上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

???????????????????????滬浦檢金融刑訴〔2020〕2813號

被告人賀某某，男，1971年**月**日生，公民身份號碼：4323221971********，漢族，大學文化，原系上海證**金融信息**公司董事長，住**路**弄**號**室。2019年11月13日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月15日延長刑事拘留期限至三十天，2019年12月17日經(jīng)本院批準，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2020年2月13日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限一個月，同年3月16日經(jīng)上海市人民檢察院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人賀某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人賀某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2011年10月至2019年8月，戴某甲（另案處理）以其擔任法定代表人的上海**發(fā)展有限公司（以下簡稱“證大文創(chuàng)”）為總部，先后注冊成立上海**投資咨詢有限公司（以下簡稱“證大投資咨詢”）、上海證大大拇指財富管理有限公司（以下簡稱“證大大拇指”）、上海證**金融信息**公司（以下簡稱“證大金服”）、上海**服務有限公司（以下簡稱“證大愛特”）、上海**技術(shù)有限公司（以下簡稱“統(tǒng)辰網(wǎng)絡”）等多家公司，組建、經(jīng)營“證大系”企業(yè)金融業(yè)務板塊，由證大大拇指負責線下理財和線上客戶導流業(yè)務，由證大愛特負責線上“撈財寶”平臺理財業(yè)務，由證大投資咨詢負責對外放貸業(yè)務，由證大金服通過控股或其他方式對證大大拇指、證大愛特、證大投資咨詢等三家公司實行統(tǒng)一管理，由統(tǒng)辰網(wǎng)絡負責為金融業(yè)務開展提供技術(shù)支持，在未經(jīng)國家有關(guān)部門批準的情況下，進行非法集資活動。

2011年10月起，戴某甲等人通過證大大拇指在全國范圍內(nèi)開設(shè)門店，采用線下招攬客戶、推廣介紹等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《個人出借咨詢服務協(xié)議》等合同，承諾5%至11.5%的年化收益率，向社會不特定公眾銷售“證大月收”“證大季喜”“證大年豐”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財產(chǎn)品。2015年5月后，戴某甲等人通過證大愛特運營“撈財寶”平臺，采用網(wǎng)絡、電話推銷及證大大拇指線下推廣等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《借款協(xié)議》《智投寶服務協(xié)議》等合同，承諾5%至15%的年化收益率，向社會不特定公眾銷售“月月寶”“智投寶”“鴻鑫寶”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財產(chǎn)品。線下、線上業(yè)務募集所得資金分別主要歸集至戴某乙（另案處理）個人銀行賬戶和證大愛特企業(yè)賬戶，用于對外放貸、投資、支付辦公費用、通道手續(xù)費、服務費、員工工資補貼、稅款等。經(jīng)審計，2011年11月至2019年8月，證大大拇指、證大愛特累計向35萬余人銷售線上、線下理財產(chǎn)品，銷售訂單金額共計人民幣（以下幣種同）59,666,922,427.02元，已兌付訂單對應的本金及利息金額53,944,834,026.98元，未兌付金額共計7,521,713,795.72元，未兌付2萬余人；涉案賬戶共計收到已查證的投資人流入資金47,971,824,125.79元，已查證確認的投資人兌付資金共計42,303,519,789.04元。

2012年6月至2015年3月，被告人賀某某先后擔任證大大拇指副總經(jīng)理、總經(jīng)理、證大金服董事長等職務，先后協(xié)助管理、全面負責證大金服（證大大拇指、證大投資咨詢）的日常經(jīng)營活動。經(jīng)審計，被告人賀某某涉及金額8,739,599,270.20元。

2019年11月13日9時許，被告人賀某某接民警電話通知后至公安機關(guān)主動投案，并對上述犯罪事實作如實供述。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.證大文創(chuàng)、證大金服、證大大拇指、證大愛特等涉案公司的工商登記資料，證人戴某甲、戴某乙、竇某某等人的證言，證實涉案公司的基本情況和“證大系”企業(yè)金融業(yè)務板塊的組織架構(gòu)。

2.集資參與人杭樂奕、裴春鎖等人的報案筆錄，個人出借咨詢服務協(xié)議等書證，證人陳某某、嚴某某、顧某某、梁某某、耿某某等人的證言，證實涉案公司采用公開宣傳手段向社會公眾銷售債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財產(chǎn)品，非法吸收資金的事實。

3.證人戴某乙、李某某、馬某某、王某某等人的證言，證實被告人賀某某參與非法吸收公眾存款的事實。

4.上海**事務所有限公司出具的司法審計報告，證實被告人賀某某參與非法吸收公眾資金的金額。

5.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊一大隊出具的案發(fā)經(jīng)過，證實被告人賀某某的到案情況。

6.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊一大隊調(diào)取的戶籍資料，證實被告人賀某某的身份情況。

7.被告人賀某某對犯罪事實作如實供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人賀某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人賀某某作為上海**發(fā)展有限公司的其他直接責任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責任。被告人賀某某能認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人賀某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一、四款之規(guī)定。被告人賀某某系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人賀某某有期徒刑五年，并處罰金人民幣十五萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官趙忠璽

檢察官助理趙暢

2020年6月17日

附：

1.被告人賀某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所（番號：209/1901****）。

2.案卷材料一冊、司法鑒定意見書、補充材料。

3.《適用簡易程序建議書（合議制）》一份。

4.《認罪認罰具結(jié)書》、《征詢律師意見函》各一份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條組織、領(lǐng)導犯罪集團進行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

…

對于第三款規(guī)定以外的主犯，應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。

第三十一條單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將卷宗材料、證據(jù)移送人民法院。

_犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。