浦江縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

浦檢公訴刑訴〔2020〕783號(hào)

被告人謝某甲，曾用名謝某乙，男，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307261989********，漢族，文化程度大學(xué)，經(jīng)商，戶籍所在地浙江省浦江縣**街道**村**號(hào)。因盜竊于2016年8月6日被浦江縣公安局行政拘留五日；因涉嫌詐騙罪,于2019年8月30日被浦江縣公安局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被浦江縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某甲，男，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307261989********，漢族，文化程度高中，經(jīng)商，戶籍所在地浙江省浦江縣**街道**村**號(hào)。因盜竊于2016年8月6日被浦江縣公安局行政拘留五日；因涉嫌詐騙罪,于2019年8月30日被浦江縣公安局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被浦江縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人杜某甲，男，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307261993********，漢族，文化程度高中，務(wù)工，戶籍所在地浙江省浦江縣**街道**路**號(hào)**里**號(hào)。因犯故意傷害罪于2013年9月23日被浦江縣人民法院判處有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年；因涉嫌詐騙罪，于2019年8月30日被浦江縣公安局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被浦江縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人吳某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307261993********，漢族，文化程度高中，務(wù)工，戶籍所在地浙江省浦江縣**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月30日被浦江縣公安局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被浦江縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某乙，男，1983年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3307261983********，漢族，文化程度初中，經(jīng)商，戶籍所在地浙江省浦江縣**街道**村**號(hào)。因犯尋釁滋事罪于2004年1月12日被浦江縣人民法院判處有期徒刑九個(gè)月；因涉嫌詐騙罪,于2019年8月30日被浦江縣公安局刑事拘留，同年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被浦江縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由浦江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人謝某甲、張某甲、杜某甲、吳某某、張某乙涉嫌詐騙罪，于2019年11月28日向本院移送起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年1月10日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月10日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年3月25日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月24日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年12月29日、2020年3月11日、2020年5月25日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2016年至2018期間，被告人謝某甲以非法占有為目的，以經(jīng)營(yíng)車(chē)貸公司為名義，以民間借貸為幌子，伙同被告人張某甲、杜某甲、吳某某、張某乙向不特定人員放貸，通過(guò)砍頭息、GPS安裝費(fèi)、虛增債務(wù)、中介費(fèi)、肆意認(rèn)定違約等套路，騙取被害人嚴(yán)某某、王某某、張某丙、杜某乙、許某甲等人財(cái)物，其中被告人謝某甲參與詐騙金額65萬(wàn)余元；被告人張某甲參與詐騙金額57萬(wàn)余元，參與詐騙未遂部分1.4萬(wàn)元；被告人杜某甲參與詐騙金額65萬(wàn)余元，被告人吳某某參與詐騙金額56萬(wàn)余元，被告人張某乙參與詐騙48萬(wàn)余元，參與詐騙未遂部分1.4萬(wàn)元。具體事實(shí)分述如下：?

1、2016年年初，被告人謝某甲以民間借貸之名，向被害人楊某某放貸3萬(wàn)元，扣除首期利息2700元，實(shí)際交付楊某某27300元。楊某某支付謝某甲本息共計(jì)3.6萬(wàn)余元。

2、2016年1、2月份，被告人謝某甲向被害人許某甲放貸1萬(wàn)元，謝某甲以行規(guī)為由要求許某甲出具2萬(wàn)元借條，扣除首期利息2100元，實(shí)際交付許某甲7900元。后許某甲以瑪瑙石抵債及歸還本息共計(jì)1.2萬(wàn)元。

3、2016年2月份，被告人謝某甲向被害人王某某放貸2萬(wàn)，謝某甲以行規(guī)為由要求王某某出具借條兩張，每張借條2萬(wàn)元，其中一張借條由許某甲擔(dān)保，扣除首期利息1400元，實(shí)際交付王某某18600元。后王某某支付過(guò)兩期利息共計(jì)2800元。2016年4月7日，王某某支付謝某甲本金2萬(wàn)元，謝某甲將由許某甲擔(dān)保的2萬(wàn)元借條還給王某某，另一張2萬(wàn)元借條以未支付完利息為由未歸還王某某。后王某某被迫支付謝某甲利息4900元。無(wú)力償還后，謝某甲以未歸還的2萬(wàn)元借條起訴至法訴，要求王某某歸還借款2萬(wàn)元以及利息，后法院支持了謝某甲的訴請(qǐng)。通過(guò)法院執(zhí)行程序王某某支付謝某甲?2.3萬(wàn)元。

