河南省三門峽市湖濱區(qū)人民檢察院　

起???訴???書

三湖檢一部刑訴〔2020〕255號

被告人賀某某，男，1991年**月**日出生，身份證號碼：4112221991********，漢族，高中肄業(yè)，電焊工，住三門峽市陜州區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號。因涉嫌信用卡詐騙于2020年5月27日被三門峽市公安局經(jīng)濟開發(fā)區(qū)分局取保候?qū)?，因涉嫌信用卡詐騙于2020年6月20日被三門峽市公安局經(jīng)濟開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，因涉嫌信用卡詐騙犯罪，2020年7月1日經(jīng)三門峽市湖濱區(qū)人民檢察院批準，于2020年7月2日被三門峽市公安局經(jīng)濟開發(fā)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由三門峽市公安局經(jīng)濟開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人賀某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年9月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年9月2日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，于2020年10月3日延長審查起訴期限半個月。被告人賀某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年9月22日，被告人賀某某在中國工商銀行股份有限公司三門峽分行申請辦理一張信用卡（卡號為62585900********），開卡成功后開始使用，從2015年10月6日開始消費，至2017年4月10日累計消費本金190574.13元未還，逾期后中國工商銀行股份有限公司三門峽分行以電話、短信方式多次催收，賀某某于2017年8月10日最后一次還款7元后仍拖欠本金190567.13元，至2018年12月25日公安機關(guān)立案偵查其仍未歸還拖欠本金。

另查明，被告人賀某某經(jīng)辦案民警電話通知后于2020年5月27日到公安機關(guān)接受訊問。

認定上述事實的證據(jù)如下：

被告人賀某某的供述和辯解；書證戶籍證明、破案報告、抓獲經(jīng)過、報案材料、信用卡申請資料、信用卡交易明細、催收記錄、情況說明、認罪認罰具結(jié)書等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人賀某某對指控犯罪事實和證據(jù)無異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人賀某某違反信用卡管理法規(guī)，以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。建議判處被告人賀某某有期徒刑一年六個月至二年，并處罰金20000元至40000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，并建議適用簡易程序。請依法判處。

此致

三門峽市湖濱區(qū)人民法院　

檢察員：李勝男

檢察員：高??琳

2020年10月16日

附：

1、被告人賀某某現(xiàn)被羈押于三門峽市看守所；

2、案卷材料和證據(jù)2冊；

3、《認罪認罰具結(jié)書》1份；

4、光盤2張。