上海市寶山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬寶檢三部刑訴〔2020〕1633號(hào)

被告人譚某某（化名張輝），男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3422251982********，漢族，中專文化，了達(dá)投資咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“了達(dá)公司”）老板，戶籍在安徽省宿州市泗縣**鎮(zhèn)**村**莊**號(hào)。2020年5月14日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留，同年6月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局寶山分局偵查終結(jié)，以被告人譚某某涉嫌詐騙罪，于2020年7月6日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于次日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人譚某某糾集蘇某某、趙某某、何某某、仲某某仲某某、吳某甲（均已判決）等人，形成以被告人譚某某為糾集者的惡勢(shì)力團(tuán)伙，以了達(dá)公司的名義對(duì)外提供所謂的民間貸款融資服務(wù)。在貸款過程中，以借貸行規(guī)為名，誘騙被害人簽訂翻倍借條，并通過銀行虛假走賬，制造流水痕跡，待借款快到期后或安排其他同伙轉(zhuǎn)單平賬繼續(xù)壘高債務(wù)，或故意制造違約或肆意認(rèn)定違約，要求被害人按簽訂的翻倍借條歸還借款，遭被害人拒絕后遂糾集人員以毆打、潑油漆、寫恐嚇標(biāo)語、堵鎖眼等方式逼迫被害人還錢，最終以事先偽造的證據(jù)，向法院提起虛假訴訟，意圖侵占對(duì)方財(cái)物。至案發(fā)，多名被害人在訴訟中敗訴，名下房屋被查封，具體事實(shí)如下:?

2014年5月，被害人謝某甲經(jīng)李某某（已判決）介紹向趙某某借款人民幣5萬元（以下幣種均為人民幣）用于還債，趙某某安排何某某作為出借人，以上述理由讓謝某甲簽訂了19萬元的借款合同，并進(jìn)行相應(yīng)虛假走賬，謝某甲實(shí)際得款5萬元。同年7月1日，謝某甲表示無力還款，李某某又介紹其向丁某某、許某某（均已判決）借款平賬，丁、楊二人以上述相同理由讓謝某甲簽下了60萬元的借款合同，并進(jìn)行相應(yīng)虛假走賬，謝某甲實(shí)際得款19萬元用于歸還趙某某。半個(gè)月后，丁某某、許某某遂以提前還款只需還40萬元，誘逼謝某甲提前還債，謝某甲又通過李某某向被告人譚某某借款40萬元平賬，后由被告人譚某某安排仲某某作為借款人，以上述相同理由讓謝某甲簽下150萬元的借款合同，并進(jìn)行相應(yīng)虛假走賬，謝某甲實(shí)際得款40萬元用于歸還丁某某、許某某。被告人譚某某在明知謝某甲無力還款的情況下，為堆高債務(wù)以騙取其房屋，先于10月25日以歸還利息為名，讓謝某甲向仲某某另行出具20萬元借條，又于10月27日，指使同伙吳某甲（另案處理）假冒出借人、由蘇某某安排轉(zhuǎn)賬，向謝某甲提供“借款”用來平賬，以上述相同手段將謝某甲債務(wù)堆高至240萬元。同年12月18日，吳某甲在譚某某授意下至上海市徐匯區(qū)人民法院提起訴訟，以偽造的證據(jù)向謝某甲主張債權(quán)240萬元，法院判決謝某甲償還240萬元并查封其名下位于**路**弄**號(hào)**室的房產(chǎn)，至案發(fā)尚未執(zhí)行。

2014年9月，被害人吉某某經(jīng)介紹至了達(dá)公司借款3萬元。被告人譚某某安排馬某某（另案處理）作為出借人、蘇某某負(fù)責(zé)操作轉(zhuǎn)賬，以借貸行規(guī)、按時(shí)還款僅需還款3萬元等理由為幌子誘騙吉某某出具了20萬元的借條，后指使馬某某帶吉某某至銀行進(jìn)行相應(yīng)虛假走賬，吉某某實(shí)際得款僅2.8萬元。而吉某某按時(shí)還款4萬元后，被告人譚某某仍指使他人采用潑油漆、堵鎖眼等方式要求其按借條金額還債。討債未果后，譚某某指使馬某某于2014年12月30日向普陀區(qū)人民法院起訴吉某某償還債務(wù)20萬元及利息，法院判決馬某某勝訴。至案發(fā)尚未執(zhí)行。

