浦江縣人民檢察院

起?訴?書

浦檢公訴刑訴〔2020〕783號

被告人謝某甲，曾用名謝某乙，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼3307261989********，漢族，文化程度大學，經(jīng)商，戶籍所在地浙江省浦江縣**街道**村**號。因盜竊于2016年8月6日被浦江縣公安局行政拘留五日；因涉嫌詐騙罪,于2019年8月30日被浦江縣公安局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準，于同日被浦江縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某甲，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼3307261989********，漢族，文化程度高中，經(jīng)商，戶籍所在地浙江省浦江縣**街道**村**號。因盜竊于2016年8月6日被浦江縣公安局行政拘留五日；因涉嫌詐騙罪,于2019年8月30日被浦江縣公安局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準，于同日被浦江縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人杜某甲，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼3307261993********，漢族，文化程度高中，務工，戶籍所在地浙江省浦江縣**街道**路**號**里**號。因犯故意傷害罪于2013年9月23日被浦江縣人民法院判處有期徒刑八個月，緩刑一年；因涉嫌詐騙罪，于2019年8月30日被浦江縣公安局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準，于同日被浦江縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人吳某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼3307261993********，漢族，文化程度高中，務工，戶籍所在地浙江省浦江縣**鎮(zhèn)**村**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月30日被浦江縣公安局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準，于同日被浦江縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某乙，男，1983年**月**日出生，居民身份證號碼3307261983********，漢族，文化程度初中，經(jīng)商，戶籍所在地浙江省浦江縣**街道**村**號。因犯尋釁滋事罪于2004年1月12日被浦江縣人民法院判處有期徒刑九個月；因涉嫌詐騙罪,于2019年8月30日被浦江縣公安局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準，于同日被浦江縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由浦江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人謝某甲、張某甲、杜某甲、吳某某、張某乙涉嫌詐騙罪，于2019年11月28日向本院移送起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年1月10日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年2月10日補查重報；本院于2020年3月25日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年4月24日補查重報。本院于2019年12月29日、2020年3月11日、2020年5月25日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2016年至2018期間，被告人謝某甲以非法占有為目的，以經(jīng)營車貸公司為名義，以民間借貸為幌子，伙同被告人張某甲、杜某甲、吳某某、張某乙向不特定人員放貸，通過砍頭息、GPS安裝費、虛增債務、中介費、肆意認定違約等套路，騙取被害人嚴某某、王某某、張某丙、杜某乙、許某甲等人財物，其中被告人謝某甲參與詐騙金額65萬余元；被告人張某甲參與詐騙金額57萬余元，參與詐騙未遂部分1.4萬元；被告人杜某甲參與詐騙金額65萬余元，被告人吳某某參與詐騙金額56萬余元，被告人張某乙參與詐騙48萬余元，參與詐騙未遂部分1.4萬元。具體事實分述如下：?

1、2016年年初，被告人謝某甲以民間借貸之名，向被害人楊某某放貸3萬元，扣除首期利息2700元，實際交付楊某某27300元。楊某某支付謝某甲本息共計3.6萬余元。

2、2016年1、2月份，被告人謝某甲向被害人許某甲放貸1萬元，謝某甲以行規(guī)為由要求許某甲出具2萬元借條，扣除首期利息2100元，實際交付許某甲7900元。后許某甲以瑪瑙石抵債及歸還本息共計1.2萬元。

3、2016年2月份，被告人謝某甲向被害人王某某放貸2萬，謝某甲以行規(guī)為由要求王某某出具借條兩張，每張借條2萬元，其中一張借條由許某甲擔保，扣除首期利息1400元，實際交付王某某18600元。后王某某支付過兩期利息共計2800元。2016年4月7日，王某某支付謝某甲本金2萬元，謝某甲將由許某甲擔保的2萬元借條還給王某某，另一張2萬元借條以未支付完利息為由未歸還王某某。后王某某被迫支付謝某甲利息4900元。無力償還后，謝某甲以未歸還的2萬元借條起訴至法訴，要求王某某歸還借款2萬元以及利息，后法院支持了謝某甲的訴請。通過法院執(zhí)行程序王某某支付謝某甲?2.3萬元。