4、2017年5月9日，被告人張某甲經(jīng)被告人杜某甲介紹向被害人嚴(yán)某某放貸5萬(wàn)元，張某甲以行規(guī)為由要求嚴(yán)某某出具10萬(wàn)元借條，嚴(yán)某某以其價(jià)值人民幣48萬(wàn)元的浙GYL****保時(shí)捷越野車(chē)作抵押，扣除首期利息?6000元、“GPS安裝費(fèi)”1000余元，杜某甲向嚴(yán)某某收取400元“中介費(fèi)”，實(shí)際交付嚴(yán)某某4.26萬(wàn)元。2017年6月9日、7月9日，嚴(yán)某某分兩次通過(guò)杜某甲支付利息共1.2萬(wàn)元。2017年7月底，嚴(yán)某某將5萬(wàn)元本金轉(zhuǎn)到杜某甲提供的張某甲銀行賬戶上，但未及時(shí)將借條和汽車(chē)抵押合同取回。2017年9月，張某甲以嚴(yán)某某違約為由，伙同被告人吳某某私自將嚴(yán)某某的車(chē)子開(kāi)走，張某甲要求嚴(yán)某某再支付10萬(wàn)元，后嚴(yán)某某支付給張某甲1萬(wàn)元將車(chē)開(kāi)回，事后張某甲給吳某某2000元好處費(fèi)。2017年12月，張某甲通過(guò)GPS發(fā)現(xiàn)嚴(yán)某某的車(chē)子停在寧波，遂讓被告人謝某甲到寧波尋找車(chē)子的下落，后謝某甲在寧波找到嚴(yán)某某的車(chē)子并聯(lián)系張某甲，吳某某開(kāi)車(chē)載張某甲、杜某甲到寧波，謝某甲將嚴(yán)某某的車(chē)子開(kāi)回浦江并藏在張某甲家中。后張某甲聯(lián)系被告人張某乙，兩人協(xié)商由張某甲向張某乙借款14萬(wàn)并將其中的10萬(wàn)借給嚴(yán)某某編造虛假債務(wù)，將嚴(yán)某某抵押車(chē)輛賣(mài)掉后從張某乙銀行卡走賬，并承諾給予張某乙好處費(fèi)。2017年12月28日，謝某甲、張某甲、張某乙將嚴(yán)某某車(chē)子以18萬(wàn)元的低價(jià)賣(mài)給江蘇人（身份不明），該18萬(wàn)元錢(qián)轉(zhuǎn)至張某乙銀行卡內(nèi)，事后給張某乙1萬(wàn)元好處費(fèi)。

5、2017年3、4月份，被告人謝某甲通過(guò)被告人杜某甲介紹向被害人張某丙、何某甲成放貸1萬(wàn)元，謝某甲以行規(guī)為由要求張某丙、何某甲成各出具一張1萬(wàn)元的借條，兩人相互擔(dān)保，扣除首期利息3000元，杜某甲收取“中介費(fèi)”1000元，謝某甲實(shí)際交付張某丙、何某甲成6000元。后因張某丙、何某甲成無(wú)力償還，謝某甲聯(lián)系了一義烏人（身份不明），由張某丙、何某甲成繼續(xù)向義烏人借款1萬(wàn)元用于償還謝某甲的借款，后張某丙、何某甲成支付謝某甲8000元。

6、2017年5月26日，被害人張某丙通過(guò)被告人杜張某甲、杜某甲到浦江農(nóng)村信用社平安支行貸款，張某甲安排人員為張某丙貸款擔(dān)保，謊稱貸款下來(lái)后張某丙和擔(dān)保人一人得一半。后張某甲安排石某某為張某丙借款作擔(dān)保，承諾給石某某2000元好處費(fèi)。后張某丙成功從浦江農(nóng)村信用社平安支行貸款10萬(wàn)元，石某某為擔(dān)保人，張某甲扣除1萬(wàn)元“中介費(fèi)”及“利息”后給張某丙4萬(wàn)元，其余5萬(wàn)元被張某甲私吞，后張某甲給石某某2000元好處費(fèi)。張某甲為該筆貸款支付過(guò)利息9000余元利息。

7、2017年7、8月份的一天，被告人謝某甲經(jīng)被告人吳某某介紹向被害人薛某某東放貸2萬(wàn)元，薛某某東出具借條2萬(wàn)元，扣除首期利息3000元、“GPS安裝費(fèi)”1000元，吳某某從中提取1000元“中介費(fèi)”，實(shí)際交付薛某某1.5萬(wàn)元。謝某甲以行規(guī)為由要求薛某某的一輛浙G66****面包車(chē)做抵押。一個(gè)月后，謝某甲通過(guò)GPS定位將薛某某面包車(chē)私自開(kāi)回，薛某某東支付謝某甲2萬(wàn)元，謝某甲將面包車(chē)歸還給薛某某，后謝某甲給吳某某1000元好處費(fèi)。

