寶某某人民檢察院

起?訴?書

寶檢涉黑犯罪檢察刑訴〔2020〕4號

被告人謝某甲，男，1991年**月**日出生，群眾，身份證號碼3412251991********，漢族，大專畢業(yè)，住址：安徽省淮南市謝家集區(qū)某某村某某道**棟東**戶。無業(yè)。因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2020年5月20日被寶某某公安局決定監(jiān)視居住，2020年5月28日被寶某某公安局刑事拘留，2020年6月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人楊某某，男，1983年**月**日出生，中共黨員，身份證號碼3404031983********，漢族，中專畢業(yè)，住址：安徽省淮南市田家庵區(qū)某某路某某村某某大院**。無業(yè)。2014年被安徽省淮南市公安局國慶路分局派出所社區(qū)戒毒三年。因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2020年5月17日被寶某某公安局刑事拘留，同日被寶某某公安局取保候?qū)彛?020年7月10日被寶某某公安局刑事拘留，2020年7月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人謝某乙，女，1988年**月**日出生，群眾，身份證號碼3412251988********，漢族，初中畢業(yè)，住址：安徽省淮南市田家庵區(qū)某某大院，無業(yè)。因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2020年5月17日被寶某某公安局刑事拘留，同日被寶某某公安局取保候?qū)彛?020年8月5日被寶某某公安局刑事拘留，2020年9月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人吳某甲，男，1980年**月**日出生，群眾，身份證號碼3708321980********，漢族，本科畢業(yè)，住址：山東省梁山縣某某鎮(zhèn)某某村**號，現(xiàn)住安徽省合肥市經(jīng)開區(qū)某某路某某小區(qū)**棟**單元**室。無業(yè)。因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2020年5月20日被寶某某公安局取保候?qū)彛?020年7月10日被寶某某公安局刑事拘留，2020年7月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某甲，女，1997年**月**日出生，群眾，身份證號碼3404041997********，漢族，中專畢業(yè)，住址：安徽省淮南市謝家集區(qū)某某鎮(zhèn)某某村居委會**樓**室，現(xiàn)住安徽省合肥市某某路某某酒店。無業(yè)。因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪于2020年5月20日被寶某某公安局取保候?qū)彛?020年8月5日被寶某某公安局刑事拘留，2020年9月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由寶某某公安局偵查終結(jié)，以被告人謝某甲、楊某某、謝某乙、吳某甲、張某甲涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2020年10月30日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年10月30日已告知被告人謝某甲、楊某某、謝某乙、吳某甲、張某甲有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人馬某某等25人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。?

經(jīng)依法審查查明：自2019年以來，以放貸團(tuán)伙上線昵稱“小蜜蜂”、“小愛同學(xué)”、“三千”、“喬幫主”等人為首要分子，以被告人謝某甲、金某某、馮某某、任某某、宋某某、劉某某、陶某某（以上六人均另案處理）為主要成員，被告人楊某某、謝某乙、吳某甲、張某乙、趙某甲、米某某、劉某某、祝某某、姜某甲、趙某某、姜某乙、趙某乙、黃某某、張某乙、趙某某、張某丙、王某甲、閻某某、張某丙、吳某乙、李某某、連某某、黃某某、蔣某某、湯某某、梁某、張某丁、肖某某、劉某某、袁某甲、董某某（以上二十七人均另案處理）為參加者的惡勢力犯罪集團(tuán)，利用“金豆豆”、“迷你錢包”、“獼猴桃”、“361”、“信用365”、“新易發(fā)”、“招財喵”、“藍(lán)精靈”、“冠軍錢柜”、“紅八錢包”、“喜之郎”、“加多寶”、“多寶魚”、“新易發(fā)”、“皇冠貸”、“永利貸”、“微利貸”、“海貸”、“野狼disco”、“兔兔錢袋”、“水滴”等“套路貸”APP及貸款聚合平臺以低利息、無抵押、無擔(dān)保、放款快等宣傳手段為誘餌，利用互聯(lián)網(wǎng)各種平臺及微信、短信等即時通訊工具發(fā)布信息、廣告廣為推廣，吸引、介紹借款人群，騙取急于貸款的被害人信任下載相關(guān)貸款A(yù)PP。在被害人注冊時，事先不告知被害人實際到手金額，注冊成功后，繼而扣除“保證金”、“服務(wù)費”、“砍頭息”等借款金額，并強制放款。同時制定5至7日的短期還款期限，致使被害人在短期內(nèi)無力償還。逾期后，要求還款金額為注冊金額，同時又收取高于市場法定利息數(shù)倍至數(shù)十倍的高額違約金，并且組織催收團(tuán)隊以電話騷擾、威脅，短信辱罵、轟炸、P圖敲詐等方式對被害人及其親屬、朋友、領(lǐng)導(dǎo)、同事等進(jìn)行騷擾，軟硬兼施索取“債務(wù)”。以達(dá)到影響被害人及其親屬正常的生活、工作，使被害人產(chǎn)生恐懼、恐慌進(jìn)而形成心理強制，迫使被害人償還虛高還款額度及高額違約金。無力償還的，再通過貸款聚合平臺及鏈接推薦誘使或迫使被害人在其他APP上再次借貸，“以貸還貸”。通過上述種種“套路”方式不斷壘高“債務(wù)”，給被害人造成了高額的經(jīng)濟損失。

