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年7月10日被浠水縣公安局刑事拘留，同年8月16日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，當日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人趙某甲，男，1977年**月**日出生，身份證號碼4202221977********，漢族，初中文化，原黃岡**公司員工，戶籍所在地湖北省陽新縣，現(xiàn)住陽新縣**鎮(zhèn)**新都17棟803室。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年7月10日被浠水縣公安局刑事拘留，同年8月16日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，當日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人項某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼4211021991********，漢族，大專文化，原黃岡**公司員工，戶籍所在地湖北省黃岡市黃州區(qū)**街14號，現(xiàn)住黃州區(qū)**路**佳苑15棟2單元201室。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年8月28日被浠水縣公安局刑事拘留，同年9月26日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，次日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人邱某某，綽號邱某，男，1992年**月**日出生，身份證號碼4211021992********，漢族，大專文化，原黃岡**公司員工，戶籍所在地湖北省黃岡市黃州區(qū)**村5組13號，現(xiàn)住黃州區(qū)**辦事處**街108號-1。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年7月10日被浠水縣公安局刑事拘留，同年8月16日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，當日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某，男，1984年**月**日出生，身份證號碼4201031984********，漢族，大專文化，原黃岡**公司員工，戶籍所在地湖北省武漢市江漢區(qū)，現(xiàn)住武漢市江漢區(qū)**路77-4號7樓2號。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年7月10日被浠水縣公安局刑事拘留，同年8月16日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，當日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某甲，女，1986年**月**日出生，身份證號碼4211021986********，漢族，高中文化，原黃岡**公司客服人員，戶籍所在地湖北省黃岡市黃州區(qū)**街道**路1號，現(xiàn)住黃州區(qū)**二路**家園A棟1101室。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年9月6日被浠水縣公安局刑事拘留，同年9月27日被浠水縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人楊某某，女，1990年**月**日出生，身份證號碼4290061990********，漢族，大專文化，原黃岡**公司客服人員，戶籍所在地湖北省天門市**辦事處**小區(qū)127號，現(xiàn)住湖北省黃岡市黃州區(qū)**大道**一號。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年8月28日被浠水縣公安局刑事拘留，同年9月26日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，次日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕，同年10月25日被浠水縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人龍某，女，1993年**月**日出生，身份證號碼4211021993********，漢族，大專文化，原黃岡**公司客服人員，戶籍所在地湖北省黃岡市黃州區(qū)，現(xiàn)住黃州區(qū)龍城華府4棟204號。因涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪，于2019年8月28日被浠水縣公安局刑事拘留，同年9月26日經(jīng)本院以敲詐勒索罪批準逮捕，次日由浠水縣公安局執(zhí)行逮捕，同年10月25日被浠水縣公安局取保候?qū)彙??

本案由黃岡市公安局于2019年6月24日指定浠水縣公安局管轄，浠水縣公安局2019年6月25日立案。浠水縣公安局偵查終結(jié)后以被告人趙某等16人涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪,于2019年11月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、辯護人或值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間因部分事實不清、證據(jù)不足，2019年12月24日第一次退回浠水縣公安局補充偵查，浠水縣公安局于2020年1月24日補查重報；本院于2020年3月11日第二次退回浠水縣公安局補充偵查，浠水縣公安局于2020年3月9日補查重報。本院于2019年12月17日、2020年2月25日、2020年5月11日各延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年9月，被告人趙某、朱某某、游某某合伙成立黃岡**商務(wù)信息咨詢服務(wù)有限公司，被告人趙某為法定代表人，負責(zé)公司的所有事務(wù)，公司下設(shè)業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、后勤部、財務(wù)部。由被告人游某某任法人代表的武漢**公司授權(quán)黃岡**公司代理車輛貸款抵押業(yè)務(wù)，代理期一年。被告人游某某提供資金來源、合同模板，不參與經(jīng)營。被告人朱某某擔(dān)任風(fēng)控部負責(zé)人。

