興城市人民檢察院

起?訴?書

興檢刑檢刑訴〔2020〕199號

被告人謝某某，女，1958年**月**日出生，居民身份證號碼2107231958********，漢族，小學文化，無業(yè)，戶籍所在地遼寧省葫蘆島市連山區(qū)**街**號樓**單元**號，住遼寧省莊河市**。因本案于2020年4月11日被興城市公安局刑事拘留，同年4月24日被取保候審。

本案由興城市公安局偵查終結，以被告人謝某某涉嫌高利轉貸罪，于2020年7月9日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年7月9日已告知被告人有權委托辯護人，同年8月3日告知認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年8月7日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年9月4日補查重報；本院于2020年9月18日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年10月15日補查重報。補充偵查完畢移送起訴。

經依法審查查明：

2014年10月份，常某某（另案處理）、趙某某（另案處理）、薛某某（另案處理）為籌集**寄賣行啟動資金，向被告人謝某某借款并許諾給其高額利息。后謝某某以其名下的門市做抵押，以購買魚苗為名，向中國郵政儲蓄銀行興城支行貸款100萬元，在貸款過程中，常某某、趙某某、薛某某幫助謝某某通過銀行審核。2014年11月，貸款分兩筆匯入經謝某某指定的趙某某賬戶，后該款用于**寄賣行對外放貸。自2014年12月起至2015年12月13日止，**寄賣行共向謝某某支付利息30萬元，扣除謝某某償還銀行貸款利息185950元，獲利114050元。

認定上述事實的證據如下：

1.戶籍信息等書證；2.證人常某某、趙某某等人的證人證言；3.被告人謝某某的供述和辯解。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人謝某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人謝某某以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的行為，觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條，犯罪事實清楚、證據確實充分，應該以高利轉貸罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

興城市人民法院

檢察官：金航宇

檢察官助理：張芳

2020年11月9日

附件：1.被告人謝某某現取保候審于家中；

2.案卷材料和證據五冊。