廣東省東莞市第三市區(qū)人民檢察院

起?訴?書

東三區(qū)檢刑訴〔2019〕739號

被告人賴科文，男，1989年**月**日出生，身份證號碼：4414271989********，漢族，文化程度中專，無業(yè)，戶籍所在地為廣東省蕉嶺縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪于2018年6月19日被刑事拘留，于2018年7月24日被逮捕。現(xiàn)押于東莞市第二看守所。

辯護人丘某甲，廣東海迪森律師事務所律師。

辯護人劉某某，廣東海迪森律師事務所律師。

本案由東莞市公安局偵查終結，以被告人賴科文涉嫌詐騙罪，于2018年9月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年9月20日告知被告人有權委托辯護人，于2018年9月21日告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人賴科文與被害人丘某甲系初中同學，被害人賴某某系丘某甲丈夫，被害人丘某乙系丘某甲的弟弟。2017年4月起，賴科文先后虛構辦理工作調動、套取現(xiàn)金支付撫養(yǎng)費、幫忙購買住房等事實，取得他人信任，騙取丘某甲、賴某某、丘某乙財物。得手后，賴科文將騙取資金用于個人花銷和償還債務。其中，賴科文實施詐騙數(shù)額為321933元（包括騙取丘某甲111933元，騙取賴某某60000元，騙取丘某乙150000元），實施信用卡詐騙數(shù)額為298700元（包括信用卡套現(xiàn)279700元，支付寶轉移19000元），利用支付寶“借唄”“花唄”功能盜竊11700元。具體事實如下：

（一）賴科文詐騙丘某甲的犯罪事實

2017年4月，賴科文以小孩需要醫(yī)療手術費用為由向丘某甲某丙提出借款9000元，丘某甲借出10000元給賴科文。2017年5月至6月，賴科文以高回報吸引丘某甲投資“e惠云商”平臺，丘某甲轉賬43333元給賴科文用于投資，后該平臺關閉，無法取得本金。賴科文承認上述兩筆資金，共53333元均屬于其拖欠丘某甲的債務。

2017年8月起，賴科文向丘某甲虛構能夠辦理珠海、澳門等地工作調動的事實，取得丘某甲的信任，讓丘某甲同意使用上述53333元債務資金抵償和另外支付20000元、19000元、17000元、2600元作為關系費用進行辦理，但賴科文均無法辦成。賴科文取得以上58600元資金用于償還債務。

2017年10月起，丘某甲與賴某某感情不和，急需支付200000元的撫養(yǎng)費給丘某甲母親楊某某，遂向賴科文追討債務。一方面，賴科文向丘某甲虛構幫忙套取丘某甲信用卡現(xiàn)金用于支付撫養(yǎng)費的事實，讓丘某甲使用賴科文指定的手機號碼辦理多間銀行信用卡，并提供給賴科文操作套現(xiàn)。賴科文取得信用卡后，通過POS機消費、辦理分期貸款先后套取279700元現(xiàn)金，但沒有支付撫養(yǎng)費。當丘某甲追討債務和撫養(yǎng)費時，賴科文又虛構使用債務和撫養(yǎng)費幫助丘某甲等人購買位于本省梅州市蕉嶺縣的碧桂園商品房的事實，試圖讓丘某甲同意抵銷債務和撫養(yǎng)費。另一方面，賴科文在向丘某甲提出購買住房期間，以其支付寶支付額度不足為由，取得丘某甲支付寶賬號，修改賬號身份信息和密碼，將支付寶及其關聯(lián)銀行卡中的19000元轉至自己名下銀行卡中，使用支付寶“借唄”借取并轉出10400元，使用“花唄”套現(xiàn)1300元。

（二）賴科文詐騙賴某某的犯罪事實

2017年12月起，賴科文向賴某某虛構能夠辦理深圳市龍崗街道辦供電部門工作調動的事實，取得賴某某的信任，收取賴某某支付60000元關系費用，事后賴科文沒有辦理，將取得費用用于償還債務。

????（三）賴科文詐騙丘某乙的犯罪事實

2017年12月起，賴科文向丘某乙虛構能夠辦理珠海市香洲區(qū)農(nóng)業(yè)銀行工作調動的事實，取得丘某乙的信任，收取丘某乙支付150000元關系費用，事后賴科文沒有成功辦理，將取得費用用于償還債務。

認定上述事實的證據(jù)如下：

現(xiàn)場勘驗檢查材料，微信轉賬記錄、聊天記錄等書證，微信記錄等視聽資料，饒某某等證人的證言，丘某甲等被害人的陳述，被告人賴科文的供述與辯解。

本院認為，被告人賴科文無視國法，以非法占有為目的，騙取他人財物，數(shù)額巨大，還冒用他人信用卡騙取他人財物，數(shù)額巨大，還竊取他人財物，數(shù)額較大，其行為分別觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第一百九十六條、第二百六十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪、信用卡詐騙罪、盜竊罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省東莞市第三人民法院

檢察員：黎雨軒????????????????????????????????????????

2019年3月19日

附：

1.被告人賴科文現(xiàn)押于東莞市第二看守所；

2.移送本案偵查卷宗材料五冊及檢察卷宗一冊；

3.建議本案適用普通程序審理（合議庭）。