被告人胡某某、余某先后擔(dān)任業(yè)務(wù)部負責(zé)人，負責(zé)發(fā)展貸款客戶和管理業(yè)務(wù)部門工作,代表業(yè)務(wù)部門對貸款情況予以確認；被告人周某甲、邱某某等人擔(dān)任業(yè)務(wù)員負責(zé)發(fā)展貸款客戶；被告人周某擔(dān)任評估師，負責(zé)對抵押車輛進行價格評估；被告人龍某、劉某甲、楊某某擔(dān)任客服人員，負責(zé)審查客戶資質(zhì)、收集客戶資料、簽訂合同；被告人秦某、趙某甲、劉某、項某為后勤部人員，負責(zé)配合業(yè)務(wù)部安裝GPS、收集客戶資料、下戶家訪、辦理車輛抵押、配合財務(wù)部催收、實施拖車等；被告人張某從事財務(wù)工作，代表財務(wù)部門對貸款情況予以確認，負責(zé)催收貸款、結(jié)算本息。

黃岡**公司在完成人員招募后，按照人員分工，以辦理低息車輛抵押貸款為名，通過熟人介紹、發(fā)微信朋友圈、個人名片等方式引誘被害人到公司，并由公司客服引導(dǎo)被害人簽訂車輛抵押借款合同以及含有空白條款的文件（如同意處置車輛承諾書、承諾書、借條、還（付）款/續(xù)貸確認書、溫馨提示等），利用被害人急于放款的心理和行規(guī)的名義，在放款時直接扣除綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用，致使被害人到手本金低于約定本金，借款本金被虛增，導(dǎo)致被害人以高于約定的利率支付虛增的本金利息。若被害人逾期還款，則利用抵押車輛備用鑰匙及車輛GPS定位，將被害人車輛強行開走藏匿，后以變賣車輛相威脅向被害人索要高額的逾期費、拖車費、解碼費等不合理費用，若被害人不支付，則將車輛實際占有或過戶或變賣。

2017年9月至2018年9月期間，為非法占有他人財物，黃岡**公司共實施犯罪行為17起，其中涉嫌敲詐勒索犯罪12起，涉案金額356247元，涉嫌詐騙犯罪5起，涉案金額83256元。其中被告人趙某、朱某某、游某某、張某、周某涉嫌敲詐勒索犯罪12起，涉案金額356247元，涉嫌詐騙犯罪5起，涉案金額83256元；被告人秦某涉嫌敲詐勒索犯罪10起，涉案金額341715元，涉嫌詐騙犯罪1起，涉案金額21600元；被告人趙某甲涉嫌敲詐勒索犯罪5起，涉案金額77923元，涉嫌詐騙犯罪1起，涉案金額18380元；被告人余某涉嫌敲詐勒索7起，涉案金額166590元，涉嫌詐騙犯罪4起，涉案金額61656元；被告人胡某某涉嫌敲詐勒索犯罪4起，涉案金額119568元，涉嫌詐騙犯罪1起，涉案金額21600元；被告人周某甲涉嫌敲詐勒索犯罪3起，涉案金額89395元，涉嫌詐騙犯罪2起，涉案金額39980元；被告人項某涉嫌敲詐勒索犯罪3起，涉案金額67735元；被告人邱某某涉嫌敲詐勒索犯罪3起，涉案金額57420元；被告人劉某涉嫌敲詐勒索犯罪2起，涉案金額47556元；被告人劉某甲涉嫌敲詐勒索犯罪2起，涉案金額65688元；涉嫌詐騙犯罪1起，涉案金額21600元。被告人楊某某涉嫌敲詐勒索犯罪2起，涉案金額34503元，涉嫌詐騙犯罪1起，涉案金額17784元；被告人龍某涉嫌敲詐勒索犯罪2起，涉案金額32523元。案發(fā)后，被告人龍某、楊某某、張某均退贓2萬元。

黃岡**公司為實施“套路貸”犯罪，通過建立公司微信群、部門微信群對公司人員進行管理，開展業(yè)務(wù)交流，安排部署工作。每天上午定期由門店經(jīng)理召開公司例會，督促業(yè)務(wù)員加大實施低息引誘被害人貸款力度，發(fā)展貸款客戶。每周五下午定期由門店經(jīng)理召開公司大會，對公司各個部門本周工作進行總結(jié)，最后由被告人趙某予以點評，對發(fā)展客戶多業(yè)績好的員工提出表揚，對發(fā)展客戶少業(yè)績不好的員工提出批評，并對下周工作進行部署安排。

