嘉峪關(guān)市城區(qū)人民檢察院

起??訴??書

嘉城檢公訴刑訴〔2019〕259號(hào)

被告單位甘肅**循環(huán)經(jīng)濟(jì)利用有限公司(以下簡稱“**公司”)，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼91620200670817****，單位地址嘉峪關(guān)市**工業(yè)園區(qū)，法定代表人賈某某。

訴訟代表人孫某某，女，1970年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1503021970********，系**公司股東，聯(lián)系方式1889360****。

被告人賈某某，男，1967年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1503021967********，漢族，大專文化程度，案發(fā)前系**公司法定代表人,戶籍所在地江蘇省常州市**區(qū)**花園**幢**單元**室，現(xiàn)住嘉峪關(guān)市**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年11月29日被嘉峪關(guān)市公安局取保候?qū)?，?019年3月11日經(jīng)本院決定被取保候?qū)彙?/span>

本案由嘉峪關(guān)市公安局偵查終結(jié)，以被告人賈某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年3月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告單位和被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年4月26日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年5月23日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年7月5日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年8月5日補(bǔ)查重報(bào)；其間，本院于同年4月12日、6月24日、9月6日各延長審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

被告人賈某某于2008年成立嘉峪關(guān)市**礦業(yè)有限公司（后更名為**公司），后因擴(kuò)大經(jīng)營進(jìn)行技術(shù)改造導(dǎo)致公司資金周轉(zhuǎn)困難，為彌補(bǔ)資金缺口被告人賈某某于2011年至2018年相繼注冊(cè)、購買關(guān)聯(lián)公司嘉峪關(guān)**商貿(mào)有限公司(以下簡稱“**公司”)、嘉峪關(guān)**物資有限公司(以下簡稱“**公司”)、嘉峪關(guān)**物資有限公司(以下簡稱“**公司”)、嘉峪關(guān)**商貿(mào)有限公司(以下簡稱“**公司”)、嘉峪關(guān)**商貿(mào)有限公司(以下簡稱“**公司”)、甘肅**電子科技有限公司(以下簡稱“**公司”)、嘉峪關(guān)市**商貿(mào)有限公司(以下簡稱“**公司”)，由其公司員工及朋友擔(dān)任公司法人，并通過**公司與上述七家公司產(chǎn)生貿(mào)易為背景向銀行騙取貸款。2017年6月15日，**公司停產(chǎn)后，被告人賈某某繼續(xù)通過以上八家公司向甘肅銀行嘉峪關(guān)分行、建設(shè)銀行嘉峪關(guān)分行以及上海浦東發(fā)展銀行酒泉分行提交虛假財(cái)務(wù)報(bào)表和供銷合同的方式，向銀行騙取貸款合計(jì)人民幣24741萬元。截止案發(fā)，尚有本金人民幣23571.66萬元，利息人民幣3932.55萬元逾期未清償，具體事實(shí)如下：

一、2016年12月至2017年1月，被告人賈某某以**公司的名義向甘肅銀行嘉峪關(guān)分行騙取貸款人民幣2200萬元，后逾期未償還，截止案發(fā)，尚有本金人民幣2200萬元，利息人民幣258.13萬元未清償；2017年6月至12月，向建設(shè)銀行嘉峪關(guān)分行騙取銀行貸款人民幣850萬元，后逾期未償還，截止案發(fā)，尚有本金人民幣842.09萬元，利息人民幣258.87萬元未清償。

二、2016年12月至2018年9月，被告人賈某某以**公司的名義，向甘肅銀行嘉峪關(guān)分行騙取貸款人民幣2000萬元，后逾期未償還，截止案發(fā)，尚有本金人民幣1997.69萬元，利息人民幣225.78萬元未清償。

三、2017年6月至2018年9月，被告人賈某某以**公司的名義，向甘肅銀行嘉峪關(guān)分行騙取貸款人民幣2400萬元，后逾期未償還，截止案發(fā)，尚有本金人民幣2399.84萬元，利息人民幣331.43萬元未清償。

四、2017年7月至2018年4月，被告人賈某某以**公司的名義，向甘肅銀行嘉峪關(guān)分行騙取貸款人民幣1800萬元，截止案發(fā)，尚有本金人民幣1798.59萬元，利息人民幣261.43萬元未清償；2018年6月，向上海浦東發(fā)展銀行酒泉分行騙取貸款人民幣1000萬元，貸款期限自2018年6月至2020年6月。

五、2017年9月，被告人賈某某以**公司的名義向甘肅銀行嘉峪關(guān)分行騙取貸款人民幣2500萬元，后逾期未償還，截止案發(fā)，尚有本金人民幣2500萬元，利息人民幣251.26萬元未清償；2015年8月至12月，向建設(shè)銀行嘉峪關(guān)分行騙取銀行貸款人民幣2500萬元，后逾期未償還，截止案發(fā)，尚有本金人民幣2342.47萬元，利息人民幣1519.11萬元未清償。

六、2017年12月至2018年6月，被告人賈某某以**公司的名義，向甘肅銀行嘉峪關(guān)分行騙取貸款人民幣2000萬元，后逾期未償還，截止案發(fā)，尚有本金人民幣2000萬元，利息人民幣124.93萬元未清償。

七、2018年3月至4月，被告人賈某某以**公司的名義，向甘肅銀行嘉峪關(guān)分行騙取貸款人民幣2500萬元，后逾期未償還，截止案發(fā)，尚有本金人民幣2500萬元，利息人民幣204.72萬元未清償。

八、2018年6月，**公司向甘肅銀行嘉峪關(guān)分行騙取貸款人民幣4991萬元，后逾期未償還，截止案發(fā)，尚有本金人民幣4991萬元，利息人民幣496.89萬元未清償。

綜上，被告單位**公司共騙取銀行貸款人民幣4991萬元，造成銀行損失人民幣5487.89萬元，其中本金人民幣4991萬元，利息人民幣496.89萬元；被告人賈某某共騙取銀行貸款人民幣24741萬元，造成銀行損失人民幣27504.21萬元，其中本金人民幣23571.66萬元，利息人民幣3932.55萬元。

2018年9月26日，被告人賈某某經(jīng)公安人員電話傳喚后到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息、到案經(jīng)過等書證；2.證人證言：證人徐某某、王某某等17人的證言；3.被告人的供述與辯解：被告人賈某某的供述與辯解；4.視聽資料。

本院認(rèn)為，被告單位**公司及被告人賈某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究刑事責(zé)任。被告人賈某某犯罪以后自動(dòng)投案，到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

????此致

嘉峪關(guān)市城區(qū)人民法院

檢察員：王云基

2019年9月20日

附：

1.被告人賈某某現(xiàn)取保候?qū)徳诒臼校娫捥?hào)碼1383018****；2.案卷材料和證據(jù)24冊(cè)，材料80頁，光盤1張。