上海市松江區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬松檢金融刑訴〔2020〕205號(hào)

被告人賴尚級(jí)，男，1980年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3302261980********，漢族，初中文化，原系**金融信息服務(wù)（上海）有限公司**，戶籍在浙江省寧?？h**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)，住本市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**號(hào)**室；2007年3月14日因吸毒行為被浙江省寧?？h公安局處行政拘留十五日，并處罰款人民幣2,000元；2018年9月13日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局松江分局刑事拘留，同年10月19日由上海市公安局松江分局取保候?qū)彛?019年10月17日經(jīng)本院以集資詐騙罪批準(zhǔn)，并由上海市公安局松江分局執(zhí)行逮捕。

被告人吳某甲，女，1987年**月**日生，公民身份號(hào)碼：6228261987********，漢族，本科文化，原系**金融信息服務(wù)（上海）有限公司**，戶籍在甘肅省寧縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，暫住**路**弄**號(hào)**室；2019年12月5日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局松江分局取保候?qū)?，同?2月19日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

被告人江某某，女，1990年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3424271990********，漢族，高中文化，原系**金融信息服務(wù)（上海）有限公司**，戶籍在安徽省霍山縣**街鎮(zhèn)**村廟**組**號(hào)，暫住本市閔行區(qū)**村**號(hào)**室；2019年12月10日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局松江分局取保候?qū)?，同?2月19日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局松江分局偵查終結(jié)，以被告人賴尚級(jí)、吳某甲、江某某涉嫌集資詐騙罪，于2019年12月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月18日、19日、2020年5月13日已分別告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果、被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人及其訴訟代理人和被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年1月18日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。本院于2020年1月31日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，上海市公安局松江分局于同年2月28日補(bǔ)充偵查完畢移送本院審查起訴。本院于2020年3月26日?qǐng)?bào)送上海市人民檢察院第一分院，上海市人民檢察院第一分院經(jīng)審查，于同年4月21日交送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2017年5月，被告人賴尚級(jí)通過(guò)他人收購(gòu)**金融信息服務(wù)（上海）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”），由顧某某（已判刑）擔(dān)任**。后由被告人賴尚級(jí)出面，以顧某某的名義向他人借款，用于開(kāi)發(fā)“**金融”投資平臺(tái)。

被告人賴尚級(jí)、顧某某等人虛構(gòu)借款人將房產(chǎn)、機(jī)動(dòng)車輛抵押給**公司的事實(shí)，隱瞞公司從未進(jìn)行經(jīng)營(yíng)的真相，以高額利息回報(bào)為誘餌，通過(guò)業(yè)務(wù)員推銷、發(fā)放廣告等方式對(duì)外宣傳，吸引被害人投資。被告人吳某甲、江某某先后進(jìn)入**公司，分別擔(dān)任**、客服**職務(wù)，協(xié)助賴尚級(jí)等人非法集資。經(jīng)審計(jì)，至案發(fā)，被告人賴尚級(jí)吸收用戶充值人民幣17,800余萬(wàn)元（以下幣種均為人民幣），造成損失7,300余萬(wàn)元；被告人吳某甲吸收用戶充值11,500余萬(wàn)元，造成損失6,000余萬(wàn)元；被告人江某某吸收用戶充值5,500余萬(wàn)元，造成損失500余萬(wàn)元。

2018年9月12日，被告人賴尚級(jí)在本市閔行區(qū)被公安人員抓獲。2019年12月4日，被告人吳某甲經(jīng)公安人員電話通知后至公安機(jī)關(guān)投案。2019年12月10日，被告人江某某在電話中告知公安人員自己在本市長(zhǎng)寧區(qū)的單位地址，并在該地址等待公安人員上門(mén)抓捕。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被害人陳述：被害人通某某、董某某、闕某某等人的陳述；2.證人證言：證人顧某某、劉某某、潘某某、陳某某、張某甲、徐某甲、嚴(yán)某某、周某某、胡某甲、徐某乙、胡某乙、孫某某、胡某丙、蔣某某、吳某乙、何某某、徐某丙、姜某某、李某某、于某某、徐某丁、張某乙、吳某丙等人的證言；3.書(shū)證：《接受證據(jù)清單》《軟件開(kāi)發(fā)合同》《調(diào)取證據(jù)通知書(shū)》《委托協(xié)議》《抵押協(xié)議》《借款協(xié)議》《租賃合同書(shū)》《信息服務(wù)合同書(shū)》《廣告投放合作合同》《網(wǎng)貸系統(tǒng)購(gòu)買(mǎi)合同》《遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄》《協(xié)助凍結(jié)通知書(shū)》《搜查筆錄》《扣押決定書(shū)》《扣押清單》《刑事判決書(shū)》、工商登記材料、《借款協(xié)議》及附件、付款憑證、銀行卡交易明細(xì)、抓獲經(jīng)過(guò)、工作情況、戶籍資料等書(shū)證；4.鑒定意見(jiàn)：上海弘連網(wǎng)絡(luò)科技有限公司計(jì)算機(jī)司法鑒定所出具的《司法鑒定意見(jiàn)書(shū)》、上海滬港金茂會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的《專項(xiàng)審核報(bào)告》《補(bǔ)充報(bào)告》；5.被告人的供述和辯解：被告人賴尚級(jí)、吳某甲、江某某的供述和辯解。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳某甲、江某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人賴尚級(jí)伙同他人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某甲、江某某伙同他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某甲、江某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人賴尚級(jí)在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款、第四款，系主犯。被告人吳某甲、江某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，系從犯，均應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人吳某甲、江某某自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，系自首，均可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市松江區(qū)人民法院

檢察員：張璟

2020年5月14日

附：

1．被告人賴尚級(jí)現(xiàn)羈押于上海市松江區(qū)看守所，被告人吳某甲現(xiàn)取保候?qū)徲?*路**弄**號(hào)**室，被告人江某某現(xiàn)取保候?qū)徲诒臼虚h行區(qū)**村**號(hào)**室，聯(lián)系電話分別為：1899341****、1500020****。

2．案卷材料二十冊(cè)、《專項(xiàng)審核報(bào)告》四冊(cè)。

3．《證人（鑒定人）名單》一份。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》二份。

5．《量刑建議書(shū)》六份。

6．相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條第一款共同犯罪是指兩人以上共同故意犯罪。

第二十六條組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯?！?/span>

對(duì)于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第二十七條在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰?！?/span>

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的**人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受懲罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料?！?