山西省太原市小店區(qū)人民檢察院

起?訴?書

并小檢刑刑訴〔2020〕184號

被告人譚某某,男,1983年**月**日出生,漢族,本科文化程度,戶籍所在地江西省宜春市袁州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號,居民身份證號碼3622011983********?因涉嫌非法經(jīng)營罪,于2017年3月28日被太原市公安局決定刑事拘留并上網(wǎng)追逃,于2019年10月6日被深圳市公安局龍華分局大浪派出所抓獲,于當(dāng)日被執(zhí)行刑事拘留?于2019年11月11日,經(jīng)太原市人民檢察院審查決定批準(zhǔn)逮捕,于同日被執(zhí)行逮捕?現(xiàn)羈押于太原市第一看守所?

被告人肖某甲,男,1986年**月**日出生,漢族,大專文化程度,戶籍所在地江西省萍鄉(xiāng)市上栗縣**鎮(zhèn)**村**號,居民身份證號碼3603111986********?因涉嫌犯有非法經(jīng)營罪,于2017年3月31日被太原市公安局決定刑事拘留并上網(wǎng)追逃,于2019年10月6日被深圳市公安局龍華分局大浪派出所抓獲,并于當(dāng)日被執(zhí)行刑事拘留?于2019?年11月11日,經(jīng)太原市人民檢察院審查決定批準(zhǔn)逮捕,于同日被執(zhí)行逮捕?現(xiàn)羈押于太原市第一看守所?

被告人辛某某,男,1984年**月**日出生,漢族,初中文化程度,戶籍所在地江西省宜春市萬載縣**鎮(zhèn)**村**組**號,居民身份證號碼3622271984********?因吸食毒品甲基苯丙胺,于2014年11月7日被江西省萬載縣公安局行政拘留五天?因涉嫌犯有非法經(jīng)營罪,于2017年3月31日被太原市公安局決定刑事拘留并上網(wǎng)追逃,于2019?年11月26日在江西省宜春市向太原市公安局經(jīng)偵大隊投案自首,于次日被執(zhí)行刑事拘留?于2019年12月20日,經(jīng)太原市人民檢察院審查決定批準(zhǔn)逮捕,于同日被執(zhí)行逮捕?現(xiàn)羈押于太原市第一看守所?

本案由太原市公安局偵查終結(jié)，以被告人譚某某、肖某甲、辛某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年1月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年2月26日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年3月30日補查重報。本院于2020年3月1日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：2016年5月以來,被告人譚某某開始在深圳市龍華區(qū)**國際租用房屋?購置電腦,并召集丁某某(已判刑)?黃某某(已判刑)?被告人辛某某?肖某甲等人通過犯罪嫌疑人馬某某(刑拘在逃)介紹客戶,非法為客戶購買外匯并將外匯轉(zhuǎn)至境外,從中牟利?被告人譚某某發(fā)現(xiàn)招商銀行卡配合招商銀行香港一卡通賬戶便于倒賣外匯,便用自己及親屬朋友的身份在境內(nèi)招商銀行開設(shè)借記卡?在香港招商銀行開設(shè)香港一卡通賬戶,并安排丁某某?黃某某?被告人辛某某?肖某甲等人利用各自親朋好友的身份,在招商銀行開立借記卡賬戶或者香港一卡通賬戶,將借記卡賬戶用于接收客戶的購匯資金及購買外匯,香港一卡通賬戶用于接收購匯后轉(zhuǎn)往境外?被告人肖某甲?辛某某在明知被告人譚某某非法倒賣外匯的情況下,為被告人譚某某提供招商銀行卡賬戶,?被告人辛某某用自己身份在招商銀行辦理借記卡一張,并辦理香港一卡通賬戶,提供給被告人譚某某倒賣外匯使用。被告人肖某甲用自己身份證明在招商銀行辦理兩張借記卡賬戶,一個香港一卡通賬戶,借用其親屬肖某乙?肖某丙?肖某丁的身份證明在招商銀行開設(shè)三個銀行卡賬戶及香港一卡通賬戶提供給被告人譚某某使用?為了使用個人年度用匯額度進(jìn)行非法購匯,?被告人譚某某與之前在北京做生意結(jié)識得李某甲(已判刑)取得聯(lián)系,編造可以辦理招商銀行大額信用卡,需幫助客戶提高個人銀行賬戶資金流水量,要求提供本人的招商銀行卡借記卡,并開通網(wǎng)銀,同時提供銀行賬戶綁定的手機卡?網(wǎng)銀U盾?甲乙密碼?網(wǎng)銀密碼的理由,用于取得客戶招商銀行借記卡賬戶的控制權(quán)?承諾每辦理一張信用卡,支付李某甲100元?后李某甲通過魏某某(已判刑)?徐某某(已判刑)累計非法收集了李某乙等700各招商銀行卡陸續(xù)郵寄到深圳,由被告人辛某某接受后轉(zhuǎn)交被告人譚某某?后被告人譚某某安排丁某某?黃某某等人實際進(jìn)行購匯?轉(zhuǎn)賬操作?