黃岡**公司在實施“套路貸”犯罪過程中，雖然少數(shù)成員有所變動，但總體相對固定，公司組織架構(gòu)完整，人員業(yè)務(wù)范圍清晰，上下層級明顯。被告人趙某自始至終處于領(lǐng)導(dǎo)地位，對其他成員有支配能力，其他成員需聽其安排，所涉及的?“套路貸”犯罪均與其有直接關(guān)聯(lián)，在公司處于首席地位。被告人游某某雖不參與公司經(jīng)營，但為公司開展業(yè)務(wù)提供了支持和幫助。被告人朱某某負責(zé)風(fēng)控部，直接參與了多起犯罪。二人是公司的核心成員。被告人秦某、余某、胡某某、邱某某、周某甲、趙某甲、項某、周某、張某等人，或發(fā)展客戶，或下戶家訪，或?qū)嵤┩宪?，或評估車輛，或催收貸款，在“套路貸”犯罪過程中起到輔助和幫助作用。

綜上，被告人趙某、游某某、朱某某、秦某、余某、胡某某、邱某某、周某甲、趙某甲、項某、周某、張某等12人以黃岡**公司為依托，多次實施“套路貸”犯罪，被告人趙某在所有涉及違法犯罪行為中起組織、策劃、指揮等重要作用，是首要分子，被告人朱某某、游某某是重要成員，被告人秦某、余某、胡某某、邱某某、周某甲、趙某甲、項某、周某、張某為一般成員。該犯罪集團成員及其他被告人所犯具體罪行，分述如下：??　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

一、敲詐勒索罪

1、2018年1月10日，黃岡**公司以年息14%的低息引誘被害人查某、查某某用一輛奧迪轎車（鄂J2Z872）抵押約定貸款11萬元，而實際簽訂合同金額12.1萬元。時任門店經(jīng)理系被告人余某，被告人楊某某引導(dǎo)辦理車輛抵押貸款合同，被告人邱某某、周某甲負責(zé)辦理，被告人周某對車輛進行評估，被告人秦某、趙某甲到黃岡市車管所辦理車輛抵押手續(xù)。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計8728元及車輛違章押金50000元后，被害人查某、查某某實際收到借款本金51272元，并以高于約定的年息即月息1.48%支付合同約定的11萬元本金利息。被害人查某、查某某按照合同約定本金11萬元支付了4個月本息19136元。2018年6月14日，被害人查某、查某某未支付本月本息，6月19日，黃岡**公司通過微信、短信等方式多次催收無果后，在沒有通知查某、查某某的情況下，由被告人秦某、趙某甲強行將車輛開走藏匿。后黃岡**公司向被害人查某、查某某索要包含剩余本金以及逾期費、拖車費、解碼費等合同約定之外的不合理費用共計154822元，并威脅不支付就將車輛變賣，查某、查某某父子多次到黃岡**公司協(xié)商贖回車輛均未果。2018年10月17日，查某、查某某被迫支付4.2萬元才得以取回車輛。黃岡**公司實際敲詐查某、查某某9864元。

2、2018年1月3日，黃岡**公司以年息9.6%的低息引誘被害人鄒某某用一輛寶馬轎車（鄂JN2888）在黃岡**公司抵押約定貸款15.5萬元。時任門店經(jīng)理系被告人余某，被告人劉某、邱某某負責(zé)辦理，被告人周某對車輛進行評估。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計10064元后，鄒某某實際收到借款本金144936元，并以高于約定的年息即月息1.88%支付合同約定的15.5萬元本金利息。鄒某某按照合同約定本金15.5萬元支付了2個月利息6608.5元。2018年4月5日，鄒某某未支付本月利息，?4月9日，黃岡**公司通過微信、短信等方式多次催收無果后，通過GPS定位發(fā)現(xiàn)其車輛在武漢，遂派車趕至武漢，后跟車至黃州，在沒有通知鄒某某的情況下，由被告人朱某某、秦某、趙某甲強行將車輛開走藏匿，后黃岡**公司向其索要包含剩余本金以及逾期費、拖車費、解碼費等合同約定之外的不合理費用共計20.53萬元，并威脅不支付就將車輛變賣，并在微信朋友圈發(fā)布變賣鄒某某車輛的信息。2018年4月16日，鄒某某通過其父親請人多次從中說和，最后仍被迫支付17.8萬元才得以取回車輛。黃岡**公司實際敲詐鄒某某39672元。