8、2017年12月8日，被告人謝某甲經(jīng)被告人吳某某介紹給被害人杜某乙放貸1.5萬(wàn)元，謝某甲以行規(guī)為由要求杜某乙出具一張2.8萬(wàn)元借條，扣除首期利息2250元、“GPS安裝費(fèi)”2150元及“保證金”1100元，實(shí)際交付杜某乙9500元，并按謝某甲的要求以其價(jià)值人民幣6.5萬(wàn)元的浙GF2****轎車(chē)作為抵押。當(dāng)天晚上，謝某甲、杜某甲肆意認(rèn)定違約將杜某乙的車(chē)子私自拖走，后杜某乙將9500元本金還給謝某甲，謝某甲仍要求杜某乙支付2萬(wàn)元違約金，杜某乙未支付，后謝某甲將杜某乙的車(chē)子以1.5萬(wàn)元的低價(jià)賣(mài)給江蘇人（身份不明）。被告人杜某甲從中得到好處費(fèi)500元，吳某某得到好處費(fèi)2000元。

9、2018年1月份，被告人張某甲、張某乙共同放貸給李某某2萬(wàn)元，扣除首期利息2400元、“GPS安裝費(fèi)”、?“上門(mén)費(fèi)”等費(fèi)用2000元，實(shí)際交付李某某15600元。后李某某陸續(xù)支付過(guò)利息6000余元，本金尚未歸還。

被告人謝某甲、杜某甲、吳某某、張某乙于2019年8月30日被公安民警抓獲歸案。

被告人張某甲于2019年8月29日被公安民警抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證、書(shū)證:?接受證據(jù)清單、微信轉(zhuǎn)賬記錄、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、微信個(gè)人信息、手機(jī)短信聊天記錄、法院執(zhí)行票據(jù)、結(jié)案證明、借條復(fù)印件、銀行交易明細(xì)復(fù)印件、汽車(chē)銷(xiāo)售合同、收據(jù)、銀行交易明細(xì)、轉(zhuǎn)賬記錄復(fù)印件、浦江縣人民法院移送公安機(jī)關(guān)民事訴訟材料一冊(cè)、民事起訴狀、自助放款憑證、借款申請(qǐng)書(shū)、個(gè)人循環(huán)借款合同、借款申請(qǐng)書(shū)、借款審批書(shū)、貸款利率定價(jià)審批表、個(gè)人循環(huán)借款合同、貸前查詢信息表、客戶信息表、個(gè)人信用報(bào)告、保證函、車(chē)輛行駛證、車(chē)輛注冊(cè)信息、按揭還款記錄復(fù)印件、扣押決定書(shū)、扣押清單、前科資料、戶籍證明等；

2.證人證言：證人許某甲、許某乙、何某甲、石某某、蔣某某、黃某甲、黃某乙、何某乙、鄧某某的證言，抓獲經(jīng)過(guò)；

3.被害人陳述：被害人楊某某、許某甲、王某某、嚴(yán)某某、張某丙、薛某某、杜某乙、李某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人謝某甲、張某甲、杜某甲、吳某某、張某乙的供述和辯解；

5.鑒定意見(jiàn):?價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書(shū)；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：人員辨認(rèn)筆錄、提取筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控的事實(shí)。被告人謝某甲、張某甲、杜某甲、吳某某、張某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人謝某甲、張某甲、杜某甲、吳某某、張某乙以非法占有為目的，采用“套路貸”形式實(shí)施詐騙，其中被告人謝某甲、張某甲、杜某甲、吳某某均系數(shù)額特別巨大，被告人張某乙系數(shù)額巨大，五被告人行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條。犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪依法追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，部分犯罪系未遂，被告人謝某甲、張某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人杜某甲、吳某某、張某乙在共同犯罪中起次要、輔助作用，故還應(yīng)同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十三條、第二十六條、第二十七條。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浦江縣人民法院

檢察官：毛巧英

2020年6月8日

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附件：

1.被告人謝某甲、張某甲、杜某甲、吳某某、張某乙現(xiàn)羈押于浦江縣看守所；

2.隨案移送案卷材料和證據(jù)壹冊(cè)。?

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

4.《量刑建議書(shū)》一份。