昵稱“小蜜蜂”、“小愛同學(xué)”、“三千”、“喬幫主”等人利用網(wǎng)絡(luò)APP實施“套路貸”詐騙，為逃避公安機關(guān)的打擊，利用網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系吳某乙、陶某某等作為“套路貸”APP的研發(fā)、推廣團(tuán)隊的組織者，聯(lián)系謝某甲、金某某、任某某等催收團(tuán)隊的組織者，負(fù)責(zé)“套路貸”APP的推廣和催收，為謀取利益，從“套路貸”APP、貸款聚合平臺APP的軟件開發(fā)、應(yīng)用維護(hù)、技術(shù)支撐到軟件推廣、專業(yè)催收，分工明確、日趨細(xì)化，專門為“套路貸”犯罪分子提供“服務(wù)”、幫助、支持的職業(yè)化群體，形成了“套路貸”詐騙研發(fā)、推廣、放貸、催收為一體的惡勢力犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)人員固定，相互依托，共同多次實施詐騙、尋釁滋事、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等犯罪行為，嚴(yán)重影響了被害人及其親屬的正常生活，破壞了正常的經(jīng)濟和社會秩序，具有嚴(yán)重的社會危險性。具體犯罪事實如下：

（一）尋釁滋事罪

2019年初，被告人謝某甲應(yīng)聘到位于安徽省合肥市某某廣場某某大廈的某某有限公司，任該公司催收業(yè)務(wù)組組長，在明知“皇冠貸”、“玉鼠送財”、微粒貸”、“永利貸”等貸款A(yù)PP網(wǎng)絡(luò)平臺為“套路貸”非法放貸平臺的情況下，負(fù)責(zé)上述平臺的催收業(yè)務(wù)，被告人吳某甲系該催收業(yè)務(wù)組成員。2019年6月，被告人謝某甲從某某有限公司離職,先后糾集被告人吳某甲、張某甲、其姐姐謝某乙、姐夫楊某某等人繼續(xù)從事上述網(wǎng)絡(luò)平臺的催收工作。

經(jīng)查，該催收團(tuán)隊在催收過程中，頻繁、多次以電話騷擾、威脅，短信辱罵、轟炸等“軟暴力”手段對被害人及其親屬、朋友、領(lǐng)導(dǎo)、同事等進(jìn)行騷擾，進(jìn)而形成心理強制，嚴(yán)重影響他人正常工作、生活，破壞社會秩序，情節(jié)惡劣。

（二）詐騙罪

1.?2019年12月份，被害人王某乙在“太子花”APP平臺借款3500元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手2100元，經(jīng)被告人楊某某、謝某乙催收后未還款。被告人謝某甲欲騙取被害人王某乙錢款1400元。

2.?2020年2月份，被害人崔某某在“皇冠貸”APP平臺借款3000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手1500元，經(jīng)被告人楊某某、謝某乙催收后還款3000元。被告人謝某甲實際騙取被害人崔某某錢款1500元。

3.2020年2月份，被害人黃某某在“皇冠貸”APP平臺借款2800元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手1200元，經(jīng)被告人楊某某、謝某乙催收后還款2000元。被告人謝某甲實際騙取被害人黃某某錢款800元。

4.?2020年2月份，被害人袁某乙在“皇冠貸”APP平臺借款3000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手1740元，經(jīng)被告人楊某某、謝某乙催收后還款1800元。被告人謝某甲實際騙取被害人袁某乙錢款60元。

5.2020年2月份，被害人許某某在“永利貸”APP平臺借款3500元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手1734元，經(jīng)被告人楊某某、謝某乙催收后還款2200元。?被告人謝某甲實際騙取被害人許某某錢款466元。

6.2020年2月6日，被害人莊某某在“永利貸”APP平臺借款3000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手1650元，經(jīng)被告人楊某某、謝某乙催收后還款1765元。被告人謝某甲實際騙取被害人莊某某錢款115元。

7.2020年2月12日，被害人陸某某在“皇冠貸”APP平臺借款3000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手1650元，經(jīng)被告人楊某某、謝某乙催收后還款1800元。被告人謝某甲實際騙取被害人陸某某錢款150元。