3、2017年9月15日，黃岡**公司以年息14%的低息引誘陳某用一輛日產(chǎn)奇駿轎車（鄂A58UJ5)抵押約定貸款10萬元，而實際簽訂合同金額11萬元。時任門店經(jīng)理系被告人胡某某，被告人劉某甲引導(dǎo)辦理車輛抵押貸款合同，被告人周某對車輛進行評估。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計9130元后，陳某實際收到借款本金90870元，并以高于約定的年息即月息1.28%支付合同約定的10萬元本金利息。陳某按照合同約定本金10萬元支付了9個月本息37442元。2018年7月19日，陳某未支付本月本息。2018年7月21日，黃岡**公司通過微信、短信等方式多次催收無果后，在沒有通知陳某的情況下，由被告人秦某強行將車輛開走藏匿，后黃岡**公司向其索要包含剩余本金以及逾期費、拖車費、解碼費等合同約定之外的不合理費用共計106158元，并威脅不支付就將車輛變賣。陳某多次請求減少上述費用，均遭拒絕，最后被迫支付了106158元才得以取回車輛。黃岡**公司實際敲詐陳某52710元。

4、2017年11月7日，黃岡**公司以年息14%的低息引誘被害人張某甲用一輛本田雅閣轎車（鄂J37H11）進行抵押約定貸款5萬元，而實際簽訂合同金額5.5萬元。被告人周某對車輛進行評估。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計4840元后，張某甲實際收到借款本金45160元，并以高于約定的年息即月息1.48%支付合同約定的5萬元本金利息，張某甲按照合同約定本金5萬元支付了8個月本息23392元。2018年4月6日，張某甲未支付本月本息，?4月9日，黃岡**公司通過微信、短信等方式多次催收無果后，在沒有通知張某甲的情況下，由被告人趙某甲強行將車輛開走藏匿，后黃岡**公司向其索要包含剩余本金以及逾期費、拖車費、解碼費等不合費用共計62064元，并威脅不支付就將車輛變賣。張某甲多次請求減少上述費用，均遭拒絕，最后被迫將車輛過戶到黃岡**公司。經(jīng)鑒定，涉案車輛價值31300元。黃岡**公司實際敲詐張某甲9532元。

5、2017年12月1日，黃岡**公司以年息14%的低息引誘被害人龔某某以一輛廣汽傳祺轎車（鄂J88X97）抵押約定貸款5.28萬元，而實際簽訂合同金額5.8萬元。時任門店經(jīng)理系被告人余某，被告人周某甲負責(zé)辦理，被告人周某對車輛進行評估。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計5022元后，龔某某實際收到借款本金47778元，并以高于約定的年息即月息1.48%支付合同約定的5.28萬元本金利息，龔某某按照合同約定本金5.28萬元支付了1個月本息2349元。2018年2月3日，龔某某未支付本月本息，?2月5日，黃岡**公司通過微信、短信等方式多次催收無果后，在沒有通知龔某某的情況下，由被告人趙某、秦某、趙某甲、項某強行將車輛開走藏匿，后黃岡**公司向其索要包含剩余本金以及逾期費、拖車費、解碼費等合同約定之外的不合理費用共計79557元，并威脅不支付就將車輛變賣，龔某某多次請求減少上述費用，均遭拒絕，最后被迫放棄索回車輛，該車輛后被黃岡**公司私自變賣。經(jīng)鑒定，涉案車輛價值56400元。黃岡**公司實際敲詐龔某某10971元。

6、2017年9月12日，黃岡**公司以年息14%的低息引誘被害人向某某用一輛起亞轎車（鄂J5X302）抵押約定貸款8.5萬元。時任門店經(jīng)理系被告人胡某某，被告人劉某甲引導(dǎo)辦理車輛抵押貸款合同，被告人周某對車輛進行評估。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計4258元后，向某某實際收到借款本金80742元，并以高于約定的年息即月息1.48%支付合同約定的8.5萬元本金利息，向某某支付了1個月本息3720元。2017年10月26日，向某某因違約，在沒有通知向某某的情況下，由被告人朱某某、秦某強行將車輛開走藏匿，后黃岡**公司向其索要2萬元違約金，并威脅不支付就將車輛變賣，向某某無力支付，被迫放棄索回車輛，該車輛后被黃岡**公司私自變賣。經(jīng)鑒定，涉案車輛價值90000元。黃岡**公司實際敲詐向某某17978元。