4、2017年5月9日，被告人張某甲經(jīng)被告人杜某甲介紹向被害人嚴某某放貸5萬元，張某甲以行規(guī)為由要求嚴某某出具10萬元借條，嚴某某以其價值人民幣48萬元的浙GYL****保時捷越野車作抵押，扣除首期利息?6000元、“GPS安裝費”1000余元，杜某甲向嚴某某收取400元“中介費”，實際交付嚴某某4.26萬元。2017年6月9日、7月9日，嚴某某分兩次通過杜某甲支付利息共1.2萬元。2017年7月底，嚴某某將5萬元本金轉(zhuǎn)到杜某甲提供的張某甲銀行賬戶上，但未及時將借條和汽車抵押合同取回。2017年9月，張某甲以嚴某某違約為由，伙同被告人吳某某私自將嚴某某的車子開走，張某甲要求嚴某某再支付10萬元，后嚴某某支付給張某甲1萬元將車開回，事后張某甲給吳某某2000元好處費。2017年12月，張某甲通過GPS發(fā)現(xiàn)嚴某某的車子停在寧波，遂讓被告人謝某甲到寧波尋找車子的下落，后謝某甲在寧波找到嚴某某的車子并聯(lián)系張某甲，吳某某開車載張某甲、杜某甲到寧波，謝某甲將嚴某某的車子開回浦江并藏在張某甲家中。后張某甲聯(lián)系被告人張某乙，兩人協(xié)商由張某甲向張某乙借款14萬并將其中的10萬借給嚴某某編造虛假債務，將嚴某某抵押車輛賣掉后從張某乙銀行卡走賬，并承諾給予張某乙好處費。2017年12月28日，謝某甲、張某甲、張某乙將嚴某某車子以18萬元的低價賣給江蘇人（身份不明），該18萬元錢轉(zhuǎn)至張某乙銀行卡內(nèi)，事后給張某乙1萬元好處費。

5、2017年3、4月份，被告人謝某甲通過被告人杜某甲介紹向被害人張某丙、何某甲成放貸1萬元，謝某甲以行規(guī)為由要求張某丙、何某甲成各出具一張1萬元的借條，兩人相互擔保，扣除首期利息3000元，杜某甲收取“中介費”1000元，謝某甲實際交付張某丙、何某甲成6000元。后因張某丙、何某甲成無力償還，謝某甲聯(lián)系了一義烏人（身份不明），由張某丙、何某甲成繼續(xù)向義烏人借款1萬元用于償還謝某甲的借款，后張某丙、何某甲成支付謝某甲8000元。

6、2017年5月26日，被害人張某丙通過被告人杜張某甲、杜某甲到浦江農(nóng)村信用社平安支行貸款，張某甲安排人員為張某丙貸款擔保，謊稱貸款下來后張某丙和擔保人一人得一半。后張某甲安排石某某為張某丙借款作擔保，承諾給石某某2000元好處費。后張某丙成功從浦江農(nóng)村信用社平安支行貸款10萬元，石某某為擔保人，張某甲扣除1萬元“中介費”及“利息”后給張某丙4萬元，其余5萬元被張某甲私吞，后張某甲給石某某2000元好處費。張某甲為該筆貸款支付過利息9000余元利息。

7、2017年7、8月份的一天，被告人謝某甲經(jīng)被告人吳某某介紹向被害人薛某某東放貸2萬元，薛某某東出具借條2萬元，扣除首期利息3000元、“GPS安裝費”1000元，吳某某從中提取1000元“中介費”，實際交付薛某某1.5萬元。謝某甲以行規(guī)為由要求薛某某的一輛浙G66****面包車做抵押。一個月后，謝某甲通過GPS定位將薛某某面包車私自開回，薛某某東支付謝某甲2萬元，謝某甲將面包車歸還給薛某某，后謝某甲給吳某某1000元好處費。