8.?2020年2月16日，被害人陳某某在“皇冠貸”APP平臺借款3000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手1650元，經(jīng)被告人楊某某、謝某乙催收后還款1817.43元。被告人謝某甲實際騙取被害人陳某某錢款167.43元。

9.?2020年2月23日，被害人黃某某在“皇冠貸”APP平臺借款3000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手1650元，經(jīng)被告人楊某某、謝某乙催收后還款1700元，被告人謝某甲實際騙取被害人黃某某錢款50元。

10.2020年2月26日，被害人武某某在“皇冠貸”APP平臺借款3500元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手2100元；2020年3月3日在“皇冠貸”APP平臺借款4000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手2064元，經(jīng)被告人楊某某、謝某乙催收后分別還款3000元、3526.25元，共計還款6526.25元。被告人謝某甲實際騙取被害人武某某錢款2362.25元。

11.2020年3月14日，被害人楊某某在“皇冠貸”APP平臺借款3000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手1560元，經(jīng)被告人楊某某、謝某乙催收后還款3000元。被告人謝某甲實際騙取被害人楊某某錢款1440元。

12.2020年3月26日，被害人李某某在“皇冠貸”APP平臺借款3000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手1650元，經(jīng)被告人楊某某、謝某乙催收后還款還款3020.33元。被告人謝某甲實際騙取被害人李某某錢款1370.33元。

13.2020年3月份，被害人張某丙在“微粒貸”APP平臺借款3000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手1100元，經(jīng)被告人吳某甲催收還款2000元。被告人謝某甲實際騙取被害人張某丙錢款900元。

14.2019年2月份，被害人陳某某在“大力水手”APP平臺借款3000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手1800元，經(jīng)被告人張某甲催收后還款3000元。被告人謝某甲實際騙取被害人陳某某錢款1200元。

15.2019年9月，被害人王某丙在“龍蝦分期”APP平臺借款3000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手2000元，經(jīng)被告人張某甲催收后還款2900元。被告人謝某甲實際騙取被害人王某丙錢款900元。

16.2019年9月份，被害人宋某某在“龍蝦分期”APP平臺先后借款共計9000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手4000元，經(jīng)被告人張某甲催收后還款9000元。被告人謝某甲實際騙取被害人宋某某錢款5000元。

17.2019年11月份，被害人陳某某在“海納百川”APP平臺借款3500元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手2250元，經(jīng)被告人張某甲催收后未還款。被告人謝某甲欲騙取被害人陳某某錢款1250元。

18.2020年4月11日，被害人時某在“銀河貸”APP平臺借款2000元，在扣除服務(wù)費、手續(xù)費等費用后實際到手1100元，經(jīng)被告人謝某甲催收后還款2200元。被告人謝某甲實際騙取被害人時某某錢款1100元。

被告人謝某甲欲騙取被害人錢款共計2650元，實際騙取被害人錢款共計30018.88元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：手機8部、電話卡10張、電腦一臺、筆記本3個、稿紙1張；

2.書證：戶籍證明、前科證明、微信截圖、轉(zhuǎn)賬記錄、扣押物品清單、抓獲及發(fā)破案經(jīng)過等；

3.證人證言：證人竇某某、趙某、李某等人證言；

4.被害人陳述：被害人馬某某、王某丁、鄭某某、莊某某等人陳述；

5.被告人供述和辯解：被告人謝某甲、楊某某、謝某乙、吳某甲、張某甲供述和辯解；

6.鑒定意見：司法鑒定意見書；

7.搜查筆錄：搜查筆錄、搜查證及扣押物品清單；

8.視聽資料：光盤一張。

本院認(rèn)為，被告人謝某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額較大；被告人謝某甲糾集他人多次辱罵、恐嚇?biāo)?，?yán)重影響他人的工作、生活，造成惡劣的社會影響，嚴(yán)重破壞社會秩序，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百九十三條第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊某某、謝某乙、吳某甲、張某甲多次辱罵、恐嚇?biāo)?，?yán)重影響他人的工作、生活，造成惡劣的社會影響，破壞社會秩序，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第（二）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。在犯罪集團(tuán)中，被告人謝某甲起主要作用，系主犯，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二款、第四款之規(guī)定予以處罰；被告人楊某某、謝某乙、吳某甲、張某甲均起次要作用，均系從犯，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定予以處罰。被告人謝某甲在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定予以處罰。被告人謝某甲在實施部分詐騙犯罪行為過程中，因意志以外原因未得逞，系犯罪未遂，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條之規(guī)定予以處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寶某某人民法院

檢察官：楊龍丹

書記員：楊??磊

2020年11月25日

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附件：1.被告人謝某甲、楊某某、謝某乙、吳某甲、張某甲現(xiàn)均羈押于寶某某看守所。

2.卷宗六冊。

3.證人、被害人名單各一份。