7、2017年11月7日，黃岡**公司以年息14%的低息引誘被害人李某某、李某甲以一輛豐田凱美瑞轎車（鄂J25L67）抵押約定貸款11萬元，而實際簽訂合同金額12.1萬元。被告人周某對車輛進行評估。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計10928元后，李某某、李某甲實際收到借款本金99072元，并以高于約定的年息即月息1.48%支付合同約定的11萬元本金利息，李某某、李某甲按照合同約定本金11萬元支付了6個月本息28704元。2018年5月11日，李某某未支付本月本息，5月16日，黃岡**公司通過微信、短信等方式多次催收無果后，在沒有通知李某某、李某甲的情況下，由被告人秦某強行將車輛開走藏匿，后黃岡**公司向其索要包含剩余本金以及逾期費、拖車費、解碼費等合同約定之外的不合理費用共計156064元，并威脅不支付就將車輛變賣，李某某、李某甲多次請求減少上述費用，均遭拒絕，最后被迫放棄索回車輛，該車輛后被黃岡**公司私自給予他人使用。經(jīng)鑒定，涉案車輛價值135925元。黃岡**公司實際敲詐李某某65557元。

8、2017年9月26日，黃岡**公司以年息14%的低息引誘被害人蘇某以一輛廣汽菲亞特轎車（鄂J9H606）抵押約定貸款5萬元。時任團隊經(jīng)理系被告人余某，被告人龍某引導(dǎo)辦理車輛抵押貸款合同，被告人邱某某負責(zé)辦理，被告人周某對車輛進行評估，被告人秦某、趙某甲、項某、劉某下戶家訪。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計6000元后，蘇某實際收到借款本金44000元，并以高于約定的年息即月息1.28%支付合同約定的5萬元本金利息。蘇某按照合同約定5萬元支付了8個月本息15000元。2018年6月27日，蘇某未支付本月本息，?6月29日，黃岡**公司通過微信、短信等方式多次催收無果后，在沒有通知蘇某的情況下，由被告人趙某、秦某、趙某甲強行將車輛開走藏匿，后黃岡**公司向其索要包含剩余本金以及逾期費、拖車費、解碼費等合同約定之外的不合理費用共計7萬元，并威脅不支付就將車輛變賣，蘇某多次請求減少上述費用，均遭拒絕，最后被迫放棄索回車輛，該車輛后一直被扣留在黃岡**公司。經(jīng)鑒定，涉案車輛價值36884元。黃岡**公司實際敲詐蘇某7884元。

9、2017年9月18日，黃岡**公司以年息14%的低息引誘被害人汪某、徐某某夫妻用一輛白色奧迪轎車（鄂J22Y89）抵押約定貸款14萬元。時任門店經(jīng)理系被告人胡某某，被告人余某負責(zé)辦理，被告人周某對車輛進行評估。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計7632元后，汪某、徐某某實際收到借款本金132368元。2017年年底，黃岡**公司以GPS松動需要檢查為由，強行將汪某的車輛扣押，后黃岡**公司向其索要2萬元，并威脅不支付就將車輛變賣。汪某、徐某某請人從中說和，最后仍被迫支付5000元所謂的“違約金”后才取回車輛。黃岡**公司實際敲詐汪某、徐某某夫妻5000元。

10、2017年11月1日，黃岡**公司以年息14%的低息引誘被害人宋某某用一輛寶馬轎車（車牌鄂JE9796）抵押約定貸款兩筆，其中一筆18萬元，簽訂合同金額19.8萬元，另一筆2萬元，簽訂合同金額2萬元。時任門店經(jīng)理系被告人胡某某，風(fēng)控經(jīng)理系被告人秦某，被告人項某下戶家訪，被告人周某對車輛進行評估。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計2950元后，宋某某實際收到借款本金197050元，并以高于約定的年息即月息1.28%支付合同約定的20萬元本金利息。2018年7月16日，宋某某因逾期還款，張某等人通過微信、短信等方式多次催收無果后，在沒有通知宋某某的情況下，車輛被強行開走藏匿，后黃岡**公司要求其結(jié)清其中2萬元借款，并威脅不支付就將車輛變賣，宋某某被迫支付2萬元后取回車輛并繼續(xù)歸還18萬元的貸款。截止立案之日，宋某某支付了9個月的2萬元借款本金利息2088元以及GPS使用費900元，19個月18萬元的借款利息39672元以及GPS使用費1900元。黃岡**公司實際敲詐宋某某48880元。