2014年10月，被害人吳某乙經(jīng)介紹向李某某提出借款20萬元，經(jīng)與被告人譚某某商量后，由被告人譚某某出資放款，由蘇某某操作轉(zhuǎn)賬，由李某某、何某某、吳某甲具體負(fù)責(zé)操作，其中吳某甲作為名義上的出資人。在辦理借款過程時(shí)，以上述理由要求吳某乙簽訂了50萬元的翻倍借條，后又至銀行操作流水，吳某乙實(shí)際得款13.5萬元。2014年11月14日，吳某乙致電何某某商量還款事宜未能聯(lián)系上。之后，何某某主動(dòng)聯(lián)系吳某乙，表示其已違約，要求吳某乙按50萬元的金額歸還欠款。經(jīng)與被告人譚某某兩次協(xié)商后，同意以20萬元了清債務(wù)。在此期間，何某某指使他人至吳某乙家中以潑油漆、撬門鎖的方式進(jìn)行騷擾，逼迫還錢。2014年底，吳某乙湊齊20萬元后聯(lián)系被告人譚某某還款，被告人譚某某避而不見。2016年1月，吳某甲以債權(quán)人的名義向?qū)毶椒ㄔ浩鹪V，要求吳某乙歸還50萬元，法院判決吳某甲勝訴，并查封了吳某乙位于嘉定區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號(hào)**室的房產(chǎn)，至案發(fā)尚未執(zhí)行。

2015年4月底，被害人曹某某經(jīng)介紹至了達(dá)公司借款10萬元。被告人譚某某先指使解某某（另案處理）帶其至銀行辦理了40萬元的銀行走賬，后以按時(shí)還款僅需10萬元為幌子誘騙其出具了40萬元借條，但其實(shí)際得款僅8萬元。曹某某于2015年6月3日還款10萬元后，被告人譚某某仍以違約為借口，指使他人采用潑油漆、堵鎖眼等方式要求其按借條金額還債。討債未果后，辨認(rèn)譚某某指使解某某于2016年1月26日向浦東新區(qū)人民法院起訴曹某某償還債務(wù)40萬元及利息，法院判決解某某勝訴并查封了曹某某名下位于**路**弄**號(hào)202的房產(chǎn)，至案發(fā)尚未執(zhí)行。

被告人譚某某于2020年5月13日被民警抓獲，到案后否認(rèn)上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被害人謝某乙、吉某某、吳某乙、曹某某所作陳述及辨認(rèn)筆錄證實(shí)，其均受被告人譚某某及其同伙趙某某、蘇某某等人的欺騙，多次簽署虛假借條用以平賬，同時(shí)被告人譚某某等人還進(jìn)行銀行虛假走賬，致使幾名被害人債務(wù)被壘高，后被對(duì)方向法院起訴還款，名下房產(chǎn)亦被查封。

2.民事訴狀、借條、收條、轉(zhuǎn)賬憑證、庭審筆錄、民事判決書、民事裁定書、財(cái)產(chǎn)保全反饋表證實(shí)，吳某甲、馬某某等人向法院起訴要求被害人歸還債務(wù)，法院判決勝訴并查封了被害人名下房產(chǎn)。

3.證人蘇某某、李某某、何某某、趙某某、丁某某、許某某、吳某甲的證言、辨認(rèn)筆錄證實(shí)，其等人相繼詐騙上述被害人的過程；其中李某某、吳某甲、何某某均指認(rèn)譚某某系了達(dá)公司老板。

4.銀行交易明細(xì)、轉(zhuǎn)賬憑證等證實(shí)，上述資金轉(zhuǎn)賬情況。

5.上海市公安局寶山分局出具的《搜查證》、《搜查筆錄》、《扣押決定書》、《扣押清單》證實(shí)，從蘇某某處扣押手機(jī)、紙質(zhì)賬單、檔案袋（內(nèi)有借條、委托書等）。

6.上海市公安局寶山分局刑偵支隊(duì)民警出具的《辦案說明》證實(shí)，被告人譚某某的到案情況。

7.被告人譚某某辯解自己做水果生意，未實(shí)施上述犯罪，且與上述被害人沒有往來。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人譚某某以非法占有為目的，糾集他人，以民間借貸為名，通過“虛增借貸金額”、“制造資金走賬流水痕跡”、“故意制造違約”、“惡意壘高借款金額”、“軟硬兼施索債”等手段多次實(shí)施套路貸詐騙犯罪，形成了以被告人譚某某為糾集者，實(shí)施套路貸詐騙犯罪為主的惡勢(shì)力團(tuán)伙，采用虛構(gòu)事實(shí)的方式騙取被害人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人譚某某在實(shí)施犯罪過程中，因意志以外的原因而未能得逞，系犯罪未遂，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條的規(guī)定，可以比照既遂犯從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察官：秦偉

2020年7月30日

附件：1.被告人譚某某現(xiàn)羈押于寶山區(qū)看守所。

2.案卷四冊(cè)。

3._相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十三條已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對(duì)于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

……