為了確保銀行卡賬戶可以完成購匯?轉(zhuǎn)賬等網(wǎng)銀操作,每次購匯?轉(zhuǎn)賬前被告人譚某某安排黃某某?丁某某等人,將所需銀行家賬戶均一一查驗,每驗一個銀行卡賬戶譚某某支付給丁某某等人10元傭金?“驗卡”后,利用被告人譚某某?罪犯黃某某?丁某某?被告人辛某某?肖某甲等人及各自親友開立的招商銀行借記卡賬戶接受客戶購匯資金,購匯資金到賬后,?被告人譚某某指使丁某某?黃某某將購匯資金分拆轉(zhuǎn)入李某甲等人提供的招商銀行借記卡賬戶,并由黃某某、丁某某等人具體操作招商銀行借記卡網(wǎng)銀賬戶,利用開戶人的年度用匯額度進(jìn)行非法購匯,每完成一筆購匯,?被告人譚某某支付給丁某某等人10元傭金?購匯完成后,丁某某?黃某某等人將外匯資金轉(zhuǎn)賬各自及親友提供的招商銀行香港一卡通賬戶,最后轉(zhuǎn)入馬某某指定的境外賬戶,完成非法倒賣外匯交易,購匯完成后,?被告人譚某某指使被告人辛某某將通過李某甲收到的信用卡再通過快遞寄給李某甲?

根據(jù)司法鑒定意見顯示,?被告人譚某某等人使用白某某等555任銀行賬戶,累計兌換港元35679901.25元,折合美元4600113.01元,分95筆匯出,兌換美元23042697元,分461筆匯出,共計非法倒賣外匯27642810.01美元?

被告人譚某某?辛某某?肖某甲到案后,均對犯罪事實供認(rèn)不諱,自愿認(rèn)罪認(rèn)罰?

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證2.書證、3.證人證言、4.被害人陳述、5.被告人的供述與辯解、6.鑒定意見、7.檢查、辨認(rèn)筆錄、8.視聽資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人譚某某、肖某甲、辛某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人譚某某、肖某甲、辛某某非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大，且在外匯指定銀行和中國外匯交易中心及其分中心以外買賣外匯，擾亂金融市場秩序，其中被告人譚某某使用555個銀行賬戶，累計兌換港元35679901.25元，兌換美元23042697元，折合人民幣184486115.67元；被告人肖某甲參與兌換港元35679901.25元，參與兌換美元22742707元，折合人民幣共計182521631.74元；被告人辛某某參與兌換港元35679901.25元，兌換美元22842697元，共計折合人民幣183181850.67元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一、第二百二十五條之規(guī)定，想象競合從一重罪，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人譚某某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一、四款的規(guī)定，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人肖某甲、辛某某在共同犯罪中起次要或輔助作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條第二款的規(guī)定，對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。被告人譚某某、肖某甲、辛某某到案后如實供述自己的行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。

綜上，建議判處被告人譚某某有期徒刑五年，罰金人民幣五萬元；判處被告人肖某甲有期徒刑三年，罰金人民幣二萬元；判處被告人辛某某有期徒刑三年，罰金人民幣二萬元。

上述被告人犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

太原市小店區(qū)人民法院

檢??察??員：??孟曉宇

2020年4月9日

附：

1．案卷材料和證據(jù)捌冊。

2．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。