8、2017年12月8日，被告人謝某甲經(jīng)被告人吳某某介紹給被害人杜某乙放貸1.5萬元，謝某甲以行規(guī)為由要求杜某乙出具一張2.8萬元借條，扣除首期利息2250元、“GPS安裝費”2150元及“保證金”1100元，實際交付杜某乙9500元，并按謝某甲的要求以其價值人民幣6.5萬元的浙GF2****轎車作為抵押。當天晚上，謝某甲、杜某甲肆意認定違約將杜某乙的車子私自拖走，后杜某乙將9500元本金還給謝某甲，謝某甲仍要求杜某乙支付2萬元違約金，杜某乙未支付，后謝某甲將杜某乙的車子以1.5萬元的低價賣給江蘇人（身份不明）。被告人杜某甲從中得到好處費500元，吳某某得到好處費2000元。

9、2018年1月份，被告人張某甲、張某乙共同放貸給李某某2萬元，扣除首期利息2400元、“GPS安裝費”、?“上門費”等費用2000元，實際交付李某某15600元。后李某某陸續(xù)支付過利息6000余元，本金尚未歸還。

被告人謝某甲、杜某甲、吳某某、張某乙于2019年8月30日被公安民警抓獲歸案。

被告人張某甲于2019年8月29日被公安民警抓獲歸案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證、書證:?接受證據(jù)清單、微信轉(zhuǎn)賬記錄、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、微信個人信息、手機短信聊天記錄、法院執(zhí)行票據(jù)、結(jié)案證明、借條復印件、銀行交易明細復印件、汽車銷售合同、收據(jù)、銀行交易明細、轉(zhuǎn)賬記錄復印件、浦江縣人民法院移送公安機關民事訴訟材料一冊、民事起訴狀、自助放款憑證、借款申請書、個人循環(huán)借款合同、借款申請書、借款審批書、貸款利率定價審批表、個人循環(huán)借款合同、貸前查詢信息表、客戶信息表、個人信用報告、保證函、車輛行駛證、車輛注冊信息、按揭還款記錄復印件、扣押決定書、扣押清單、前科資料、戶籍證明等；

2.證人證言：證人許某甲、許某乙、何某甲、石某某、蔣某某、黃某甲、黃某乙、何某乙、鄧某某的證言，抓獲經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人楊某某、許某甲、王某某、嚴某某、張某丙、薛某某、杜某乙、李某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人謝某甲、張某甲、杜某甲、吳某某、張某乙的供述和辯解；

5.鑒定意見:?價格認定結(jié)論書；

6.勘驗、檢查、辨認等筆錄：人員辨認筆錄、提取筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控的事實。被告人謝某甲、張某甲、杜某甲、吳某某、張某乙對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人謝某甲、張某甲、杜某甲、吳某某、張某乙以非法占有為目的，采用“套路貸”形式實施詐騙，其中被告人謝某甲、張某甲、杜某甲、吳某某均系數(shù)額特別巨大，被告人張某乙系數(shù)額巨大，五被告人行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條。犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以詐騙罪依法追究其刑事責任。本案系共同犯罪，部分犯罪系未遂，被告人謝某甲、張某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人杜某甲、吳某某、張某乙在共同犯罪中起次要、輔助作用，故還應同時適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十三條、第二十六條、第二十七條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浦江縣人民法院

檢察官：毛巧英

2020年6月8日

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附件：

1.被告人謝某甲、張某甲、杜某甲、吳某某、張某乙現(xiàn)羈押于浦江縣看守所；

2.隨案移送案卷材料和證據(jù)壹冊。?

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份。

4.《量刑建議書》一份。