11、2018年1月3日，黃岡**公司以年息14%的低息引誘被害人任某某用一輛白色起亞牌轎車（車牌鄂J28D22）抵押約定貸款72000元，簽訂合同金額79200元。時任門店經(jīng)理系被告人余某，被告人龍某、楊某某引導(dǎo)辦理車輛抵押貸款合同，被告人周某對車輛進行評估，被告人秦某下戶家訪。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計6306元后，任某某實際收到借款本金65694元，并以高于約定的年息即月息1.48%支付合同約定的72000元本金利息。2018年10月份左右，任某某因逾期還款，黃岡**公司催收無果后，在沒有通知任某某的情況下，由被告人秦某強行將車輛開走藏匿，后黃岡**公司向其索要違約金4834元，并威脅不支付就將車輛變賣，任某某被迫支付4834元后才取回車輛并繼續(xù)還款。截止立案之日，任某某支付了17個月利息18105元及GPS使用費1700元。黃岡**公司實際敲詐任某某45345元。

12、2017年9月26日，黃岡**公司以年息14%的低息引誘被害人徐某甲用一輛寶馬車（鄂J18733）抵押約定貸款26萬元，而實際簽訂合同金額286000元。時任門店經(jīng)理系被告人余某，被告人周某甲負責(zé)辦理，被告人秦某下戶家訪，被告人周某對車輛進行評估。在被直接扣除保證金26000元后，徐某甲實際收到借款本金26萬元，并以高于約定的年息即月息1.28%支付合同約定的26萬元本金利息。2018年7月26日，徐某甲未支付本月本息，8月7日，黃岡**公司通過微信、短信等方式多次催收無果后，在沒有通知徐某甲的情況下，車輛被強行開走藏匿，后黃岡**公司以變賣車輛相威脅向其索要共計2.3萬元，徐某甲被迫簽下2.3萬元欠條后才得以取回車輛。截止立案之日，徐某甲按照合同約定本金26萬元支付了20個月利息66560元及GPS使用費2000元。黃岡**公司實際敲詐徐某甲68560元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、到案經(jīng)過、金融借款申請表、車輛抵押借款合同、融資服務(wù)協(xié)議、收費標準、溫馨提示、同意處置車輛承諾書、客戶告知書、資金支付申請表、車輛抵押借款業(yè)務(wù)表、風(fēng)控面審表、實地調(diào)查表、車輛評估報告、機動車抵押登記備案申請表、客戶還款明細表、手機交易流水、微信截圖、銀行流水、非稅收入一般繳款書、刑事判決書等書證；2.證人潘某、王某、鄒某甲等證人的證言；3.被害人查某、鄒某某、陳某、張某甲、龔某某、向某某、李某某、蘇某、汪某、任某某、宋某某、徐某甲的陳述；4.?會計鑒定意見書、車輛價格認定結(jié)論書；5.辨認筆錄；6.同步錄音錄像、電子數(shù)據(jù)光盤；7.被告人的供述與辯解。

二、詐騙罪

1、2017年12月4日，黃岡**公司以年息14%的低息引誘被害人邱某甲用一輛白色豐田越野車（車牌鄂J7Z671）抵押約定貸款6萬元，而實際簽訂合同金額6.6萬元。時任門店經(jīng)理系被告人余某，被告人楊某某引導(dǎo)辦理車輛抵押貸款合同，被告人周某對車輛進行評估。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計4288元后，邱某甲實際收到借款本金55712元，并以高于約定的年息即月息1.48%支付合同約定的6萬元本金利息。截止立案之日，邱某甲按照合同約定本金6萬元支付了18個月利息15984元及GPS使用費1800元。黃岡**公司實際騙取邱某甲17784元。

2、2017年10月18日，黃岡**公司以低息引誘被害人李某用一輛白色雪佛蘭邁銳寶轎車（車牌號鄂JE33332）進行抵押約定貸款6.4萬元，而實際簽訂合同金額7.04萬元。時任門店經(jīng)理系被告人余某，被告人周某甲負責(zé)辦理，被告人周某對車輛進行評估，被告人趙某甲下戶家訪。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計3920元后，李某實際收到借款本金60080元，并以月息1.28%支付合同約定的6.4萬元本金利息。截止立案之日，李某按照合同約定本金6.4萬元支付了20個月利息16380元及GPS使用費2000元。黃岡**公司實際騙取李某18380元。

