福建省寧德市蕉城區(qū)人民檢察院

起 訴 書

蕉檢二部刑訴〔2020〕15號

被告人謝美英，女，1956年**月**日出生，身份證號碼3522211956********，漢族，文盲，務工，住寧德市蕉城區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號**樓**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌非法吸收公眾存款于2019年9月29日被寧德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年11月4日經本院批準，次日由寧德市公安局蕉城分局執(zhí)行逮捕。

本案由寧德市公安局蕉城分局偵查終結，以被告人謝美英涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的規(guī)定，于同日告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：

2010年12月16日至2014年7月18日間，被告人謝美英在寧德市蕉城區(qū)**路**村**號，通過向他人口口相傳的方式組織10場以謝美英自己名字為會首的民間互助會，向社會不特定對象吸收資金，共計人民幣（幣種，下同）2933.9125萬元。2014年10月，因資金鏈斷裂導致倒會，造成鄭某某、胡某某、蘭某某等35名會員損失共計353.0195萬元。

案發(fā)后，被告人謝美英歸還會員黃某某0.27萬元、歸還會員詹某某0.8萬元、李某某2.3萬元。2019年9月29日，被告人謝美英于寧德市蕉城區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號**樓被公安機關抓獲到案。

認定上述事實的證據如下：

1.寧德市公安局蕉城分局出具的謝美英人口信息表、違法犯罪經歷查詢情況說明、到案經過、會單、互助會已交會款計算表、協(xié)助查詢財產通知書、協(xié)助凍結財產通知書等書證；

2.黃某甲、彭某某、林某某等37名證人證言；

3.被告人謝美英的供述和辯解；

4. **會計師事務所有限公司出具專項審計報告。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人謝美英對指控的犯罪事實和證據均沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人謝美英違反金融管理法規(guī)，擾亂金融秩序，利用民間互助會的方式變相吸收公眾存款，數額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其的刑事責任。其到案后如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，構成坦白，可以從輕或減輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省寧德市蕉城區(qū)人民法院

檢察員：江 潔

連文嵩

2020年4月7日

附：

1.被告人謝美英現(xiàn)羈押于寧德市看守所。

2.卷宗貳冊。

3.認罪認罰具結書壹份。