哈爾濱市香坊區(qū)人民檢察院

起?訴?書

哈香檢一部刑訴〔2020〕26號(hào)

被告人譚文龍，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2301041988********，漢族，高中文化，無固定職業(yè)。住黑龍江省哈爾濱市道外區(qū)紅旗大街**號(hào)**小區(qū)**單元**室。2016年12月28日因犯搶奪罪被哈爾濱市道外區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，緩刑一年。2019年6月11日因涉嫌詐騙被哈爾濱市公安局香坊分局刑事拘留，2019年6月25日經(jīng)本院以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，次日由哈爾濱市公安局香坊分局執(zhí)行。

本案由哈爾濱市公安局香坊分局偵查終結(jié)，以被告人譚文龍涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年8月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，當(dāng)日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院審查后分別于2019年9月20日、2019年12月4日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于2019年10月22日、2020年1月8日補(bǔ)充偵查完畢，重新移送審查起訴。期間，本院于2019年11月20日依法延長審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2018年3月至2019年1月間，被告人譚文龍?jiān)谂c被害人李某某同居期間謊稱其已離婚，在取得被害人的的信任后，以可以提高信用額度為由，從李某某處騙出多張信用卡并消費(fèi)。經(jīng)審計(jì)：譚文龍使用李某某名下廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、華夏銀行、光大銀行信用卡，消費(fèi)欠款金額合計(jì)為154,302.18元。此外，譚文龍還通過使用李某某身份證號(hào)碼、手機(jī)卡、正面照片、在銀行賬號(hào)界面上刷臉,登陸銀行賬號(hào)的方式在未經(jīng)得李某某同意的情況下，冒用李某某名義從網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)貸款。經(jīng)審計(jì)：李某某名下萬卡、花唄、我來貸等17家APP，消費(fèi)欠款金額合計(jì)為154,567.72元。上述贓款均被譚文龍轉(zhuǎn)至其個(gè)人賬戶后揮霍。

2019年5月份，被告人譚文龍使用“劉晨”的虛假身份與被害人陳某某相處期間，編造各種借口，取得被害人的信任，以借為名通過微信轉(zhuǎn)賬的方式騙取陳某某人民幣3,000元。贓款被譚文龍用于償還所欠被害人李某某部分款項(xiàng)。

經(jīng)偵查，被告人譚文龍于2019年6月10日在哈爾濱市被公安機(jī)關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：網(wǎng)貸明細(xì)、信用卡消費(fèi)明細(xì)、微信聊天、轉(zhuǎn)賬記錄、結(jié)婚證明、案件來源及到案經(jīng)過等證據(jù)；

2.證人證言：證人侯某某、王某某、付某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人李某某、陳某某的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人譚文龍的供述與辯解；

5.鑒定意見：黑龍江建業(yè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；

6.電子數(shù)據(jù)：哈爾濱市公安局香坊分局網(wǎng)安大隊(duì)電子證據(jù)檢查筆錄。

本院認(rèn)為，被告人譚文龍以非法占有為目的、冒用他人信用卡；虛構(gòu)事實(shí)，多次騙取他人錢款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)、第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其犯數(shù)罪，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定對(duì)其數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

哈爾濱市香坊區(qū)人民法院

檢察員：張珩

2020年1月16日

附：

1．被告人譚文龍現(xiàn)羈押于哈爾濱市香坊區(qū)看守所；

2．全部案卷材料及證據(jù)。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：?

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；?

（二）使用作廢的信用卡的；?

（三）冒用他人信用卡的；?

（四）惡意透支的。?

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。?

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

第二百六十六條?詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十九條?判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。