3、2018年3月23日，黃岡**公司以低息引誘被害人張某乙用一輛白色北京現(xiàn)代牌轎車（鄂J77500）抵押約定貸款6.2萬元，而實際簽訂合同金額6.82萬元。時任門店經(jīng)理系被告人余某，被告人周某對車輛進行評估。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計4378元后，張某乙實際收到借款本金57622元，并以高于約定的年息即月息1.48%支付合同約定的6.2萬元本金利息。截止立案之日，張某乙按照合同約定本金6.2萬元支付了13個月利息11928元及GPS使用費1300元。黃岡**公司實際騙取張某乙13228元。

4、2017年9月28日，黃岡**公司低息引誘被害人王某甲、王某某用一輛白色別克昂科威越野車（鄂J27T11）抵押約定貸款10萬元，而實際簽訂合同金額10.9萬元。時任門店經(jīng)理系被告人胡某某，被告人劉某甲引導(dǎo)辦理車輛抵押貸款合同，被告人周某甲負責(zé)辦理，被告人周某對車輛進行評估，被告人秦某下戶家訪。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計11000元后，王某甲、王某某實際收到借款本金89000元，并以月息0.98%支付合同約定的10萬元本金利息。截止立案之日，王某甲、王某某按照合同約定本金10萬元支付了20個月利息19600元及GPS使用費2000元，黃岡**公司實際騙取王某甲、王某某21600元。

5、2018年1月8日，黃岡**公司以年息9.6%的低息引誘被害人李某某用一輛起亞轎車（鄂J03090）抵押約定貸款3.36萬元。時任門店經(jīng)理系被告人余某，被告人周某對車輛進行評估。在被直接扣除首月利息以及綜合費、手續(xù)費、GPS流量費等合同約定之外的不合理費用共計4412元后，李某某實際收到借款本金28788元，并以高于約定的年息即月息1.88%支付合同約定的3.3萬元本金利息。李某某支付了2個月利息1264元。2018年4月借款到期，李某某再次以月息1.88%貸款33000元，歸還之前的借款。截止立案之日，李某某按照合同約定本金3.3萬元支付了15個月利息9300元以及17個月的GPS使用費1700元，黃岡**公司實際騙取李某某12264元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.?戶籍證明、到案經(jīng)過、金融借款申請表、車輛抵押借款合同、融資服務(wù)協(xié)議、收費標準、溫馨提示、同意處置車輛承諾書、客戶告知書、資金支付申請表、車輛抵押借款業(yè)務(wù)表、風(fēng)控面審表、實地調(diào)查表、車輛評估報告、機動車抵押登記備案申請表、客戶還款明細表、手機交易流水、微信截圖、銀行流水、非稅收入一般繳款書、刑事判決書等書證；2.被害人邱某甲、李某、王某甲、張某乙、李某某的陳述；3.會計鑒定意見書；4.辨認筆錄；5.同步錄音錄像、電子數(shù)據(jù)光盤；6.被告人的供述與辯解。

?????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人趙某等16人對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人趙某等16人分別負有以下罪責(zé)：

被告人趙某、朱某某、游某某、張某、周某、余某勒索他人財物，數(shù)額巨大；騙取公私財物，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以敲詐勒索罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

被告人秦某、趙某甲、胡某某、周某甲、劉某甲勒索他人財物，數(shù)額巨大；騙取公私財物，數(shù)額較大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以敲詐勒索罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

被告人項某勒索他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。

被告人邱某某、劉某、楊某某、龍某敲詐勒索他人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省浠水縣人民法院

檢察員：黃?葵

?????????????????????????????????2020年5月22日

附：

????1.被告人趙某、游某某、秦某、趙某甲、周某甲、劉某、邱某某、朱某某、胡某某、余某、周某、項某均羈押在浠水縣看守所；被告人張某現(xiàn)羈押在黃岡市看守所；劉某甲?、楊某某、龍某均取保候?qū)徳诩摇?/span>

2、案卷材料10冊、光盤35張。

3.《認罪認罰具結(jié)書》16?份。

4.量刑建議書32份。