江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民檢察院

起?訴?書

寧鼓檢訴刑訴〔2020〕1189號

被告人費(fèi)某,女,1985年**月**日生,居民身份證號碼3212821985********,漢族,大專文化,**投資管理（北京）有限公司原南京分公司負(fù)責(zé)人，住本市玄武區(qū)**路**號**幢**室（戶籍地：江蘇省南京市玄武區(qū)**路**號）。被告人費(fèi)某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月6日被南京市公安局鼓樓分局刑事拘留，同年9月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕并于同日由南京市公安局鼓樓分局執(zhí)行，同年11月2日經(jīng)江蘇省南京市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。

本案由南京市公安局鼓樓分局偵查終結(jié)，以被告人費(fèi)某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年12月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年12月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年12月，**投資管理（北京）有限公司（以下簡稱**公司）在南京設(shè)立分公司，在本市及周邊招聘、培訓(xùn)業(yè)務(wù)員，通過發(fā)傳單、設(shè)點(diǎn)宣傳、撥打電話、口口相傳、舉辦宣講會等形式向社會公開宣傳，以居間介紹為小微企業(yè)融資、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、融資租賃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、保理債權(quán)轉(zhuǎn)讓、加入合伙等項(xiàng)目的名義，根據(jù)投資期限不同，以年化4%至12%不等的利率，向社會不特定對象吸收資金。集資參與人通過線上或線下的方式進(jìn)行投資。至2019年3月**公司無法向集資參與人兌付本息，后以現(xiàn)金、易物以及債權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式向集資參與人進(jìn)行了部分兌付。

在此期間，被告人費(fèi)某于2012年末入職**公司，先后任業(yè)務(wù)員、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，2015年1月起任南京分公司負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)南京分公司的管理與業(yè)務(wù)運(yùn)營。經(jīng)審計(jì)，與被告人費(fèi)某相關(guān)的已報(bào)案集資參與人共193名，投入本金6520.07萬元，已兌付本息（含易物）合計(jì)873.31萬元，債權(quán)轉(zhuǎn)讓1720.25萬元，剩余待付3926.51萬元；未報(bào)案集資參與人共482名，投入本金11920.74萬元，已兌付本息（含易物）合計(jì)1287.85萬元，債權(quán)轉(zhuǎn)讓7783.46萬元，剩余待付2849.43萬元。

2020年8月5日，被告人費(fèi)某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知后自動投案，到案后對自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.常住人口基本信息、前科情況說明、受案登記表、立案決定書、案發(fā)經(jīng)過、到案經(jīng)過、**投資管理（北京）有限公司及其南京分公司工商資料、出借服務(wù)協(xié)議/借款合同、信用咨詢與管理服務(wù)協(xié)議、“投唄”服務(wù)協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議、融資租賃應(yīng)收租金收益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、保理債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、合伙協(xié)議、銀行流水、擔(dān)保書、聊天記錄截圖、兌付公告、債轉(zhuǎn)承諾、資金鑒證報(bào)告等書證；

2.集資參與人卞某某等12人的陳述；

3.同案犯罪嫌疑人劉某某、李某某、朱某某、屠某某、滿某某等人的供述與辯解；

4.被告人費(fèi)某的供述和辯解；

5.電子數(shù)據(jù)等。

上述證據(jù)收集程序合法、客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人費(fèi)某對指控的犯罪事實(shí)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人費(fèi)某違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，向不特定的社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人費(fèi)某伙同他人共同實(shí)施非法吸收公眾存款犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人費(fèi)某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款的規(guī)定，系主犯。被告人費(fèi)某自動投案，并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人費(fèi)某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省南京市鼓樓區(qū)人民法院

檢??察??員：李海波

檢察官助理：霍??亦

2020年12月30日

附：

1.被告人費(fèi)某現(xiàn)羈押于南京市看守所；

2.全部案卷材料45冊、資金鑒證報(bào)告1冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份；

4.《量刑建議書》1份；

5.《換押證》1份；

6.無扣押在案款物。