湖北省武漢市黃陂區(qū)人民檢察院

起?訴?書

陂檢一部刑訴〔2020〕124號(hào)

被告人趙某，男，1975年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4202021975********，漢族，大學(xué)文化，無業(yè)，戶籍地湖北省黃石市黃石港區(qū)**街道**路**號(hào)**棟**單元**室，住湖北省武漢市洪山區(qū)**號(hào)**棟**號(hào)。因犯詐騙罪，于2013年8月5日被武漢市黃陂區(qū)人民法院判處有期徒刑二年，2015年1月15日刑滿釋放。因涉嫌妨害信用卡管理罪，分別于2018年5月11日、6月15日被深圳市公安局羅湖分局刑事拘留和決定取保候?qū)彙Ｒ蛏嫦釉p騙罪，于2019年7月24日被武漢市公安局黃陂區(qū)分局刑事拘留，同年8月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由武漢市公安局黃陂區(qū)分局執(zhí)行。

本案由武漢市公安局黃陂區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人趙某涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪，于2019年10月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年12月5日、2020年2月18日決定將本案退回武漢市公安局黃陂區(qū)分局補(bǔ)充偵查，該分局于2020年1月3日、3月18日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本案于2019年11月23日、2020年2月4日、4月16日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

（1）詐騙罪

2015年4月至2019年7月期間，被告人趙某虛構(gòu)個(gè)人身份和社會(huì)關(guān)系，偽造虛假信息材料，以幫助錄取軍校、安排工作、投資理財(cái)?shù)让x，騙取他人錢財(cái)共計(jì)人民幣650811.42元用于個(gè)人揮霍，退還人民幣?75800元。具體事實(shí)如下：

2017年6月至2018年5月，被告人趙某謊稱其認(rèn)識(shí)省委機(jī)關(guān)工委陳**，以幫助轉(zhuǎn)為正式公務(wù)員為由，騙取謝某某人民幣44000元。

2017年9月，被告人趙某編造虛假股票交易信息，以合伙炒股需要驗(yàn)資為由，騙取夏某某人民幣95771.42元。

2018年2月28日，被告人趙某以其同學(xué)余某甲的老婆患***需換骨髓向他借錢為由，騙取徐某某人民幣26000元；同年3月至4月，被告人趙某謊稱認(rèn)識(shí)廣發(fā)證券老總陳某某，以幫忙投資理財(cái)為由，騙取徐某某人民幣115000元；同年5月，被告人謊稱去香港看望生病的姑姑，以因攜帶信用卡過多被抓需要辦理取保候?qū)彏橛桑_取徐某某人民幣13000元；同年7月至2019年2月，被告人趙某謊稱其是武漢協(xié)和醫(yī)院**，以幫忙安排工作、繳納社保為由，騙取徐某某人民幣149690元。

2018年9月，被告人趙某編造樓盤買賣利潤(rùn)信息，以合伙開公司為由，騙取李某某人民幣40000元，后在李某某要求下退還人民幣40000元。

2018年11月至12月，被告人趙某謊稱其姐姐是南部戰(zhàn)區(qū)后勤部**，以幫助安排王某某兒子上軍校為由，騙取王某某人民幣47050元；2019年1月至3月，被告人趙某謊稱與卓爾集團(tuán)老總閻志是老鄉(xiāng)，以介紹去卓爾集團(tuán)任職為由，騙取王某某人民幣21200元，后在王某某要求下退還人民幣21500元。

2018年12月，被告人趙某以借錢給高某某買房子為幌子，虛構(gòu)自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，騙使高某某將充值后的“水之夢(mèng)”消費(fèi)卡給其使用，致使高某某損失人民幣30000元，后在高某某要求下退還人民幣8000元。

2019年2月至3月，被告人趙某謊稱其是武漢**商貿(mào)有限公司**，以幫助購(gòu)買漢口北卓爾生活城內(nèi)部?jī)r(jià)商品房為由，騙取蔡某某爽人民幣12100元。

2019年3月，被告人趙某謊稱認(rèn)識(shí)武漢市公安局江漢區(qū)分局**劉某某，以幫助余某甲由輔警轉(zhuǎn)為正式民警為由，騙取劉某某、余某乙人民幣57000元，后在二人要求下退還人民幣6300元。

（2）信用卡詐騙罪

2015年9月至2018年12月期間，被告人趙某隱瞞使用信用卡的真實(shí)意圖，以辦理社保、證券公司用卡等理由，將夏某某的浦發(fā)、廣發(fā)等銀行8張信用卡騙至其手進(jìn)行貸款和透支消費(fèi)。期間，夏某某在銀行逾期催款情況下償還人民幣54213.43元。截止2019年7月，上述信用卡未償還余額共計(jì)人民幣176703.98元。

2018年2月至11月期間，被告人趙某通過虛構(gòu)個(gè)人身份和社會(huì)關(guān)系，騙取徐某某信任后，將徐某某的建設(shè)、工商等銀行5張信用卡騙至其手進(jìn)行透支消費(fèi)。期間，徐某某向上述卡內(nèi)償還人民幣33249.04元。截止2019年7月，上述信用卡未償還余額共計(jì)人民幣22033元。

2018年5月11日，被告人趙某攜帶夏某某和徐某某名下的上述13張信用卡從香港到深圳羅湖口岸經(jīng)過海關(guān)檢查時(shí)被查獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.?受案登記表、報(bào)案材料、抓獲經(jīng)過；2.身份信息、刑事判決書、微信聊天記錄、借條、轉(zhuǎn)賬記錄、手機(jī)截圖、銀行流水、刑事偵查卷宗等書證；3.證人余某甲、徐某某的證言；4.被害人劉某某、王某某等人陳述；5.司法審計(jì)報(bào)告書、司法鑒定中心檢驗(yàn)報(bào)告；6.?搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單；7.被告人趙某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人趙某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某以非法占有為目的，騙取他人信用卡后冒用騙取的信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某在刑罰執(zhí)行完畢后五年以內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省武漢市黃陂區(qū)人民法院

檢察官劉亮

檢察官助理吳龍

2020年4月29日

附件：

1.被告人趙某現(xiàn)羈押于武漢市黃陂區(qū)看守所

2.案卷材料和證據(jù)12冊(cè)

3.《量刑建議書》1份

4.《證人（鑒定人）名單》1份