福建省寧德市蕉城區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

蕉檢二部刑訴〔2020〕15號(hào)

被告人謝美英，女，1956年**月**日出生，身份證號(hào)碼3522211956********，漢族，文盲，務(wù)工，住寧德市蕉城區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)**樓**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款于2019年9月29日被寧德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年11月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由寧德市公安局蕉城分局執(zhí)行逮捕。

本案由寧德市公安局蕉城分局偵查終結(jié)，以被告人謝美英涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的規(guī)定，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2010年12月16日至2014年7月18日間，被告人謝美英在寧德市蕉城區(qū)**路**村**號(hào)，通過(guò)向他人口口相傳的方式組織10場(chǎng)以謝美英自己名字為會(huì)首的民間互助會(huì)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，共計(jì)人民幣（幣種，下同）2933.9125萬(wàn)元。2014年10月，因資金鏈斷裂導(dǎo)致倒會(huì)，造成鄭某某、胡某某、蘭某某等35名會(huì)員損失共計(jì)353.0195萬(wàn)元。

案發(fā)后，被告人謝美英歸還會(huì)員黃某某0.27萬(wàn)元、歸還會(huì)員詹某某0.8萬(wàn)元、李某某2.3萬(wàn)元。2019年9月29日，被告人謝美英于寧德市蕉城區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)**樓被公安機(jī)關(guān)抓獲到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.寧德市公安局蕉城分局出具的謝美英人口信息表、違法犯罪經(jīng)歷查詢情況說(shuō)明、到案經(jīng)過(guò)、會(huì)單、互助會(huì)已交會(huì)款計(jì)算表、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書(shū)等書(shū)證；

2.黃某甲、彭某某、林某某等37名證人證言；

3.被告人謝美英的供述和辯解；

4. **會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人謝美英對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人謝美英違反金融管理法規(guī)，擾亂金融秩序，利用民間互助會(huì)的方式變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其的刑事責(zé)任。其到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，構(gòu)成坦白，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省寧德市蕉城區(qū)人民法院

檢察員：江 潔

連文嵩

2020年4月7日

附：

1.被告人謝美英現(xiàn)羈押于寧德市看守所。

2.卷宗貳冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)壹份。